Наконец-то и нам позвонили «сотрудники» Сбербанка. Видимо, надо быть совсем идиотом, чтобы не понять, что звонит не сотрудник зеленого.
1. Фоновый шум просто нереальный (отчетливо слышны разговоры других «сотрудников»)
2. Речь вообще оставляет желать лучшего. Создается впечатление, что сами не понимают, какую чушь несут. И после каждой фразы «хорошо, фиксирую». Ну, фиксируйте.
3. Далее начали заливать о каком-то переводе в Краснодар. Почему Краснодар? Очень часто клиенты говорят именно о Краснодаре. Ладно, может город им нравится.
4. Конечно, дело дошло до номера договора или номера карты. Предупредили, что не нужно называть никакие коды из смс и с обратной стороны карты. Только номер. Да, пожалуйста.
5. Диктуем им номер карты. На что нам отвечают, что такой карты у нет. А она блин есть! И даже какие-то деньги на ней есть.
Развязка: сообщаем мошенникам, что карта не простая, а «Сбербанк 1». И тут мошенник просто бросает трубку.
К чему все это: друзья, запомните раз и навсегда, что сотрудники зеленого банка хоть и не всегда подкованы во всех вопросах, но речь у них поставлена. И мямлить они не будут. Да и звонить по переводам тоже. В общем, мы на собственной шкуре проверили, что мошенников очень легко распознать. Будьте бдительны.@BlackAudit

Криптовалюта электронной почтой. Криптобиржа Bakkt объявила, что ее пользователи могут отправлять цифровые активы (биткоин, подарочные карты и наличные) кому угодно. Благодаря новой функции клиенты также смогут пересылать свои криптоактивы по электронной почте людям, которые не используют приложение Bakkt.@BlackAudit

Единое правило для выплаты дивидендов. Распоряжение Правительства регламентирует порядок расчета дивидендов госкомпаний. С 1 июля 2021 года госкомпании, принимая решение о выплате дивидендов, должны руководствоваться обновленными правилами. Согласно Распоряжению Правительства РФ от 11.06.2021г. № 1589-р, теперь доля прибыли, которая направляется на выплату дивидендов госкомпаний, должна быть не менее 50%. Кроме того, прибыль, которая берется в расчет для дивидендных выплат, должна быть скорректирована. Так, в расчете не будут учитываться доходы/расходы по неподтвержденным денежным потокам. Это касается, например, прибыли/убытков от переоценки имущества и/или курсовых разниц.@BlackAudit

🔝‼️Финансовый Караульный - самый большой экономический агрегатор российского телеграма, собирает всю информацию, инсайды и разоблачения в одном канале -  https://t.me/karaulny_accountant.

Собираем БЕСПЛАТНО только огненные  посты со 100 экономических телеграм-каналов‼️

Хотите знать, какой банк потеряет лицензию, а кого спасут за государственный счет? И какие российские компании попадут под санкции?

Самые  последние сделки M&A, войны финансово-политических кланов - Финансовый караульный @karaulny_accountant в курсе последних перестановок.
Вместо кучи подписок стоит  подписаться только на один, но самый главный - Финансовый Караульный!

Панама может признать криптовалюту законной для платежей. Законопроект будет представлен в июле.@BlackAudit

Венесуэльские чиновники отмывали бабло. Власти Венесуэлы ликвидировали преступную сеть, занимавшуюся коррупцией и отмыванием денег в министерстве экономики и финансов. Арестованы восемь человек, в том числе три чиновника министерства экономики и финансов, за отмывание крупных сумм из этого ведомства, а также из Национального фонда развития. Задержанные установили нелегальное программное обеспечение на компьютерах в зданиях двух государственных учреждений, благодаря чему они получали доступ к учетным данным пользователей и банковским паролям. С помощью этой информации преступники отмывали деньги. Власти задержали Милекси Торрес и Карен Рондон, которые являются высокопоставленными лицами в министерстве экономики и финансов. Они обвиняются в отмывании денег, неправомерном доступе к информации, мошенничестве и преступном сговоре. Прокуратура Венесуэлы также потребовала ордер на арест Джонатана Флорида, который размещен под «красной категорией» Интерпола.@BlackAudit

Всемирный банк отказывается помочь Сальвадору во внедрении биткоина. Сальвадор — первая страна, где биткоину дали статус обычных денег — попросил Всемирный банк поддержать свою инициативу. Но очень быстро получил отказ международной организации, которая сослалась на вред майнинга для окружающей среды и непрозрачности крипты. В среду министр финансов Сальвадора Алехандро Селайя сообщил, что во Всемирный банк обратились за технической помощью в реализации проекта.@BlackAudit

