В Москве задержали бывшего предправления Нэклис-Банка Сергея Борискина и зама Наталью Акулову по подозрению в выводе средств клиентов на сумму в 1 млрд руб. До отзыва лицензии Нэклис-Банк на 64% принадлежал кипрскому офшору Organat Financial Limited, который связывают с бывшей женой сооснователя «Лаборатории Касперского» Натальей Касперской.

С сентября 2018-го по январь 2020 года топ-менеджеры выводили деньги клиентов банка через выдачу необеспеченных кредитов подконтрольным физлицам. В результате этих действий на балансе банка образовался портфель невозвратных займов на сумму 1 млрд рублей.

Полицейские провели на территории Московского региона 20 обысков. В отношении Борискина и Акуловой суд избрал меру пресечения в виде заключения под стражу.

За Нэклис-Банк взялись ещё в начале прошлого года. 10 января 2020 Центробанк лишил «Нэклис» лицензии — у них попросту не осталось резервов, плюс регулятор увидел признаки сомнительных операций. Сама Наталья Касперская говорила тогда, что стала владелицей «необдуманно» — банк не отдал депозит и предложил долю, а Наталья согласилась.

@crime

🛡 Как Альфа обманывает с курсом валют.

Судя по поступающим жалобам, немногие знают, что с 16 ноября 2020 Альфа банк ввел "динамический курс" в мобильном банке Альфа-Мобайл.

Этот динамический курс путем неизвестных алгоритмов, учитывая биржевое значение курса валюты, условия обслуживания/пакета услуг и сумму конвертации, высчитывается для каждого клиента свой.

А чтобы запутать клиента еще сильнее, курс конвертации обновляется каждые 30 секунд.

Таким образом, курс конвертации в мобильном банке отследить становится абсолютно невозможно, курс который показывает приложение перед операцией является неверным.

Плюс к этому "динамический курс" даже по сравнению с курсом в интернет-банке Альфы отличается на 2-2,5 рубля в пользу банка.

Вот такая хитрая "динамическая" арифметика. Будьте внимательны и не доверяйте глазам своим, особенно если дело касается курса валют в Альфе. //Банковская тайна

Президент России Владимир Путин поручил Федеральной антимонопольной службе (ФАС) проверить обоснованность цен на первичном рынке жилья в каждом регионе РФ и до 15 мая доложить об итогах. @ria_realty

​​🇷🇺🇹🇷Кредит Европа Банк: турецкие кредиты

▪️За декабрь 2020 портфель кредитов компаниям-нерезидентам вырос с 741 млн руб до 2,6 млрд руб (+250%)
Если посмотреть на пятилетнюю динамику объёма кредитного портфеля компаний-нерезидентов (2014 - 03.2021), то можно увидеть, что Кредит Европа Банк (КЕБ) и ранее кредитовал нерезов в более крупных объёмах. Судя по структуре таких кредитов, это были долгосрочные займы свыше 3 лет. В пандемийный 2020 год КЕБ практически свернул до нуля ссудный портфель компаний-нерезидентов. Вероятно с декабря прошлого года банк решил восстанавливать обороты по кредитованию компаний-нерезидентов.

▪️В декабре 2020 КЕБ выдал  зарубежному банку краткосрочный займ (на срок до 30 дней) 1,5 млрд руб, в январе 2021 займ был пролонгирован на более длительный срок (до 180 дней), в феврале объём вырос до 4 млрд руб
Динамика этой статьи очень неоднозначна - график 2014 - 03.2021. Первая версия - это кредитование одного из банков материнской структуры - турецкого холдинга FIBA Group: голландский Credit Europe Bank N.V. и турецкий Fibabanka. Вторая версия - это деньги за продажу доли в Оней Банке - 40%. Совкомбанк в конце 2020  купил Оней-банк у Ашана 60% и КЕБа 40%. Если предположить, что оплата прошла по счетам в зарубежных банках, то часть денег могли осесть на счетах в зарубежных банках. Однако за долю 40% КЕБ мог получить около 150-200 млн руб, происхождение остальных денег ведет к первой версии: российский КЕБ резко нарастил кредитование материнской структуры.

