Почему банки теряют лицензии? Почти сто российских банков лишились лицензии с начала 2019 года. Одной из самых частых причин - нарушение «антиотмывочного» законодательства. Кроме этого искусственное поддержание нормативов и присоединение в другим кредитным организациям. Но в большинстве случаев - сочетание нескольких оснований. В последние месяцы основанием для отзыва лицензии выделяется вовлеченность банков в проведение операций в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов.@BlackAudit

Как платить налог на криптовалюту? Закон начал действовать с 1 января 2021 года. В первую очередь стоит отметить, что цифровая валюта теперь признана имуществом, ее можно взыскивать с должника в ходе исполнительного производства или банкротства, ведь именно туда многие юристы советовали должникам прятать свое имущество десятилетиями. При этом действующим законодательством не проработаны многие вопросы. Например, сейчас нет форм уведомления ФНС о факте приобретения криптовалюты. Неясно также, что делать человеку, который получил криптовалюту в подарок, по какой-то акции или промо, ведь она не обменивается на фиатную валюту. Нет определенности, нужно ли платить налоги со всей суммы или платить с разницы покупки и продажи последней цифровой монеты. В законе также не указано, где опубликован официальный курс обмена цифровых валют. Неизвестно и то, будут ли налоговые вычеты при переносе на будущие периоды убытков от операций, если владелец криптовалюты получил отрицательный финансовый результат по операциям в текущем финансовом году.
Вот как нужно поступать:
1. До 30 апреля необходимо определить, смог ли владелец криптовалюты получить доход от сделок по ее покупке и продаже. С разницы нужно уплатить НДФЛ (декларация по форме 3-НДФЛ).
2. Подавать декларацию можно по месту регистрации или через личный кабинет.
3. Налог оплачивается по ставке в 13%. Если владелец цифровых активов получил с них доход свыше 5 млн руб., то придется оплатить НДФЛ по ставке в 15% с суммы, превышающей 5 млн руб.@BlackAudit

Изменения в законодательстве Португалии о свободной зоне Мадейра. Поправки позволят компаниям подавать заявки на получение лицензии на работу в свободной зоне до 31 декабря 2021 года, при этом компаниям, получившим лицензию, разрешено пользоваться налоговыми льготами в свободной зоне до 31 декабря 2027 года. Одной из основных налоговых льгот для лицензированных компаний в Свободной зоне является пониженная на 5% ставка корпоративного налога на доход, полученный от промышленной деятельности, международного судоходства или деятельности воздушного транспорта, а также на доход, полученный от другой деятельности, осуществляемой с иностранными организациями без постоянного представительства в Португалии или с другими компаниями, базирующимися в Свободной зоне. Другие преимущества включают освобождение от налога у источника на выплаты дивидендов, процентов и роялти иностранным организациям и на платежи за услуги, предоставляемые иностранными организациями, при условии, что иностранная организация не является резидентом юрисдикции, внесенной в черный список. Также предоставляется 80% освобождение от гербового сбора, муниципального налога на имущество, налога на продажу недвижимости и других муниципальных и региональных налогов.@BlackAUdit

Бывший менеджер банка пойдет под суд за мошенничество и отмывание денег. В Петербурге будут судить бывшего клиентского менеджера одного из банков. Местный житель в период с января 2015 года по март 2020 года обманным путем похитил у своего клиента в общей сложности более 30 миллионов рублей. Кроме того, злоумышленник нашел женщину, с которой договорился о покупке у нее трех земельных участков. Затем он продал ничего не подозревающему местному жителю эти земли, легализовав таким образом порядка шести миллионов рублей. Также обвиняемый вместе с подельником с июля 2015 года по октябрь 2020 года занимался кассовым обслуживанием юридических лиц, не имея разрешения на банковскую деятельность. В общей сложности были перечислены порядка 169 миллионов рублей на расчетные счета индивидуальных предпринимателей по мнимым договорам. Дело направлено в суд.@BlackAudit

Рекомендуем канал наших коллег @nebrexnya.

