Меняются правила информирования Росфинмониторинга. В пятницу 23 апреля, начинают действовать новые правила по передаче Росфинмониторингу информации в рамках Федерального закона № 115-ФЗ. Правила утверждены Постановлением Правительства от 9 апреля 2021г. № 569. Согласно Постановлению, информацию, указанную в п. 1, 2 и 2.1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, должны передавать нотариусы, адвокаты, юридические, бухгалтерские и аудиторские компании.
Теперь сведения о подозрительных операциях и/или сделках подавать нужно лично, ранее адвокаты и нотариусы могли передавать сведения через нотариальные и адвокатские палаты. Информация должна быть представлена в течение трех дней, после дня выявления таких операций/сделок, через личный кабинет (п. 5 Постановления). Только в случае, если личный кабинет не работает, информацию можно передать на оптическом или цифровом носителе с приложением сопроводительного письма в бумажной форме, которое заверяется руководителем или иным уполномоченным лицом. Информация передается непосредственно в Ведомство или направляется заказным письмом с уведомлением о вручении (п. 8 Постановления).
Самым главным нововведением является то, что при передаче в службу по финмониторингу информации о сомнительных операциях/сделках, разглашение этого факта запрещено (п. 11 Постановления).@BlackAudit

Черногория: последний шанс получить европейское гражданство за инвестиции

Все слышали о Черногории как о шикарном месте для отдыха. А что вам известно о стране в плане инвестиций и возможности переезда/получения подданства? Знаете ли вы про изменения в программе гражданства за инвестиции в Черногории и возможность подачи заявления лишь до 31 декабря этого года? А ведь сейчас сразу несколько владельцев лотов в проекте Porto Montenegro получают паспорта благодаря этому законопроекту. Об этом, а также о льготном налоговом режиме и других преимуществах Черногории вы узнаете на вебинаре 22 апреля.

Спикеры расскажут про аккредитованный для участия в программе "Гражданство за инвестиции" проект строительства отеля Siro от Ketzner на юге Черногории,  преимущества ее гражданства для жизни в Европе и сроки вступления страны в Европейский Союз.

Самые важные практические вопросы, которые эксперты разберут:
▪️Процедура оформления гражданства Черногории для всей семьи, особенности сбора и проверки документов, открытие банковского счета, проведение расчетов;
▪️Выбор апартаментов, расходы на приобретение и содержание недвижимости в Черногории, доходность и возможность выхода через 5 лет;
▪️Процедура оформления налоговой резиденции, налоговые ставки корпоративного и подоходного налогов, соглашение об избежании двойного налогообложения с РФ.

Чтобы избежать сложностей, которые бывают при оформлении ВНЖ и гражданства Черногории, примите участие в вебинаре 22 апреля в 15:00.
Подписывайтесь: https://t.me/apexc

Участие бесплатно, регистрация не требуется, просто перейдите в по ссылке с описанием программы и подпишитесь на канал Telegram, ссылка на вебинар появится в нем.
Видеозапись мероприятия будет доступна для всех участников канала, вы сможете ознакомиться с материалами в любое удобное для вас время.

#реклама

Мошенники начали подделывать QR-коды на нотариальных документах. Новый способ мошенничества. Зафиксированы случаи, когда злоумышленники подделывали и сам документ, и QR-код на нем. Сканируя его, человек попадал на специально созданный мошенниками фейковый сайт, интерфейс которого копировал вид настоящего сервиса проверки QR-кодов единой информационной системы нотариата. Злоумышленникам не удалось нанести ущерб гражданам с помощью новой схемы обмана. Появившиеся подделки были сразу выявлены нотариусами, так как при совершении нотариального действия нотариус проверяет подлинность документа иным образом. Риски для граждан возникают тогда, когда они совершают какие-то действия, например по предъявленной доверенности, без участия нотариуса, предупреждают в ведомстве.@BlackAudit

ОАЭ вносят важные изменения в законодательство о налоговых процедурах. Кабинет министров ОАЭ издал постановление о внесении поправок в режим штрафов за налоговые нарушения для снижения нагрузки на налогооблагаемые компании, которые не могут оплачивать наложенные штрафы за прошедший период по просрочке платежа за добровольное раскрытие информации. Постановление также направлено на поощрение налогоплательщиков за соблюдение налоговых требований путем добровольного исправления предыдущих налоговых деклараций, а также на побуждение их к уплате причитающихся налогов до налоговой проверки или оценки Федеральной налоговой службы ОАЭ. Срок уведомления об ошибке в налоговой декларации увеличивается с 10 до 40 рабочих дней. После этого у FTA будет 40 рабочих дней, начиная с даты получения заявления, чтобы принять решение об отмене или уменьшении административных штрафов.@BlackAudit

Опять мошенники. Снова письма от имени ФНС о задолженности. И липовая ссылка на сайт, где долг можно погасить🤦‍♀️ Запомните, налоговики не рассылают письма с предложением погасить долг онлайн через ссылку. Пользуйтесь только официальными ресурсами.@BlackAudit

