Судя по результатам голосования ☝🏼 тема представляет интерес.

Ну что же, как и обещали, открываем новую рубрику #Акелла (тот самый, который промахнулся), где расскажем как «кидают» на obnale.

Содержание этой рубрики ни в коем случае не следует рассматривать как руководство к действию. Напротив, зная основные ухищрения мошенников вы сможете эффективно им противостоять.

Ну и дабы не плодить «страждущих легкой наживы» некоторые моменты будут сознательно искажены.

И напоследок напомним золотое правило - лучше переплатить 1-2% при работе с проверенными людьми чем потерять 100% играя в рулетку.

#ОтПодписчика

Благодаря вашему каналу разыграл тему с терминалом в Якитории.

Сидели с друзьями, попросили счет, протягиваем карту...

Официант: могли бы оплатить налом, терминал не работает.

Мы: нала нет.

О: у нас там есть банкомат, можно снять вроде без комиссии.

Я: хорошо, попробуем так, но сначала тащи чек из терминала, что нет связи или чего у вас там?

О: я позову менеджера.

Я: супер.

И говорю друзьям, наверняка менеджер придёт с работающим терминалом. Так оно и вышло. Друзья (вас не читают) в шоке :)
@bablishkochannel

По сецсетям гуляет фейк: «Сбербанк» ввел единый налог 1% за снятие денег с банковских карт»

Налог? Единый? Снятие денег?

Ничего такого и в помине нет.

Уже исходя из текста можно понять, что писал человек, далёкий от проблематики.

Но мы на всякий случай узнали в самом Сбере, там новость не подтвердили.
@bablishkochannel

​​#ОтПодписчика

В тему неработающих терминалов по оплате.

Случайно нашел лайфхак, когда ходил с клипсой для денег вместо кошелька.

Неудачно достал тысячу и порвал купюру почти полностью (фотка ниже).

Теперь вот, как говорят, что терминал не работает, достаю эту тысячу и протягиваю для оплаты. И ни разу не было такого, чтобы терминал «вдруг» не ожил 🤣
@bablishkochannel

#Акелла

Кидок на ячейке

Сделку предлагают провести в депозитарии банка, cash в ячейке.

Условия - приходим в банк, проверяете и пересчитываете деньги, после этого достаете комп, жмете кнопку «отправить» на наши реквизиты, как только б/н у нас, вы забираете деньги.

Вариаций масса - клиент открывает свой счет в том банке, в котором у мошенников счет для ускорения процесса, отправка рейсом, бэспом и т.д.

Итог: как только б/н появляется на счету мошенников - вызывается СБ банка, которой объясняется, что владелец cash’a пытался что-то купить (золото, машину, дачу, яхту - не важно) но сделка не состоялась, т.к. товар оказался ненадлежащего качества и теперь данный человек требует у него наличность.

Телеграм стал чуть менее безопасен.
@bablishkochannel

#Акелла

Кидок в офисе покупателя

Производная от схемы с ячейкой.

Условия - продавец бумаги соглашается на встречу в офисе покупателя, приезжает с бумагой ее проверяют пересчитывают, после этого жмется кнопка «отправить» на реквизиты продавца, как б/н засвечивается на счету, бумагу забирает себе покупатель.

Разумеется когда получают адрес офиса его «пробивают», и если там дадут отпор - сделка не срастается по какой то надуманной причине.

Итог - как только б/н на счету мошенника , в офис  вваливается силовая поддержка - как правило переодетые в «спецформу» подельники мошенника.

Респект Дмитрию Блинникову из РБК-ТВ за помощь в разоблачении очередного фейка! Полная версия здесь t.me/tv_gramrbc/1002

#Акелла

Встречный кидок

Все то же самое, что описано в предыдущем варианте с офисом, но с обратной стороны.

Выискиваются мелкие площадки, брокера, клиенты желающие продать бумагу.

Условия - продавец приезжает к нам в офис, бумагу на стол, как пересчитывается - отправка б/н на реквизиты продавца.

