Комментарий на комментарий  https://t.me/bablishko2018/305 от подписчика в Баблишко)

Для смены генерального "свой" нотариус не всегда нужен, достаточно обыкновенного, поскольку для заверения формы на смену генерального директора личное присутствие учредителя не требуется, — только новый генеральный директор.

Вообще, схема вовсе не нова, два года назад у меня произошел аналогичный случай. Девчонки проводили платежи и хлоп! Банк-клиент заблокирован. Звоню в банк — блокировка в связи со сменой генерального директора. Звоню учредителю на предмет замены генерального, отчуждения доли и т.п. — нет, всё ровно. А на счету 28 млн + должны прийти ещё 7. И здравствуй долгая волокита с заявлением на блокировку доступа к счёту в связи с мошенническими действиями, походы в ОЭБиПК и тому подобное. Причём, произошло это за день до нового года. Видимо, решили проскочить в надежде на предновогоднюю суету.

И что характерно, полутора годами ранее у моего коллеги была аналогичная ситуация в со счетами по двум компаниям, открытыми в том же отделении — Сбербанк в Мск на Люблинской, 156.

Поэтому есть подозрение, что это сотрудники льют налево информацию о клиентах в указанном диапазоне оборотов и иными условиями деятельности.

Так что будьте аккуратны и хотя бы раз в неделю проверяйте на сайте налоговой внесение изменений в ЕГЮРЛ ☝️
@bablishko2018

Крайние посты в канале вызвали большое количество обращений в личку с вопросом: "Как противостоять смене дира и подстраховаться?"

Несколько рекомендаций 😎:

1. Мониторить сайт ифнс https://service.nalog.ru/uwsfind.do на возможные изменения по своим компаниям.

2. Заранее подгрузить в БК доверенность на своего человека. Случилось неприятность, по ней можно закрыть счёт и "толкнуть" ДС по договору вперёд на контрагента.

3. Не повредит "страховой" соучредитель с долей 51% и прописанными в уставе полномочиями.

@bablishko2018

В последнее время развелось большое количество "криптобанков", предлагающих встроить свои услуги в "традиционные" схемы. Рассказать про суть этих "банков"?

Итак, криптобанки.

Мы провели опрос на канале https://t.me/bablishko2018/309 и выяснили, что у подписчиков есть интерес к теме "криптобанков", поэтому немного коснёмся этого вопроса.

Сразу скажем, что никакого отношения к банковской инфраструктуре данные "организации" не имеют.

На самом деле их и организациями назвать нельзя.

По факту организаторы "криптобанков" создают несколько кошельков на разных биржах и пытаются оказывать "банковские услуги" (депозит, кредит и т.д.), но с использованием инструмента - крипты, соответственно добавляя к стоимости биржевой услуги свой процент.

Как правило, организаторы "криптобанков" свою деятельность в правовом поле никак не оформляют, а с клиентами работают на доверии. Результаты такой работы спрогнозировать не сложно.

Работе на доверии способствует проводимая агрессивная информационная компания: красивый сайт (с минимумом информации), проводимые семинары, вебинары и прочие способы завлечения клиентов.

Подписчикам можем только посоветовать быть бдительными. В то время когда массово рушатся настоящие банки, стоит ли доверять услугам псевдобанков?

@bablishko2018

Налоги при переводе на карту.

Удивительное дело, сегодня по одному из ведущих ТВ каналов (рекламу им не буду давать 😎) в новостях пугали налогами при переводе на карту физ.лицам.

Мы уже об этом писали, но раз пошёл ажиотаж, просто дадим ссылку https://t.me/bablishko2018/286

ФНС + ФТС = ?

Первый вице-премьер Игорь Шувалов заявил на расширенной коллегии Федеральной налоговой службы (ФНС), что создание единого фискального органа власти за счет присоединения к налоговому органу Федеральной таможенной службы (ФТС) сейчас нецелесообразно.

@bablishko2018

Обнуление деклараций (Волгоградский опыт)

Интересную схему придумали в Волгограде. Как навредить конкуренту через обнуление НДС.

Все достаточно просто: компания (жертва) подаёт нормальную декларацию с НДС к уплате, оплачивает налог, а после выясняется, что позже кто-то подал за неё ещё и уточнённую декларацию, обнулив все обороты. В итоге - разрыв по АСК НДС-2, соответствующие доначисления и взыскания НДС по контрагентам.

Решение суда в ссылочке.

@bablishko2018

Комментарий подписчика

Часто сами налоговики нулёвку организуют, тем более для подачи на бумажном носителе нужно только печать хоть в каком-то формате и доверенность на бланке ООО.

Цель простая - вынудить гену прийти в ИФНС на допрос. Иногда цели иные 😎

@bablishko2018

Сбербанк начал выдавать кредиты малому и среднему бизнесу онлайн💻. При наличии электронной квалифицированной подписи клиент может получить деньги без похода в офис банка.