Кибермошенники начали нанимать «белых хакеров» под видом компаний по безопасности. Известная русскоязычная хакерская группировка FIN7 начала атаковать крупные американские компании под видом легальной организации по кибербезопасности. Злоумышленники разработали программу-вымогатель, которая маскируется под инструмент для анализа защищенности сетей Windows. Чтобы увеличить охват, FIN7 с прошлого года активно нанимает российских пентестеров («белых хакеров»), выдавая себя за представительства израильского разработчика решений по безопасности Check Point Software Technologies и американского разработчика софта Forcepoint. Нанятые сотрудники даже не подозревают, что работают на злоумышленников.@BlackAudit

Еще «две прачки» из Ставрополья пойдут под суд - деньги «отмывали». Двух местных жителей обвиняют в незаконной банковской деятельности и незаконном образовании юрлиц. Подозреваемые предлагали местным жителям оформляться в качестве индивидуальных предпринимателей и передавать им права на открытые ими расчетные счета. Затем злоумышленники совершали фиктивные операции с коммерческими организациями и обналичивали переданные им средства. Суммы перечислялись безналичным способом под видом якобы оплаты за приобретаемые товары, произведенные работы и предоставленные услуги. Однако финансово-хозяйственная деятельность, связанная с куплей-продажей от имени данных организаций, фактически не осуществлялась. Легализовать удалось 111 млн рублей, заработав 7% от суммы. Судьбу парочки решит суд.@BlackAudit

Южная Корея проведет новые проверки крито-бизнеса с апреля по июнь 2021 года. Правительство Южной Кореи будет бороться с незаконным криптовалютным бизнесом, а также со всеми формами отмывания денег и мошенничества с использованием криптовалюты с новой силой. Власти преследуют все «незаконные действия с виртуальными активами» в течение «особого периода правоприменения» с апреля по июнь. Правоприменение связано с законом о криптографии, который вступил в силу в начале этого года. Заявление OPC - это заявление о том, что различным государственным агентствам будет предоставлено право расследовать, контролировать и наказывать криптобизнес или поставщиков услуг виртуальных активов. В ближайшие месяцы государство также определит, какие виртуальные активы являются законными, а какие - незаконными. Закон требует, чтобы виртуальные активы регистрировались в финансовых органах, что звучит просто, но ожидается, что процесс проверки будет строгим.@BlackAudit

Почему после покупки акций цена сразу идет против Вас?

Многим знакома такая ситуация: только купил какую-то бумагу в надежде на рост, а она сразу после покупки начала падать. Закон подлости?🤷‍♂️ Нет, все куда прозаичнее.

Рынок всегда движется так, чтобы нанести максимальный урон большинству его участников. И как только тренд становится очевиден, как только на каждом углу начинают трубить, что пора покупать, рост прекращается.

Если все уже купили, то кто будет толкать цену выше? И кто будет оплачивать Вам прибыль? Без новых покупок цена останавливается. Кто-то начинает продавать и фиксировать прибыль. И вот цена уже летит вниз. А Вы в лонге.

И цена будет лететь вниз ровно до тех пор, пока большая часть покупателей не перепугается и не закроет свои позиции с убытком. После чего цена вновь начнет расти. Простая механика, которая объясняет почему цена движется нелинейно.

Такое поведение цены очень хорошо описывает и предсказывает Волновая теория Эллиотта. С ее помощью можно легко определить эти разворотные точки и понять, когда стоит покупать.

И для этого не нужно самому изучать волновой анализ. Достаточно подписаться на канал Антихрупкий трейдинг.

Его автор специализируется на Волновой теории Эллиотта и ежедневно публикует прогнозы по российскому рынку акций. Качество аналитики подтверждает история канала - 72% опубликованных прогнозов сбылось.

Подписывайтесь на @antifragile_trading, с его помощью Вы сможете понять в какой стадии находится актив и можно ли рассматривать его к долгосрочной покупке.

В очередной раз убеждаемся, что безопасность банка ВТБ равна нулю. Пострадавшая - клиент банка, которая практически не пользуется онлайн банком. Клиенту начинают поступать звонки, звонящие интересуются последними операциями по счетам. Клиент отвечает, что ничего не проводила. И тут же приходит смс с кодом, а следом списывается более 34 тыс руб. Клиент составляется заявление по телефону (отделение в этот момент было закрыто), плюс заявление в полицию. Но вот ВТБ не дает историю входов в приложение, протянули почти полчаса, прежде, чем приняли информацию о незаконном списании, отказываясь вообще принимать заявление, сотрудник отказался называть свои ФИО. И никаких ответов банк просто не предоставляет. ВТБ, создается впечатление, что вы сами там промышляете мошенничеством. Других вариантов такого поведения просто нет.@BlackAudit

Отключить Россию от SWIFT. К этому призывает Евросоюз глава МИД Украины. Это все в рамках пакета антироссийских санкций.@BlackAudit

Британия решила ужесточить санкции против России для борьбы с отмыванием денег. Для этого GB расширит «акт Магнитского». Депутат Лиза Нэнди высказала мнение, что около половины отмываемых российских денег проходят через Британию и «помогают содержать режим в России».@BlackAudit

