Красивая вывеска ГК ПИК

Все помнят крах гигантов СУ-155 и Урбан. И очень многих интересует вопрос, кто из игроков лопнет следующим.

Размышления, не претендующие на истину в последней инстанции.

Собственно ПИК завтра не обанкротится.

Но это не значит, что у дольщиков не будет проблем.

Все дело в том, что ПИК это красивая рекламная вывеска. Ширма. Под которой гениальные топы наплодили кучу мелких компашек. На убой, конечно.

Парадокс в том, что потребитель видит красивую рекламу ГК ПИК, несёт свои кровные в офис с вывеской ГК ПИК, отдаёт денежки в надежде получить жильё от ГК ПИК и уже в договоре видит, что отдал деньги никому не известной компашке, например ООО «Гранд Олимп». Менеджер навешает лапши что так и положено.

Но что в итоге. Баблишко через сеть вот таких noname-компашек ручейками течёт в карманы бенефициаров, которые ❗️ не несут никакой ответственности перед гражданами.

В случае чего (а такие случаи на каждом шагу, Гугл в помощь) вас отфутболят куда? Правильно, в ту ОООшку, которая в договоре. Ту, которую и обанкротить не жалко.

А ПИК тем временем привлечёт ещё дольщиков на красивую вывеску.

И с отчётностью можно намухлевать, для этого даже высшего образования не надо.

Ну это так, лирическое отступление. Все обманывают потребителей, почему ПИК должен поступать иначе?

Поскольку по сети как обычно разлетелись страшилки от супер-экспертов по поводу 167-ФЗ (о противодействии хищений денежных средств), вставим свои 5 копеек.

1. Закон вступает в силу через неделю (27 сентября) и вносит изменения и дополнения в несколько «финансовых» законов.

2. ЦБ будет накапливать данные о «подозрительных списаниях» со счетов и карт, причём об обеих сторонах, и получателе (злоумышленнике) и отправителе (белом и пушистом, но мы то знаем кто может прятаться в овечьей шкуре).

3. ЦБ установит для банков дополнительные требования по защите информации. Потребителей это не коснётся, а банкиры уже поднимают бучу, хотят как и раньше сидеть ровно на 5 точке и отвечать клиенту «сам дурак» на просьбу вернуть украденные деньги.

4. Если операция попадает под признаки «перевода денежных средств без согласия клиента», то ее могут заморозить на двое суток.

Кстати про механизм расскажем чуть подробнее, а то многие дают волю фантазии.

Банк выявил признаки - заморозил перевод - незамедлительно связался с клиентом и запросил подтверждение. Есть подтверждение - выполняет перевод, нет подтверждения - нет перевода.

5. Ещё банкиры не довольны вот чем. У вас списались деньги с карты. Вы звоните в банк и говорите «Это не я, верните деньги». #Раньше банки говорили «Сорри, деньги уже ушли в банк получателя, мы не при делах, идите лесом, решайте сами». #Теперь банк отправителя (у которого угнали деньги) обязан сам информировать банк получателя чтобы те заморозили средства.

Это дополнительная нагрузка, дополнительные алгоритмы, вот они и не довольны. Вместо того, чтоб думать о клиенте, наши уважаемые (нет) банкиры поднимают хай в соцсетях, что всех будут беспощадно блокировать. Рашенбизнес, классика.

Респект Дмитрию Блинникову из РБК-ТВ за помощь в разоблачении свежей страшилки! Полная версия здесь t.me/tv_gramrbc/1067

Канал @bablishkochannel специально для @russica2

В последнее время наметилась тенденция по смене приоритетов с обналом.

Современный обнал отходит от привычных чемонадов с наличкой. Теперь предпринимателю гораздо интереснее привлечь толкового налогового консультанта, который сможет законно (ну или почти) оптимизировать налогообложение компании до разумных параметров.

По словам экспертов, спрос на обнал падать не будет, несмотря на заявления руководителей финансовых госструктур о том, что они победили теневую экономику.

