Банк ВТБ пробивает очередное дно. В этот раз речь об ипотечной сделке в банке ВТБ. Продавец квартиры остался без денег на 40 дней, так как банк требует с него комиссию в 10% за снятие. Деньги перечислялись внутри банка со счета на счет (первоначальный взнос и аккредитив). Никакие объяснения и документы не позволяют продавцу снять деньги за проданную квартиру. По словам сотрудников ВТБ, операционист неправильно оформил платежное поручение. Такое вообще возможно? Как можно по неправильно оформленному поручению перевести деньги? Теперь клиент готовит документы в надзорные органы, а банк ВТБ гоняет деньги клиента, зарабатывая на них.@BlackAudit

«Стирка» на рынке искусств закончена. Рынок искусства - самая большая легальная нерегулируемая отрасль экономики. США вводят в силу антиотмывочном законодательство, в Европе действует Пятая директива ЕС.
Чем это обернется для российских покупателей. Теперь при совершении сделок с приобретением предметов искусства стоимостью свыше €10 000 рыночным посредникам необходимо предварительно проверить личность клиента и источник происхождения его средств. А продавцы произведений искусства обязаны своевременно информировать уполномоченный орган о подозрительных операциях. А Россия - страна с высоким уровнем риска. Тоже самое и США - проверка сделок, если их стоимость больше $10 000.
И если раньше в приоритете была проверка подлинности приобретаемых объектов, то теперь на первом месте проверка личности покупателя (будь то физлицо или компания). Еще один не менее важный вопрос - обоснование стоимости предмета искусства посредством экспертиз.@BlackAudit

10 южнокорейских криптобирж могут закрыться в ближайшее время. Это связано с тем, чтo дo вcтуплeния в cилу caмыx жёcткиx peгулиpующиx мep в миpe ocтaлocь вceгo пять мecяцeв. Пocлe тoгo, кaк в пpoшлoм мecяцe был oбнapoдoвaн пepвый в cтpaнe зaкoн o кpиптoвaлютax, биpжaм oтвeли льгoтный пepиoд дo 24 ceнтябpя для зaключeния бaнкoвcкиx кoнтpaктoв, внeдpeния пpoтoкoлoв бopьбы c oтмывaниeм дeнeг (AML), измeнeния cиcтeмы упpaвлeния инфopмaциoннoй бeзoпacнocтью. Taкжe иx oбязaли пoдгoтoвить дoкумeнтaцию, пoдтвepждaющую пepeпoдгoтoвку пepcoнaлa. Oбмeн книгoй opдepoв c мeждунapoдными пapтнёpaми тaкжe мoжeт cтaть нeвoзмoжным. Плoщaдки, кoтopыe нe выпoлнят нeoбxoдимыe тpeбoвaния, дoлжны будут зaкpытьcя или cтoлкнутcя c угoлoвным пpecлeдoвaниeм и дaжe тюpeмным зaключeниeм.
Уже прекратили торги такие известные торговые платформы, как Binance и OKEx. 7 апреля прекратит торги OKEx Korea.  
Регулирующий орган предупреждал о закрытиях и призывал инвесторов выводить средства с таких платформ. Но некоторые пользователи все равно лишились денег: инвесторы посещали уже пустующие офисы и безуспешно пытались вывести свои деньги.@BlackAudit

И снова мошенники. На этот раз звонок поступает от лжесотрудника МВД, который сообщает о задержании группы лиц, которые владели вашими персональными данными. Для достоверности даже представятся. Далее лжесотрудник сообщит, что злодеи купили ваши данные у Сбера. Но задержали не всех злодеев, сбежавшие уже оформляют на вас кредит. Далее начинают звонить «старшие следователи», которые сообщают, что сейчас вам позвонит «сотрудник МВД», которого за вами закрепили, и который подаст запрос в ЦБ. Ну а дальше по обычному сценарию: сколько у вас карт, сколько на них денег. Якобы они сверяют информацию с данными банка. Но стоит вам бросить трубку и позвонить в настоящий Сбер, вам начинают обрывать телефон звонками эти липовые МВДшники. И тут раскрывается их истинное лицо: на вас начинают орать, что вы бросаете трубки и не хотите сотрудничать с МВД, что утечка происходит напрямую из банка. Что делать? Да как обычно пошлите их куда подальше. И главное, не сообщайте им никакую информацию. Ведь как показывает практика, сотрудникам МВД плевать на мошеннические действия, у них заявления тысячами пылиться на полках.@BlackAudit

