АК Барс против отмены крепостного права.

Гениальные сотрудники этого банка не хотят выпускать ипоточников на волю и создают условия, при которых рефинансирование в других банках становится невозможным. Подробности:
https://t.me/trehlitrovayabanka/113
Видимо 1861 ещё не наступил.

#ОтПодписчика
Добрый день. Произошла сегодня такая ситуация. Московский филиал «Сити банка», в котором открыт счёт физлица, позвонил и стал спрашивать происхождение денежных средств на счёте за 2017 год. Деньги естественно вносил на кредитную карту через кассу, никто о происхождении не спрашивал. У кого-нибудь были похожие звонки из банков? И как решали данную ситуацию?
@bablishko2018

Хапуги из ВТБ придумали новый способ как прикарманить пенсии граждан.

Пришёл идентифицироваться для госуслуг - перевёл (подарил?) накопительную часть пенсии в НПФ ВТБ. Подробности: https://t.me/trehlitrovayabanka/118

С проходимцами из ВТБ нужно держать ухо востро.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Касательно Ситибанка и запросов о происхождении средств для внесений на счёт физлица (пост https://t.me/bablishko2018/756)

Работала в Ситибанке в  AML (anti money laundering) отделе несколько лет. Совершенно нормальным является процедура подобных запросов. Основана соответственно на 115 - ФЗ. Если суммы внесений не сопоставимы с общим профилем клиента (возраст, указанный доход, место работы и др.), то вопросы от Ситибанка поступят. Иногда достаточно просто комментариев, иногда нет. При отказе предоставления информации банк вправе заблокировать удаленный доступ и/или закрыть счёт.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Добрый день! Хочу поделиться такой информацией - Локо банк обнаглел вкрай! Мною подан иск в суд на контрагента о возврате денег (у него счет заблокировали и не дают никуда вывести). Суд я выиграл, получил исполнительный лист и отнес его в банк контрагента - Локо банк. Так вот они написали извещение о том, что денег на р/с нет и поставили исполнительный лист в картотеку. Хотя они там есть (регулярно заходим в клиент-банк). Лист на 30 000 больше чем на р/с, видимо решили на этом сыграть, хотя должны перевести то что есть.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Локо Банк охамел вконец! Для Локо Банка-стало обычной практикой под надуманными предлогами и лживыми сообщениями не отдавать Чужие, даже не свои!! деньги даже приставам!!! Но только что по аналогичной ситуации «нагнул» Локо Банк. 4 месяца упорный борьбы и деньги списали со счета.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Сталкивались с такой ситуацией.

Два варианта: либо взыскивать через ФССП, либо писать жалобу на неисполнение решения суда.

Первый вариант затратнее по времени, но отказов ни одного не было.

Второй - быстрее, но встречаются подобные отказы.

Ещё банки ссылаются на неправильно оформленное сопроводительное письмо или заявление к которому прилагается исп. лист (этим грешен Райффайзенбанк).
А в общем, Банки совсем ...
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Добрый день. Хотелось бы прокомментировать. По закону банк должен перечислить сколько есть на счёте. Но на практике практически ни один  банк не спишет сумму, недостаточную для покрытия исполнительного целиком. Поставят в картотеку и будут ждать. Лично я, чтоб повлиять на банк и ускорить процесс, начинаю писать претензии банку, и даже приходила с распечаткой ФЗ "Об исполнительном производстве" в банк читать вслух менеджеру 😆😆😆. Если совсем чуть-чуть не хватало, сама на счёт юрика закидывала эти копейки и получала долг по исполнительному в полном объеме.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
По исполнительному производству зеленый банк списал всё, что было на счете.
А конкретно 6 тысяч из 150 присуженного долга.
@bablishko2018

​​Если где-то на форуме Вы увидите пост о том, какая же вкусная Халва (не продукт, а бестолковый кусок пластика Совкомбанка), то знайте, что перед Вами гениальное творение группы пиарщиков этого банчка. Не верьте им😎
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Попалась на глаза новость о том, что в пятницу, 25 мая, Apple опубликовала отчет о правительственных запросах на раскрытие информации за второе полугодие 2017 года. Согласно документу, в прошлом году компания получила 29718 запросов по 309362 устройствам, и 79% из них были удовлетворены. 4450 запросов по 15168 устройствам Apple получила от российских органов гос власти и удовлетворила 80% из них.

Обратил внимание я на эту новость потому что с начала мая практически одновременно перестали выходить на связь 4 наших номинала. А в понедельник 2 моих основных партнёров пригласили в ОЭБ (пока просто для дачи объяснений) Там им довели информацию, которую мы пересылали в закрытой группе (у нас у всех iphoneX) и по электронной почте с паролями на файлы. Похоже, что все уверения разработчиков о защищённости - фейк, а нужная инфа выдаётся органам по запросу (((. Вобщем понятно, что по нам работают и что то уже есть, но что именно? Только в таких ситуациях начинаешь понимать, насколько важны вопросы безопасности при ведении дел. Вобщем посмотрим, как будет развиваться ситуация дальше.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Комментарий к последнему сообщению.

Наши органы до сих пор пользуются самым надёжным средством - терморектальным криптоанализатором (попросту говоря "паяльник в задний проход"). Надежно помогает взламывать любые пароли, тем более было целых 4 номинала.
@bablishko2018

ЦБ нашёл способ борьбы со схемами "умирающих" банков

Недавно мы рассказывали о двух "схемах", которые применяют банкиры когда банку грозит крах:

"тетрадной"
t.me/bablishko2018/295

и "караванной"
t.me/bablishko2018/449

Особенностью этих схем является то, что вывод средств осуществляешься через вклады физических лиц. Центробанку эти схемы известны, и вот кажется найдено "противоядие".

