Новый порядок обмена наличных может быть введен в РФ. Законопроект будет рассмотрен на ближайшем заседании ГД. Идентификация физического лица будет проводится при:
- обмене банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
- замене поврежденных банкнот на сумму более 40 тыс руб;
- замене банкнот в иностранной валюте, эквивалентной 40 тыс руб.
В таких случаях банк сможет запросить подтверждении ФИО, гражданства, даты рождения, реквизитов документа УДЛ, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание в РФ, адрес места регистрации и жительства, ИНН. Идентификация также может быть осуществлена, если сотрудник организации заподозрит, что обмен наличных осуществляется в целях отмывания доходов, полученных преступных путем.
Если сумма не превышает 40 тыс руб, то идентификация не нужна.
Вопрос: а что мешает проворачивать операции в разных кредитных организациях суммами менее 40 тыс руб? Не думали об этом?@BlackAudit

Владелец биткоин-банкоматов отправился в тюрьму. Суд Калифорнии приговорил владельца сети биткоин-ATM Каиса Мухаммеда к двум годам лишения свободы за ведение нелицензированного бизнеса в сфере виртуальных валют и отмывание до $25 млн. Почти 5 лет Мухаммед владел компанией Herocoin. При личной встрече с клиентами он обменивал биткоин на фиат, взимая 25% комиссию. При этом ему было известно о незаконном происхождении денег, а один из клиентов компании вообще занимался противоправной деятельностью в даркнете. При работе с банкоматами пользователям не нужно было идентифицировать свою личность, так как можно было совершить несколько транзакций на сумму до $3000.@BlackAudit

Из DeFi-протокола Belt Finance похищено $6,2 млн. Сумма была украдена с помощью восьми транзакций. Злоумышленник занял $385 млн в BUSD на платформе PancakeSwap. После этого он депонировал $10 млн в стратегию bEllipsisBUSD. Хакер задействовал $187 млн в BUSD для стратегии bVenusBUSD и повторил эти шаги более семи раз. Затем обменял $190 млн в BUSD на $169 млн в USDT через платформу Ellipsis. После этого злоумышленник вывел еще BUSD из стратегии bVenusBUSD и обменял $169 млн в USDT на $189 млн в BUSD, используя платформу Ellipsis. Потом он депонировал BUSD в стратегию bVenusBUSD. В завершение хакер погасил мгновенные займы и вывел прибыль. Все украденные BUSD были конвертированы на платформе 1inch v3 в 2680 anyETH стоимостью $6 млн. Часть средств переведена в Ethereum. На данный момент 1463 ETH не покинули кроссчейн-мост. Представители Belt Finance заявили, что расследуют инцидент, готовят план компенсаций средств. Вывод активов из BSC-хранилищ приостановлен до обновления смарт-контракта.@BlackAudit

У экс-депутата пропали деньги со счета в Сбербанке. Речь о десятках миллионов долларов! У экс-депутата Сергея Шашурина с валютного счета в Сбере исчезли $180 млн!!! Шашурин обратился с заявлением в полицию. Полиция проводит проверку.@BlackAudit

Проект «Сканер» - один из главных оппозиционных каналов России.

Власти много раз пытались закрыть этот канал: его корреспонденты задерживались на митингах, а одного из основателей даже посадили в тюрьму. Несмотря на это, «Сканер» продолжает жить благодаря поддержке своей многотысячной аудитории.

Поддержите ребят подпиской

Вариант борьбы с мошенниками от Тинькофф. Тинькофф Банк предложил рынку создать систему учета и анализа телефонного мошенничества (СУАТМ) для выявления недобросовестных операторов связи, которые проводят звонки злоумышленников с подменных номеров в адрес банковских клиентов. Сейчас системы по анализу телефонного мошенничества в России не существует: все компании самостоятельно пытаются отслеживать мошеннические звонки.@BlackAudit

Нидерланды 🇳🇱 заключают налоговое соглашение с Кипром 🇨🇾. Договор был подписан в Никосии 1 июня. Налоговое соглашение устраняет потенциальные барьеры (двойное налогообложение), которые могли бы препятствовать экономической деятельности на Кипре и в Нидерландах. Договор также обеспечивает правовую определенность для налогоплательщиков в обеих странах. Кроме прочего, в соглашении прописаны положения по предотвращению уклонения от уплаты налогов, с учетом которых документ соответствует минимальным стандартам BEPS ОЭСР / G20. Теперь соглашение будет проходить необходимый процесс ратификации в обеих странах.@BlackAudit

