Всё летят вопросы про блоки. Я уже писал про то, как их доставать и как не попадать. Отмечу ещё один момент. На сайте ЦБ можно оформлять петиции, жаловаться, что заблокировали счёт или повесили ограничения. И если с ЦБ придёт бумажка на вашу фирму, которую вы принесёте в свой банк и заявите: «ЦБ решил нас разблокировать», вас разблокируют. Раз ЦБ сказал, то кто они такие, чтобы ослушаться. И вы даже сможете какое-то время делать что хотите. В этом случае можно будет даже очень хорошо поработать без всякого гемора, даже если вы будете бросать не на те счета, они всё равно будут относиться к вам лояльнее. Либо будут предупреждать.

Человек в банке, который открывает счёт для вашей фирмы, это тот персонаж, кто может дать вам в будущем массу полезной информации. И с другой стороны, вы не можете не общаться с ним. Банк вам этого не запрещает. А общаться рекомендуется. Например, в неформальной обстановке посидеть поговорить можно со всеми. Пользуйтесь этим, подкармливайте их, хотя бы пятёркой-десяткой или каким-нибудь подарком. Это обязательно, потому что за потраченное время нужно платить. Не просите помощи бесплатно. А помочь, подсказать, предупредить менеджер банка может во многом, будьте уверены.

Именно по вашей просьбе мы уже 2 года назад создали сервис пробива на черные списки и постоянно делаем его лучше. Потому что даже на проверках часто кидают и дают неверную информацию. Нам вы можете доверять, сервис работает идеально уже долгое время, при отсутствии возможности получить информацию, возвращаем деньги.  

Поэтому в любой момент смело пишите @ObCheck, и он сделает нужный вам пробив. Просьба – учитывайте человеческий фактор. Мы заявляем ответ за 30-60 минут, но бывают моменты, когда проверка не может произойти за это время. В сервисе задействованы люди. Сделать это в полностью автоматическом режиме пока невозможно. Ну если, конечно, Росфинмониторинг не захочет поделиться со мной своим API :)

Все прочие услуги сервиса актуальны. Любые выписки, пробивы авто, юрлиц, физлиц, счетов в банках, по базам МВД, Магистраль, Поток, Мигрант, БКИ, книги продаж в электронном виде, чёрные списки, выпуск ЭЦП для любых компаний, юрлица, печати, подписи и прочее. Теперь и по Украине! Задавайте вопрос оператору, он поможет.

Писать сюда: @ObCheck

Самозанятые

С введением режима самозанятых или налог на профессиональный доход (НПД) власти не добились своих первоначальных целей. Задача была вывести из тени максимальное количество людей, кто получает доход сам по себе и не платит никаких налогов. Но в итоге массового перехода на него не произошло, а дополнительно произошло создание схем по выведению на этот режим персонала компаний, с чем сейчас активно борются, но не очень успешно.

Поэтому счетная палата считает, что режим самозанятости необходимо усовершенствовать. А именно создать дополнительные стимулы для граждан и барьеры для схем. По статистике, к концу года самозанятых в РФ насчитывалось почти 1,5 млн человек, и в основном это те, кто не имел раньше статуса предпринимателя, хотя кто-то сменил режим с ИП. При этом заявленный доход на новом режиме оказался ниже, а добровольные взносы в ПФР и прочие фонды платят единицы. В основном это таксисты, арендодатели, репетиторы, айти. Это позволило, по заявлениям, вывести 200 млрд теневых доходов, но по данным Росстата ещё примерно 15 млн граждан работают «в тени». А именно не платят налоги. И с этим обязательно нужно что-то делать. Массового прироста самозанятых уже не наблюдается и его не ждут.

Пока конкретных предложений по изменению режима нет, но над этим работают. Не может правительство сделать так, чтобы все платили налоги и не использовали никакие схемы. Да это и невозможно.

@ProfAudit

Большинство услуг по продаже НДС в сети – чистый или отложенный кидок. Как в любом деле, тех, кто работает на качество – единицы. Но гарантировать качество в этой сфере очень сложно. Особенно в условиях постоянно меняющегося налогового кодекса и установок сверху. Можно сказать, практически невозможно. Мы не знаем, какой завтра введут новый регламент в налоговой или какие запустят поправки. Проблемы есть и случаются у любого сервиса. Просто кто-то их решает, преодолевает и работает дальше, потому что не боится проблем и настроен развиваться в долгосрок, а кто-то забивает и исчезает. Наши сервисы работают уже больше 5-ти лет. В моём канале рекламируются больше двух лет, если промотаете в начало канала, тоже их найдёте.

