Ландшафт банковской и всей финансовой системы РФ в 2017 году претерпел серьезные изменения и продолжает необратимые метаморфозы.

Сначала коротко и жирными мазками:

# создан новый инструмент оздоровления (отъема/огосударствления) коммерческих банков - УК ФКБС

# три из топ-10 коммерческих банков лишились своих прежних собственников - ЦБ стал совмещать роль регулятора, роль санатора, роль рыночного игрока

# еще вчера влиятельнейшие фигуры : Беляевы, Шишхановы, Ананьевы, Хачатуровы - сегодня предприниматели не справившиеся с возложенной на них задачей, лишенные своих финансовых активов, с вполне реальными угрозами уйти под следствие...

# решение Минфина о выпуске еврооблигаций по программе амнистии капиталов (вполне рабочая идея! НО очевидно хотят вернуть не средства "беглых" предпринимателей, а зарубежные активы чиновников - пример Керимова вам в назидание)

# пока особняком, но с трендом к укрупнению и активов и пррблем - госбанки: стабильные Сбер и Газпромбанк, спорный ВТБ (присоединяющий ВТБ24), и оставшийся без дотаций Минфина - проблемный РСХБ (в перспективе - институт развития сельского хозяйства РФ)

# незаметно народившиеся звезды, чье влияние и мощь на рынке растет и возрастает кратно: Внешэкономбанк, революционно изменяющий себя и все вокруг; и Роскапитал, отданный АИЖК под реализацию амбициозного проекта Дом.ру
@KotElviry

Пройдемся по УК ФКБС (фонд консолидации), а точнее расскажем как проходила смена власти в крупнейших банках РФ.

Представьте себе банк с активами 3 трлн руб (про Открытие): есть органы управления, лица принимающие решения, менеджмент, и... и непрерывный процесс финансирования клиентов, который остановился 29 августа, пришел ЦБ - полномочия всех органов были прекращены.

Сначала ВА (временную администрацию) возглавил Пожидаев Дмитрий (де-факто конечно рулила Орленко А.П.), менее чем через месяц его сменила Судакова Майя...  В начале октября в состав ВА ввели представителей АСВ (на санацию ТРАСТа денег давали, тоже захотели поучаствовать в деле).  А 20 октября в состав ВА вошли представители ВТБ24 (Храмцов, Мямлин, Герсамия, Полуян - больше 20 человек). 7 ноября еще 15 человек из ВТБ24, во главе с Соколовым (сейчас временно исполняющий функции Задорнова). И 8 ноября опять смена руководителя ВА - Судакова сменил Шевченко. Уже в конце ноября функции ВА стал исполнять УК ФКБС, которая сложила свои функции 21 декабря 😁😂😭 (формально - менее месяца).

А как же бизнес спросите вы? как же непрерывность деятельности.... на эти вопросы мы получим ответ в следующем году. Зато с низкого старта легче отчитываться о позитивных результатах.

Но если банк еще стоит (явно не благодаря сменявшим друг друга "генералам".... "способных за несколько дней возглавить и управлять банком с активами в трлны руб), действительно ли банк нуждался и сейчас нуждается в новых руководителях?
@KotElviry

28 ноября (https://t.me/KotElviry/119) мы рассказали о предстоящем отзыве лицензий у 6 банков до конца года:
4 декабря - Новопокровский и Евростандарт
13 декабря - Канский
15 декабря - Солидарность
22 декабря - Преодоление
29 декабря - Северный кредит

Итого имеем 6 кредитных организаций 😉

Какова вероятность, что мы случайно угадали? знающие наше дело могут верно заметить, что в плановой экономике вероятность не имеет значения!

Всех с наступающим новым годом, предстоящий год будет таким же интересным - интригой остается:
1) МКБ , последним рубежом пред которым был павший Промсвязьбанк...
2) предстоящие перестановки в банковском надзоре...
3) сенсанции вокруг госбанков и корпораций

Всем успехов, всем новаций!!! 🎉🎉🎉

@KotElviry

Петр Михайлович Фрадков назначен на ПСБ. Фактически происходит то, что для банка хотели сами  Ананьевы - стать опорным банком под ОПК, к которому они всегда были близки: Алексей Ананьев даже возглавлял ГК "Система Управления", занимавшуюся автоматизацией и информатизацией управления в военной сфере. Только без братьев самих в итоге.

В текущей политической реальности для банка это скорее всего единственный шанс для выживания - перед выборами никому в ЦБ проблема с дырами в капитале не нужна, вывод банка для специальной деятельности отличный вариант этой проблемой не заниматься плюс получить союзников в виде СВРовских кланов, которые всегда были близки к финансовой сфере.