Актуальная аналитика, инсайды из банковской сферы и собственные расследования о ключевых фигурах рынка.

@nebrexnya читают, чтобы понять, как и кем устроена российская экономика на самом деле, по каналу сверяют часы бизнесмены и топ-менеджеры госкомпаний. Не принимайте решений, не посоветовавшись с @nebrexnya
https://t.me/nebrexnya

Впервые пойманы телефонные мошенники, которые обманывали людей от имени банков и следователей. Схема обмана была совершенно одинаковой, поэтому все уголовные дела соединили в одно. Звонили клиентам разных банков по заранее похищенным персональным данным граждан. Представлялись либо сотрудниками службы безопасности банка, либо следователями. Людям врали, что их деньги в банке под угрозой, якобы мошенники пытаются их украсть, поэтому деньги надо срочно перевести на «безопасный» счет, который им сейчас вышлют. Счет, конечно, принадлежал мошенникам.
Главной проблемой всех уголовных дел оставалось то, что аферистов поймать не удавалось. Дела есть, а фигурантов в них нет. И вот — первая победа. Следователи СКР из Санкт-Петербурга назвали пофамильно тех, кто этим занимается. А также вычислили руководителя банды, который командовал мошенниками из-за океана. Офис мошенников находил в СПб, где следователи изъяли, в том числе, компьютер, при осмотре программного обеспечения которого были найдены подробные сведения о финансовой деятельности преступной группы аж с 2018 года. Похищенные у граждан деньги после обналичивания через банкомат заводились участниками преступной группы на подконтрольные банковские счета, потом либо менялись на криптовалюту, либо помещались на подконтрольные банковские счета и за вычетом комиссии переводились заказчикам — жуликам, которые звонили потерпевшим. Но их местонахождение на сегодняшний день пока не установлено.
Группа состояла из 13 человек. Главарь - Евгений Александрович Голихин. Судя по показаниям задержанных, в настоящий момент проживает в городе Денвер, США. Этот человек родился и вырос в Санкт-Петербурге, а в США переехал из-за страха уголовного преследования за свою деятельность. Его доход от преступной деятельности составлял около 8 млн рублей в месяц.@BlackAudit

Джерси продлевает срок предоставления отчетности по бенефициарам на три месяца. До 30 сентября 2021 года. Заявление о подтверждении заменяет ранее обязательный годовой отчет компании в соответствии с Законом о финансовых услугах и соответствующим подзаконным актом, которые вступили в силу 6 января этого года. Теперь требуется, чтобы каждая компания, фонд, партнерство выбрали «назначеное лицо» с обязанностью идентифицировать своих «значимых лиц» и предоставлять текущую информацию о них. К «значимым лицам» относятся директора и партнеры, члены и, что особенно важно, бенефициарные владельцы и контролирующие лица, необходимые для выполнения Рекомендации 24 ФАТФ. Информация о бенефициарной собственности будет храниться в Реестре, но останется конфиденциальной. Она должна быть обновлена в течение 21 дня после того, как «назначенное лицо» узнает об изменении. Новое заявление о представлении должно подаваться каждый год с подтверждением его точности и актуальности на дату подачи. Компании также должны убедиться, что информация об их акционерном капитале актуальна, прежде чем делать ежегодное подтверждение.@BlackAudit

22 миллиона рублей - доход ростовских псевдобанкиров. Восемь жителей Ростовской области стали фигурантами уголовного дела. Чтобы проводить незаконные операции, один из них создал сеть фиктивных организаций и зарегистрировал их на подставных лиц. При этом необходимой лицензии на банковскую деятельность он и его семеро пособников не имели. Группа, используя расчётные счета, сумела получить нелегальный доход в размере почти 22 млн рублей. В процессе расследования было проведено более 20 обысков, изъяты предметы и документы, подтверждающие преступную деятельность фигурантов. Организатора группы до суда отправили под домашний арест. Злоумышленники для отмывания денег использовали реквизиты и расчетные счета таких организаций, как ООО "Адония", "АвтоТорг", "Донтрейд", "Политех", "СИА-Медиа" и "Юрком". Расследование продолжается.@BlackAudit