В марте-апреле на фоне обострения российско-турецких отношений мы обращали внимание на банк с турецкими акционерами. Если российский КЕБ кредитует турецкие компании и турецкий банк, то очередное обострение может сделать невозвратными ~6,6 млрд руб.

@MarketOverview

на фото динамика основных статей баланса Кредит Европа Банка (Россия)

«Топ» 13 банков по сумме убытков по итогам 3 месяцев 2021 года (млрд.руб.):

🔻-3,378 Почта Банк
🔻-1,569 Восточный Банк
🔻-1,355 МосОбл Банк
🔻-1,213 ЦентроКредит
🔻-1,109 РГС Банк
🔻-0,908 МСП Банк
🔻-0,287 Автоторгбанк
🔻-0,245 Алеф-Банк
🔻-0,224 Тендер-Банк
🔻-0,202 Газэнергобанк
🔻-0,202 Банк Жилищного Финансирования
🔻-0,193 МФК
🔻-0,185 Балтинвестбанк

Унижение Германа Грефа продолжается. После истории с прекращением публикации страшилок и ковидного вангования в интересах Сергея Собянина службы "СберИндекс", банкстера заставили дать интервью РБК. В нем он отрекся от девятого вала "губительной третьей волны ковида" и высказал мнение, что она, вероятно, будет, но слабая. Главная мысль интервью обильно сдобрена историями о тяготах банковского бизнеса в переходный период и прочим blah blah. Журналисты РБК не забыли повтыкать главе "экосистемы" шпилек наподобие публикации на странице интервью анонса новости о рекордном сокращении числа банкоматов "Сбера" в России. Источник сообщает, что "вежливо попросил" Грефа дать интервью именно в таком ключе лично глава правительства Михаил Мишустин.

Оставайтесь на канале, подробности будут. https://t.me/oabch

​​«Тинькофф Банк» закрыл возможность отправки денег без авторизации через свои банкоматы. По словам источников «Базы», это сделали из-за угроз полиции «изымать» терминалы.

До недавнего времени клиенты «Тинькофф» могли отправлять деньги не используя для этого собственные карты. Терминал не требовал от них авторизоваться при переводе менее чем 15 тысяч рублей и даже не выдавал чеки об операциях. Об этом узнали мошенники и, потирая ладошки, начали использовать в своих целях.

Например, недавно с помощью этих банкоматов неизвестные обманули пенсионерку. Она поверила мошенникам и перевела на их счёт 300 тысяч рублей. Деньги переводила партиями по 15 тысяч. Причём за один день женщина физически не успела перевести всю сумму — и вернулась к терминалу на следующий день.

Отследить мошенничество через такой банкомат гораздо сложнее. Чтобы подтвердить факт преступления, полицейские отправляли запрос в банк и не всегда получали быстрый ответ. Поэтому в МВД приняли решения банкоматы опечатывать и забирать. Конечно, вместе с деньгами.

Банку такой расклад не понравился, поэтому там отменили функцию перевода без авторизации. В чате поддержки банка подтвердили, что отправлять деньги без подтверждения личности больше нельзя, объяснив это борьбой с мошенничеством.

Здравствуйте, это служба безопасности здравого смысла.

Счетная палата обрушилась с критикой на Корпорацию МСП. Аудиторы проверили работу института за три года (2018-2020) и заключили, что при неоправданно высоких зарплатах данное заведение чуть менее, чем полностью бесполезно для развития малого бизнеса в России. Несмотря на то, что напрямую участвует в реализации нацпроекта «Малое и среднее предпринимательство».

У Корпорации нет внятной стратегии, а главный целевой показатель – доля кредитов субъектам МСП в общем кредитном портфеле – хронически провален. В 2018 год показатель составил 15% (при таргете 19%), за девять месяцев 2020 года — 10% (при плане 20% на весь год).