Грабителям известно, в какое время и как правило на какой машине, какая сумма будет - как итог - разбитые стекла авто, похищенная сумка.

#Акелла

Кидок на 799 свифте

Опять появились, 5 лет не слышали, видно отсидели.

Условия: в некой стране, не в 🇷🇺 (как правило Австралия почему-то) есть огромная сумма, которую по «нелепой случайности» готовы отправить на ваши реквизиты (т.к. вы либо отличный строитель, либо ваш товар просто превосходного качества, либо это инвестиция в какой то ваш проект - не важно).

Но, откат хотят 10% и хотят его не вперед, а в моменте подтверждения платежа по свифту 799.

Для оооочень многих подтверждение по свифту - это уже все - деньги в кармане. И как будто не отзовут. На пресловутый код 799 никто не обращает внимание, как и на само «подтверждение платежа» ..... отдают откат и продолжают ждать зачисления вечность.

В ЦБ утверждают, что сделают все, чтобы в нашумевший список дропов
https://t.me/trehlitrovayabanka/373 не попадали честные граждане.

Учитывая то, что 90% дропов используют «в тёмную», реализация этого обещания вызывает большие сомнения.

@bablishkochannel

#Акелла

Кидок на свифте 515

Суть кода - подтверждение выданной ценной бумаги, а не подлинность бумаги.

Условия - есть вексель/ акция (не важно) некоторого зарубежного банка с погашением через Х недель, находится в руках трансатлантической мега супер корпорации, коммерческий директор которой увольняется и это его золотой парашют - сам предъявить разумеется не может, вот по дружбе предлагают, подлинность банк готов подтвердить по свифту 515.

Итог - бумаги левые, свифт настоящий, но банк подтвердил выдачу некой ценной бумаги но не именно той, которую обманутый принес.

#Акелла

Краденное в Европе

Вводные - выискивается клиент (из 🇷🇺) с кристально белой фирмой в Европе, желательно в бывшем соцлагере (Чехия, Словакия, Венгрия), которому предлагается через себя пропустить транзит за 2-5-10 %, преподносится так что с HSBC на офшор ну никак, а с этих стран все не под таким жестким контролем.

Так же ищется площадка со своими офшорами(в идеале в прибалтийских банках), которая отдаст бумагу в 🇷🇺.

Условия - мы отправляем с Лондона на вас, вы транзитите на офшор оставляя себе оговоренные проценты, с площадкой так же, зачислилось отдали.

Итог - через недели 3-4-5 вся цепочка блокируется по решению европола, письма от скотландярда и hsbc летят во все концы - что это украдено и надо вернуть, количество лиц цепочек и банки значения не имеют, прибалтам проще заблокировать счет клиента который под подозрением, чем ругаться - в итоге у всей цепочки счета работают только на отправку в обратную сторону, любые суммы заморожены.

А тут кое-кто про...игнорировал поручение Президента. Воз и ныне там. Получат ли ответственные лица атата?
@bablishkochannel

Как не остаться без штанов после покупки рекламы в telegram

Подготовили статью, в которой детально разобрали подводные камни, связанные с размещением рекламы в телеграм.

Дали два метода экспресс-анализа каналов и разобрали эффективное использование «тяжелой артиллерии» - TGStat’а и Telemetr’а.

Пользуйтесь!

@bablishkochannel

#Акелла

Дубли векселей (с 2008 не всплывало, но пошли слухи что опять появились - кризис видимо)

Предлагается вексель как правило из зеленого, с погашением через 5-15 дней, выдумываются причины по которым владелец ну никак не может светиться, цена продажи на 5-10% ниже суммы к предъявлению, в ход идут уловки что вексель на юрике и можно с таким же дисконтом расплатиться б/н.

Условия - едем в любое отделение банка, отдаем на проверку, получаем через 10 минут обратно, запечатываем конверт (можете на нем расписаться - для тех кто боится ловкости рук) и ждем получения б/н.

