В Нижнем Новгороде ищут миллиарды. А миллиарды давно выведены за границу. Сотрудники УФСБ проводят обыски в ООО «Юта», а также в доме бизнесмена Сергея Моторкина, который кстати под домашним арестом сидит. Повод весьма весомый: незаконные финансовые операции и вывод миллиардов за границу.
Моторкину подконтрольны ООО «Юта» и ООО «Юта-НН», которые входят в ГК «Гармония-Нижегородец» (владелец Михаил Жижин).
ГК «Гармония» в 2019 подозревалась в уклонении от уплаты налогов на 3 млрд руб.@BlackAudit

Как мошенники зарабатывают на открытии офшорных счетов. В сети частенько сейчас можно встретить рекламу организаций, заявляющих себя в качестве банков и предлагающих открытие счетов. Как правило, счета предлагается открыть в малоизвестной юрисдикции. Конечно, обещается полная конфиденциальность и минимум требований комплекс. Но по факту, большинство таких «обещальщиков» откроют вам субсчет в другой финансовой организации или вообще недоступный для использования.
Как распознать? Проверить сайт регулятора той страны, где находится организация. На сайтах этих органов почти всегда есть раздел, где перечислены все лица, имеющие в их юрисдикции действующие лицензии на оказание финансовых – и, в первую очередь, банковских – услуг.
Если компании в списке нет, то и лицензии у нее нет. Соответственно, полноценный счет вам никто не откроет.
Помимо этого, мошенников можно распознать по отсутствию физического контактного адреса или контактного телефона (либо номер может быть вообще другой страны, а не заявленной).@BlackAudit

Три банка лишились лицензии - Геобанк и РНКО Русский инвестиционный банк и Майкопбанк.
Первый утратил собственные средства и нарушил все и вся. РНКО косячил с расчетами, проводя их между физиками и нелегальными онлайн-казино и букмекерами. Майкопбанк неоднократно нарушал законодательство в области банковского регулирования.@BlackAudit

Coinbase выходит на Nasdaq. Акции криптобиржи будут торговаться на рынке с 14 апреля.@BlackAudit

Номинальный директор - ответственность и опасность. Номинальный директор - руководитель лишь на бумаге. Тут стоить вспомнить известное произведение Ильфа и Петрова «Золотой теленок».
Так для чего же нужен номинальный директор? Для сокрытия фактических управляющих бизнесом (когда человек не может заниматься каким-то видом деятельности или уже владелец фирм-однодневок). Для уклонения отплаты налогов как законными, так и незаконными способами, отмывания денег, мошенничества, получения сверхприбыли обманным путем. Главное помнить - номинальный директор придется ответить по всем просрочкам, задолженностям лично. Ответственность номинала ничем не отличается от ответственности настоящего директора: административная, уголовная, субсидиарная. Плюс дисциплинарная за нарушение трудового законодательства или несвоевременно сданный отчет для налоговиков. За уклонение от уплаты налогов - уголовная ответственность, которой можно избежать только погасив долг.
Как избежать всего этого? Вполне логичный ответ - не вступать в сговор с мошенниками и не участвовать в сомнительных сделках. Если все же это произошло - собрать все факты и доказательства своей невиновности, предоставить данные о фактических управляющих, содействовать ходу разбирательства.@BlackAudit

РНКО «РИБ» оказывал сомнительные услуги. Эта организация не была участником системы страхования вкладов. А клиенты хранили там деньги.
По величине активов организация анимала 355 место.
Кредитная организация открывала банковские счета и осуществляла рассчетно-кассовое обслуживание физических и юридических лиц, но не выдавала кредиты. И вот в погоне за большими доходами началось оказание сомнительных услуг: платежи по онлайн-казино, букмекерской деятельности. И с большой долей вероятности "РИБ" занималась не только этими операциями, но еще и операциями, подпадающими под 115-й федеральный закон в части отмывания денег. Выявив эти операции, Центробанк поступил законно, отозвав лицензию.@BlackAudit

IRS охотится за уклоняющимися от налогов клиентов Circle. Налоговая служба (IRS) ищет записи о клиентах с криптобиржи. На этой неделе налоговый отдел Министерства юстиции США подал петицию в окружной суд США в Северном округе Калифорнии. В случае одобрения IRS отправит запрос в Kraken, для получения информации о пользователях, совершивших транзакции на сумму 20 000 долларов США. Запрос является частью расследования, направленного на «выявление и устранение обязательств по федеральному подоходному налогу» для пользователей криптографии с 2016 по 2020 годы.
Запрос IRS запрашивает базовую информацию о регистрации, идентификации и транзакции, которую суд, по-видимому, считает актуальной. Но запрос также включает в себя то, что суд считает «широкими категориями информации», например «полные пользовательские предпочтения», «любые другие записи должной осмотрительности по принципу «Знай своего клиента» и «переписку между Kraken и Пользователем или любой третьей стороной, имеющей доступ к учетной записи".@BlackAudit