Украли 2 млрд у банка, легализовали, а теперь добро пожаловать за решетку. Двое жителей Краснодара 50 и 65 лет, являясь руководителями крупных обществ с ограниченной ответственностью по производству и переработке сельскохозяйственной продукции, давали наемным бухгалтерам подконтрольных организаций указания о перечислении похищенных у одного из банков более 2 млрд рублей. Для этого они использовали открытые в том же кредитном учреждении счета контролируемых обществ с ограниченной ответственностью.
Оба дельца сидят под подпиской, а имущество под арестом на сумму более 1,2 млрд руб.
Но и это не все: ведется работа по линии НЦБ Интерпола, чтобы найти выведенные за границу активы и найти других виновных.
Парочке грозит до семи лет тюрьмы.@BlackAudit

Будьте внимательны при открытии и пролонгации вкладов. Совесть у менеджеров многих банков отсутствует начисто. Они продолжают нае**ть клиентов, открывая им инвестиционные продукты вместо обычных вкладов. И конечно же клиенты ничего не знают о выкупных суммах, налогах и пр. Читайте внимательно документы, смотрите назначение платежей при переводе средств. И самое главное: если ваши пожилые родственники хранят деньги в банке, не поленитесь пойти с ними в банк для решения таких вопросов.@BlackAudit

«Черный обнал» на 1,7 млрд рублей - дело закончено, обвиняемые отправлены в колонию. В Ульяновской области вчера завершился суд по самому крупному в регионе делу об обнале. Двое фигурантов отправляются в колонию. А вот лидер преступной группировки - бизнесмен Сергей Мифтахов - до сих пор находится в Чехии.
Организаторами группы считаются два предпринимателя - Сергея Мифтахова и Виталия Лазарева. Якобы они регистрировали на подставных лиц фиктивные ООО, которых набралось под три десятка: "СитиСтрой Девелопмент", "Модуль-СП", "Спектр-Д", "Негоциант" и другие. Схема работы была стандартной: заказчик обнала заключал договоры с фирмами-однодневками по оказанию мнимых услуг и перечислял им деньги. Стоявшие за этими организациями люди снимали кэш, оставляя себе 8% от суммы. За четыре года работы, с 2015 по 2019, через левые фирмы вывели почти 1,7 миллиарда рублей. Выручка обнальщиков, если рассчитать по таксе, составила около 133 млн. Мифтахов в итоге оставил в Ульяновске бизнес по продаже запчастей, переехал с семьей в Чехию и находится там до сих пор, отрицая все обвинения. Еще двое заключили досудебные соглашения, и вчера на скамье подсудимых осталось шесть фигурантов. Всем им вменили незаконную банковскую деятельность (172 УК РФ) и неправомерный оборот средств платежей (187 УК РФ), а также организацию и участие в преступном сообществе (статья 210 УК РФ). Последняя из статей самая строгая: за организацию – до 20 лет несвободы, за участие – до 12.
Все шестеро признаны виновными во всем, кроме организации и участии в преступном сообществе. Реальные сроки получили Лазарев и его подельница Башкатова — 4,5 года и 4 года колонии общего режима со штрафами 300 и 250 тысяч рублей. Остальные получили от 3 до 3,5 лет условно со штрафами от 130 до 200 тысяч.@BlackAudit

Обыски ФСБ в уральском адвокатском бюро по делу об обналичке. Вчера в течение 10 часов силовики проводили обыски в здании юридического бюро «Магнат» известного уральского адвоката Сергея Колосовского. Постановление суда об обысках касалось исключительно ЮФК «Магнат», но, по словам Колосовского, правоохранители прошлись по всему зданию и изъяли в том числе документы адвокатской конторы. По неофициальным данным, речь идет о схеме обналички, которой якобы занималась юридическая финансовая компания (ЮФК) «Магнат», находящаяся в том же здании и у которой бюро Колосовского арендует часть помещений. Интерес силовиков к ним связан с тем, что они якобы защищали директоров фирм-однодневок, участвующих в обнале, в судах. Также фирмы-однодневки, которые зарегистрированы в одном офисе с бюро, использовали статус адвокатской конторы для того, чтобы избежать обысков. Обыски связывают с частью большой программы налоговиков по борьбе с серыми схемами бизнеса.@BlackAudit