За всё время работы все проблемы решались. Нужны корректировки? Пишите, поможем: @ObNds и @ProfNds

Всегда на связи. Ставки и условия по ссылкам:

https://telegra.ph/NDSnem-12-30
https://telegra.ph/Prof-NDS-12-30

От подписчика

Хочу рассказать историю одно бухгалтера. Работал он в производственной компании одного моего знакомого. Мужик лет 40, всем был хорош, душа компании, любил травить истории, но, как выяснилось, кроме ответственного отношения к делу. Он постоянно ездил в налоговую и решал какие-то проблемы, тем самым доказывая свою значимость. Рассказывал, что налоговые органы в конец озверели и дёргают по любому поводу. Блоки счетов объяснял тем же. Да, у компании регулярно блокировали счета в банках, причём в трёх. Также он постоянно разбирался с требованиями и писал письма в ФНС. В банки он постоянно собирал и носил пакеты документов. На работе он был постоянно в запаре, у него вообще не было времени, всё время что-то печатал, подписывал, сверял, ставил печати, суетился. Объяснял всё тем, что в наше время бухгалтер – незаменимый человек на работе, и если он не будет выкладываться, как это делает, то в фирму на завтра придут налоговики и будет полный пипец.

Терпели его долго, но однажды директору пришло коммерческое предложение из одной аутсорсинговой компании, которая предлагала услуги бухучёта. После того, как он ответил, что у него всё слишком сложно для аутсорса и обязательно нужен человек на месте, те предложили провести бесплатный аудит учёта. Бесплатно директор согласился. Когда ему предоставили результаты, он был сильно удивлён. Оказывается, за последний год его бухгалтер ни разу не заплатил налоги правильно, и ни разу в срок. Поэтому постоянно летели требования, штрафы и пени, а также блокировались счета. На самом деле никакой жести со стороны ФНС не было в помине, и никто им особо не интересовался. Естественно, его уволили и перешли на аутсорсинг, после чего всё стало нормально. Мораль: если бухгалтер много работает или делает вид, это вовсе не значит, что это нужно.

@ProfAudit

Разговоры об отмене ИП

В сетях разлетелась новость о возможной отмене формы ведения бизнеса ИП. Некие эксперты Института экономики роста им. Столыпина предложили отменить ИП, сохранив самозанятых и юридических лиц. Скажем сразу, вопрос действительно обсуждался, но не более того. Высказался даже омбудсмен Борис Титов. По информации, есть некая группа при правительстве, которая прорабатывает данный вопрос, причём аж с 2015 года. Есть предложения перевести ИП без работников в самозанятых, а ИП с работниками в ООО.

Но тот же Титов вкупе с несколькими представителями власти уже заявили, что пока об этом серьёзно говорить нельзя. Максимум – об ограничении количества работников для ИП.
«Я не могу сказать, что мы прямо готовы до конца отстаивать эту точку зрения», - отметил Титов.
Президент Российской Ассоциации малого и среднего предпринимательства Иоффе заявил, что ИП трогать не нужно, особенно, сейчас, в такое непростое для бизнеса время.

Разговоры пошли понятно, в каких целях – очередной вывод из тени нелегальных доходов, которые ИП может выводить, иногда скрывая от налоговых органов. Чтобы вывести деньги, ООО нужно заплатить налог на дивиденды, ИП же может просто перекинуть средства, куда угодно просто так. На деле, это ничем хорошим не обернётся, люди станут уходить из бизнеса в тень ещё больше или же вообще. Ограничение возможностей для ведения бизнеса ещё ни к чему хорошему не приводило. Короче, разговоры ведутся, но ничего конкретного. Хотя дискуссии, конечно, не очень хорошие.

@ProfAudit

ЭЦП бесплатно!

На сайте налоговой разместили уведомление о том, что с 1 июля 2021 года получить квалифицированную электронную подпись для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и нотариусов можно будет бесплатно.

А с 1 января 2022 года функции по выпуску квалифицированной электронной подписи юридических лиц, ИП и нотариусов в соответствии с законодательством об электронной подписи возлагаются на ФНС России. С 1 июля 2021 года ФНС только начнёт оказывать эти услуги, чтобы переход от заказов ЭЦП в коммерческих компаниях к заказам в ФНС, был плавный. Срок действия всех ЭЦП, выпущенных коммерческими центрами, ограничили 1-м января 2022 года.