Центральный банк России планирует запустить единый реестр вкладов физических лиц, который объединит данные по банковским вкладам граждан, в 2019 году.

Создание такого реестра позволит оперативно осуществлять контроль и сверку данных учета банка с данными учета АСВ и ЦБ.
https://t.me/bablishko2018

30 мая Президент утвердил "Концепцию развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Ничего принципиально нового и полезного в документе нет. Общие фразы и направления. Оформили концепцией существующую систему.
@bablishko2018

#ОтПодписчика
Добрый день.
Хочу рассказать про свою ситуацию. Россельхозбанк после перевода денег на сумму 900 т.р. заблокировал счёт, потребовал все возможные доки и через неделю вынес вердикт: закрытие счёта. Причём деньги на депозит положить якобы нельзя, в другой банк перевести на депозит тоже нельзя, только на расчётный счёт. Но... Деньги могут отдать через чековую книжку налом в кассе. Под 15%.
Причём раньше всё было хорошо. И счёт относительно быстро открыли, и общение адекватное с обратной связью, и суммы до 600тр вопросов никогда не вызывали.
@bablishko2018

С завтрашнего дня по указанию ЦБ Кипра офшорные банки начнут закрывать счета компаний, не ведущих реальную деятельность. А мы давно предупреждали что Кипр нам не друг.
@bablishko2018

🌶🌶🌶Воровство и обман застройщиков привели к запрету продажи недостроенного жилья с 2020 года 🌶🌶🌶

30 мая на совещании президента РФ с девелоперами было озвучено, что российские власти с 2020 года могут запретить продажу недостроенного жилья.
Ужесточение позиции властей связано с проблемами исполнения обязательств застройщиками.

У всех на слуху ситуация с пирамидой #UrbanGroup, которому отказал в ипотечном сотрудничестве Сбербанк. Сейчас у девелопера приостановлена регистрация договоров о долевом строительстве, на недостроенное жилье ищут инвесторов. Дольщикам можно только посочувствовать, но помочь уже ничем нельзя. Однако, предупрежден – значит вооружен, поэтому приведем ТОП ЛЖИВЫХ ЗАСТРОЙЩИКОВ с дорогими и активными пиар-компаниями, которые могут ввести в заблуждение доверчивых дольщиков и оставить их без денег и без квартиры.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Топ лживых застройщиков. #ЦДС или #ЦентрДолевогоСтроительства 🌶🌶🌶

Центр Долевого Строительства откровенно затягивает сроки сдачи домов, перед передачей ключей тербует оплатить доп взнос в размере 25 т.р. Материалы для строительства используются некачественные (экономия на ура), через полгода внешняя отделка обсыпается, лифты неисправны, заявленной инфраструктуры (дет. сады, площадки) нет. При получении ключей заставляют подписывать договор с УК ЖЭС-4, у которой один и тот же владелец с ЦДС, из-за такой монополии вытекает беспередел с квартплатой (стоимость в 4-5 раз выше рыночной). Компания ЦДС совместно с управляющей компанией имеет очень хороший административный ресурс, благодаря которому "нагибает" недовольных покупателей очень жестко - вплоть до ОМОНа, установки заглушек в канализацию, отключением света и т. п.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Топ лживых застройщиков. #ЛидерГрупп 🌶🌶🌶

Стройку Лидер Групп задерживает всегда, переносы делает по полгода, но несколько раз (например, Три Кита, которые должны были быть сданы еще в 2016 году, не сданы до сих пор). Кто недавно купил - еще верят застройщику, кому уже несколько раз переносили – стоят на митингах с плакатами. Если же все таки состоится сдача дома - там будут ждать сюрпризы в виде недоделок, недочетов и некачественных работ. Отработана схема ухода от выпалты неустойки: по договору Лидер Групп выступает как агент, застройщиками являются фирмы-однодневки (по разным объектам отдельные фирмы, например ООО «Чайка», ООО «Линкор»), с которых при выигранном суде по неустойке нечего взять, т.к. на счетах однодневок денег нет, имущества нет, численности нет.  Лидер Групп никакой ответственности не несет и в общем плевали они на сроки и на ДДУ.
@trehlitrovayabanka

🌶🌶🌶Топ лживых застройщиков. #ГруппаЭталон / #ЛенСпецСМУ🌶🌶🌶

Компания Группа Эталон/ЛенСпецСМУ имеет свою УК - ЗАО «Сервис-Недвижимость», от услуг которой невозможно отказаться, естественно цены завышены. Таким образом Эталон нашел способ продолжать драть с клиентов деньги даже после того, как они (вроде бы) уже и расплатились с застройщиком. Но нет, они все равно будут много-много лет платить ни за что через эту УК. И не питайте иллюзий,что именно вы сможете что-то изменить или избежать судьбы дойной коровы. У Группы Эталон есть свое ноу-хау: компания продает квартиры с рассрочкой, затем требует досрочно все оплатить, ссылаясь на то что дом сдан якобы досрочно. Однако дом при этом сдан чисто формально, не работают лифты, строители доделывают холы , сигнализации, льют стяжку в квартирах... но формально дом сдан, и клиентов «просят» оплатить все досрочно. Те, у кого в договоре не оказалось пункта о досрочной сдаче, тем просто отказывают в доступе, т.к. рассрочка длительная (например, до 2024 года), и срок окончания еще не наступил, квартиру они получат и заселятся в нее после окончательной опаты. В итоге половина дома будет заезжать в 2024 году, и тогда же делать ремонт. Схема с однодневками в договорах, естественно, также активно используется Группой Эталон.
@trehlitrovayabanka