Б/н доходит, конверт получают и ждут срока погашения, в итоге при обращении в банк выясняется, что вексель уже погашен, а вексель что у вас на руках - подделка.

Концы идут от сотрудников типографии - которые работали по заказу зеленого, но печатали два векселя, один для банка второй для мошенников, поэтому при проверке было подтверждение подлинности.

«Россети» заинтересовали инвесторов  

Ну что, посмотрели как на фоне пенсионной реформы отчитались на этой неделе российские компании. У некоторых не все гладко, как у Аэрофлота, неожиданно сильно выступил Газпром. Но самый топчик-это «Россети», где увеличение прибыли более 5% - с 54 до почти 57 млрд рублей, на 11,3% возросла выручка. Генеральный Ливинский рапортует, что все благодаря повышению эффективности и сокращению расходов, а инвесторы потирают руки и ждут дивов за 9 месяцев.

#Акелла

Левый (от слова совсем) вексель

Ну как так можно было ?
Один знакомый пытался продать отель безуспешно года три, тут ему предлагают расплатиться векселем банка из Самары - забегая вперед, это происходило в июне 18 года - у банка была отозвана лицензия в декабре 16 года :)))

По какой причине знакомец не проверил просто по яндексу осталось тайной, но получив копию и пробив по «своим источникам» отправился с этими мошенниками на проверку подлинности в Самару, приехал вечером, его покатали на  машине, показали город, долго пили, утром его повезли в банк (на вопрос какое название было написано при входе знакомый ответить не смог), дальше классика - разместились в переговорной, где «сотрудник» в дорогом костюме взял вексель и ушел его проверять и главное подтвердил подлинность :)

Спасло только то, что документы на отель знакомец не взял с собой, а по возвращению похвастался что почти продал отель и едет оформляться.

Сбербанк перестал церемониться с крупным бизнесом

Если вы по привычке думаете, что Сбер - типичный государственный забюрократизированный банк от отчасти вы правы.

Но только не в сфере взаимодействия с крупными должниками.

Здесь Зелёный поменял правила игры и вместо вялотекущей судебной работы ввел в практику жесткие точечные действия.

История 1. Юлмарт.

Некогда крупнейший интернет-ритейлер имел неосторожность «кредитнуться» в Сбере на 1 ярд деревянных и не спешить с его возвратом.

Сбер сначала тоже не спешил, а потом прикинул надвигающиеся репутационные потери (а если и остальные должники увидев «беззубость» кредитора перестанут возвращать денежки) и решил обратиться за помощью к тем, с кем шутки плохи - инвестгруппе А1 (входит в «Альфа-Групп»). Итог известен - империя Юлмарт разрушена, совладелец под домашним арестом (до сих пор).

История 2. Донстрой.

Строить жильё, а особенно премиум класса, это дорогое удовольствие. Поэтому все девелоперы закредитованы по самые уши. Донстрой не исключение.

Получив солидный кредит девелопер решил поиграть в прятки и перестал платить Сберу. В банке шутку не оценили и сделали ход конем - уступили долг структурам Роснефти. А уж те церемониться не стали, подключили административный ресурс, загнали руководителя Донстроя под домашний арест и начали прибирать активы. Что сейчас с Донстроем и так всем известно.

Так что с Зелёным шутки плохи, а мы тем временем пополняем наш лист недоверия застройщикам, к завсегдатаям которого #ПИК, #Гранель, #МИЦ, #Самолёт на всех парах мчится #Донстрой.

@bablishkochannel

#Акелла

Очень многие, желая сэкономить на бумаге или новички, покупают юриков с «проверенных» форумов - получив в лучшем случае юра с открытыми 10-ю счетами (но знают только про один) по остальным идет «работа на бумагу»

В итоге, к моменту загона новичком суммы - юрик уже звенит по черным спискам и долгожданный блок приходит в моменте.

А в худшем случае у мошенников есть дубли ключей от БК - потеря гарантирована, так же как с покупкой пластика с «проверенных» форумов.