С 1990-х годов Центральный банк России выдал 53 лицензии банкам Свердловской области, но до сегодняшних дней дожили лишь семь из них. Остальные либо лишись права на работу по инициативе регулятора, либо обанкротились из-за неправильной кредитной политики, либо были поглощены другими крупными банками. Процесс сокращения регионального банковского сектора продолжается до сих пор. По данным Уральского главного управления Банка России, в прошлом году Свердловская область потеряла еще два банка: у «Нейвы» отозвали лицензию на работу, а «Кольцо Урала» был присоединен к Московскому кредитному банку. Кто до сих пор остался на рынке и каковы перспективы этих банков — в материале Znak.com

https://znak.com/2022-02-04/v_sverdlovskoy_oblasti_iz_53_bankov_vyzhili_lish_sem_chi_oni_i_kak_sohranilis

По данным ЦБ, в декабре объемы проблемной корпоративной задолженности в российских банках упали на 104 млрд руб. (минус 3,4%), до 2,93 трлн руб. Сопоставимое улучшение качества портфеля в последнее время наблюдалось только в июле 2021 года (на 265 млрд руб.), когда Сбербанк продал акции и долг группы «Евроцемент». Банк России отмечал, что на результат декабря повлияло «списание крупных кредитов за счет резервов», но не раскрыл подробностей.

Показатели отрасли улучшил банк «Открытие».

В декабре он оказался лидером в секторе по сокращению корпоративной просрочки: объем проблемных ссуд на его балансе сократился почти на треть, или на 45,3 млрд руб., до 92,5 млрд руб., следует из его оборотной ведомости на 1 января. Для сравнения: в Сбербанке и ВТБ за тот же месяц просрочка по ссудам юрлиц без учета резервов снизилась на 13,3 млрд руб. и 12,1 млрд руб. соответственно.

Как следует из оборотной ведомости «Открытия», в декабре заметнее всего на его балансе сократилась проблемная задолженность по кредитам, выданным негосударственным финансовым организациям (счет 45811).

Остатки на этом счете уменьшились на 32,5 млрд руб., или на 77,7%, до 9,3 млрд руб.

Еще на 8,2 млрд руб. снизилась просрочка по ссудам, которые одобрялись юрлицам-нерезидентам.

На 1 января объем таких проблемных долгов на балансе «Открытия» составил 20,4 млрд руб., сократившись за отчетный месяц на 28,5%.

Плохие долги частных компаний перед «Открытием» за тот же период сократились всего на 4,7 млрд руб.

Топ 25 банков по рентабельности капитала по итогам 2021 года:

395,6% Мобильная карта
83,11% Расчетные Решения
67,5% Модульбанк
62,17% Вестерн Юнион ДП Восток
58% Киви Банк
54,47% Платежи и Расчеты
54,46% Тольяттихимбанк
45,79% Черноморский банк развития и реконструкции
45,24% НРД
38,31% Платежный Центр
38,18% Единая касса
37,15% Тинькофф Банк
33,63% БыстроБанк
32,74% Промтрансбанк
32,52% Голдман Сакс Банк
30,65% Пойдем!
29,51% ПэйЮ
29,35% Бест Эффортс Банк
27,86% Кетовский Коммерческий Банк
27,49% Прио-Внешторгбанк
27% НОКССбанк
25,73% НКЦ
25,34% СберБанк
25,22% МТИ Банк
24,99% Ури Банк

Первый замглавы департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев сообщил в фейсбуке, что оставит свой пост 14 марта 2022 года.

НБКИ: по итогам 2021 года было выдано автокредитов (на новые автомобили и автомобили с пробегом) на общую сумму 1 трлн 119,4 млрд руб., или на 45,6% больше по сравнению с предыдущим годом (в 2020 году - 768,8 млрд руб.).

При этом объем выданных в 2021 году кредитов на покупку автомобилей стал рекордным за всю историю наблюдений за сегментом автокредитования».