На теневом рынке уже возник ажиотажный спрос на компании со счётом в Сбере и наличием электронной квалифицированной подписи📈.

О средних ценах на однодневки в зависимости от обслуживающего банка мы уже писали https://t.me/bablishko2018/90, в целом цифры актуальны.

@bablishko2018

Нечестный дир

В одном из постов мы писали о рисках, возникающих при покупке компании под обнал https://t.me/bablishko2018/136

Вот как это бывает в жизни. Письмо от подписчика.

"Купил ооо с номиналом под тендер, начал работать, оказалось что дир сам прозванивал две недели счёт и следил за потоками, так как мы таскали туда сюда деньги каждый день, но примерно в одно и тоже время, и минут через 5-15 чистили карты или перекидывали дальше, этот альбатрос отследил наши действия, локнул счёт по причине утери доступа, сделал дубль печати (видимо оттиск сделал когда ходил открывать), получил чековую книгу и по ней подчистил нам р/с. Как итог денег у него нет, брать с него нечего, но честно рассказал куда, сколько и с кем тратил!
Такой вот вышел у нас суровый бизнес!
Теперь судимся с заказчиком, и вышибаем деньги с дроповода"

@bablishko2018

Комментарий к ст. 172 УК РФ от подписчика

Ну тогда расскажу про 172...когда есть у следователя в производстве 172, где достаточно много информации и есть лица, то к ней нужно обязательно несколько 199...и по практике, подпольные банкиры по 172 в суд, а по контрагентам чес, там где прошло больше порога, необходимого на 199 - то или материал следователи МВД передают в СК, или ...., но по практике 1-2 дела уходят в СК. 199 статья крайне редко доходит до приговора, по ней практически никогда никого не арестовывают и крайне редко выбирают меру пресечения в виде домашнего ареста. Срок, по практике 99,9% условный, если только  бизнесмен ещё на что-то не натворил, всегда можно избежать признав и возместив ущерб, в виде неуплаченных налогов. как правило следователи ск дело передают в суд,чтобы не терять палку,где судья прекращает его после начала уплаты налогов по  ст. 25 УК РФ.
@bablishko2018

Комментарий подписчика к ст. 199 УК РФ

Расскажу про 199 и выездную проверку. Если налоговики насчитали цифру большую чем предусмотрена порогом наступления ответсвенности - можно согласится, если чувствуешь что в суде проиграешь просто выплатив хотя бы 1 р по акту внп...у СК не будет повода возбуждать УД. Практика показывает что СК обычно возбуждает УД после вступившего в законную силу решения суда, решение арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в силу незамедлительно.
@bablishko2018

До 600 можно?

В определённых кругах распространено мнение о том, что обязательному контролю подлежат операции на сумму свыше 600 тысяч рублей, следовательно если выстроить работу на операциях, не превышающих данного значения, можно остаться вне поля зрения контролирующих органов.

Так и было до недавнего времени, пока ЦБ своим письмом от 27 декабря 2017 г. N ИН-014-12/64 не отнёс к операциям с высоким риском "смурфинг" 😎

Это смешное заимствованное слово означает операции с незначительными суммами денежных средств, не превышающими пороговую величину, свыше которой операции подпадают под обязательный контроль.
@bablishko2018

Не дать рейдерам шанса

Недавно мы опубликованы несколько постов о захвате компаний
t.me/bablishko2018/305
t.me/bablishko2018/306
t.me/bablishko2018/307
которые вызвали интерес.

От подписчика мы получили хорошую рекомендацию по противодействию🛡и представляем ее Вашему вниманию.

Самый надёжный способ защиты от рейдерского захвата должности директора в ООО - установление в Уставе нотариального порядка проведения общего собрания участников. Можно только по вопросу смены директора, по остальным вопросам - путём подписания участниками без нотариуса. Желательно выделить это в уставе жирным, чтобы регистратор не просмотрел. Тогда подделанный протокол в простой письменной форме и заявление от нового «директора» по форме 14001 не пройдут регистрацию в ИФНС.
https://t.me/bablishko2018

КДЛ - соломинка для номинала

В действующей редакции ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" существует понятие КДЛ.

Контролирующее должника лицо (КДЛ) - лицо, имеющее... право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность... иным образом определять действия должника...

Т.е. если Вы поставили в ООО номинала (простите за сленг, "фиктивного директора" 😎) и руководите его действиями, то Вы - КДЛ.

Чем это опасно?
Опасность наступает в том случае, если ООО признают банкротом, и на счетах компании будут отсутствовать средства для удовлетворения требований кредиторов.

Так вот, законом введены легальные основания для освобождения «номинала» от субсидиарной ответственности.