Аудиторы в числе прочего оценили средние зарплаты в Корпорации МСП. В 2018–2020 годах они составляли порядка 380 тыс. руб. в месяц без учета вознаграждения топ-менеджмента. С учетом членов правления средние зарплаты в Корпорации достигают 600 тыс. руб., а в руководстве в 2018–2020 годах оплата труда была на уровне 3,2–3,4 млн руб. в месяц. Речь идёт всего о девяти членах правления.

При этом ключевые показатели эффективности (KPI) Корпорации МСП слишком легко достижимы. Настолько легко, что на бумаге — сплошь перевыполнение плановых значений, где на 500%, а есть и на 9000% (нули здесь не лишние).

В Корпорации, конечно, с заключениями аудита не согласны, и настаивают на том, что зарплаты у них сопоставимы со средней заработной платой в финансовом секторе, а KPI, оказывается уже переписывали в сторону увеличения... более 15 раз.

В конце прошлой недели банкстер Шувалов сообщил, что все что зарабатывает Внешэкономбанк это плата за риск и относительно "небольшие расходы" на содержание персонала.

Средняя зарплата в ВЭБ в прошедшем году составила 707 730 рублей в месяц. Выплаты на одного члена правления составили 97,7 млн рублей в год. При этом значительная часть персонала не обладает достаточной квалификацией - бывшие помощники Шувалова и пресс-секретари стали зампредами с доходами миллион долларов в год.
При этом средняя зарплата в банке топ-50 около 93 000 рублей. В других двух банках под контролем ВЭБ тоже барские доходы - Росэксимбанк в среднем получают 306900 рублей в месяц, а в МСП-банке 290400 рублей. @banksta

В РосФинМониторинге придумали способ, как скрыть истинного фигуранта расследования.

Дело в том, что при своих расследованиях, РосФин запрашивает у банков сведения о клиентах и выписки по счетам.
Соответственно, банку сразу понятно по чью душу пришли.

Такие запросы носят конфеденциальный характер, однако если у клиента налажены с банком неформальные связи, то он скорее всего узнает, что им начали интересоваться в органах финансовой разведки.

Для запутания следов РосФинМониторинг нередко включает в один запрос сразу несколько лиц, где один из них - подозреваемый, а другие - левые люди для отвлечения внимания.

При получении такого запроса сложно проследить логику и понять, кто же истинный фигурант.
@tot115fz

Это - скриншот с официального сайта страховщика «Ренессанс Жизнь», где он приводит данные по годовой доходности полисов.

А теперь небольшая история от их клиента, который вляпался в продукт компании «Наследие». Рекомендуем к прочтению тем, кто ещё верит страховщикам:

С 1 апреля 2016 года по 31 марта 2021 года я участвовал в их накопительно-страховой программе НАСЛЕДИЕ 2.1.

В соответствии с этой программой, я каждый год вносил на счёт этой компании 120000 рублей. В конце программы, по заявленным ими же условиям, они должны были выплатить мне всю внесённую мной страховую сумму за 5 лет (600000 рублей) плюс инвестиционный доход.

Однако, через 23 дня после завершения договора и после моих многочисленных заявлений и обращений в компанию они перевели на мой банковский счёт лишь мои же деньги! Без всякого инвестиционного дохода! 
            
На мои заявления об этом безобразии никаких вразумительных ответов они не дают. Просто не выплачивают положенную сумму и всё. @fatcat18

"Ну, и как вам живется при капитализме?"
#ВРоссии #политика
@FederalCity
Читать статью на Яндекс.Дзен
Читать статью на сайте ИА FederalCity

@buroics_taxi, @byvshie1991, @daydaynews, @glavmedia, @internetsmi, @kaktovottak, @karaulny_accountant, @Kolesnikova_22, @kremlebezBashennik, @kremlin_bashnya, @krimski, @MonitoringBY, @MOS_NEWS,  @realtribune, @ScreenShotTrue, @ShutkaU, @sinelor, @socialteh, @SocOprosRu, @strana_i_narod, @vibornyk, @VostokToday, @zakharprilepin, @zyuganov

Богатейшие российские бизнесмены (2021).