В Брянске банда теневых банкиров на аферах заработала 107 млн рублей. Под суд отправился главарь банды и 23 сообщника. По данным следствия, в 2014 году один из обвиняемых создал на территории Брянска и Санкт-Петербурга группировку, в которую вошли ещё 23 человека. За незаконное денежное вознаграждение злоумышленники выводили из-под налогового контроля находившиеся на расчётных счетах деньги предприятий, учреждений и предпринимателей. Подельниками был создан фиктивный документооборот между подконтрольными фирмами и клиентами, заинтересованными в обналичивании и транзите денег. Аферисты изготовили не менее 49 тысяч фальшивых платежных поручений, зарегистрировали на подставных лиц более 200 фирм-однодневок, для которых открывали расчётные счета в различных банках страны. В итоге криминальной деятельности теневых банкиров в незаконный оборот поступило более 5,3 миллиардов рублей заказчиков. Доход банды составил около 107 миллионов рублей. Главарю группировки грозит до 20 лет лишения свободы, его подчинённых могут отправить в колонию на десять лет.@BlackAudit

Starling Bank блокирует платежи на крипто-биржи. Клиенты Barclays и Monzo также жаловались на трудности с внесением депозитов на биржах. Британский банк-претендент Starling запретил своим клиентам отправлять депозиты на криптовалютные биржи. В субботу, Starling подтвердила, что приняла временную меру из-за опасений по поводу «высокого уровня предполагаемых финансовых преступлений с такими выплатами». Блокировка будет отменена после проведения дополнительных проверок. Пользователи также жалуются в социальных сетях на аналогичные блоки со стороны крупного банка Barclays и онлайн-банка Monzo.@BlackAudit

Госдума хочет ограничить сбор персональных данных. Законопроект внесет изменения в Закон о защите прав потребителей. Согласно предлагаемым поправкам, продавец не сможет отказать в заключении договора при отказе покупателя в представлении своих персональных данных. Также предусматривается перечень условий договора, которые ущемляют права покупателя и не могут использоваться. Законом будет введен запрет на угрозу о не заключении сделки со стороны продавца, при условии непредставления своих данных, если получение такой информации не связано со сделкой по реализации товаров/работ/услуг. Также исключения составят случаи, для которых сбор персональных данных установлен законодательством.@BlackAudit

Совсем не новость, что большинство криптокомпаний не соблюдают правила AML. Британский финансовый регулятор заявил в четверг, что многие компании, связанные с криптовалютой, не выполнили требования правил по борьбе с отмыванием денег, что привело к отзыву большого количества заявок на регистрацию. Поэтому продлил срок действия временной режима временной регистрации с 9 июля до конца марта следующего года. FCA заявило, что это позволит компаниям, работающим с криптоактивами, продолжить свою деятельность, пока регулирующие органы будут проводить дополнительные проверки. Однако в некоторых платежных системах, которые утверждают, что больше не связаны с криптовалютой, внедрение AML и проверки регулятора продолжаются уже больше года, а средства пользователей остаются заблокированными. В частности компания ePayments заблокировала счета пользователей в феврале 2020 года. Все это время средства огромного количества их клиентов остаются заблокированными, несмотря на то, что с 25 февраля 2021 года FCA разрешила вывод средств пользователям, и которых на балансах небольшие суммы и пользователям, которые прошли верификацию по новым правилам.@BlackAudit

У Евросоюза новые правила ввоза и вывоза налички. Теперь, все путешественники, въезжающие или выезжающие с территории блока, должны подавать декларацию о наличных денежных средствах, если они имеют при себе 10 000 евро или более этой суммы, а также эквивалент в других валютах. И вот, что считается наличкой:
- банкноты и монеты (том числе валюту, которая сейчас не в общем обращении, и которую все еще можно обменять в банках);
- чеки;
- дорожные чеки;
- векселя;
- денежные переводы;
- золотые монеты с содержанием золота не менее 90%;
- золотые слитки;
- самородки или сгустки с содержанием золота не менее 99,5%.
Таможенники имеют право потребовать подать декларацию о раскрытии наличных денег, которые отправляются по почте, фрахтом или курьером, если сумма равна или превышает 10 000 евро. И ещё новые правила позволяют таможне проверять суммы менее €10 тыс, если есть признаки, что деньги связаны с преступной деятельностью.@BlackAudit