Получить квалифицированную электронную подпись ЮЛ, ИП и нотариуса сможет лично лицо, действующее без доверенности от имени организации, лично индивидуальный предприниматель и нотариус в аккредитованном удостоверяющем центре ФНС России. Получение электронной подписи ЮЛ, ИП и нотариуса по доверенности законодательством не предусмотрено, если вы не платёжная система или госорган. Так что, теперь будет порядок и с ЭЦП. Надеемся.

@ProfAudit

Услуги на @ObCheck

Детализация любых сотовых операторов по любому номеру. МТС, Билайн, Мегафон, Теле2 и даже Йота. Нужно узнать, куда и когда звонил человек – пиши.
Имущество, которое зарегистрировано на физическое лицо (без кадастровых номеров), с ТНН и без него
Пробив авто по номеру
Сведения о банковских счетах физического и юридического лица
Установим остаток на всех картах физика в Сбербанке при наличии привязанного телефона
Книги продаж в электронном виде, любой квартал
ИБДР (МВД по региону)
ИБДФ (МВД по РФ, судимости, розыск)
Роспаспорт вся РФ, фото, все паспорта
Мигрант вся РФ, фото, прописка, паспорт
Магистраль (ж/д, авиабилеты за весь срок). Смотрим по актуальным РФ и загранпаспортам.
Рубеж. Делаем через пограничников и ФСБ. Все пересечения границы на автомобиле, автобусе, пешком и т.д. За всю жизнь!
Поток. Выписка по номерам машин с камер фиксации (Мск, Мо, СПБ, ЛО)
БКИ развёрнутое, с просрочками
Ищем ФИО и данные по телефонам и наоборот!
Можем пробить, где работал (-ет), официальную зп, работников юрлица, коллег с зп и паспортами
Пробиваем входящих/исходящих контрагентов на 550/639 и чёрные списки ЦБ напрямую с Росфинмониторинга. Самые актуальные списки, которые обновляются в режиме реального времени
Делаем блок на указанный счёт
Делаем любые ЭЦП
Продажа готовых ООО
Регистрационные действия любой сложности: смена адреса, директора, названия, кодов ОКВЭД, альтернативная ликвидация, отмена принудительной ликвидации, полная смена. Юрадреса в Мск и СПб.

Если что-то не нашли – спрашивайте!

Срок обработки запроса максимум трое суток. Обычно результат в течение 24 часов или даже раньше. В выходные дни работаем на приём заявок. Запросы принимаются в виде текста в одной СМС. ПЕРЕД ОПЛАТОЙ ВСЕГДА УТОЧНЯЙТЕ РЕКВИЗИТЫ!

По любым проверкам всегда сюда: @ObCheck

Два новых отчета в Росстат

Контролирующие органы не забывают про бизнес. И вот малому бизнесу снова нужно сдавать отчёты в Росстат. Причём абсолютно все. Сдать надо до 1 апреля 2021 года.

Росстат, как и 5 лет назад собирает данные о видах деятельности, выручке, сотрудниках и имуществе. Отчёт называется «№ МП-сп» для ООО, и «№ 1-предприниматель» для ИП. Делается это раз в пять лет, но в этот раз обновили формы. Так что обновляйте свои 1С или скачивайте на сайте Росстата. Инструкции, как заполнять, в сети есть.

Сдать можно традиционно несколькими способами: отправить на бумажном носителе в Росстат по почте, принести лично или через представителя, сдать в электронном виде через сайт Росстата. И ещё можно сдать отчёт и через портал Госуслуги, причём до 1 мая. Но тянуть не советуем, штрафы за несдачу, как и за неверные данные большие: для ИП — 20 000 рублей, для компаний — 70 000 руб. За повторное нарушение оштрафуют уже на 50 000 и 150 000 рублей.

@ProfAudit

Заикнулся про @ObNds в канале, так вот, тут есть пост от 23.01.19, до этого реклама удалялась, но по тексту понять можно, что реклама не первая.

Сейчас на нашем канале есть два хороших сервиса, которые помогут вам с НДС. Это @ObNds и @ProfNds

Работают уже ни один год. Никуда не пропадают, проблемы решаются, всегда на связи. Если нужны корректировки, пишите, помогут.

