С 1 января 2019 г. Центробанк станет пристальнее следить за тем, как банки проводят
процедуры комплаенса в отношении клиентов из строительного сектора, торговли и услуг. Об этом регулятор уведомил банки 29 ноября.
ЦБ давно и активно борется с сомнительными операциями: например,
уже предупреждал о выводе денег через оплату транспортных услуг или покупку импортерами товаров по завышенной цене и о новых участниках таких схем.Такие компании одновременно с сомнительными операциями проводят и экономически обоснованные,
у них адекватная для ведения бизнеса структура платежей. Но, получая деньги от крупных подрядчиков, компании переводят их в пользу контрагентов с признаками технических компаний, которые сразу же направляют денежные средства на обналичивание или выводят их за рубеж, пишет ЦБ.
Схемы работают именно так. Во-первых, крайне сложно стало заниматься теневыми операциями без минимальной реальной хозяйственной деятельности. Во-вторых, нередко компании, которые больше не нужны прежним владельцам, но исправно работали и платили налоги, выкупаются под теневые операции.
Банки должны не только
запрашивать информацию у клиентов, но и
проверять их по всем открытым источникам,
даже в прессе, и внести ради этого коррективы в собственные процедуры комплаенса, указывает регулятор.
Начиная с 2019 г. ЦБ при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка будет учитывать и насколько эффективно он пресекает подобные сомнительные операции.
@proimport