Сейчас средняя ставка на нал с НДС (тот самый случай, когда заказчик получает не только мешок денег, но и решает вопрос с налогами) держится в районе 13%.
Утверждают, что в связи с повышением ставки НДС с 18 до 20% вырастет и ставка на кэш.


Вспомним как происходил рост цены на наличку. Повышение ставки следовало после пошагового введения налоговыми (да и другими правоохранительными) органами специфических инструментов, направленных на повышение собираемости налогов.

В итоге за последние 10 лет цена на нал выросла с 2 до 13 процентов (конечно есть и те, кто платит 15, 18 и даже 20%, но это говорит лишь о том, что в таких цепочках «сидит» много посредников, каждый из которых накидывает свой процентик).

Последнее же повышение ставки на кэш с 9% до 13% было вызвано введением налоговыми органами в 2015 году системы АСК НДС 2 (в автоматическом режиме сверяет данные счетов-фактур продавца и покупателя), которая, нужно признать, существенно усложнила жизнь обнальщикам.

Следующим шагом, который мог бы вызвать рост цены на обналичивание, мог бы стать ввод АСК НДС 3 (система должна сверять данные из счетов-фактур с данными о движении денежных средств на банковских счетах), но пока это только планы.

Про АСК НДС 2/3

Мы уже писали об этих системах вот здесь.

А вот тут даже фотографии второй версии системы показывали 🔥 для наглядности.

Краткое резюме:
АСК НДС 2 - сверяет данные между с/ф налогоплательщиков
АСК НДС 3 - дополнительно будет сопоставлять данные с/ф с информацией банков о движениях денежных средств по расчётным счетам.

В совокупности с информацией о повышении ставки НДС до 20% можно сделать вывод о том, что нас ждут веселые времена😎

Очень скоро останутся актуальным схемы вывода ДС в кеш с одновременным закрытием НДС (мы знаем такие), поскольку третья версия АСК (когда она заработает на полную мощность) сделает бессмысленной покупку бумажного НДС.

О чем наш канал?
Вот же ответ.
@bablishkochannel

Вы обратили внимание, насколько качественно спортивные промоутеры научились вовлекать в свою индустрию аудиторию, даже далеких от спорта людей?

Политтехнологам, провалившим серию выборов, есть у кого поучиться 😎

За примером далеко ходить не нужно, бой Хабиба Нурмагомедова и Конора Макгрегора.

Разогрели публику так, что билеты на бой разлетелись за 2 минуты (реально 2 минуты) после старта продаж.

А как вам пресс-конференция? В речи Конора были моменты, о которых, между прочим, писали в соседних телеграм-каналах (политика, преступность, кланы и т.д.).

Так к чему мы это все.
Кто победит?))) За кого болеем?)))

💂🏻‍♂️Хабиб
🤵🏼Конор

🍅 Еженедельный анти-топ банков.🍅
#МКБ #Открытие #ПочтаБанк #Точка

Если бы у нас были деньги (плачь) то в эти шарашкины конторы мы бы их не понесли никогда.

Итак, худшие из худших за минувшую неделю:

1. Ситемные проблемы и ферма троллей в Московском кредитном банке.

2. Хищение кеша в банке ФК Открытие.

3. Проблемы после закрытия вклада в ПочтаБанке.

4. Манипулирование уровня начальных классов в банке Точка.

Встречаемся здесь же через неделю.
@trehlitrovayabanka

​​#ОтПодписчика

Добрый день!
Столкнулся с таким сообщением на сайте магазина ОГО после заказа. Не думал, что они любители наличных. Ранее этого не замечал у них, хотя могу ошибаться. По карте заплатить в основном магазине можно. Но намек на cash они дали явный.

#ОтПодписчика

«В Вашем канале много интересной и полезной информации. Очень много. Было бы замечательно сделать оглавление. Спасибо»

Отличная идея, продумаем как ее реализовать. А пока можно пользоваться навигацией по рубрикам.