Он не будет привлечен к ответственности, если:

А) докажет, что не оказывал определяющего влияния на решения компании-банкрота

И одновременно с этим!!

Б) поможет установить настоящее контролирующее лицо и/или найти его сокрытое имущество или имущество компании - банкрота.

Иными словами, для освобождения от субсидиарной ответственности номинальному руководителю необходимо просто указать на реального.

А теперь, если вы используете номиналов, на минутку задумайтесь, многие ли из них НЕ укажут на Вас спасаясь от ответственности?

(Вопрос скорее риторический).

@bablishko2018

Протоколы на случай экстренных ситуаций
(от подписчика)

"В свое команде, на случай «экстренных ситуаций» мы разрабатывали Протоколы - это цепочка действий, направленная на минимизацию последствий. Кто и что должен делать, в случае обыска/задержания и т.п. Кто удаляет данные, кто выводит деньги. Что делают адвокаты. Кто работает с женами/подругами и т.п."

Интересно узнать у подписчиков, а Вы готовитесь или для большинства это всегда «вдруг» и «внезапно»?
🛡 - я готов и все продумал заранее
🎲 - буду решать проблемы по мере поступления
❗️ - хорошая идея, надо разработать свой протокол
@bablishko2018

Большая статья, в которой детально раскрыта система органов, задействованных в реализации 115-ФЗ.
http://telegra.ph/Sistema-115-FZ-03-12
После прочтения - все по полочкам.
@bablishko2018

Про кашу и Яндекс
(от подписчика)

"Хочу поделиться тем, как удалось отбиться от выездной по теме вывода каши через Яндекс.

Вывод каши через Яндекс это относительно свежая рабочая тема, суть которой в том, что юрик на ОСН  проплачивает рекламу Яндекс.Директ / Маркет (с НДС) за мелких коммерсов, кто целиком сидит в нале (цветы, одежда, БАДы, торговля через интернет, и т.п.), на условиях, что от заплаченного в безнале за рекламу они компенцируют юрику в каше 75-85% (по ситуации). Ведь просто так кашу у коммерсов не купишь, а тут, конкретная взаимовыгодность. В итоге, и мелким коммерсам выгодно, к примеру, на тех же цветах бюджет Я.Директа бывает под 800к в месяц и сэкономить те же 20% ощутимо получается, и юрику нормуль, т.к. с десяток таких коммерсов, вот тебе и несколько лямов каши в месяц практически без риска доначисления.

И вот тут главный нюанс. Как оказалось, инспектор выездник может попросить детализированный отчет Яндекса, в котором, среди прочего, будут и названия рекламных кампаний, которые, к слову, задним числом изменить нельзя. На этом и могут в теории поймать, обнаружив, к примеру, рекламу тех же цветов в бизнесе по совершенно другому виду деятельности.

Отсюда и рекомендация. Для получения практически полной гарантии от доначислений достаточно лишь не называть рекламные компании именами товаров. И все. Вуаля. Проскочили на ура. Мол да, вот у нас такой рекламный бюджет, времена не легкие, конкуренция жесткая. А большей детализации Яндекс не дает. Доказать что-либо по прошествии времени не реально. Реклама была оплачена и откручена — это факт, доки все в порядке. Яндекс — крупнейший налогоплательщик, не подкопаются. А вот что там было, в этой рекламе, поди ка разберись"
@bablishko2018

Как воруют деньги с заблокированных счетов
(от подписчика)

"История как мы потеряли 10 млн рублей. Деньги поступили на счёт нашей компании и банк их сразу благополучно заблокировал. Сказали нести документы по сделке. Принесли. Документы не понравились. Предложили забрать деньги через заградительный тариф 10%. Мы решили искать выход. Стали шерстить интернет, различные форумы. В итоге нашли на одном из форумов человека (с кучей отзывав и рекомендаций), который пообещал снять блок за 3%. Мы согласились, сказали ему ИНН, номер счета, отделение банка и остаток. Пообещал через неделю снять блок. Потом ещё неделю. И ещё неделю. Потом пропал. В итоге оказалось, что за время, пока мы спокойно ждали, он через исполнительный лист вывел наши деньги, но только не нам, а себе.
Написали заявление в полицию, ждём"
@bablishko2018

Структура центрального аппарата ЦБ России

Вчера мы опубликовали большую статью, раскрывающую систему органов, задействованных в реализации 115-ФЗ (ФСФМ, ЦБ, комплаенс)
t.me/bablishko2018/357

После этого от подписчиков стали поступать просьбы более подробно рассказать о структуре этих органов.
Современная структура центрального аппарата ЦБ России выглядит следующим образом http://www.cbr.ru/today/structure/scheme.pdf

Справедливым будет отметить, что многие из указанных подразделений задействованы в реализации "антиотмывочного" закона.
@bablishko2018