ЦБ рекомендовал банкам самостоятельно определить режим работы в период с 4 по 7 мая.
При этом регулятор обратил внимание на то, что заемщики обязаны своевременно исполнять обязательства перед кредиторами, хотя и предупредил, что банки должны «действовать добросовестно и учитывать фактические возможности должника по исполнению соответствующего обязательства». @fatcat18

❗️Суд в Благовещенске объяснил, почему отказал «Азиатско-Тихоокеанскому банку» во взыскании с бывших топ-менеджеров 13,5 млрд руб за доведение АТБ до санации

Это всего третье в России дело о взыскании с контролирующих лиц убытков в пользу санируемых банков, рассмотренное первой инстанцией. До этого арбитражный суд Москвы полностью удовлетворил иски ЦБ РФ к экс-топам «Открытия» (на 289,5 млрд руб) и Московского индустриального банка (на 198 млрд руб). Первое из этих решений уже даже вступило в силу.

Арбитражный суд Амурской области, однако, тренд не поддержал. Он пришел к выводу, что формула расчета убытков от санации, приведенная в законе о банкротстве, вообще не применима в тех случаях, когда санация оказалась успешной и банк в итоге не обанкротился.

«Расчет убытков (по формуле из закона о банкротстве)… подлежит применению только в случае, когда вложенные средства являются утраченными вследствие прекращения правоспособности банка», - указал суд в опубликованном во вторник решении.

Согласно формуле, убытки равны доходу, который банк получил бы, если бы разместил полученные от ЦБ на докапитализацию средства под ключевую ставку на 20 лет.

В данном случае Банк России в 2018 г. стал владельцем >99,9% акций АТБ, выкупив допэмиссию на 9 млрд руб. От этой суммы и был рассчитан иск. Т.е. за 20 лет, по мнению истца, он недополучил бы 13,5 млрд руб. Между тем, только за два года – 2019 и 2020-й – ЦБ как основной собственник АТБ уже получил доход в 6,7 млрд руб.

Суд также решил, что формула расчета убытков, появившаяся в законе о банкротстве в июне 2018 г., не является процессуальной нормой, не имеет обратной силы и не применяется к правоотношениям, имевшим место до ее принятия.

Наконец, суд в Благовещенске пришел к выводу о недоказанности виновных действий ответчиков, ставших причиной ухудшения положения АТБ.

На последнее обратил особое внимание руководитель судебной практики Crowe CRS Александр Шугаев, представлявший одного из ответчиков. «Изложенный в решении посыл суда состоит в том, что ЦБ должен был доказать конкретные незаконные действия, совершенные конкретными лицами, как этого требует статья 15 Гражданского кодекса РФ», - заявил РИА Новости Шугаев.

☑️ Отдельного упоминания заслуживает указанное в решении точное число выпущенных по допэмиссии для ЦБ акций АТБ – 30 931 745 644 677 827 058 361 147 штук. Это, чтоб вы знали, тридцать септиллионов девятьсот тридцать один секстиллион семьсот сорок пять квинтиллионов шестьсот сорок четыре квадриллиона шестьсот семьдесят семь триллионов восемьсот двадцать семь миллиардов пятьдесят восемь миллионов триста шестьдесят одна тысяча сто сорок семь, пояснил суд.
А04-8278/2019
https://t.me/zarbitrazhy/1921