Из крайнего, мы дали структурированную информацию по следующим темам:

#Акелла - мошеннические схемы в теневой экономике;

#памятка - как обезопасить деньги на банковской карте;

#Выгон - некоторые мысли по поводу конверта.

P.S. А над оглавлением мы поработаем.

Откуда взялась карта «Мир» и для кого предназначена.

Вернёмся в прошлое. Весной 2014 года США не в первый и, как позже выяснилось, не в последний раз ввели в отношении России санкции. Тут же Visa и MasterCard в едином порыве без объявления войны заблокировали операции по картам некоторых российских банков. А уже в декабре 2014 года те же V и MC прекратили обслуживание банковских карт в Крыму и Севастополе. В апреле 2015 обслуживание восстановили, но осадочек остался.

Чтобы подобное не повторялось, было создано АО «НСПК» с двумя основными задачами:
1. Создать на территории РФ процессинговый центр (чтоб операции по международным картам обрабатывались у нас в стране);
2. Выпустить национальную платежную карту (Мир).

Обе задачи были решены. Да с огрехами. Пусть с некоторыми неудобствами. Но нельзя не замечать очевидного. Развитие идёт.

У ярых критиканов карты «Мир» два основных тезиса:
1. Мало торговых точек принимает карту;
2. За границей ей не расплатишься.

Но давайте объективно.

Количество точек растёт, ведь по закону (ещё в прошлом году внесли изменения в Закон «О защите прав потребителей») торговая организация с годовым оборотом более 40🍋 рублей обязана принимать карту «Мир».

Про заграницу. Процесс требует времени. В некоторых странах уже можно расплатится российской картой. В то же время, в качестве компромисса сейчас выпускается достаточное количество кобейджинговых карт (в России работает как «Мир», за границей - как, например, «Maestro»).

И да, когда в следующий раз когда увидите неадекватный поток негатива про «Мир» задумайтесь, кому это выгодно на самом деле.
@bablishkochannel

#ОтПодписчика

«По поводу карты МИР.

Такой простой вопрос: зачем ее навязывают в тех случаях, когда карта не требуется? Например поступает компенсация из бюджета за детский сад. Деньги спокойно поступают на расчётный счёт. Зачем банк спамит СМСками чуть ли не угрозами заставляя оформить карту МИР, убеждая, что иначе деньги перестанут поступать?

Из-за вот такой агрессивной политики и возникает негатив»

ЦБ наконец назвал вещи своими именами (а Кэшбери - пирамидой). Хорошо что в ЦБ читают t.me/bablishkochannel/1257 😎

Если налогоплательщика обвиняют в нарушениях законодательства в налоговой сфере, то вероятность разрешения спора в суде в его пользу минимальная. При применении схем оптимизации налогообложения нельзя рассчитывать на возможность отыграть ситуацию в свою пользу путем оспаривания решений налогового органа. Статистика рассмотрения дел в суде лишь 10 процентов в пользу налогоплательщика, а 90 – в пользу налогового органа.
Акцент должен быть сделан на то, чтобы любой ценой предотвратить возникновение налогового спора.
После проведения ВНП, оспаривать материалы, полученные в ходе проверки налогового органа практически бессмысленно. Судейское усмотрение в настоящее время работает в пользу государства, судебные органы руководствуются политической конъюнктурой. И сейчас, в связи с дефицитом бюджета, она не в пользу граждан.
В этой связи каждая схема должна быть максимально качественно подготовлена для исключения возможности возникновения налогового спора. Не следует в хозяйственной деятельности использовать ситуации, в конструкции которых уже заранее заложены уязвимости.
Сама же идея оптимизации состоит в том, чтобы из множества существующих схем выбрать ту, которая содержит в своей основе минимальное количество рисков, заключающихся в несовершенстве налогового законодательства и возможности его трактования по усмотрению налоговых органов.