Отмечается, что в 2021 году самый большой объем выданных автокредитов отмечен в Москве (138,6 млрд руб.), Московской области (88,6 млрд руб.), Санкт-Петербурге (77,4 млрд руб.), а также в Краснодарском крае (57 млрд руб.) и Республике Татарстан (43,7 млрд руб.).

В Москве объем выданных кредитов на покупку автомобилей в 2021 году увеличился на 57,4%, а в Московской области - на 61,5%.

Ряд состоятельных россиян не смогли расплатиться по кредитам, которые брали на покупку роскошных яхт и бизнес-джетов.

такие данные привел швейцарский банк Credit Suisse, разместивший в конце 2021 года облигации, в которые были упакованы займы олигархам и богатым бизнесменам.
По 12 кредитам, выданным на яхты и частные самолеты, были объявлены дефолты в 2017-18 признал Credit Suisse, выдавший в общей сложности 2 млрд долларов ультрасостоятельным клиентам.

Треть дефолтов была «связана с санкциями США против российских олигархов», сообщил банк. И хотя Credit Suisse не указал имен попавших под удар клиентов, в те же годы стало известно о проблемах миллиардеров Олега Дерипаски, а также Аркадия и Бориса Ротенбергов. Они, как напоминает FT, согласно сообщениям СМИ, были вынуждены расторгнуть договоры с банком о лизинге частных самолетов.

https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/u-rossiyskikh-oligarkhov-obnaruzhili-defolty-po-kreditam-na-yakhty-i-biznes-dzhety-1031167946

Минэк повысил прогноз по темпам инфляции в 2022 г. с 4 до 5,9%.

На прошлой неделе Совкомбанк вышел из капитала инвесткомпании, теперь 100% "Септем Капитала" принадлежат Илье Станиславскому.

Он является совладельцем специализированного застройщика "Новодом" (строит ЖК "Зеленый квартет" в Подмосковье, доля в компании находится в залоге у Совкомбанка), компании по продаже загородной недвижимости "Удача", а также компании "Профит гарант" по управлению закрытыми паевыми инвестиционными фондами недвижимости.

В книге совладельца Совкомбанка Дмитрия Хотимского Илья Станиславский упоминается как один из близких родственников автора.

Позднее Совкомбанк подтвердил, что "Септем Капитал", владеющая мобильным сервисом по продаже облигаций для частных инвесторов "Yango.Доходчивые вложения", выходит из периметра группы.

Предполагается, что компания сосредоточится на работе на рынке брокерских услуг.

ЦБ: Доля ссуд с просроченными свыше 90 дней платежами в общем объеме однородных ссуд, предоставленных российскими банками физлицам, снизилась в декабре 2021 года до 4,1% с 4,2%.

Это произошло в результате роста розничного кредитного портфеля при снижении объема просроченной задолженности.

Объем однородных ссуд в декабре увеличился на 398,0 млрд рублей, или на 1,6%, до 24 трлн 536,7 млрд рублей, а просроченная задолженность уменьшилась на 22,0 млрд рублей, или на 2,1%, до 1 трлн 2,8 млрд рублей.

Снижение просрочки традиционно происходит в завершающем квартал месяце, наибольшее ее снижение происходит в декабре.

В 2021 году объем кредитного портфеля увеличился на 4,387 трлн рублей, или на 23,6%, объем просроченных кредитов - на 23,6 млрд рублей, или на 2,4%, а их доля в портфеле снизилась с 4,9% до 4,1%.

При этом объем резервов под ссуды за прошлый год увеличился на 91,5 млрд рублей, или на 7,1%, до 1 трлн 384,4 млрд рублей, резервов под ссуды с просроченными свыше 90 дней платежами - на 37,0 млрд рублей, или на 4,1%, до 938,8 млрд рублей,

Доля резервов в общем объеме ссуд физлицам за год снизилась до 5,6% с 6,5%, доля резервов под просроченные ссуды в общем объеме соответствующих ссуд увеличилась до 93,6% с 92,1%.

