Что за зверь ПОД/ФТиФРОМУ?

Раньше ПОД. Позднее ПОД/ФТ. И вот теперь...

Вчера опубликованы законы, вносящие изменения в в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Так что теперь 115-ФЗ противодействует отмыванию доходов (ОД), финансированию терроризма (ФТ) и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

Все вместе - ПОД/ФТиФРОМУ.
@bablishko2018

Схема обналичивания по неустойке

ООО заключает договор с ИП, по которому за просрочку в предоставлении определенных услуг, контрагент должен оплатить огромные штрафные санкции. Заинтересованная компания принимает условия сделки и намеренно совершает задержку. Штрафные санкции выплачиваются заказчику.

Заказчик получает полную сумму штрафной санкции, что является предлогом для обналичивания указанной суммы.
@bablishko2018

Приветствуем аудиторов!

Стройные ряды помощников Росфинмониторинга пополнили аудиторы, которых обязали "стучать" на клиентов.

Соответствующие изменения внесены в 115-ФЗ и 307-ФЗ ("Об аудиторской деятельности")

Ранее эта обязанность уже была у адвокатов, нотариусов, лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.
@bablishko2018

Телефонные переводы☎️

Mastercard запустила сервис, который позволит переводить деньги на карты – неважно, Mastercard или Visa – любого банка, зная лишь номер телефона получателя.

Пока к системе подключилось небольшое количество банков, но в скором времени обещают большой охват.

К запуску аналогичной возможности готовится Visa.
@bablishko2018

Вывод ДС зарубеж через фиктивное перестрахование

Российская компания, которая планирует вывод ДС, сначала страхует какой-либо нереальный риск на большую сумму в дружественной российской страховой компании.

Российская страховая компания перестраховывает через европейского страхового брокера, работающего с минимальной рентабельностью, риски у офшорной перестраховочной компании. Сама по себе выплата премий по перестрахованию в пользу зарубежного страхового брокера не облагается налогом у источника в РФ (п. 2 ст. 309 НК РФ).

Российская страховая компания при этом учитывает расходы по перестрахованию при налогообложении прибыли (ст. 294 НК РФ).
@bablishko2018

Вывод ДС зарубеж через вексель

Банковскому векселю проще «утечь» из России, чем деньгам.

Данная схема широко используется для обналички денежных средств. Однако она же применяется на практике и для вывода денег в офшоры.

К примеру, российская компания приобретает банковские векселя на большую сумму. Ими она расплачивается за товары, поступившие по цепочке дружественных контрагентов. В итоге векселя оседают у однодневки, которая без каких- либо реальных оснований по бланковому индоссаменту передает их офшорной компании.

Офшор предъявляет векселя к погашению в банк и получает деньги на свой счет в банке РФ. Затем рубли перечисляются в зарубежный банк и конвертируются в иностранную валюту.
@bablishko2018

Вывод ДС зарубеж через зеркальные сделки

Так называемые зеркальные сделки давно применяются как полулегальный способ вывода капитала за границу.

Бенефициар регистрирует две компании - в офшоре и в России. Оба юридических лица играют на фондовых и валютных биржах. В один день, синхронно по времени одна фирма приобретает на российской бирже за рубли пакет акций определенной компании, а вторая продает на иностранной бирже точно такой же объем бумаг, но уже за доллары. Операции проводятся через один и тот же банк в интересах одного лица.

Минус схемы в том, что банк оштрафуют, если схема вскроется. Если...
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Добрый день. Открываю ИП. Подал Документы в налоговую во вторник. От налоговой ещё ничего не получил-обещали не раньше 28 апреля. Но уже 27 апреля позвонили 5 банков и все предлагали открыть счёт. Сбербанк звонил аж 3 раза. Также отчитались Тиньков, Альфа-Банк, Русский стандарт и Точка. Вот такое неразглашение данных.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
На счёт последнего поста. Про ИП. Сама по себе Налоговая ничего не распространяет. Но если ИП воспользовался каким либо сервисом - то сервисы передают информацию. Так же если указать номер телефона в форме, то подгрузка может быть и с сайта налоговой.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
О неразглашении данных налоговой банкам - как это делается - работал в областной налоговой. У женщины коллеги в районной ифнс работал сын. Обратился в сбер за кредитом на машину. Заявку долго тележили, наконец парня пригласили в сбер пообщаться с руководителем службы безопасности банка. Пообещали дать кредит на хороших условиях если будет инфу сообщать. Парень отказался, в кредите отказали. Такие дела.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Открывал ООО в конце марта, зная о том, что налоговая сливает данные. Подавал документы через сайт налог.ру, взял левую симку на дядю васю, вставил во второй телефон, на следующий день начали звонить все те же персонажи. Так что сливает именно налоговая.
@bablishko2018

После публикации письма #ОтПодписчика о том, что банки раньше времени получают информацию о регистрации предпринимателей, мнения разделились. Проведём опрос. Как Вы считаете?