Ставки и условия по ссылкам. Первая и вторая:

https://telegra.ph/NDSnem-12-30
https://telegra.ph/Prof-NDS-12-30

От подписчика

Расскажу историю, как воровал бухгалтер в соседней компании. Мы находимся с соседями на одной площадке, рядом снимаем склады и офисы тоже недалеко, все друг друга знаем. Профиль похожий – торгуем продуктами, правда разными. В прошлом году произошёл курьёз, когда заловили начсклада на воровстве, а как потом оказалось, он ещё и был в сговоре с бухгалтером. На пару они мутили со списанием товара и продавали его налево. В деле был ещё один торговый представитель, который вывозил товар, который был списан, якобы как просроченный. На своей машине и продавал его на торговые точки со скидкой в районе 50%. На балансе и по документам всё было красиво, а товар уходил налево. В связи с большим объёмом и большим ассортиментом – больше 1000 позиций, руководитель банально не мог уследить за всем и надеялся именно на бухгалтера и начсклада. А те и мутили в своё удовольствие. По слухам, ущерб посчитали в несколько млн. Всех уволили.

@ProfAudit

Опасности работы с новыми компаниями

Сейчас налоговая уже всех так затюкала, что многие бояться заключать договоры с новыми фирмами, что крайне негативно влияет на бизнес и в целом на экономику. Нас иногда спрашивают: «вот есть потенциальный контрагент, предлагает товар по хорошей цене, но мы его пробили, он существует несколько месяцев, отзывов нет, для нас он новый, уставный капитал 20000 рублей, оценить надёжность проблематично. А вдруг налоговая не засчитает нам вычет?»

Да, контрагент выглядит ненадежно, учитывая требования о должной осмотрительности, работа с таким, что называется, на грани. Но можно немного обезопасить себя пунктами договора. Пропишите, что контрагент заверяет вас, что он способен исполнить все условия сделки (заверение об обстоятельствах), что он заверяет, что у него нет долгов перед бюджетом, что он добросовестный налогоплательщик, что он корректно отражает все операции в учёте и что, если у вас будут проблемы с вычетом НДС по его сделке, он это компенсирует в любом случае, включая все штрафы и пени по письму, которое вы ему пришлёте с подтверждением того, что налоговая прислала вам соответствующее требование. То есть он компенсирует вычет, а уже потом будет сам или совместно с вами решать проблемы с налоговой и разбираться, почему она считает, что вычет по данной сделке нельзя получить.

Если контрагент действительно нормальный и настроен работать на долгосрок, то бояться ему нечего, и соответственно, он сможет подписать такое заверение. А вы будете уверены в надёжности сделки. Примеры можно найти в сети, а лучше попросить оформить юриста.

@ProfAudit

Бумажный договор

Отношения между юридическими лицами обычно оформляются в виде договоров. Но при этом, если компании находятся в разных регионах, не всегда обмениваются бумажными экземплярами. Как минимум это затраты на доставку курьером или почтой. Возникает вопрос: необходимо ли по закону иметь в наличии именно бумажный договор, подписанный обеими сторонами? Например, для вычетов по НДС.

Действительно, налоговая иногда может затребовать скан договора, а при проверках – и бумажный вариант. И лучше его иметь, но на самом деле, согласно гражданскому кодексу, обязанности оформлять отношения именно одним бумажным договором в сфере купли-продажи или оказания услуг нет. Договор может быть заключен в любой форме. Например, путем обмена письмами, товарными накладными, счетами и иными документами. Обязательная письменная форма в виде одного документа установлена законом только для договоров определенного вида (ст. 434 ГК). Например, для договора аренды между юрлицами.

Если физического договора на руках нет, это не может быть причиной отказа в вычете. Согласно ст. 171 и 172 НК РФ, если первичная документация оформлена должным образом, то необходимости именно в договоре нет. Хотя, несомненно, лучше его иметь. Например, если вы планируете принять к вычету авансовый НДС. Для авансового вычета договор нужен для того, чтобы там было отражено условие о предоплате. Но это может быть и копия, необязательно бумажный оригинал. В судах практика разная.

@ProfAudit

Власти ведут отчаянную борьбу с обналом. При этом своими ограничениями усложняя работу и жизнь даже самым белоснежным. Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» пухнет новыми поправками и критериями сомнительных операций. Банки регулярно перенастраивают своих роботов, закручивая гайки, чёрные списки регулярно пополняются новыми членами.

Помимо собственно ведения бизнеса, предприниматель теперь должен проявлять осмотрительность, проверять контрагентов на добросовестность и шарахаться от всех, кто кажется подозрительным. Жаль только, что новые обязанности вменяют, а как точно их исполнять, не указывают. Проверяйте контрагентов, как хотите, но если накосячите, накажем.

