Я догадывался, что эти ребята нас читают, но что будут подсказывать и не думал.

Сегодня написал наш читатель, сотрудник 🚔одного из подразделений УЭБиПК ГУ МВД России по г.Москве и оставил вот такой комментарий #ОтПодписчика

"К вопросу обеспечения собственной безопасности при использовании т.н. "левых" трубок.

Всегда смешно, когда серьёзные люди покупают себе второй телефон (ещё и без камеры) и левую симкарту, при этом носят устройство вместе со своей "официальной" трубкой и думают что их не вычислить.

Рекомендация в данном случае следующая - недопустимо постоянное нахождение левой трубки рядом с телефоном официальным, зарегистрированным на ваши данные, использующимся для связи с семьей и т.д.

В случае, если вы являетесь объектом пристального внимания, для того чтобы установить, что "левой" и "белой" трубой  пользуется один и тот же человек, понадобится не более получаса"

Мне кажется полезная информация.
@bablishko2018

Тема "левых" трубок оказалось достаточно интересной, пришло несколько крутых комментариев. Опубликую часть из них.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Про левые трубки.

Добрый день! Касаемо левых трубок и нахождения их вместе с "белой". Выключение "левой" и включения только по необходимости, такое же палево. Даже при достаточно неактивном использовании, легко вычисляется основная, за счет того, что на станциях, на которых происходит регистрация, уже зарегана основная труба. Элементарная фильтрация по времени и номерам, достаточно просто даст основной номер. Выключение основной при включении "левой", так же не безопасно, просто требуется чуть бОльшая выборка для анализа. Но, тем не менее, при вдумчивом использовании, понимая, что можно построить аналитическую выборку и грамотно ее "ломая", "левую" трубку использовать можно.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Про левые трубки

С построением базы голосовой биометрии (Сбер, похоже, уже вовсю тестирует) левые трубки теряют смысл. Понадобится еще изменитель голоса. А это мало кому доступно, понятно и приемлемо.
@bablishko2018

Тут ребята из ЦБ подготовили занятные картинки со статистикой по обналу, транзиту и конверту за 2017 год.
@bablishko2018

Обнал.
@bablishko2018

Транзит.
@bablishko2018

Конверт.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
К разговору о навязывании страховок
t.me/bablishko2018/608

Лайфхак:
Мне при открытии счета в Сбербанке тоже навязали страховку за 10000. Прислали счёт я его просто не оплатил ;)
https://t.me/bablishko2018

#ОтПодписчика
Немного про ограничения по открытию счетов и заградительные тарифы в Росевробанке. Если в кодах ОКВЭД открыта любая деятельность, которая не по душе ЦБ (в частности по последним методичкам от февраля), то открыто требуют либо внести изменения (удалить коды), либо предлагают открыть счёт по максимальном тарифу (от 25000 за месяц). Кроме того, начали шерстить уже открытые у них счета на предмет, например, туристической деятельности. И даже если это всего лишь "лишний" код (многие же так делают при  открытии компании), то просят или удалить, или закрыть счёт.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Относительно навязывания страховок. При оформлении кредита на физика в сбере так же навязывали страховку около 30к. Сначала согласился, потом при подписании договора начал гнуть линию про "навязанную услугу". Пришел нач. отделения, строил из себя пипец какого важного, рассказывал о преимуществах страховки (фейспалм) и грозил бедами в случае отказа от нее. В итоге на мое категоричное нет оформили какую-то страховку за 700 руб и отгрузили деньги😎
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Решил рассказать свой опыт при получении кредита на физ.лицо в Сбербанке. При получении навязывали страховку позиционируя это как обязательную услугу. При чем по новой системе ты сначала пишешь заявление и подписываешь со своей стороны договор, указываешь номер карты на которую должны упасть деньги и если банк одобряет то сразу приходят деньги. Получается что при подаче заявления ты сразу пишешь заявление на страховку. Но как только пришли деньги на счёт я пошёл в отделение банка попросил форму заявления для отказа от страховки, заполнил в двух экземплярах и отдал в банк. В течении недели мне вернули деньги за страховку.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Не во всех банках возможно отказаться от страхования.
Подала заявку в Райффайзен, кредит на физлицо, сумма 500 тысяч.
Далее приходит предварительный расчет на 570 тысяч, включая страховку, т.е. по страховке тоже платится процент???
В договоре указано, что при отказе от страховки в первый месяц процент составляет 18,99% на дальнейший кредит, со второго месяца я получаю только половину суммы страховки(35 тысяч. С копьём).
Представлено, что ставку до 13% Райффайзен снижает в качестве промо при получении услуги страхования.
В общем, не стоит овчина выделки.):(((
@bablishko2018

#ОтПодписчика
По поводу страховки. Как физ лицо оформлял потребительский на холодильник в Почта Банке. Объяснили что страховка обязательна и без нее никак, но вы можете от нее отказаться, как только заключите договор. После двухдневных походов в банк и звонков на горячую линию, менеджер бодринько объяснил, что банк заключает только групповой вид страховки, и расторгнуть его не представляется возможным. Вот так. А для справки сумма страховки - 16тыс руб
@bablishko2018

Планируем ввести новую рубрику #Мошенники
В ней будем рассказывать о том, как мошенники встраивают "кидковые" схемы в бизнес-процессы и как этому противодействовать.
Как идея?