🐭Информация утекает из налоговой.

😇Налоговая информацию не сливает, банки сами ее получают из открытых источников.

#ОтПодписчика
Стала свидетелем открытия счета нового юр лица в Райффайзенбанке (отделение на Пятницкой).

Допрос прямо: чем планирует заниматься фирма, почему оквэд не соответствует, кто конечный бенефициар, кто вкладывает деньги, почему он не генеральный директор тогда, сколько денег планирует вложить, почему выбрали такое направление деятельности, сколько стоит оборудование для работы, где будете осуществлять деятельность, почему указали планируемое движение по счёту «0», являетесь ли клиентом банка - нет, почему решили открыть тогда в нашем банке - по рекомендации, кто рекомендовал, почему не пошли в банк, где у вас карта физ лица.

Все в манере такой, что клиенты вынуждены оправдываться.

В общем, рекомендация тщательно подготовиться к расспросам при открытии счета.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Вижу, что подписчики присылают свои истории.Хочу поделиться.

Работаю в представительстве иностранной компании. Открылись недавно. Все в белую, все чисто. Наш счёт обслуживает Альфа банк. На днях позвонили из банка.
Было много вопросов, ладно там валютный контроль. Могу понять. Спрашивали почему у нас нет своего склада, какая продукция, где произведена, как ввезена. Сказали что приедут в офис и возьмут образцы. Причём наше согласие им для этого не нужно. На вопрос «зачем», сообщили, что требование силовых структур. Каких не сказали. Лично с представителем банка не общался, разговаривал главный бухгалтер. Меня поразило другое, из страны тащат миллиарды, никто никаких вопросов не задаёт. Хочешь честно работать? Ну попробуй.
Маразм крепчает.
@bablishko2018

Когда в СМИ выходит очередной репортаж о том, что переводы между физическими лицами облагаются налогами, подписчики начинают интересоваться так ли обстоят дела на самом деле. Видимо где-то вышла очередная статья, потому что вновь пришло несколько писем с этим вопросом. Просто посмотрите нашу статью https://t.me/bablishko2018/286
Вопрос разобран со ссылками на нормативку.

Нас тоже Альфа блокнула без обьяснения причин, сказали хотите платежи, приезжайте и проводите вручную. Приезжаем с платежками, докапываются до запятых, едем с новыми документами.
@bablishko2018

Кто такой номинал?
Ответ здесь
https://t.me/bablishko2018/5

#ОтПодписчика
Добрый день. Про конспирологию https://t.me/bablishko2018/9

Если совсем заморачиваться, то можно не отправлять письма, а создавать черновики писем, а потом их удалять.
@bablishko2018

С 1 мая МРОТ достиг уровня прожиточного минимума и составляет 11.163 руб/месяц. На всякий случай бухгалтеров предупредите, кто с минималками работает😎
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Здравствуйте! ВТБ Иваново, в прошлом году вышла следующая ситуация: подала заявку на открытие р/с, вызвали на собеседование с руководителем отделения. Все прошло успешно, счёт одобрили. На следующий день нужно было привезти документы и печать, за два часа до назначенного времени звонит менеджер: счёт одобрили с условием приобретения страхового продукта на сумму не менее 5 тысяч (при самом простом тарифе). Я попросила время для обсуждения этого вопроса с "юристом". Сама позвонила на горячую линию, уточнила, во всех ли отделениях, в Ивановском - в частности, одинаковый регламент и условия открытия счетов, в т.ч. Перезваниваю менеджеру, интересуюсь, по какой причине они навязывают продукты сторонней организации и знают ли, что данные действия не соответствуют политике банка. На что последовал ответ, что правила у них свои, отдельные, и без страховки счета не одобрят. С руководителем отделения соединять отказывались, пока не пригрозила претензией. Ок, назначили с ним повторное собеседование.

Далее: П - руководитель отделения, я - я.

П: Какие у вас возникли проблемы?

Я: Менеджер отказывает в открытии счета без приобретения страх-ки на сумму не менее 5к.

П: И что? У нас такие условия.

Я: У всех отделений ВТБ одинаковый регламент, условия обслуживания- тоже. Приобретение доп.услуг банка или партнёров не является обязательным.

П: Вам же сказано русским языком, у нас свои правила.

Я: Фактически, открытие счета одобрено, от услуг имею право отказаться. Предлагаю перейти к оформлению.

П: Вы знаете, мы Вам отказываем. До свидания.

В итоге, составила претензию, ответа на неё, разумеется, не последовало.
В сам ЦБ претензию не отправляла (есть записи разговоров), поскольку не хотела привлекать внимание.

Так же было с СМП, страховка там, правда, обошлась всего в 800 руб. По закону о защите прав потребителей средства вернуть в СМП отказались и отправили в саму страховую. Из страховой направили обратно в СМП, так как продукт приобретён у них. В общем, замкнутый круг. То же самое повторялось и с последующими клиентами.
@bablishko2018