#Мошенники
Умышленное превышение руководителем своих полномочий.

В уставах предприятий обычно оговариваются пределы компетенции руководителя предприятия.

В частности, в уставах акционерных обществ обычно оговаривается максимальный размер сделок, которые наемный директор предприятия может заключать без санкции Правления общества. Кроме того, часто имеются ограничения по использованию директором имущества общества.
Директора предприятий при заключении сделок не имеют привычки информировать партнеров об ограничениях их полномочий. Более того, недобросовестные руководители умышленно заключают договоры сверх пределов своих прав с последующим отказом от выполнения договорных обязательств.

Директор акционерного общества взял крупную ссуду под залог имущества предприятия. Кредит фирма вовремя не вернула. Когда кредитор попробовал забрать залог, то оказалось, что директор по уставу не имел права передавать имущество в залог. Суд признал залог недействительным и одновременно обязал должника вернуть деньги. Остался неясным только один вопрос: когда и как будет возвращена эта ссуда.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
А вот мне интересно, если я не доплатил копейки по налогам, то я преступник. А если Центробанк через специально для этого созданное Агенство по страхованию вкладов (АСВ) сливают триллионы (не метафора, реально слили 2 триллиона рубликов), то это не "хищение" а "санация". Кто-то за это ответит?
@bablishko2018

#ОтПодписчика
С ноября месяца АРБ закрыли институт финансового омбудмена. Куда теперь жаловаться на произвол банков?  Только в телеграм 🙈
@bablishko2018

#Мошенники
Выдача заведомо неверно оформленных векселей.

Вексель является долговым документом, оформленный строго определенным образом с набором стандартных реквизитов. Для того, чтобы вексель был признан недействительным, мошенники умышленно нарушают установленную процедуру оформления векселя.

В ряде случаев векселя выписывают подразделения или филиалы крупной хозяйственной структуры, которым головной офис такого разрешения не давал. В результате такие векселя также признаются недействительными. И в этом случае страдает клиент.
@bablishko2018

#Мошенники
При помощи компании «Контур» изготовили ключ ЭЦП на мою компанию и сдавали уточнённую отчетность по НДС от имени моей компании. За два квартала сдали на ярд. Причём посредством этого ключа они получили доступ к нашей отчетности, сдаваемой по каналам «Тензор» и модифицировав ее, используя наших контрагентов нарастили книгу продаж, в книгу покупок включили пул своих компаний. После этого сдали уточнёнку по каналам «Контур» . По причине использования другой системы обмена документами, мы не знали о подаче этих уточнённых деклараций. А налоговая их просто приняла. Отменить их удалось, но под пристальное внимание финмониторинга попали похоже безвозвратно. Такая штука. Сверяйтесь с налоговой почаще.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
По поводу поста про мошенников с НДСной отчетностью. Оказываем услуги по отчетности, аналогично Контуру, Тензору и т.п. Такая схема с НДСом действительно есть, к нам тоже обращаются пострадавшие. Что интересно, если набрать ИНН такой пострадавшей компании в гугле, почти всегда наверняка найдется объявление типа "продажа готовых фирм с директором и рс".

Что хотелось бы донести до добросовестных читателей:

1. Берегите сканы своих личных директорских документов (паспорт, снилс), не раздавайте их.

2. Почаще сверяйтесь с налоговой (как и было в том посте).

3. Иногда гуглите свой ИНН. Если находите его в объявлениях о продаже готовых фирм - признак насторожиться. Что тут делать - не подскажу. Наверное, директору заявить в МВД об утере своего паспорта и заменить на новый.

4. Если попали в такую ситуацию (за вас сдали неведомый вам НДС и вы теперь "должны" бюджету):

4.1. Уточняете у налоговой, какой удостоверяющий центр выпустил ключ.

4.2. Немедленно обращаетесь в этот УЦ с требованием отозвать ключ своей компании.