Импорт легковых автомобилей в РФ в 2021 году взлетел в годовом выражении на 39,4%, экспорт автомобилей вырос на 37,2% ( по данным Федеральной таможенной службы)

К уровню "допандемийного" 2019 года импорт легковых автомобилей в РФ в абсолютном выражении в 2021 году вырос на 12%, их экспорт упал на 18,6%.

По итогам января-декабря 2021 г. экспорт легковых машин из РФ составил 89,1 тыс. шт.

В стоимостном выражении их было экспортировано на $1,398 млрд, что на 41,6% выше уровня 2020 г.

Экспорт грузовых автомобилей из РФ за 2021 г. показал рост в годовом выражении на 10,2%, до 13,4 тыс. шт.

В денежном выражении с начала года из РФ было экспортировано грузовиков на $356,1 млн (рост на 9,7% к 2020 г.).

Импорт легковых автомобилей в РФ в 2021 г. составил 338,9 тыс. шт. В стоимостном выражении их было ввезено на $7,99 млрд (на 47,2% больше, чем в 2020 г.).

Ввоз грузовиков за 2021 г. в абсолютном выражении подскочил год к году на 40,1%, до 33,8 тыс. шт.

В стоимостном выражении за 12 месяцев в РФ было импортировано грузовых машин на $2,272 млрд (+89,5% к 2020 г.).

Импорт частей и принадлежностей моторных транспортных средств за 2021 г. составил 1,481 млн тонн (+21,9% к 2021 г.), их было ввезено на $10,666 млрд (+39,3% к 2020 г.).

ОСАГО: ключевые факты (данные ЦБ):

🔹Типичный водитель — это опытный водитель среднего и старшего возраста. Доля водителей старше 35 лет со стажем вождения более 10 лет составляет 53,6%.

🔹Таксисты попадают в аварии в 7,6 раза чаще, чем водители обычных легковых машин.

🔹Водители до 25 лет попадают в аварии в два раза чаще, чем в среднем по рынку, в возрасте 25—40 лет — на 2% реже, чем в среднем по рынку, а старше 40 лет — на 35% реже, чем в среднем по рынку.

🔹По полисам мультидрайв с неограниченным числом допущенных водителей аварийность на 82% выше, чем по договорам, где количество водителей ограничено.

https://www.cbr.ru/analytics/insurance/2021/

3 февраля Арбитражный суд города Москвы признал Магомеда Мухиева банкротом и ввел процедуру реализации его имущества (дело № А40-67702/2021). Ранее Замоскворецкий суд Москвы приговорил его к 11 годам заключения за мошенничество и растрату вкладов в девяти подконтрольных ему банках.
Инициатором процедуры банкротства Мухиева стал «Анталбанк» — кредитная организация, которая сыграла центральную роль в его мошеннической схеме. В 2015 году банк лишился лицензии, а затем обанкротился. Его конкурсный управляющий, Агентство по страхованию вкладов, потребовало привлечь Мухиева наряду с другими контролирующими лицами «Анталбанка» к субсидиарной ответственности на 8,94 млрд руб. (дело № А40-223182/15). АСГМ удовлетворил это заявление, но осужденный банкир эту сумму так и не выплатил.

В августе прошлого года АСГМ ввел в отношении Мухиева процедуру реструктуризации долгов.
В 2019-м Мухиеву и его сообщникам вынесли приговоры по делу о хищении 37 млрд руб. Самого банкира суд признал виновным в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК) и растрате (ч. 4 ст. 160 УК).