Клиенты интересуются, но Danske сохраняет запрет на биткоин. Kpупнeйший кoммepчecкий бaнк Дaнии Danske Bank A/S зaявил, чтo coxpaнит зaпpeт нa тopгoвлю биткoинaми и дpугими кpиптoвaлютaми нa cвoиx плaтфopмax, дaжe нecмoтpя нa явный интepec клиeнтoв к экcпepимeнтaм c тaкими aктивaми. B бaнкe гoтoвы пepecмoтpeть cвoю пoзицию, кaк тoлькo pынoк кpиптoвaлют «cтaнeт зpeлым и будeт peгулиpoвaтьcя. Kpoмe тoгo, в финaнcoвoй opгaнизaции oтмeтили oтcутcтвиe пpoзpaчнocти кpиптoвaлюты, кoтopaя cпocoбнa пoмeшaть бaнку бopoтьcя c финaнcoвыми пpecтуплeниями и oтмывaниeм дeнeг. Kpeдитop ocoбeннo чувcтвитeлeн к тaким pиcкaм, пocкoльку ocтaётcя oбъeктoм угoлoвныx paccлeдoвaний в CШA и Eвpoпe пo oбвинeниям в oтмывaнии денег.@BlackAudit

Прокуратура Российской Федерации считается одной из самых закрытых структур.

Но благодаря возможностям телеграма некий сотрудник этого ведомства ведёт канал где он анонимно рассказывает о своей службе, делится необычными историями из практики, вскрывает подноготную работы чиновников и правоохранительных органов, даёт советы по отстаиванию своих прав при взаимодействии с представителями власти и закона, а также безвозмездно консультирует по различным вопросам.

Как устроиться в прокуратуру? Сколько там платят? Почему в России мало оправдательных приговоров? Как не поиметь проблем с законом? Это и многое другое на канале

https://t.me/anon_prok

Бельгия создала платформу по борьбе с отмыванием денег. Эта платформа начнет объединять различные государственные и частных партнеров для борьбы с финансовыми преступлениями.@BlackAudit

Канал «Переводчик с бухгалтерского» для предпринимателей и директоров, которые устали от попыток понять «птичий язык» бухгалтеров. Автор канала — директор по знаниям интернет-бухгалтерии «Моё дело» и преподаватель университета с 17-летним стажем. Он доступно объясняет вещи, которыми бухгалтеры годами морочат голову своим работодателям. За это бухгалтеры его недолюбливают.

В Телеграме он безжалостно сливает бухгалтерские секреты и рассказывает как извлечь из бухучета полезную для бизнеса инфу.  Смотрите главбуху в глаза и уверенным тоном говорите мантру из очередного поста канала. Если голос не дрожит и глаза не бегают, суровая Марьиванна, пережившая тьму налоговых проверок, превращается в тыкву. А через десяток сеансов из дорогого украшения офиса становится первым помощником руководителя.

Выведи своего бухгалтера из сумрака - @accwhisper

Крупнейший в истории штраф: латвийский банк наказали за отмывание. Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) наложила на АО Rietumu banka штраф в размере 5,85 миллиона евро за нарушение требований нормативных актов о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Это самый крупный штраф, который КРФК применяла к какому-либо банку.@BlackAudit

РОСБАНК блокирует счета и не проверяет документы для разблокировки. Складывается ощущение, что все банки решили избавиться от клиентов. Вот и этот кошмарит индивидуальных предпринимателей. Блокирует счета на основании 115-ФЗ, ИП предоставляет документы и на этом все. На все запросы клиенты банк отвечает, что пока документы проверить не может. При этом клиент предоставил три бумажки и оборот 200 тыс руб за три месяца. Рафига тогда банкам реклама, которая 24/7 крутится по радио и ТВ, если они вот так относятся к клиентам?@BlackAudit

ИП и юрлица, будьте внимательны! ФНС ищет схему обнала. Если раньше под пристальным вниманием были однодневки, то теперь сомнительные операции пытаются найти практически во всех компаниях.
Признаком схемы, которую ищут налоговики, является смена оснований платежей при прохождении денег по цепочке. К примеру, номинальная фирма получила деньги за лесоматериалы, а отправила их же организации уже с другим назначением (например, продукты питания). Налоговики для себя четко определили признаки схемы:
- среди видов деятельности: розничная торговля, аптеки, автосалоны, рынки. Там где больше всего налички.
- получение займов от сторонних компаний и их невозврат;
- контрагенты-однодневки;
- изменение назначения платежа при прохождении денег по цепочке.@BlackAudit

​​В бизнесе цена бездействия гораздо выше цены каждой ошибки. Поэтому в любом стартапе главный фактор успеха — скорость⚡️ Можно ли повысить скорость принятия решений, чтобы быть впереди конкурентов? Конечно!