4.3. Отчитываетесь в налоговую уточненной декларацией с правильными данными.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Добрый день, комментарий к посту о НДС и мошенниках.
t.me/bablishko2018/661
t.me/bablishko2018/662
Работаю в аудиторской компании. В прошлом году были свидетелями двух таких ситуаций в разных московских налоговых. По такой же схеме на обе компании вешали чуть меньше ярда выручки, уточнёнка была принята. В первом случае насторожил факт что при подаче уточненки с увеличением выручки больше чем в 10 раз молчала налоговая, ни запросов никаких не пришло ничего (хотя обычно уточненка влечёт за собой встречку, сразу практически). Клиент через адвокатов со связями в органах буквально за несколько дней нашли всю цепочку. Организатором схемы оказались сами налоговики из территориальной налоговой. Т.к. у них все концы в руках, копии документов и т.д., есть связи в компаниях которые эцп подключают. По ip нашли даже компьютер с которого сдали уточненку, с домашнего адреса родного брата налоговика 🤦‍♂️.  Во втором случае уже мы подсказали клиенту что и как, вуаля снова налоговики (совершенно другая налоговая).
Уточню что обе компании были техничками, по ним вызывали директоров ни никто не ходил, видимо расчёт был что никто за них биться не будет. В первом случае не на тех людей попали и скоро заедут бывшие налоговики. Во втором клиент решил не давать ход, так разобрались. Может  два наших случая оказались совпадениями, но тем не менее это свидетельствует о том, откуда стоит начинать искать в подобных случаях. Т.к. на рынке есть предложения по прикрытию НДС именно через налоговиков.
https://t.me/bablishko2018

#ОтПодписчика
Приветствую! В тему об электронной отчетности. Два года назад отрабатывал схемку одну с правоохранителями, стрельнувшая по АСК НДС. Вызвали на допрос к себе гена (он же собственник) конторы - "возмещенца" из цепочки, думали будет очередной номинал, а оказалось что нет (возможно и номинал, но уж очень подкованный был и лично вел бухучет в конторе). Так вот, как выяснилось организация обслуживается постояно у одного известного оператора эдо (такском),  через этого оператора подавалась декларация к уплате, но фактически на уровне оператора ее подменили на другую с возмещением (в книгу покупок также были добавлены расходы по контрику-транзитеру). Сам ген подготавливал  отчетность ранее отчетной даты в связи с отбытием в командировку, что примечательно в этой ситуации - так это то, что об этой командеровке знали только пару контриков, с которыми работал ген и звонки за несколько дней до подачи отчетности руководителю от менеджера оператора с разводом первого на оформление доверенности и эцп на этого самого "манагера" и сдачи отчетности за руководителя, мотивируя данную "услугу" удобным подспорьем в случае сильной занятости  руководителя и отсутствием уполномоченных сотрудников. Руководитель от предложения отказался, но как показала практика это ему не сильно помогло.

Как итог - была подана правильная уточненка, разбирательство гена и оператора (чем закончилось не в курсе, но как потом пояснил ген, манагер тот слинял из такскома еще до всплытия этой заварухи).

Из вышесказанного хочу выделить пару фактов:

1) Попасть в такую ситуацию может каждый, даже работая чисто с белыми организациями;

2) У операторов эдо водятся свои 🐭
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Хотелось бы прокомментировать многочисленные разрозненные сведения о системе распознавания лиц, работающей с помощью камер видеонаблюдения (СРЛ).
Это не слух, такая система действительно функционирует с апреля в г. Москве. Но пока только в тестовом режиме и только на кольцевых линиях метро. Разработчиками предусмотрена возможность распознавания до 20 лиц в секунду, обращаясь к фотографиям из баз розыска либо иных других загруженных массивов. В случае, когда система «видит» разыскиваемого человека, информация поступает дежурному полицейскому на специальный мобильный комплекс. После чего задержание жулика зависит от навыков ориентирования полиции в столичной подземке.
Работой этой системы в финансовой сфере мы напрямую не управляем, но банки также начинают ее внедрение, а мы уже  получаем свои выгоды в виде повышения показателей в работе.
Если в двух словах, то тут алгоритм следующий.
В базах Зелёного и Синего (пока только у них) находятся все посетители, владельцы карт и др. клиенты. Специальные камеры фиксируют и сравнивают лицо человека с фото из базы. В случае если картинка не найдена, то информация о посетителе вносится автоматически.
Помимо клиентов и сотрудников в базе есть специальный сегмент, где содержатся фото лиц, проходивших по УД экономической направленности, а так же тех, кто внесён банками в черный список. Если камера зафиксировала такое лицо, то система подаст сигнал, на который должна среагировать СБ.
Есть мысли по созданию отдельной подсистемы "номинал", но это как говорят, пока не точно.
@bablishko2018