Что касается Петра Фрадкова, то не стоит недооценивать его опыт, как это делают многие коллеги, руководить ЭКСАРом - держать государственную руку на пульсе всего российского экспорта. Ну и будем честны, задачи обновленного ПСБ будут скорее политическими - для этих целей наследственный разведчик подходит вполне органично. @KotElviry

Думаем, что можно анонсировать новую веху банковского передела.

2017 год стал годом зачистки крупных "коммерческих" банков - банки московского кольца проиграли крупную игру с разной степенью потерь. Черта подведена, к какому-то равновесию пришли, катастрофы завтра не будет (Альфа и МКБ остаются в поле зрения, НО уже явно выше, чем уровень надзора ЦБ и вообще - ЦБ).

Крупные гос.игроки финансовых процессов перешли ко второму раунду - передел внутри институтов развития.

При усилении ЦБ, банковский бизнес разной степени схематозности несёт слишком много рисков для интересантов.

Борьба идёт за контроль за структурами выведнными за пределы контроля ЦБ - это 1) опорный банк на базе ПСБ для ОПК, необходимый генералам для работы под санкциями 2) ипотечный банк Роскапитал им. И.И. Шувалова, для стратегического проекта по доступной ипотеке 3) ВТБ, плотно замешанный в историях Открытия, которому как оказалось принадлежит 15% госбанка 4) РСХБ, которому тоже гораздо удобнее быть агро-вэбом, чем коммерческим банком.

Вне угрозы сам ВЭБ с новой (поговаривают, что реальной) миссией развития и структуры ЦБ-ФКБС и АСВ, которых пока отчаянно атакуют по всякой мелочи в СМИ.  Но это главное направление финансовых войн до выборов. @KotElviry

Спрашивают, кто атакует АСВ? Скорее всего близкие к ЦБ игроки. Либо те, кому выгодно, чтобы так думали.

Дело в том, что АСВ и ЦБ никогда еще не были так близки друг к другу...

С одной стороны АСВ стремительно теряет позиции - сначала отобрали Роскапитал и передали АИЖК окончательно, затем - уже совсем угрожающе создали ФКБС, который выполняет по сути главную функцию АСВ - оздоравливает и санирует коммерческие банки. Но с другой стороны - в ЦБ нет столько опыта необходимого для реализации мер по управлению откровенно плохими долгами.

Поэтому скорее дружба будет расти, хоть и не всем это нравится... и вбросы смешные, конечно, - были и  пошикарнее корпоративы в гос.органах на этот новый год. @KotElviry

https://life.ru/t/госзакупки/1078998/poghuliali_na_slavu_asv_potratilo_22_mln_na_podarki_i_sobraniie_kolliektiva

Ход конем. Задорнов заявил о том, что Открытие имеет право на 2 места в Наб совете  большого ВТБ (объединенного с ВТБ24).

Ранее сообщалось, что в результате сворачивания схемных сделок с акциями ВТБ, банк Открытие оказался собственником 15% его акций...

Также в копилочку: банк ВТБ потерял контроль над Почта Банком - несколько акций, дающих перевес Почте либо ВТБ теперь принадлежит Предправу Почта Банка.

Андрей Леонидович, вода камень точит.  @KotElviry

Ради спокойствия корпоративных и частных клиентов (а это миллионы людей) 19 января ЦБ выпустил пресс-релиз о непрерывности деятельности санируемых банков из московского кольца - а с нас вести с полей:

Открытие
зачистка старого менеджмента продолжается, новая команда только формируется и не только из числа выходцев ВТБ24 (оно и понятно, откуда в розничном банке специалисты по CIB - крупному и инвестиционному бизнесу?)

Бин Банк
Шишханов до сих пор в банке, на НГ-корпоративе просил менеджмент не разбегаться и обещал продолжение истории, чем породил слух о возможном возврате банка семейству Гуцериевых

Промсвязьбанк
Главу заменили (писали выше), ключевые фигуры банка в Лондоне, старший из братьев Ананьевых договаривается с ЦБ о связанных с группой активах - Возрождение отбить не удалось...
@KotElviry

К сожалению, череда неудобств для Костина - на этот раз напрямую от ЦБ.

ВТБ получил предписание на созданин 50 млрд руб резервов по кредитному портфелю - это чистый убыток...

Регулятор уже не смотрит сквозь пальцы в т.ч. на "командирские" кредиты.