Поэтому такие сервисы, как @ObCheck необходимы. Это инструмент, который предоставит любую информацию о юридическом и физическом лице в самое короткое время. Пробив на чёрные списки, выписки с ЕГРН, сведения о банковских счетах и остатки, книги продаж в электронном виде и многое другое.

Сервис с человеческим лицом! Это не бот и не алгоритм. Вам отвечает живой человек, между прочим, очень приятный в общении. Всё стабильно работает уже более 2-х лет. Обращайтесь, помогут. Любые пробивы.

По всем вопросам пишем сюда: @ObCheck

Оплата транспортного налога

В личном кабинете налогоплательщика инспекция отражает все транспортные средства, информацией о каких располагает по каждому плательщику. Из этого и рассчитывается транспортный налог. Лишние авто вам припишут вряд ли, но иногда бывает так, что ФНС не успела узнать о каком-то транспорте и не включила его в базу. Или же просто случился сбой. Радоваться этому точно не нужно.

Если вам пришло сообщение о необходимости уплаты транспортного налога, но вы понимаете, что указаны не все автомобили компании, обязательно сообщите в инспекцию об ошибке и укажите транспорт, на который налог не посчитали.

Отправьте информацию до конца года. Приложите копии документов на автомобиль и подтверждающие право владения. Когда узнают, а узнают рано или поздно обязательно, за просрочку или сокрытие такой информации компанию оштрафуют на 20 процентов от неуплаченной суммы налога (п. 3 ст. 129.1 НК). Так что, так делать не стоит.

@ProfAudit

Вот и полетели первые требования из налоговых по декларациям НДС за 4 квартал 2020. Кто-то снова хапнет гемора и внимания доблестных инспекторов. Если вдруг ваши документы слетели, то советую закрыть их совсем другими. Это не просто пожелание. Это – требование времени.

Часто площадки, которым лень заморачиваться, просто меняют контрагента, оставляя те же дату, номер и сумму. Ребята, это палево. И ваш инспектор даже не улыбнётся.

Если не хотите внимания, отнеситесь к этому серьёзно. Лучше заплатить лишние пару процентов, чем слушать инспекторов и потерять потом двадцать. Короче, кому надо уточняться, наши сервисы работают бесперебойно.

За всё время работы все проблемы решались. Нужны корректировки? Пишите, поможем: @ObNds и @ProfNds

Ставки и условия по ссылкам

https://telegra.ph/NDSnem-12-30
https://telegra.ph/Prof-NDS-12-30

От подписчика

Расскажу историю одного знакомого бухгалтера, как он зарабатывал на своей компании. Это была производственная компания, у них на складе каждый год оставалось множество оборудования и запчастей, а также разного хлама и не очень хлама, для тех, кто шарит.

Каждый год бухгалтер по приказу руководства проводил инвентаризацию, после чего начальство бегло просматривало список и давало указание избавиться от чего-то. разумеется – продать. Но вот за сколько, кому и как, указаний не было. Всё вешалось на бухгалтера, типа, разберись. Бух был в доверии, работал уже много лет. И вот он на этом очень неплохо поднимал себе каждый год новогоднюю премию.

Он шёл на склад, договаривался с кладовщиком, вместе они выбирали самое интересное и искали покупателей. Кладовщик был в курсе, для чего и кому это может пригодиться, а бухгалтер всё оформлял потом по заниженной цене. Продавали за наличку и пилили дельту. За цены его никто даже не спрашивал, хотя у него на всякий случай были заготовлены акты оценки, которые они составляли с кладовщиком, где был прописан огромный износ, амортизация, моральное устаревание, поломки и прочие обстоятельства, снижающие стоимость каждой единицы в несколько раз. Плюс, он всегда мог сказать, что для скорейшей продажи, нужно скинуть цену. Зарабатывали хорошо. Насколько знаю, так и не заметил никто ничего до сих пор.

@ProfAudit

Учётная политика

Многие предприниматели и даже бухгалтеры знают, что такое учётная политика лишь умозрительно и мало кто этим реально интересуется. Для чего она нужна, знают единицы, а используют – единицы из единиц. Скажем сразу – она нужна, более того, необходима по закону, конкретно – Федеральному закону «О бухгалтерском учете», а также и Налоговому кодексу. «Учетная политика представляет собой совокупность способов ведения бухучета каждой конкретной компании» (ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ). В приложениях к учетной политике утверждаются регистры бухгалтерского и налогового учета, формы первичных документов, правила документооборота (п. 4 ПБУ 1/2008, ст. 314 НК). Грубо говоря, это совокупность правил, согласно которому ведётся учёт в компании, и грамотные бухгалтера её используют в своих целях.