Пояснение от ФНС по правилам администрирования КИК. Разъяснение касается исчисления НДФЛ исходя из фиксированной прибыли КИК для физлиц. При расчете налога на доходы, полученного от КИК, физлицо может рассчитывать его исходя из фиксированного размера прибыли такой Компании. Для этого нужно было уведомить налоговую о переходе на такой порядок уплаты налога до 1 февраля текущего года. Для перехода на указанный порядок расчета налога с этого или любого последующего года уведомление подается до конца соответствующего года. Минимальный срок, в течение которого физлицо должно применять новый режим - три или пять лет - зависит от периода начала его использования. Физлицо должно ежегодно представлять в налоговую уведомления о КИК и налоговую декларацию с фиксированным размером прибыли Компании. При применении такого режима, физлицо не освобождается от уплаты НДФЛ с дивидендов, получаемых от КИК, и не может уменьшить размер налога на суммы иных налогов. При этом физлицо не должно представлять документы, предусмотренные ст. 25.13-1 НК РФ и документы, подтверждающие размер прибыли/убытков Компании (ст. 25.15 НК РФ). Кроме того, при получении КИК убытков, физлицо сможет учесть их после отказа от применения налогообложения от фиксированной прибыли.@BlackAudit

Бизнесмен отправился в СИЗО до 10 мая. Нижегородский бизнесмен Сергей Моторкин заключен под стражу. Моторкин является одним из подельников организатора Группы компаний «Гармония-Нижегородец» Михаила Жижина, которого задержали в Испании в конце прошлого года. Злоумышленников подозревают в незаконных финансовых операциях и выводе миллиардов рублей за рубеж. Моторкин до этого находился под домашним арестом. В ближайшее время мера пресечения также будет избрана остальным подельникам Жижина.@BlackAudit

Bitcoin снова вырос - курс криптовалюты более $60 500.@BlackAudit

Чем опасны ИСЖ и НСЖ для простых вкладчиков? Все чаще клиенты банков сталкиваются с обманом со стороны менеджеров банков. Вместо обычных депозитов, клиенты становятся «счастливыми» обладателями инвестиционных программ «Накопительное страхование жизни» (НСЖ) и «Инвестиционное страхование жизни» (ИСЖ). Так в чем же их опасность для простого обывателя?
НСЖ - программа подразумевает внесение определенной суммы денежных средств ежегодно. При этом срок устанавливает сам клиент. Чаще всего недобросовестные сотрудники предлагают накопить на недвижимость или обучение для детей или внуков. Если в определенный период времени вы захотите прервать программу, то получите только выкупную сумму (она указывается в графике выкупных сумм). Если перестанете вносить деньги - потеряете все. Если клиент уйдет из жизни - страховая обязуется вносить эти суммы за него до конца срока и наследник получит эти деньги.
ИСЖ - разовое внесение денежных средств под нереальный процент (выше обычного вклада на 5-6%). При этом существует гарантированная страховая сумма. Заработок идет на акциях определенных компаний. Но, как показывает практика, доход в ИСЖ равен нулю. Досрочное закрытие только по выкупных суммам. Если клиент уходит из жизни - страховая обещает выплатить предполагаемых доход в моменте.
В общем и целом - абсолютный разводняк и ничего больше. Ваши деньги будут крутиться и приносить доход, но не вам.@BlackAudit

Экс-премьер Португалии обвиняется в отмывании денег. Жозе Сократеш предстанет перед судом. Его обвиняют в отмывании 34 млн евро и фальсификацию документов. Бывшему премьеру грозит от 2 до 12 лет тюрьмы за отмывание и до 3 лет за подделку документов. Конечно, Сократеш все отрицает.@BlackAudit