Социальная сеть Цукерберга утекла в сеть. Вчера вечером данные более полумиллиарда пользователей из 105 стран Facebook оказались в свободном доступе. Информация была опубликована на хакерской форуме. Теперь ее может совершенно бесплатно получить любой, кто обладает элементарными навыками работы с данными. В доступе оказались имена, локации, даты рождения, номера телефонов и другие данные. И злоумышленники наверняка воспользуются этими данными для атак с использованием социальной инженерии и для попыток взлома. И не будем забывать, что все коммерческие аккаунты Instgram оплачиваются через Facebook.@BlackAudit

В интернете продают данные потенциальных заёмщиков ДОМ.РФ. ДОМ.РФ. Банк факт утечки не отрицает. Данные 2020-2021 годов могут содержать информацию о сумме запрашиваемого кредита, номера телефонов, адреса электронной почты, ФИО, дата рождения, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, адреса дома и места работы, должность, размер дохода и информация о доверенном лице. Базу продают за 100 тыс. руб., отдельные строки — за 7–15 руб. Дыра в дистанционной системе подачи заявок. Банк уверяет, что счета в безопасности.@BlackAudit

Немного о причинах блокировок счетов у физических лиц. Сомнительные источники денежных средств определяют поисковые алгоритмы, а не человек.
Как известно, самыми подозрительными считаются переводы от юридических лиц и из-за границы, а также переводы, нестандартные для физлица.
Под подозрением оказываются однообразные переводы в течение нескольких дней, которые обналичиваются менее, чем через сутки. Поверьте, всё это в рамках 115-ФЗ.
Не стоит забывать о камерах в банкоматах, которые фиксируют каждого клиента. И если один и тот же человек постоянно снимает деньги от разных юрлиц (даже если это разные карты, принадлежащие разным людям), то блокировка обеспечена.
И самое интересное: если вы принесете крупную сумму налом, чтобы положить на счет, блокировка тоже может быть. От вас потребуют объяснить, откуда вы взяли эти деньги. При этом обязательно потребуют документальное подтверждение.
Ну и без указаний от налоговиков тоже никуда. Если разница между доходами большая, то блокировка тоже может быть.@BlackAudit

Германия ограничивает деловые отношения с юрисдикциями из «черого списка». Закон включает защитные меры, призванные оградить частные лица и компании от продолжения или начала новых деловых отношений с несотрудничающими юрисдикциями. Меры такие:
- запрет на вычет деловых и рабочих расходов;
- более жесткие правила в отношении контролируемых иностранных компаний;
- меры по ужесточению налога у источника;
- меры, связанные с распределением прибыли и продажей акций.
Закон предполагает применение наиболее подходящей меры в каждом конкретном случае.@BlackAudit

В Грузии задержали криптовалютных мошенников. 11 человек (1 из которых гражданин Израиля) задержаны по обвинению в незаконном присвоении крупной суммы, принадлежащий иностранным гражданам. Речь на данный момент идет о 620 тыс евро, но сумма может увеличиться. Помимо это они обвиняются в посягательстве на персональные данные и отмывании денег. Весной 2019 года мошенники систематически связывались с потенциальными жертвами и предлагали им приобрести криптовалюту по безналичному расчету. В случае заинтересованности, члены группы регистрировали клиентов дистанционно на соответствующем веб-сайте, после чего клиенты приобретали криптовалюту на свое имя, однако уплаченная сумма отражалась на счетах мошенников, а не обманутого клиента. Жертвами стали жители Германии, Австрии, Китая, Нидерландов и Норвегии. Некоторые участники организованной преступной группировки легализовали незаконные доходы, в частности, купили дорогостоящие автомобили и недвижимость.@BlackAudit

В России появится альтернатива SWIFT. МИД России настаивает на создании единой российской системы денежных операций по типу SWIFT. Об этом заявил замглавы Министерства Александр Панкин. Необходимость связана с накаляющимся конфликтом с Западом, но больше с необходимостью модернизации национального рынка финансовых услуг.
Система не создаст условий монополии, но при этом гарантирует независимость российского рынка финансовых услуг от смены геополитического климата.@BlackAudit

Капитализация рынка криптовалют достигла рекордных $2 трлн. Капитализация биткоина превысила 1,1 трлн долларов. Росту интереса к криптовалюте способствовали в том числе крупные вложения бизнеса. 3 апреля курс Ethereum достиг исторического максимума, преодолев отметку $2100. Росту способствовала поддержка Visa, которая впервые стала проводить криптовалютные транзакции с использованием Ethereum.@BlackAudit