ЦБ проиграл суд и не смог взыскать 13,5 млрд руб.  с бывших топ-менеджеров и экс-бенефициара Азиатско-Тихоокеанского банка Андрея Вдовина, притом, что сейчас банк принадлежит ЦБ. В суде посчитали, что регулятор не смог доказать убытки, ЦБ, конечно же, не согласен с этим и будет все обжаловать. Арбитражный суд Амурской области постановил, что убытки по итогам санации АТБ не могут быть взысканы «задним числом» — на основании нормы, которая была принята уже после оздоровления банка. Более того, ЦБ не только не потерял денег на санации, но даже заработал. АТБ попал на санацию в 2018 году, попавшись на пирамиде с непогашенными векселями. Иск же банку по итогам оздоровления был подан в апреле 2019 года. Похоже, начинается настоящая банковская Санта-Барбара @fatcat18

Как следует из обнародованных сегодня данных, кипрские "золотые визы"  выдавались с нарушениями закона. Программа действовала с 2007 по 17 августа 2020 года, и по ней гражданство получили  6779 иностранцев, включая жен (33.90%), детей (17.91%)  и менеджеров/инвесторов (48.19%).

При этом по кипрскому закону, как выяснилось, члены семей  и менеджеры компаний без акций не имели права на гражданство. Помимо этого, как было установлено, решения о выдаче гражданства принимались членами кипрского правительства, в том числе президентом, по заявлениям, которые были подготовлены юридическими компаниями, аффилированными с чиновниками.  

Из 195 файлов, по которым было выдано 417 гражданств  высоко-рисковым инвесторам и членам их семей - рекомендуется пересмотреть 44 файла на предмет отзыва. В докладе подробно описывается кейс, связанный, с высокой вероятностью,  с огражданствованием украинского олигарха, бывшего чиновника, Николая Злочевского, контролирующего компанию Бурисма, в совет директоров которой в 2014 году попал Хантер Байден. Злочевский подозревается в подкупе украинских должностных лиц, причастных  к расследованию по делу об отмывании им средств и уклонении от выплаты налогов.

Государство намерено ужесточить контроль за владельцами акционерных обществ. Начиная с 26 апреля АО с одним владельцем обязаны раскрывать по ним подробную информацию в ЕГРЮЛ. Однако это правило нетрудно обойти, введя второго, «бумажного» акционера.

Поэтому власти озадачились созданием отдельного законопроекта. Поправки обяжут регистраторов постоянно отчитываться в Росстат обо всех акционерах обществ. Изменения коснутся закона «Об официальном статистическом учете и системе государственной статистики в РФ». Сейчас регистраторы направляют в ЦБ обезличенную статистику по владельцам акций АО финорганизаций. В случае принятия поправок будет предоставляться детализированная информация по владельцам всех обществ. Публичной она, скорее всего, не будет.

Задача правительства – сделать АО прозрачными, хотя они по определению должны быть более открытыми, чем ООО. Но в России сложилась другая практика. Информация о владельцах ООО, включая имена физических лиц, находится в открытой части ЕГРЮЛ. В свою очередь, акционерные общества, даже публичные, не раскрывают информацию о своих владельцах в ЕГРЮЛ.

Эля Набиуллина с зарплатой под 3 млн рублей в месяц учит жить нищих россиян.

Ещё добавим несколько советов, которые Эля Набиуллина могла бы дать россиянам:

надо быть красивым и богатым, а не бедным и больным

Не покупайте слишком дорогие драгоценности

Радуйте себя путешествиями и избегайте эмоционального выгорания. @banksta

⚡️ #бегущаястрока В Хоум Кредит очередная утечка-свежачок.  Мошенники, зная все ПД, обзванивают клиентов, представляясь сотрудниками службы безопасности из головного офиса банка. Под предлогом того, что зафиксирована попытка несанкционированного входа в ИБ, вынуждают назвать код из смс. После этого реальные мошенники проводят авторизацию в ИБ и обнуляют счета клиента множественными переводами. Несмотря на такие нехарактерные для клиента операции (плюс к этому совершенные с нового устройства) антифрод система банка не срабатывает, СБ банка странной активностью клиента не интересуется. //Банковская тайна