ВТБ объединяет двойников. История произошла с одним из клиентов банка. В один прекрасный день ему приходит смс о том, что его номер, привязанный к банковскому счету, изменился. Кроме обычных счетов у клиента имелся и брокерский счет, на котором было порядка 260 тыс руб. Клиент зашел в приложение и обнаружил, что изменился не только номер телефона, но и паспортные данные, прежними остались только ФИО и дата рождения. Естественно, на горячей линии составили обращение, сроки рассмотрения по которому постоянно продлеваются. Клиент обратился в банк. И вот что выяснилось. В одном из городов страны в отделение ВТБ обратился человек, у которого ФИО и дата рождения совпадают с героем истории (двойник). Сотрудница банка вместо того, чтобы сравнить другие данные, просто изменила номер телефона и паспортные данные. Таким образом сотрудник банка отдала действующие счета одного клиента другому. Брокерские счета клиенту вроде вернули, но пока данные светятся нового клиента. А вот текущие счета возвращать не торопятся: предлагают закрыть счета и открыть новые. А новый клиент второй месяц з/п получает по этому счету. Такое вообще возможно?! При этом исправлять косяки банк не торопится, а вину пытается переложить на клиента. Уже написаны жалобы в ЦБ и Роскомнадзор. Далее будет прокуратура. ВТБ, вы там вообще с головой дружите? У вас два человека пользуются одним счетом! Это просто нонсенс какой-то!@BlackAudit

PayPal перешел на крипту. К списку традиционных сервисов добавилась возможность расплачиваться за покупки виртуальными криптовалютами. PPayPal предоставил своим пользователям из США возможность расплачиваться криптовалютой в магазинах, подключенных к этой платежной системе. Сервис называется Checkout with Crypto и позволяет заплатить посредством Bitcoin, Ethereum, Litecoin и Bitcoin Cash. Впрочем, расплачиваться можно только криптовалютой, уже находящейся на балансе кошелька PayPal, а платить с внешних криптовалютных кошельков нельзя.@BlackAudit

Paxful опровергает утечку персональных данных. Недавно на англоязычном даркнет форуме была выставлена на продажу база данных, которая вроде бы содержит информацию о пользователях и сотрудниках сервиса. Сооснователь и генеральный директор платформы по торговле криптовалютой Paxful Рэй Юсеф опроверг информацию о взломе сервиса и утечке пользовательских данных. В объявлении о продаже сказано, что база данных содержит более 4,8 млн записей с полными именами, адресами электронной почты, паролями (зашифрованными в MD5), IP-адресами, номерами телефонов и датами рождения пользователей. В качестве доказательства продавец опубликовал данные о сотрудниках платформы. Рэя Юсеф объяснил, что утечки данных пользователей не было, а злоумышленник получил информацию о сотрудниках платформы незаконно от стороннего поставщика, с которым Paxful сотрудничала до сентября 2020 года.@BlackAudit

Правительство одобрило денонсацию налогового соглашения с Нидерландами. Премьер-министр России Михаил Мишустин подписал постановление, которым одобрил законопроект о денонсации соглашения России и Нидерландов об избежании двойного налогообложения 1996 года.@BlackAudit

Бизнес эвакуирует валюту из России. ЦБ зафиксировал резкое ускорение бегства капитала. Если в прошлом году отток был вызван погашением внешнего долга банками и корпорациями, то в этом он стал результатом эвакуации за рубеж свободных средств и накопленной прибыли. За январь-март российские резиденты вложили 13,4 млрд долларов в покупку иностранных активов - в 5 раз больше, чем за тот же период прошлого года, и на 60% выше суммы за весь 2020-й. ЦБ не всесилен, он может попытаться затормозить процесс, но переломить сформировавшийся тренд вряд ли получится.@BlackAudit

«Король обнала» отправляется в тюрьму на семь лет. Суд Омска вынес приговор известному предпринимателю Станиславу Мацелевичу, которого в СМИ прозвали "королем обналички". Его с соучастниками банды обвиняют в нескольких преступлениях, в том числе мошенничество в особо крупном размере, хищение средств и организация ОПГ. В общей сложности группировка обналичила более девяти миллиардов рублей. Злоумышленники создали как минимум 48 подставных фирм, через которые проводилось обналичивание средств. Пытаясь скрыть следы преступления, подозреваемые отправили в стирку не только документы, но и финансы.@BlackAudit