Прокуратура Южной Кореи продает конфискованные биткоины. Прибыль от продажи составила около 10,9 млн долларов США. Деньги переведены в национальную казну. 1 апреля прокуратура округа Сувон объявила, что продала 191 биткоин, конфискованный в апреле 2017 года у оператора нелегального порнографического сайта AVSNOOP. Первоначально власти конфисковали 216 BTC у Ahn, но только 191 BTC были определены Верховным судом Кореи как «монеты криминального происхождения». Долгое удерживание конфискованных монет связано было с правовой неопределенностью. За четыре года стоимость этих биткоинов выросла с 240 тыс долларов более чем в 45 раз.@BlackAudit

Новая схема мошенничества с участием студентов и школьников. В Калининградской области налоговики выявили новую мошенническую схему - учеников старших классов и студентов регистрируют в качестве ИП. За это они получают денежное вознаграждение. После регистрации, открытия счета и получения цифровой подписи, «предприниматель» передает все третьему лицу. После этого студент или школьник уже не могут совершать никаких операций, а счета используются в схемах по уклонению от уплаты налогов и незаконному возмещению НДС. В случае признания вины нарушителям светит до двух лет лишения свободы или штраф в 200 тыс руб. Предупредите своих детей и оградите их, по возможности, он необдуманных поступков, которые могут искалечить их жизнь.@BlackAudit

Очередной закон в пользу налоговиков. Госдума в первом чтении одобрила закон, который обяжет граждан отчитываться налоговикам о владении криптовалютой. В противном случае штраф. Поиграть с покупкой/продажей будет чревато последствиями.@BlackAudit

Единый налоговый платеж для ИП и юрлиц. Госдума рассмотрит законопроект, согласно которому ИП и юрлица смогут платить налоги заранее с помощью единого налогового платежа. Суть законопроекта состоит в том, что налоги можно заплатить заранее, перечислив деньги на один счет. А налоговая самостоятельно будет списывать деньги с такого счета в счет уплаты налогов, авансовых платежей, взносов, сборов, штрафов, пени и процентов. Чтобы списать денежные средства с такого счета, налоговая будет принимать решение, причем зачет единого платежа будет происходить в следующем порядке: сначала погашается имеющаяся недоимка, затем закрываются предстоящие платежи, далее уже долги по пеням, процентам и по штрафам. Первой зачтут сумму, которая имеет более раннюю дату образования, если вдруг даты совпадут, то первой погасится наименьшая сумма. Если же дата возникновения долга и суммы одинаковые, то зачет будет произведен пропорционально. Если изменения будут приняты, то они начнут действовать со следующего года.@BlackAudit

Германия планирует ужесточить правила раскрытия информации о бенефициарах. Закон потребует от негерманских инвестиционных компаний раскрывать информацию о своих конечных бенефициарах, если они приобретают недвижимость в Германии.
Компании также должны будут предоставить информацию о фактических бенефициарах непосредственно в Реестр, чтобы положить конец юридической фикции, согласно которой они ранее считались выполняющими свои обязательства по раскрытию информации, предоставляя ссылки на другие реестры Германии. Компании, котирующиеся на фондовой бирже, также должны будут раскрыть своих бенефициаров. Также потребуется дополнительная информация о бенефициарах, помимо их имени и фамилии, даты рождения и места жительства. Если бенефициар имеет несколько национальностей, необходимо раскрывать все, а не только одну, как сейчас. Несоблюдение обязательств по отчетности приведет к штрафу в размере до 1 млн евро.
Предполагается, что закон вступит в силу 1 августа 2021 года. Однако будут разрешены льготные периоды с разными сроками для акционерных обществ, компаний с ограниченной ответственностью, кооперативов и партнерств, начиная с 31 декабря 2021 года по 31 декабря 2022 года.@BlackAudit

Бывший генеральный директор биржи криптовалютных деривативов BitMEX Артур Хейс (Arthur Hayes) сдался властям США. 6 апреля он появился в федеральном суде Гавайев, где был отпущен под залог в $10 млн. Осенью 2020 года Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) подала иск против топ-менеджеров и владельцев биржи BitMEX. Они обвиняются в несоблюдении мер по противодействию отмыванию денег (AML), нарушении процедуры идентификации клиентов (KYC), нелегальном ведении деятельности на территории США и умышленном нарушении Закона о банковской тайне. Бывший генеральный директор BitMEX переехал в Сингапур, откуда вел переговоры с властями США о добровольной сдаче. Судя по всему, переговоры оказались успешными, поскольку Хейс сдался властям США и вышел под залог в $10 млн. Теперь рассмотрение дела против управленцев биржи будет проходить в федеральном суде Нью-Йорка.@BlackAudit