Ну и второе - весть пронесшаяся по тг о поддержке со стороны ЦБ решения ФАС о запрете приобретения госбанками других банков - один из немногих качественных активов на рынке в лице Возрождения Костину теперь не видать, а ведь консолидация активов было чуть ли не единственным решение по драпировке реального качества активов ВТБ (сначала Банк Москвы, потом ВТБ24 присоединили).

Ну и не забываем, еще в ноябре Костин говорил, что до конца февраля банк может покинуть Михаил Сухов - один из бывших офицеров ЦБ. Это событие точно не добавляет определенности в будущие отношения Регулятора с госбанком ВТБ. @KotElviry

Ну и про Moody's. Очень оптимистичный прогноз от авторитетного агентства говорит нам, что мы все еще живём в мире, где цена на нефть гораздо важнее любых внешнеполитических трений, санкций, фейковых вмешательств в выборы и допинг-скандалов. И банковская стабильность в том числа зиждется на этом основании. Все будет хорошо. @KotElviry

Пока Анатолий Чубайс рассуждает о будущем альтернативной энергетики, его подопечных, а именно Минца (вслед за Беляевым) продолжают раскулачивать.

Сделки НПФов Минца с акциями Промсвязьбанка скорее всего развернут. ЦБ устал от того, что игроки на финансовом рынке используют биржу как ширму, прикрывая якобы открытыми торгами на самом деле "договорные сделки".

Самый распространенный (и вопиющий случай) это размещение так называемых "обменных" облигаций (тема в основном банковская - раскроем позже).

Собственники НПФ использовали биржу чтобы получить в свое распоряжение средства пенсионеров, покупая нерыночные облигации с последующим инвестированием в свои проекты либо участвуя в IPO и SPO либо своих бизнесов либо сторонних банков, кредитовавших впоследствии проекты собственников НПФов.

Но все пошло не так после прихода Регулятора в санаторы Открытия и Промсвязи - договоренности с НПФами начали рушиться, и потери от всех схем весьма серьезные грозят. Напомним НПФ Будущее с Открытием потерял около 12 млрд , еще 13 млрд зависло (под вопросом) по сделкам с акциями Промсвязьбанка, а сколько еще сулит потерь, если нехорошая участь накроет МКБ.....

Кажется нас услышали ;) и беспредела со средствами НПФ будет меньше. В этом году намечены серьезные подвижки в регулировании рынка НПФ - даже ВТБ по словам Костина на этом рынке не планирует сделок, поскольку качество активов низкое (про облигации техничек Минца еще раскроем тему), а изменения в регулировании непрогнозируемы/ хотя тренд понятен. @KotElviry

К сведению телеграм-конспирологов и аналитиков, ответ на вопрос "почему Набиуллина не попала в новый американский список?" очень простой.

Скорее всего, потому, что она возглавляет структуру с особым конституционно-правовым статусом, а не ФОИВ, как и Голикова, например, которой тоже нет в списке.
Очень формальный подход. @KotElviry

Как и обещали еще в прошлом году,  расскажем об отличиях Промсвязьбанка и Открытия.

Открытие всегда был на короткой ноге с Регулятором и все делал с ведома ЦБ: евробонды Россия-30, помощь Росгосстраху, скупка НПФов и тд... Открытие задолго до момента Х знало, что будет - Беляев свои средства еще в июле вывел, тогда же топы проплатили себе бонуса, а ЦБ пришел только к концу августа.

Как все уже давно поняли, банки московского кольца были тесно повязаны, но Промсвязь с Бином и Открытием был связан меньше всего. Поэтому после  введения времянки в Открытие и Бин, а также после субордов Роснефти в МКБ, Промсвязь решил, что беды не будет, имея козырь в рукаве в виде Возрождения (при слиянии проблемы ПСБ можно было бы закрыть минимум на год/ правда это убило бы ценность Возрождения как самостоятельного актива, но что делать).

Однако не тут-то было... и причиной всему не дыры и московское кольцо, а жирная поляна ОПК. Причем здесь ПСБ?? Поймем собрав сегодня два пазла, следите за обновлениями.
@KotElviry

Изначально предполагалось, что на базе структур ВЭБа (Связьбанка и/или Глобэкса) создадут инфраструктуру финансирования оборон заказа, что было не на руку ЦБ: во-первых слишком уж тучные потоки ОПК, а во-вторых ВЭБ не под контролем ЦБ, а Горьков и вовсе напрямую докладывает руководству страны.

После фиаско Орленко в Открывашке (планировалась в члены Правления со всеми вытекающими), однако у Задорнова как оказалось свои взгляды и вес в нужных кругах с которыми нельзя не считаться. ЦБ конкретно подвинули.