В Гонконге раскрыта крупная группировка по отмыванию денег. Гонконгская таможня объявила о разгроме синдиката по отмыванию денег, в деятельность которого было вовлечено 2,5 млрд гонконгских долларов (около $32,21 млн). Пятеро мужчин и одна женщина, подозреваемые в причастности к этому делу, были арестованы за отмывание денег. Первоначальное расследование показало, что шесть арестованных открыли около 60 личных банковских счетов в различных банках Гонконга и совершили более 2600 подозрительных операций на общую сумму 2,5 млрд гонконгских долларов в период с января 2018 года по февраль 2020 года. В таможне заявили, что дело все еще расследуется, и не исключили дальнейших арестов. Согласно гонконгскому закону об организованных и серьезных преступлениях, максимальное наказание за отмывание денег — штраф в размере 5 млн гонконгских долларов и тюремное заключение на 14 лет после вынесения обвинительного приговора.@BlackAudit

Еще один лишенец - ЦБ отозвал лицензию о Проинвестбанка. Причиной стали нарушения федеральных законов, занижение величины необходимых  к формированию резервов и завышение стоимости имущества для искусственного улучшения финансовых показателей. Банк неоднократно получал предписания об адекватной оценке рисков и отражении реального финансового положения. Во теперь пожинает плоды. Проинвестбанк является участником системы страхования вкладов.@BlackAudit

Очередной эпизод дела о «краже миллиарда» предан в суд. В текущем эпизоде в качестве обвиняемых фигурируют имена троих бывших руководителей трех обанкротившихся банков (Banca de Economii (BEM), Unibank и Banca Socială), а также глава управления Национального банка (бывший администратор BEM). Фигуранты обвиняются в мошенничестве в особо крупных размерах в интересах преступной организации. Объектом уголовного дела стали преступные действия, совершенные с октября по ноябрь 2014 года, которые выражались в хищении денежных средств путем осуществления банковских вложений, доступных членам преступного сообщества, с последующим нанесением ущерба национальному публичному бюджету.
В 2014 году в Молдове стало известно, что три банка - Banca de Economii (BEM), Banca Sociala и Unibank, владеющих почти третью банковских активов страны, - вывели за пределы государства около миллиарда долларов. Банки ликвидированы, их имущество выставлено на продажу, чтобы компенсировать часть пропавших денежных средств. В мае 2020-го генпрокурор Александр Стояногло заявил, что главным бенефициаром банковской кражи является Владимир Плахотнюк.@BlackAudit

Bitcoin продолжает падать. Стоимость первой криптовалюты опустилась почти до $48 000.@BlackAudit

Клиентов российских брокеров могут отрезать от рынка США. В самое ближайшее время ряд крупных российских брокеров могут перестать предоставлять клиентам прямой доступ к торговле на американском рынке.  Один из крупнейших интернет-брокеров США Interactive Brokers решил больше не работать с российскими брокерскими компаниями. Американская компания, снискавшая популярность в РФ из-за лояльности к происхождению денег, низким тарифам и широкой линейке доступных рынков, начала пересмотр политики по отношению к России летом прошлого года после того, как претензии к ней возникли у американских регуляторов. Комиссия по ценным бумагам и рынкам (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) и Служба регулирования финансовых услуг (RINRA) оштрафовали IB на 38 млн долларов, обнаружив «пробелы» в противодействии отмыванию денег.@BlackAUdit

Казино Макао будут использовать цифровой юань. Это может помочь Китаю в борьбе с отмыванием денег, но с другой стороны - грозит операторам азартных игр утратой значительной части прибыли. Полностью отслеживаемый цифровой юань или e-CNY позволит официальному Пекину лучше контролировать ситуацию с отмыванием денег и незаконными транзакциями, усиливая экономику страны. Эксперты предполагают, что цифровой юань поможет китайским властям бороться с отмыванием денег, — распространенной процедурой при пересечении границы материкового Китая, где официально запрещены азартные игры.@BlackAudit

Ну вот и случилось. Американский брокер прекратил обслуживание счетов российских партнёров. Компания Interactive Brokers приняла такое решение из-за многомиллионных штрафов со стороны властей США и санкций против РФ. Американская компания Interactive Brokers (IB) потребовала от российских брокеров закрыть все свои счета.@BlackAudit

Южнокорейский регулятор: криптобиржы могут быть закры. Представители финансового регулятора Южной Кореи допустили возможность полного закрытия криптовалютных бирж, которые обслуживают резидентов страны. Это связано с законами, которые будут регулировать отрасль. Глава Комиссии по финансовым услугам Юн Сун Су отметил, что ранее принятое постановление о налоге от прибыли криптовалютных трейдеров выполняют далеко не все. Из-за этого власти могут пойти на более радикальные меры. По предварительным данным, в Южной Корее сейчас функционирует примерно 200 криптовалютных бирж. Многие из них являются иностранными, но имеют разрешение на работу с местными пользователями. Представители отрасли отметили, что такие методики регулирования не только остановят развитие криптовалютного рынка, но и сделают существование многих компаний невозможным. Ранее власти Южной Кореи делали подобные заявления, но пока они ни разу не привели к реальным изменениям в законодательстве.@BlackAudit