#Мошенники
Предоплата

а) Под договоры на поставку конкретных товаров с клиентов собираются деньги в виде предоплаты. Собранные средства помещаются под процент в банк. При этом предприятие, собравшее деньги, обязательства по поставке и не планирует выполнять.

По прошествии оговоренного в договоре срока клиенты начинают волноваться и требовать деньги обратно. Работники предприятия-мошенника оправдываются, ссылаясь на непредвиденные обстоятельства и показывая липовые документы о том, что предварительно оплаченный товар скоро поступит. Попытки “наехать” на жуликов серьезных результатов не дают, так как у последних оказывается надежная “крыша”. Время всячески затягивается, а проценты в банке идут.

б) Собранные деньги реально направляются на закупку товара, товар поступает и продается. Однако, клиенту говорят, что поставщики оказались аферистами и что предприятие, собравшее деньги, “погорело”. Но поскольку “собиратели денег” люди честные, то они эти деньги отдадут как только смогут. И действительно, после нескольких “прокруток” собранных денег вложенная клиентом сумма ему возвращается. В результате весь доход от операции достается аферистам.

Об уплате штрафных санкций и речи нет, так как клиентов заранее предупреждают, что попытка добиться неуплаты неустойки будет означать невозврат основной суммы долга.

в) Можно “нарваться” вообще на фиктивное предприятие, которое нигде не зарегистрировано, директор использует паспорт на чужое имя, а счет в банке открыт за небольшую взятку.

Поступившие на такой счет деньги выводятся. Сам директор исчезает из поля зрения как клиента, так правоохранительных органов.
@bablishko2018

#Мошенники
Нас запрокинули куда интереснее.
Строительная фирма закупает железобетонные конструкции. Мошенники регистрируют ОООшку на мертвого номинала и заводят сайт в регионе присутствия большого комбината, дают этому такое же название, как и у него, только комбинат АО. На сайте - городские номера региона присутствия (виртуальная телефония), цены предлагают на 20 процентов ниже рынка.
В итоге менеджер по закупкам прозванивает, попадает на умелых манипуляторов, получает предложение по  откату и идет презентовать начальству найденный вариант с лучшей ценой. Юрист запрашивает учредительные документы + бух.отчетность - все предоставляется в цветных сканах с отметками из налоговой (так и хочется написать "отметками из фотошопа"). Как итог - всех всё устраивает, проплачивается аванс 50%, телефоны обрубаются, сайт отключается, деньги уходят с р/с мошенников на р/с обнальщиков. Обнальщики, естественно, клиентов не сдают и на контакт не идут.
@bablishko2018

#Мошенники
Недавно была у нас тут в Словении на радарах компания "энтузиастов" из бывшего СНГ, орудующих по ЕС.    Заграничному инвестору предлагалось купить в собственность недвижимость "с управлением". Суть предложения - коммерческий объект за ~500 000 евро, с "постоянными контрактами на аренду на 10 лет вперед". Контракт управления на год подразумевал что аферисты берут на себя оплату всех счетов, уплату налогов, сбор оплат с арендаторов и инвестор просто владеет и раз в квартал получает свою прибыль с аренды. Рентабельность указывалась раза в 2 выше рынка.
И люди покупали, и целый год, как и было прописано в жестком контракте получали свою "гарантированную прибыль". А через год эти чудо-посредники говорили "а мы не будем продлевать, нам дальше не интересно". И выяснялось что недвижка та стоила на аукционе раза в 2 дешевле, неликвидна от слова "совсем", и  арендаторов в ней уже сто лет нету. А "прибыль" выплачивалась из тех денег, что инвестор заплатил при покупке. Но ребятам даже с учетом этой выплаты оставалось очень неплохо - примерно от 100 до 300 к евро на каждом таком объекте.
@bablishko2018

О налоговых долгах компании будут знать все

1 июня 2018 года ФНС опубликует информацию о компаниях в сервисе «Прозрачный бизнес».

В том числе раскроет данные о недоимке, задолженности по пеням и штрафам по состоянию на 31 декабря 2017 года.

Сведения о долгах попадут в сервис, если они числятся на 1 мая 2018 года. Они будут в открытом доступе целый год и нанесут ущерб репутации компании. Контрагенты могут отказаться с Вами сотрудничать. 

Чтобы избежать проблем, проверьте верно ли Вы перечислили взносы. 
@bablishko2018

#Мошенники
Многократное использование залога.

Предприятие-мошенник предлагает осуществлять совместную деятельность. Деньги должны быть перечислены этому предприятию не просто так, а под залог. Представителям показывают этот залог, который многократно перекрывает перечисляемую сумму и к тому же очень ликвиден.

После перечисления средств вы ждете товар. Когда же он не поступает, то вы решаете забрать залог. Однако оказывается, что на этот залог претендует еще несколько десятков кредиторов.

С банками такая афера редко получается, так как банки контролируют правильность оформления залога, а работники просто коммерческих предприятий эти правила обычно знают плохо.

Поэтому прежде чем оформлять залог проследите, чтобы он не был перезаложен.
@bablishko2018