Gemini запускает кредитную карту с Mastercard. Gemini заключила партнерское соглашение с Mastercard по кредитной карте Gemini, которая должна выйти этим летом. Компания обещает до 3% кэшбэка практически за каждое нажатие. Gemini впервые анонсировала свою кредитную карту Bitcoin rewards в январе после того, как она купила производителя криптовалютных кредитных карт Blockrize, который работал над криптовалютной картой без годовой платы. Любой человек из списка ожидания Blockrize был переведен в список ожидания Gemini. Биржа сообщает, что сейчас список насчитывает 140 тысяч человек. Так что если вы торгуете на бирже криптовалют Gemini, у вас скоро появится возможность получить криптовалюту на свой счет, не размещая ордер на покупку.@BlackAudit

И снова обчистили банковскую ячейку. В очередной раз убеждаемся, что банковские ячейки - это вообще не то место, где нужно хранить свои сбережения. Неизвестный вчера проник в помещение банка и похитил из банковской ячейки на Бережковской набережной драгоценности и крупную сумму денег, подобрав ключ к ячейке. Ущерб составил 51 млн руб. Даже простому обывателю эта ситуация непонятна: где камеры? где сотрудники банка были? неужели так просто прийти в банк и проникнуть в помещение, где находятся банковские ячейки? Вариант только один приходит в голову: можно, если ты сотрудник этого банка. Вы еще не забрали ценности из ячеек? Советуем сделать это прямо сейчас.@BlackAudit

ВТБ решил начать борьбу с мошенниками. В «ВТБ Онлайн» появится определитель мошеннических звонков, сервис по проверке подлинности веб-адресов, анализ трансакций на основе искусственного интеллекта и верификация операций по NFC. Кроме того, клиентам станет доступна услуга страхования счетов и карт во всех банках.
Уже в мае в «ВТБ Онлайн» для некоторых операций появится процедура проверки с использованием технологии NFC: при проведении подозрительной трансакции система попросит приложить карту к телефону для дополнительной верификации клиента. До конца года ВТБ обещает запустить все обещанные сервисы.@BlackAudit

В США арестован россиянин, который отмывал деньги через BTC. Арестован Роман Стерлингов, который подозревается в проведении нелицензированных денежных переводов, отмывании денег и управлении сервисом денежных переводов без лицензии. Он может быть причастен к сервису микширования биткоинов Bitcoin Fog. Этот сервис позволял проводить транзакции, скрывая отправителя. Предполагается, что через Bitcoin Fog с 2011 года были переведены 1,2 млн биткоинов. Это примерно $335,8 млн на момент совершения транзакций, которые переводились с рынков даркнета и обворованных криптовалютных бирж. Федеральный агент провел транзакцию через Bitcoin Fog и продемонстрировал успешную работу «затуманивания» отправителя. Вторая транзакция агента была связана с продажей наркотиков, она была успешно исполнена. Романа Стерлингова называют основным оператором Bitcoin Fog. Помимо российского, у него есть гражданство Швеции.@BlackAudit

Бывший председатель правления Экопромбанка выдан России. Андрей Зуев экстрадирован с Кипра в Россию. В период с октября по ноябрь 2013 года председатель правления Экопромбанка Туев, используя служебное положение, заключил кредитный договор без обеспечения с подставной организацией ООО «Рейс», в результате банку был причинен ущерб на сумму более 240 млн рублей. Также он вместе со своим заместителем, действуя в интересах ООО «Магнит-Инвест», которое не выполнило условия по возврату денежных средств по кредитному договору на сумму 260 млн рублей, вывели из состава обеспечения данного договора объекты недвижимости на сумму залога. В результате общество не исполнило обязательства перед банком. Туев скрылся от правоохранительных органов и по поручению Генпрокуратуры был объявлен в международный розыск. В августе 2016 года на Кипр был направлен запрос о выдаче Туева, который был удовлетворен.@BlackAudit