Как доказало обвинение, он контролировал скрыто ЗАО КБ «Лада-Кредит», АО «НСТ-Банк», ООО КБ «Доверие, Равноправие и Сотрудничество», ООО КБ «Межрегионбанк», ООО КБ «Региональный Банк Сбережений», ОАО «Банк «Содружество», АО «Гринфилдбанк» и ОАО КБ «Максимум». Все они переводили свои активы в «Анталбанк», а тот в виде заведомо невозвратных кредитов выводил средства из России.

https://pravo.ru/news/238719/

Топ 15 банков по приросту ✅ вкладов физ.лиц за 2021 год (прирост в млрд. руб., (общий объем вкладов на 1 января 2021 года в млрд. руб. - место по вкладам), прирост позиции и прирост в %)):
+484,33 (15 285,2 1️⃣) СберБанк (+3,27%)
+459,21 (5 100,1 2️⃣) ВТБ (+9,89%)
+378,73 (1 813,5 3️⃣) Альфа-Банк (+26,4%)
+231,67 (690,2 7️⃣) Тинькофф Банк ✅+2 (+50,52%)
+106,25 (286,0 1️⃣3️⃣) СМП Банк ✅+2 (+59,12%)
+75,91 (1 475,1 4️⃣) Газпромбанк (+5,43%)
+66,78 (1 341,9 5️⃣) Россельхозбанк🔻 -1(+5,24%)
+52,80 (499,0 🔟) Совкомбанк (+11,83%)
+49,57 (186,3 1️⃣6️⃣) Хоум Кредит Банк ✅+6 (+36,25%)
+47,79 (669,7 8️⃣) Райффайзенбанк 🔻-1 (+7,69%)
+36,38 (136,7 2️⃣1️⃣) ВБРР (+36,25%)
+34,25 (332,0 1️⃣2️⃣) Росбанк (+11,5%)
+34,09 (172,4 1️⃣7️⃣) Россия ✅+4 (+24,65%)
+31,94 (508,8 9️⃣) МКБ🔻 -1 (+6,7%)
+28,15 (63,3 3️⃣9️⃣) Аверс ✅+15 (+80,12%)

По итогам 2021 года просроченная задолженность по кредитам физических лиц выросла на 9,8% (+87,8 млрд. руб.) – до 983,665 млрд. руб.
«Топ» 10 банков по приросту просрочки по кредитам физ. лиц за 2021 год (изменение, млрд.руб. (просрочка на балансе - итого, ранг и его изменение), изменение, %):
+53,53 (292,01 1️⃣) СберБанк (+22,44%)
+16,24 (51,676️⃣ +1) Совкомбанк (+45,85%)
+13,25 (52,295️⃣) Тинькофф Банк (+33,93%)
+12,22 (49,897️⃣-1) Почта Банк +32,42%
+9,65 (123,222️⃣) ВТБ +8,49
+7,41 (20,17🔟+3) Газпромбанк +58,11%
+6,70 (57,044️⃣) Русский Стандарт (+13,32%)
+5,60 (57,393️⃣) Альфа-Банк +10,81%
+3,52 (27,019️⃣) МКБ +14,97%
+2,54 (11,542️⃣5️⃣+13) ОТП Банк +28,25%
 
Топ 10 банков по снижению (списание, продажа или погашение) просрочки по кредитам физ. лиц за 2021 год:
-1,18 (3,013️⃣0️⃣) Азиатско-Тихоокеанский Банк (-28,25%)
-1,32 (11,061️⃣4️⃣) Банк Уралсиб (-10,67%)
-1,40 (0,091️⃣1️⃣4️⃣-69) Запсибкомбанк( -94,19%)
-2,04 (3,152️⃣9️⃣-4) МосОбл Банк (-39,29%)
-2,47 (1,824️⃣2️⃣-13) Кредит Европа Банк (-57,54%)
-2,99 (8,581️⃣7️⃣-1) Хоум Кредит Банк (-25,82%)
-3,85 (8,241️⃣9️⃣+1) ЮниКредит Банк (-31,87%)
-4,13 (29,718️⃣) Банк Открытие (-12,21%)
-20,49 (1,714️⃣5️⃣-35) Восточный (-92,31%)

Банк России приказом от 11.02.2022 № ОД-283 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Консервативный коммерческий банк» АО Банк «ККБ» (рег. № 1087, г. Астрахань, далее — Банк «ККБ»). По величине активов кредитная организация занимала 164 место в банковской системе Российской Федерации.

