😄

Подскажите, кто-нибудь в последнее время сталкивался с очень еба.....ми требованиями компленса европейских банков? Пока не могу расскрывать детали, но такое ощущение, что разум покинул работников комплаенса..........((((( вот не могу понять, это банки такие или требования регуляторов?????

это только последний месяц наблюдается.........

Подробности в студию, может хоть что требуют?

Дуют на воду.

главное, эт так легко открыть 10-20 счетов:)

:)))))))))) а почему сразу не 30?

А потом при открытии 31 перечислить ВСЕ счета, ради прикола. Чтобы посмотреть на глаза менеджера в банке

Решение для живого бизнеса - счета в родной стране и максимальная локализация.
Решение для хитрых - США (пока не включат CRS).
Решение для всех остальных - быть готовым к постоянному изменению правил игры.

Платежи внутри ЕС. Никаких офф.

Кто ж будет свои решения бросать в чат?

Кстати,  материнская компания платила с Кипра)))))

Так их и блокируют....

Хотелось бы услышать требования на сегодняшний день 😀. Прям меняются ото дня ко дню....

Unibank (Армения) теперь открывает компаниям только с оборотом минимум 5 млн в валюте/год с большим количеством операций по счёту.

Самое интересное другое.  Ты предоставил в банк всё что они просили. Получаешь положительный ответ. Начинаешь движение денег, его блокируют,  потом звонит какой-то новый утырок из комплаенса и говорит, что он вообще не понимает что это за платёж и не видел ни одного документа.... Ему повторно пересылается вся переписка с банком, на что он говорит, это всё фигня и нужно заниматься заново и минимум 2 месяца...т.к. он занят

Запросили  оригинал версии Устава 2013г акционера компании которой открываем счёт 😀 Комплаенс на субмолекулярном уровне. 👌

Если устав не менялся - его и затребуют. Норм

Это нормально, если такой запрос сделан в самом начале, до открытия и работы. Просто высший пилотаж, когда такую штуку просят спустя год, с требованием заверить например подпись всех директоров на том уставе, половины которых может уже и нет в живых, когда на счёт вот только что упала хорошая сумма :)

К сожалению, над отделами комплаенс надзора нет: руководству банка они фактически не подчиняются, ибо может быть расценено как давление. А регулятора просто нет. Ну вот и бордель.