А Вам удавалось переиграть ситуацию после возникновения налогового спора?

#ОтПодписчика

Карта Мир будет использоваться для прохода турникетов в РАНХиГС СПб. Выпустили через сбербанк всем студентам,  даже тем у кого ранее счетов в сбере не было, передав т.о. личные данные для открытия счета. А Вы говорите,  про выгоду топить «МИР». Она сама себя потопит.

С подписчиком немного подискутировали, к согласию не пришли, но прорисовали 2 точки зрения на эту ситуацию.

Наш взгляд:
Пропуск студента «проапгрейдили» до банковской карты. Круто.

Мнение подписчика:
Нас, студентов, нагло используют для раздувания отчётности.

А как думаете Вы?
🔥карта-пропуск это круто
❄️студентов обидели

Предприниматели часто сталкиваются с ситуацией, когда после абсолютно законной (без иронии) оптимизации налогообложения проходит выездная налоговая проверка со всеми вытекающими...

Начинаем разбираться и видим, что предприниматель при оптимизации налогообложения не учёл ожидания налоговых органов.

Очевидно, что если предприятие осуществляет стабильные налоговые отчисления, то контролирующие органы негативно относятся к резкому падению налоговых отчислений. Такая компания ставится на контроль и является первым кандидатом на ВНП.

Плавнее нужно, не спеша, постепенно 😎
@bablishkochannel

Интересная ситуация развивается вокруг излюбленного обнальщиками (из-за слабого комплаенса, но суть не в этом) банка Хоум Кредит.

Сначала гениальные топы банчка слили тонну кредитов, потом попытались включить пылесос и компенсировать провалы. Когда это не помогло (отток по вкладам за август 1,22 ярда деревянных), решили сбагрить чудо-банк (на самом деле нет) и выставили его на продажу с хорошим дисконтом. Но потенциальные покупатели воротят носом. Что же будет дальше?
@bablishkochannel

Переводы с карты на карту облагаются налогом? Точно? А проблем с ФНС не будет?

Если до сих пор не знаете ответ на этот вопрос (а многие не знают) то вот наша статейка.

Про байки насчёт 167-ФЗ мы уже писали. А на днях ЦБ опубликовал (приказ ЦБ от 27.09.2018 ОД-2525) те самые признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Вот они, с переводом с бюрократического языка на человеческий:

1. Совпадение информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента.

Если мошенник один раз засветил карту/счёт, то все последующие платежи в его адрес будут «морозить».

2. Совпадение информации о параметрах устройств, с использованием которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств, с информацией о параметрах устройств, с использованием которых был осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных.

Аналогично, засветил негодяй симку/аппарат/операционку - стоп по переводам.

3. Несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема проводимой операции (время (дни) осуществления операции, место осуществления операции, устройство, с использованием которого осуществляется операция и параметры его использования, сумма осуществления операции, периодичность (частота) осуществления операций, получатель средств) операциям, обычно совершаемым клиентом оператора по переводу денежных средств (осуществляемой клиентом деятельности).

Если вы обычно покупаете продукты по карте в Воронеже, а тут зайдёте в мобильный банк из отеля в Никарагуа и попытаетесь отправить 1 млн руб на счёт в Азербайджан, то банк такую операцию приостановит (искренне надеемся).

Такие вот новшества.
@bablishkochannel

О том, что «ГК ПИК» просто рекламная вывеска, созданная для выкачивания денег у населения мы уже писали.

Про их банальные схемы по банкротству одноразовых компаний (не в полном смысле однодневок, но где-то рядом) тоже всем известно.

Про махинации с отчетностью и различные громкие титулы (как в прошлом и у Урбан групп) даже и говорить не будем.

Ну и теперь, когда выяснилось что ПИК в погоне за наживой строит многоэтажки в прямом смысле на свалке, ставя под угрозу здоровье будущих жильцов, мы особо и не удивились.

Ну а что не так?
@bablishkochannel