Таким образом,  Регулятор снова отходил на второй план... Открывашка  уплыла, по ОПК не только приняли решение, но и объявили о передаче Глобекса Минфину/то ли Росимуществу..
Что было делать? и тут созрело гениальное решение!

Забрать Промсвязь (базель III всему голова, поводов дает достаточно) и пригласить Фрадкова возглавить структуру. В выигрыше все и ЦБ и клан Фрадковых. ВЭБу ни жарко ни холодно (хотя искренне разочаровались), а вот Ананьевы оказались фигурами на шахматной доске...
@KotElviry

И это несмотря на то, что ПСБ предотвратил отток средств, пополнил капитал ярдами собственных (ананьевских) рублей и контролировал все медиа вокруг, имея кстати прозапас банк Возрождение в кармане.

Конечно, Дмитрий Ананьев был относительно спокоен в отношении своего актива ПСБ и был реально в бешенстве, когда ему сказали о решении ЦБ.

Отсюда и все глупости, которые наделали за пару дней до ввода временной администрации: утратили кредитные досье на сумму больше 100 млрд., выкупили собственные акции у НПФов - 20 млрд., продали Промсвязьбанку свои акции Возрождения - еще примерно 60 ярдов...

Как мы видим, институт права частной собственности никто подрывать не собирается, если речь не о банках (небанковские активы групп не трогают) и на вас работают хорошие юристы, как было с Открытием .

Ну а если на эмоциях как в Промсвязьбанке за день на 200 млрд сомнительных сделок провести, то, конечно, хорошего не жди... @KotElviry

Вечером в куплете, т.е. telegram-канале, утром в газете.
https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2018/02/05/749901-minoritariyam-promsvyazbanka-prodat

@KotElviry

Сегодня отозвана лицензия у крупного тюменского банка - "Сибирского банка реконструкции и развития", собственники которого частично в розыске Интерпола (экс-зам.мэра и экс-депутат облдумы  Сергей Коробов), частично уже в тюрьме (Елена Романюта, проректор тюменского индустриального университета).

Стабильно убыточный банк с активами в 4.3 млрд рублей/вклады физиков - 3 млрд.

Примечательно, что банк из 4 сотни активно привлекал на рынке МБК внушительные суммы до 1млрд, активно занимался транзитом - также до 1 млрд в месяц, хотя в топ по этим показателям и не входил.

Если перед отзывом не успели забрать эти деньги - есть угроза цепной реакции.

Очень надеемся, что не возникнет ситуации аналогичной татарстанской годичной давности, и тюменского кольца не будет. @KotElviry

Действительно, очень важное событие. Причина одна - у федерального центра нет больше доверия к региональным элитами, которые доводят регионы до практически дефолта, как правило они же и контролируют региональные банки.

До Дагестана в масштабе страны ещё далеко, но что-то с этим действительно надо делать, и надежд на внутренние региональные решения похоже уже нет.
https://t.me/mislinemisli/2459

@KotElviry

9 февраля снизят ключевую ставку на 0,25-0,5 базисных пункта. Всему виной нулевая недельная инфляция, что не типично для зимнего сезона. Да и в март надо войти с низкой ключевой! @KotElviry

Потому что конфликт этот длится давно, силы не равны, перевес явно на стороне нашей Хозяйки. Судьба империи Минца и НПФ Будущее - только вопрос времени.

- сначала акции Открывашки списали на 12 ярдов
- потом продажу акций ПСБ развернули еще на 13 ярдов и также спишут
- в рамках санации Открытия суд по ходатайству ЦБ арестовал акции O1 properties и бизнес-центр Nevis
- еще ранее Минц потерял 3 млрд пенсионных средств во Внешпромбанке

А началось все еще в 2014-2015 гг. когда с чувством полной безнаказанности Минц начал выводить средства НПФов (читай средства пенсионеров), и речь даже не про московское кольцо, когда НПФы накупили акции Открытия, МКБ, ПСБ, а про то как десятки млрд рублей потратили на покупку облигаций собственных техничек на сумму более 40 ярдов - с последующим выводом средств в оффшоры...

К примеру, ООО Прайм Финанс - выпустила облиги на 11,7 млрд, Гендиректором компании была  Зав учебным кабинетом кафедры Общевойсковой Академии Вооруженных Сил РФ (предыдущее место работы - продавец). Деньги вывели в офшор Stratola Investments ltd

Уже допущен тех. дефолт по этим бумагам, а попытка их реструктурировать - не удалась, не дал ЦБ. @KotElviry

https://t.me/finkrolik/4425