#ОтПодписчика

Добрый день! Помогите советом. Всю голову сломала. Сегодня при снятии наличных в сбере с карт была принята на улице через 10 минут нарядом полиции.
Были две схемы:
1. Ооо и на нем много расходов, но налоги платятся на уровне приличном и ип на 6%, на нем естественно одни приходы, безналичных расходов почти нет. Неделю назад отправила с ип на свою карту 300т.
2. Есть клиент, который не может платить мимо гостендеров, но очень нужны услуги мои. Оформил меня и еще нескольких моих знакомых к себе в гуп, наша з/п это аванс услуг.

Сегодня сняла со своей карты 300т что перевела с ип неделю назад и тут же по 90т еще с трех карт, зарплату с той гос.конторы.

Приняли - 600т нала, куча карт, включая чужие.
На месте откупилась.

Вопрос - насколько все стремно и на что сработал маячок у сбера, что они вызвали ментов?
Что теперь может быть? Ведь везде есть моя морда, как я попеременно карты вставляю. За что они зацепились? За транзакции с ип, на суммы или на кучу карт у одного человека?
Зачем принимать на улице, а не придти с проверкой в офис?

Что случилось?
🔥 Разработка.
🐭 Сотрудники банка заметили подозрительную активность и сообщили в полицию.
🚔 Полицейские случайно заметили человека у банкомата, воспользовались ситуацией и раскрутили на деньги.

@bablishko2018

#МнениеЭксперта

Интересно наблюдать за тенденциями на рынке.

Если процесс условно разделить на части:
1. Бум НДС;
2. Перелом (транзит);
3. Добыча Кеша (карты, покупка выручки и т.п.).

Рейтинг сложности процесса неоднократно менялся. Пяток лет назад добыча Кеша была основной сложностью... Заград тарифы банков стояли на пути)),
Потом появился аск )) многие не внимательные к процессу нагадили своим клиентам, не прошедшим встречные проверки.

Перелом еще год назад был делом не сложным..

Выгнать на физа или тем более на ИП было не проблема и только разгильдяйство исполнителей было проблемой..

Сейчас кеш достать не проблема, а вот транзит, лежащий в середине процесса, будет в ближайшее время головной болью.

Как только ФНС сформулирует очередной рывок на НДС, под угрозой окажутся операции по которым оплата проходила по контрагентам, которые не выполняли работы (переуступка, основа бум НДС).

И если вернуться к схеме 90х по зачету НДС то хана многому)))
@bablishko2018

Предлагаем принять участие в голосовании для определения наиболее удобного для "работы" банка.

🍏Сбербанк
💙ВТБ
💎Газпромбанк

🐽Россельхозбанк
💃🏻Альфа-Банк
👁МКБ

👻Открытие
👹ЮниКредит Банк
🔩Промсвязьбанк

🎯Бинбанк
🎗Райффайзенбанк
⚓️Росбанк

🎅🏽Совкомбанк
🕺Тинькофф
💌Почта Банк

🚄Восточный
🚧Московский индустриальный
⛺️Хоум Кредит

🌈Модуль
💣Точка
💊Росгосстрах

#ОтПодписчика
По поводу Альфа-банк,  после смены Председателя Правления с Марея на нового начался дурдом и ОЧЕНЬ серьёзный наезд даже на относительно "цивильных" клиентов.

Что они делают - после перевода на физа включают режим "только оплаты", такая "недокредитка", и все, дальше выводи как хочешь. Так что очень нехорошо там стало нынче, все жалуются...  

Таким образом с их карт мне платили авиабилеты,  так как "один хрен по-другому сложно, а так хоть не пропадают". В плане карт Тинькоф сотрудники кто приезжал, говорили что второй по переходу к ним теперь Альфа-банк,  уверенно второй после Сбербанка.
@bablishko2018