⏱ То, как быстро мы принимаем решения, напрямую зависит от памяти и внимания. Развивая их, мы можем гораздо быстрее оценивать ситуацию, риски и решать сложные бизнес-вопросы.

Бесплатный тренинг «Как развить память и внимание» научит вас управлять своим мозгом, быстрее анализировать информацию и принимать стратегические решения.

📂 Программа урока:

• Упражнения по развитию памяти и внимания
• Рабочие технологии быстрого запоминания любой информации быстро и надолго
• Как бороться с забыванием и правильно повторять запомненное
• Как возраст и тренировки влияют на память
• Технологии перевода информации из кратковременной в долговременную память

После онлайн-тренинга вы сможете:  

✔️ запоминать прочитанное в 2 раза лучше;
✔️ учить иностранные языки в 6 раз быстрее;
✔️ избежать возрастных изменений памяти.

Учитесь у лучших! Автор и ведущий тренинга — Николай Ягодкин, специалистов по технологиям обучения, основатель и руководитель Центра образовательных технологий Advance. Среди его учеников президенты правления крупнейших компаний и банков, профессора, министры и дипломаты.

На открытом уроке участники запомнят десятки китайских иероглифов, иностранных слов и единиц связанных данных. Сразу после тренинга вы сможете применить практические методики освоения информации.

Регистрируйтесь!

#реклама

Германия купила первые данные для выявления международных налоговых преступлений. Об этом сообщило Министерство финансов Германии 16 июня. Это первый случай, когда Федеральное центральное налоговое управление самостоятельно закупило данные, которые окажут существенное влияние на процесс налогообложения. Налоговые органы проверят, имели ли место нарушения налогового законодательства, и решат, возбуждать ли расследование налоговых преступлений. Эти новые данные позволят нам пролить свет в темные уголки, где продолжают прятаться налоговые правонарушители. Теперь налоговые следователи должны выследить преступников и привлечь их к ответственности. Данные содержат обширную информацию о миллионах налогоплательщиков по всему миру, в том числе о многих тысячах немецких налогоплательщиков, которые владеют активами в Дубае.@BlackAudit

60 млрд евро в криптовалюте прошли через Мальту. Такая сумма прошла через остров с 2017 года, когда средиземноморское государство впервые приняло свою стратегию «блокчейн-остров». И даже несмотря на обновление крито-ориентированных правил, финансовые сторожевые организации обеспокоены надежностью режима по борьбе с отмыванием денег. Власти страны отметили, что на долю Мальты приходится только 2% от совокупного объема биткоин-транзакций в мире и в настоящее время сектор получил надежное регулирование. В 2018 году несколько блокчейн-компаний, включая Binance, приступили к работе в стране благодаря отсрочке получения лицензии на один год. Подобный льготный период привел к «всплеску высокорисковых транзакций». Тем не менее, Мальта по-прежнему считается выгодным местом для фирм криптоактивов.@BlackAudit

📲Вырастет ли опять доллар выше 80 рублей? До какого уровня ЦБ РФ поднимет ставку до конца года?  Продолжится ли рост цен на золото? Сколько еще триллионов долларов напечатает ФРС? Потеряет ли доллар статус главной резервной валюты? Кто создал биткоин?

Об этом и многом другом читайте в авторском канале профессионального финансиста.

Must have для тех, кто интересуется финансовыми рынками и экономикой! 👇

https://t.me/MarketDumki

Bitcoin посыпался. Криптовалюта потеряла более 11% после закоытия ферм для майнинга в Китае. Это новый антирекорд года.@BlackAudit

ФНС утвердила новые контрольные соотношения по НДС. 18 июня опубликован Приказ, в котором приведены контрольные соотношения для декларации по НДС. ФНС утвердила новый перечень контрольных соотношения показателей декларации по НДС, приведенные в Приказе от 25.05.2021г. № ЕД-7-15/519@. Изменения, за исключением одного, вступят в силу с 1 июля 2021 года и будут применяться с отчетности за 2 квартал текущего года. Единственное контрольное соотношение, которое будет применяться только с 1 января будущего года касается компаний и предпринимателей, применяющих «упрощенку» и, одновременно, обязанных отчитываться по НДС.
Указанные соотношения важны и с той точки зрения, что с 1 июля этого года, одной из причин, по которой налоговая декларация по НДС будет считаться непредставленной - это несоответствие данных, в ней приведенных, утвержденным соотношениям (п. 5.3. ст. 174 НК РФ). В этом случае, налоговая пришлет уведомление о выявленных расхождениях по утвержденной форме, а у плательщика будет пять дней, чтобы представить исправления. Если отчет не исправить, то что через 20 дней налоговая заблокирует расчетный счет.@BlackAudit