Банк «ККБ» фактически не осуществлял традиционную банковскую деятельность, специализируясь на оказании услуг в области электронной коммерции. Банком «ККБ» не проводилась работа по изучению экономического смысла операций клиентов, источники денежных средств по которым были непрозрачны. Деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=11022022_073806pr1.htm

Банк России приказом от 11.02.2022 № ОД-285 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Небанковской кредитной организации «Единая Расчетная Палата» (Общество с ограниченной ответственностью) НКО «ЕРП» (ООО) (рег. № 384-К, Московская область, г. Сергиев Посад, далее — НКО «ЕРП»). По величине активов кредитная организация занимала 337 место в банковской системе Российской Федерации. НКО «ЕРП» не является участником системы страхования вкладов.

Деятельность НКО «ЕРП» была в значительной степени ориентирована на оказание услуг в области электронной коммерции. Кредитной организацией проводились непрозрачные операции, в том числе по переводу денежных средств за рубеж.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=11022022_083141pr2.htm

Совет директоров Банка России 11 февраля 2022 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 9,50% годовых. Инфляция складывается значительно выше октябрьского прогноза Банка России. Расширение спроса продолжает опережать возможности наращивания выпуска. Быстрый рост экономической активности при ограниченности свободных трудовых ресурсов усиливает инфляционное давление. Проинфляционной остается конъюнктура мировых товарных рынков. Инфляционные ожидания пока не снижаются, оставаясь на многолетних максимумах.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=11022022_133000Key.htm

🔹Новым вице-президентом и директором по персоналу в Почта Банке назначена Елена Логинова. В этой должности она будет отвечать за формирование HR-стратегии банка, в том числе за направления компенсаций и льгот, обучения и развития сотрудников, подбора персонала и организационного развития. До прихода в Почта Банк Логинова занимала позицию старшего вице-президента, директора департамента по работе с персоналом и блока «Корпоративные службы» банка «Ренессанс Кредит».

🔹Управляющим портфелем в «Локо-Инвесте» стал Дмитрий Данилин. Он будет заниматься разработкой и реализацией инвестиционной стратегии на глобальном рынке акций. В его обязанности войдет поиск и анализ идей, консультирование крупнейших клиентов и управление портфелями. До прихода в «Локо-Инвест» был исполнительным директором в управлении инвестиционного анализа Совкомбанка. В разное время занимал должности управляющего активами, аналитика в компаниях «БКС», «Открытие Брокер» и «Регион ЭсМ».

https://m.finparty.ru/changing_positions/207897/

Банк «Платина» намерен подать апелляционную жалобу на решение Арбитражного суда Москвы по иску кредитной организации против отзыва ее лицензии.

Об этом сообщает связанная с банком система платежей «КиберПлат».

Заседание столичного арбитража по иску, в рамках которого кредитная организация оспаривала приказы ЦБ РФ об отзыве ее лицензии и введении временной администрации, состоялось 2 февраля 2022 года.

Суд тогда отклонил заявление «Платины» о признании приказов регулятора недействительными.

Как указывает «КиберПлат», в ходе судебного заседания юристы адвокатского бюро «Трубор», представляющие банк, заявили, что все нарушения законодательства, указанные в качестве основания для отзыва лицензии, не являются нарушениями как таковыми либо являются техническими или малозначительными нарушениями.

Адвокаты, ссылаясь на позицию Конституционного суда РФ, подчеркивают, что отзыв у банка лицензии представляет собой «исключительную меру воздействия», которая может быть применена только при грубых и неоднократных нарушениях законодательства, создающих существенную угрозу охраняемым законом правоотношениям.