Кроме того, что она нужна по закону, при проверке налоговики смогут считать налоги так, как выгодно будет им, а не компании. А это уже, сами понимаете, не совсем может быть хорошо. Также, согласно п. 1 ст. 120 НК, есть и штрафы за отсутствие учётной политики – от 10000 до 30000 рублей.

Учётную политику достаточно сделать один раз, при создании фирмы, для этого можно пригласить аудитора или юриста. Каждый год её обновлять, если нет своей нужды, не нужно. Будет подразумеваться, что компания следует отражённым в ней положениям регулярно. Если меняется деятельность, система налогообложения ил открываются филиалы, её стоит пересмотреть, лучше также с аудитором. Хотя кто-то пересматривает её каждый год, это не вредно.

@ProfAudit

Мужики, с праздником вас!

Не важно, кем ты работаешь или чем занимаешься. Главное – всегда оставаться человеком. Если ты в системе, желаю роста, званий и премий. Если в бизе – прибыли и чёткого решения проблем и задач. Защитники защищайте страну, вам уважуха отдельно. Вот хрен его знает, если бы не был наш президент так одержим ракетами, может и ходили бы уже по Мск бравые солдаты НАТО…

ФСБ и СОБРу тоже отдельный респект. Схемарям и стратегам удачи и рабочих схем✊

П.с. Женщины, не дарите бритвы, носки и дезодоранты, умоляю)
@Ob_nal

Ответы банкам

Налоговая жмёт банки, а те в свою очередь – бизнес. Роботы в банках становятся всё умнее и собирают всё больше информации. Иногда теперь и банк может задать неудобный вопрос в стиле: «ваш контрагент сомнительный, чего это вы с ним работаете? Сделка точно не фиктивная? Докажите». Это реальность, случаи уже были.

Особенно они смотрят на снятие наличных. Даже если это ИП, который переводит на свою же карту. Сейчас банк легко может запросить документы о детализации работ или затрат, куда уходят средства. Могут спросить, почему средства поступили или списаны только сейчас, несмотря на то что договор был заключен некоторое время назад. Когда работники или подрядчики получили оплату? Любые нестыковки в документах – повод усомниться в честности клиента. Идти в суд и доказывать, что банк не прав – дело долгое, хлопотное и часто бесполезное. Поэтому лучше следить за такими моментами заранее. В назначениях платежей максимально точно и детально прописывайте всю информацию, перечень услуг, даты, сроки, номера, исполнителей и т.п.

Если банк сомневается в вашем контрагенте, например, что он может исполнить контракт, стоит предоставить документы, что вы его проверяли, согласно закону и правилам своей компании. Предоставьте досье на своего контрагента, которое стоит собрать заранее и все документы, которые он вам предоставил в доказательство серьёзности своих намерений, например, договоры аренды.

@ProfAudit

Ещё о банках

Теперь при совершении операций свыше 600 000 рублей, банк будет отслеживать их более внимательно и передавать информацию в Росфинмониторинг. Например, если вы сняли или внесли наличные, или же выдали беспроцентный заём. На каждую такую операцию у вас потребуют пояснения о его цели, не сомневайтесь. Скажем сразу, дробить платежи и проводить несколько раз не стоит, это точно заметят и, наоборот, внимания к вам прибавится.

В случае с займом точно потребуют договор и обоснования, а также экономические цели. Можно поискать примеры в интернете, но лучше написать самому как есть. Например: ООО Альфа предоставило беспроцентный заём своему поставщику ООО Бета на сумму 1 млн в связи с тем, что у партнёра возник кассовый разрыв и риск неисполнения обязательств перед партнёрами. ООО Альфа закупает у ООО Бета продукцию регулярно и при следующей оплате долг будет погашен. Взаимовыгодное сотрудничество ведётся уже более 5-ти лет.

Если вы сняли/завели наличные. Если сумма выше 600 000, также готовьте ответы на вопросы, ибо это обязательный контроль. Для начала придётся обосновать, на какие цели эти средства выделены и почему наличными, а также подкрепить документами и пояснениями. В каждом конкретном случае попросят авансовые отчёты, договора, приказы о командировках, отчёт о выручке наличными. Хотя если вы регулярно заносите выручку и банк уже давно об этом знает, могут ничего и не спрашивать. Если же это финансовая помощь учредителя, нужны будут пояснения, на что она пойдёт, и документы.

@ProfAudit