Ethereum растет. Курс криптовалюты уже более $2700.@BlackAudit

«Открытие» выдает деньги вкладчикам «Нейвы» через ж**у. Так юрлица не могут через сайт записаться на выдачу денег, а бизнесмены из других городов едут в Екатеринбург за своими деньгами. Как вам такое?
А вот еще: заявление можно подать тоже только в Екатеринбурге. Заявление нужно подавать только по электронной записи. «Где-то это написано на сайте банка? Нет, а это так теперь. Ни в одно отделение, в том числе в Екатеринбурге, невозможно записаться на сайте банка.
Что на это говорит «Открытие»: утром 28 апреля свободные слоты для записи юридических лиц в Екатеринбурге закончились. В связи с этим банк решил расширить сеть отделений, в которых будут выплачивать средства всем клиентам «Нейвы». Про физических лиц: тут не так критично - возникли проблемы с электронной очередью и образовалась толпа желающих получить деньги.@BlackAudit

Депутаты разработают законопроект о прогрессивном налогообложении выводимой в офшоры прибыли. Проект закона будет внесен в Госдуму после майских праздников. Это законопроект, касающийся изменений в Налоговый кодекс по налогообложению прибыли, которая выводится в офшоры, причем прогрессивному налогообложению. Чем больше средств выводится, тем больше такие средства должны облагаться налогом на прибыль.@BlackAudit

Питер превращается в столицу подпольных банков. Один из них был ликвидирован. Задержаны пять подозреваемых из числа руководителей. Кроме того, на территории Петербурга и Ленинградской области были проведены 20 обысков. Всего, как полагают следователи, в организованную преступную группу входили 19 подозреваемых. Под их контролем оказалось более 10 организаций, совершавших незаконные банковские операции. Всего преступники смогли "отмыть" не менее 33 млн рублей.@BlackAudit

Опасность фишинговых сайтов - мошенники активизировались перед майскими праздниками. Мошенники создали сеть фальшивых страниц по лжепродаже электронных билетов на поезд «Сапсан», нацеленных на кражу денежных средств и платежных данных пользователей.  Мошенники активизировались в апреле, перед майскими праздниками. К середине месяца количество уникальных фишинговых доменов составляло уже 13, на данный момент большинство из них заблокированы, остальные находятся в процессе снятия с делегирования. Чтобы не стать жертвой мошенников, НЕ переходите по подозрительным ссылкам, которые приходят на электронную почту и в смс, особенно если обещают выигрыши, скидки и подарки. Будьте бдительны.@BlackAudit

Европарламент внес отключение России от SWIFT в проект резолюции. Отдельным пунктом значится предложение вводить отдельные санкции за коррупцию. В такие черные списки хотят включать российских олигархов.@BlackAudit

Подпольные банкирши из Владимира получили срок. Три жительницы Владимирской области осуждены за незаконную банковскую деятельность — за услуги по обналичке денежных средств клиентов они брали 5%, получая миллионные доходы. «Финансовая прачечная» работала почти 3 года. Летом 2019 года женщины зарегистрировали ряд ООО и ИП, получив возможность управления деньгами, поступающими на расчетные счета организаций. Создательницы «финансовой прачечной» совершали незаконные банковские операции, осуществляя перевод денежных средств клиентов в наличную форму. За услугу по обналичке денег через счета фирм-однодневок они брали не менее 5 % от проведенных сумм. Две фигурантки также изготавливали и сбывали поддельные денежные чеки — чтобы обналичивать средства клиентов. Следствие предъявило одной из женщин незаконно полученный доход на общую сумму более 2, 5 миллиона рублей, а двум другим — на сумму более 7,6 миллиона рублей. Суд приговорил их к срокам от 1 до 2 лет лишения свободы.@BlackAudit