Радует, что моя богатая фантазия ещё не проникла в отдел комплаенса. Я бы их поднял до уровня БДСМ банк :)

А звонок манагера в комлаенс может быть последним расценен как давление и основанием для закрытия счета.....

телефон живет своей жизнью😂

Это не устав компании. Это устав акционера. Плюс есть более новая версия. Но хотят и старую. Конечно приходится предоставлять. Комплаенс живёт своей жизнью и что будет следующим требованием не знает даже сам комплаенс.

В каждом банке свои практики и люди разные.
Но так или иначе открытие счетов офшорам в ес уже реально не рассматривается, а тех кому открыли ранее зачищают в разном темпе.

с СИМ банком часто бывает, спрашиваешь, что им предоставить для открытия
пока документы подготовишь, у них уже требования сменились😂

Про оффшоры тут уже давно забыли.  Мы говорим о нормальных ЕС компаниях.

Точно нормальных?
)

Абсолютно. Компании работают давно в ЕС.  С полнейшим сабстенсом. Один минус  - паспорта  СНГ, но и то люди тут живут более  10 лет....

Озвучьте банк или страну иначе совсем сложно обсуждать.

Магия risk based approach! Нефиг мучать надзор и грузить их придумыванием минимальных и достаточных регулятивных требований. Они должны думать только о том, как наказать, а не заниматься сложной юридической методой, где пробелы в их требованиях, а где накосячил участник рынка :)

Чехия

Банку чтобы взять к себе офшор на обслуживание, нужна плата за риск. Вот и выходит, что работает только депозитная схема.

Как в принципе давно работали все крупные структуры, те же офшорные структуры английских банков. Хотя их и так мало кто трогал и будет трогать, видимо средства уходили на правильное продвижение интересов :)

а еще они очень боятся потерять работу... или из-за закрытия банка или по сокращению...

Сотрудников банков увольняют по всему миру

Это не громкий заголовок, а реальный факт. Проблемы у банкиров не только в нашей стране. По сообщениям мировых СМИ десятки тысяч сотрудников банков по всему миру останутся без работы. Точнее примерно 60 тысяч человек до конца 2019 года.

Основные причины три. Это замедление экономического роста, которое не позволяет банкам расти, а людей увольняют ради сокращения расходов.
Вторая причина - модернизация или изменение бизнес-модели. Программное обеспечение становится всё умнее и эффективнее, что требует всё меньше рабочих рук живых людей.
Третья основная причина сокращений - отрицательные процентные ставки.

Больше всего людей уволят в Европе. Из 58 тыс. сокращенных банковских служащих по всему миру более 52 тыс. будет уволено там. На первом месте Германия. Так как страна ориентирована на экспорт, торговая война между США и Китаем отражается на её экономике очень сильно. Deutsche Bank готовится к сокращению 18 тыс. работников в течение трех лет. А Commerzbank уже объявил о ликвидации 4,3 тысячи позиций в рамках своей программы реструктуризации.
Крупнейший банк Италии — UniCredit, рассматривает возможность масштабного сокращения штата и расходов на персонал. Это может затронуть порядка 10 тысяч человек, или 12 процентов от общего числа сотрудников.
Банк Santander из Испании ликвидирует более 5 тыс. рабочих мест, а HSBC и Barclays из Великобритании уволят 7 тыс. человек.

В остальном мире тенденция тоже прослеживается. В Азиатско-Тихоокеанском регионе сократят около 500 банковских сотрудников, на Ближнем Востоке и в африканских странах - 2,5 тыс. человек, в странах Северной Америки увольняют 2,77 тыс. работников банков.

Похоже, что от престижа работы в банке очень скоро ничего не останется. Большинству уволенных банковских сотрудников очень тяжело найти работу. А если и получается, то часто не по профилю. Многим людям в зрелом возрасте приходится обучаться новым навыкам с нуля, теряя привычный уровень дохода и комфорта. И по статистике, чем выше была должность, тем труднее устроиться на новое место.

@Okolobanka

Сотрудников банков увольняют по всему миру

Это не громкий заголовок, а реальный факт. Проблемы у банкиров не только в нашей стране. По сообщениям мировых СМИ десятки тысяч сотрудников банков по всему миру останутся без работы. Точнее примерно 60 тысяч человек до конца 2019 года.

Основные причины три. Это замедление экономического роста, которое не позволяет банкам расти, а людей увольняют ради сокращения расходов.
Вторая причина - модернизация или изменение бизнес-модели. Программное обеспечение становится всё умнее и эффективнее, что требует всё меньше рабочих рук живых людей.
Третья основная причина сокращений - отрицательные процентные ставки.

Больше всего людей уволят в Европе. Из 58 тыс. сокращенных банковских служащих по всему миру более 52 тыс. будет уволено там. На первом месте Германия. Так как страна ориентирована на экспорт, торговая война между США и Китаем отражается на её экономике очень сильно. Deutsche Bank готовится к сокращению 18 тыс. работников в течение трех лет. А Commerzbank уже объявил о ликвидации 4,3 тысячи позиций в рамках своей программы реструктуризации.
Крупнейший банк Италии — UniCredit, рассматривает возможность масштабного сокращения штата и расходов на персонал. Это может затронуть порядка 10 тысяч человек, или 12 процентов от общего числа сотрудников.
Банк Santander из Испании ликвидирует более 5 тыс. рабочих мест, а HSBC и Barclays из Великобритании уволят 7 тыс. человек.

В остальном мире тенденция тоже прослеживается. В Азиатско-Тихоокеанском регионе сократят около 500 банковских сотрудников, на Ближнем Востоке и в африканских странах - 2,5 тыс. человек, в странах Северной Америки увольняют 2,77 тыс. работников банков.

Похоже, что от престижа работы в банке очень скоро ничего не останется. Большинству уволенных банковских сотрудников очень тяжело найти работу. А если и получается, то часто не по профилю. Многим людям в зрелом возрасте приходится обучаться новым навыкам с нуля, теряя привычный уровень дохода и комфорта. И по статистике, чем выше была должность, тем труднее устроиться на новое место.

@Okolobanka

Скажите, нац. банк Грузии подключён к сепе?

Вроде SEPA только EU/EEA