Малый бизнес теперь может инвестировать в криптовалюту. Сегодня платежное приложение Banq из Лас-Вегаса предоставило возможность инвестировать в Биткойн и Эфириум с нескольких учетных записей на одной платформе. Пользователи могут создавать столько дополнительных учетных записей, сколько им нужно для бизнеса или личного использования, а также покупать и продавать криптовалюту на любой или всех из них. Как правило, платежные приложения и криптокошельки представляют собой «единую корзину», то есть все транзакции осуществляются в одной учетной записи; создание путаницы при отслеживании криптовалютных балансов, созданных для разных целей или для разных людей. Кроме того, владельцам малого бизнеса стало практически невозможно получить доступ к крипто-активам от имени своего малого бизнеса — теперь banq может преодолеть разрыв между криптовалютой и малым бизнесом.@BlackAudit

Тинькофф Банк собрался работать с криптовалютами и заявил о готовности🤦‍♀️ Вот только политика ЦБ мешает. Всё упирается в отмывание денег. Но, зная, какие проблемы у банка с российским рублем возникают, страшно представить, что может быть с криптовалютой.@BlackAudit

Новостройки на старте продаж со введением эскроу-счетов потеряли часть своей привлекательности для инвесторов. Но отыграли ее с запуском льготной ипотеки.

Канал @startyprodazh собирает данные по всем новым жилым и апарт-комплексам Москвы и области: от получения документации до старта продаж. Вам не нужно больше мониторить 1 000 источников, за вас это делает админ.

Оперативно, коротко и внятно о новой недвижимости в столице: https://t.me/startyprodazh

Как обезопасить свои деньги, хранящиеся на картах различных банков. Если речь не идет о взломе мобильного приложения и интернет-банка, то вполне реально совершить несколько действий, чтобы ваши деньги не ушли в руки мошенников. Для начала: не храните все средства на карте, переводите их на карту необходимыми суммами. Тогда мошенники не смогут увести их без доступа к интернет-банку.
Кроме этого, во многих банках есть функция по установке лимитов на расходные операции. Закручивайте лимиты до нуля, особенно на кредитных картах.@BlackAudit

Ребята из Росфинмониторинга начнут фиксировать входящие переводы из-за границы. Это коснется и физических лиц, и юридических. Но не называются страны из которых будут отcлеживаться переводы.@BlackAudit

Очередное падение BTC - первая криптовалюта снова подешевела на 10%.@BlackAudit

«Злоупотребляющим» выводом прибыли в офшоры могут повысить налог на прибыль до 25-30%. Таким образом Минфин хочет простимулировать бизнес инвестировать прибыль внутри страны. Пояснение: обсуждается идея введения повышенной ставки налога на прибыль организаций в том случае, если объем дивидендных выплат превышает "разумные значения». Только что они понимают под «разумными значениями»? А мы помним, что президент обещал поощрять тех, кто будет вкладывать прибыль в развитие предприятий внутри страны. И вот, видимо, пряник решили заменить кнутом.@BlackAudit

Изменен приговор «королю челнинского обнала». Денис Окунь и еще 21 подсудимый были признаны виновными в июне прошлого года в незаконной банковской деятельности, незаконном создании юрлиц и создании (участии) в преступном сообществе. В сумме 22 фигурантам дела городской суд назначил 103 года и 6 месяцев лишения свободы (в том числе условного). Осужденные подали жалобы на приговор. В итоге: Окуня освободили от наказания по 6 эпизодам ст. 173 УК РФ в связи с истечением сроков давности. Кроме того, суд признал смягчающим обстоятельством наличие у него несовершеннолетнего ребенка. В итоге назначенное судом автограда наказание (10 лет лишения свободы) ВС РТ снизил до 8 лет. Отбывать его Окунь будет в колонии строгого режима. Сроки были сокращены еще шести фигурантам дела.
Напомним, по версии УБЭП, Окунь в 2012 году создал обнальную банду, которая четыре года помогала бизнесменам уходить от налогов. В группе были четко распределены роли, ее участники использовали расчетные счета нескольких десятков фирм, часть из которых были созданы именно в преступных целях. За свою «помощь» обнальщики якобы получали вознаграждение в размере от 1,5 до 9% от суммы. Общий объем незаконных операций превысил 4,4 млрд рублей, а доход группы — 232 млн рублей.@BlackAudit