Во-первых, напоминаем, что ранее Задорнову согласовали пост члена Правления в ВТБ как работу по совместительству. Он реально собирается топом в Открытие и для него это неплохая альтернатива, и в Открытии он лучше чем где бы то ни было применит свои навыки по развитию розничного блока и интеграции систем различных банков (которые Открытие напоглощало), также не забываем, что на базе Открытия будут консолидироваться и другие активы банковского сектора.

Теперь про Орленко, она уже в Открытии и де-факто осуществляет контроль, без ее решения не делается ничего. Надо отметить, что она показала себя как сильный менеджер, порядка от ее действий в структуре активов группы несомненно прибавится​. Но, конечно, лояльности проектам акционеров и топ-менеджеолв пришел конец, для новой истории Открытия это хорошо, для многих топов и бизнесменов мягко говоря - не сахар.

Хотя ключевые позиции на местах не поменялись, некоторые активы группы вместе с командой уже продаются, к примеру МКБ купил Otkritie Capital International  - прибыльный актив группы!

Напомним, что МКБ в годом ранее купил инвестбанк Игоря Кима, вероятно рассчитывая развивать IB либо структурировать свои активы с участием оффшоров по аналогии того же Открытия (когда прибыльные активы остаются за собственниками и защищены от экспроприации, а банк как таковой перестает быть центром консолидации прибыли и далее его судьба заканчивается в структуре Фонда консолидации банковского сектора, финансируемого Банком России).

МКБ наряду с БИНом называют следующим в очереди на санацию, и все истории относительно НПФ и обслуживания Роснефти ему не чужды, кроме того среди крупных клиентов близкие Открытию группа ИСТ и О1 Групп.

Дорогие подписчики, нас почти 2 000 человек, а эпопея с зачисткой банков только начинается. Чтобы держать канал на качественном уровне открыли ящик kotelviry@protonmail.com  Присылайте ваши инсайды, прогнозы, мнения, комментарии. Лучшее будем публиковать. Анонимность гарантируем, но лучше пишите с защищённых ящиков 😎

Дыра может вырасти, хотя уже выглядит более менее реалистично. На момент отзыва лицензии банком было выдано кредитов на 180 млрд., акций (долей в компаниях) было на 35 млрд. Заемщиками были 20 компаний, связанных с собственниками - отец и сын Хотины с тесными связями в СВР и прокуратуре РФ, а также белорусскими спецслужбами.

Все денежные средства (более 170 млрд руб депозитов населения) были направленны на инвестиционные проекты в сфере коммерческой недвижимости - Хотины являются "королями" бизнес-центров класса "B" в московском регионе, а также в сфере нефтедобычи. Последнее не могло приветствоваться на высшем уровне руководства страны - это первое, а второе - бизнес модель банка была не просто опасной, а абсолютно безответственной, называемой  в банковских кругах "пылесосом" - сбор вкладов населения и присвоение данных средств (инвестиции в безумные проекты).

Случай Югры по своей наглости можно сравнить только с кейсами по банкам Российский капитал/ключевая персона Мотылев (потеряли средства не только вкладчики, но и пенсионеры - суммарно более 100 млрд руб) и Мособлбанком/ключевая персона Мальчевский, по которому  недоимка активов составила около 120 млрд руб. Во втором случае напомним были посадки... а в остальном десятки и сотни млрд потерь госбюджета остаются в большинстве своем без наказания. http://www.rbc.ru/finances/14/09/2017/59ba64539a79476ac790461b?from=main

Председатель Центрального Банка лукавит, 74% выпуска на балансе Открытия появились не одномоментно, и их увеличение финансировалось самим Банком России. Открытие закладывало в ЦБ эти бумаги и на средства с залога (РЕПО) покупала новые бумаги и тд. До тех пор пока это было экономически выгодно.

Да, вероятно, Открытие оказало влияние на доходность бумаг (снизилась) и рост их цен (повысилась). Но, это логично - это рынок и здесь правят спрос и предложение. Оценивать эти бумаги ниже той стоимости, что была в рынке у Открытия не было оснований, хотя предписание ЦБ это основание могло прилететь за 2 дня (Но никому этого не надо было).

При этом, никто не говорит, о том, что Открытие по этим сделкам взяло на себя страновой риск РФ, когда международные рынки отвернулись от этой бумаги... так что это практически патриотизм. И сейчас у Минэкономразвития есть все возможности снизить валютный долг РФ и конвертировать его в рубли.

От этой операции в прибыли будет и Открытие, но это уже совсем другая история. Интересов вокруг бизнеса Открытия много, и Банк России в этой истории не реагировал, а последовательно осуществлял заранее спланированные действия - впереди нас ждут громкие и интересные события. Государство и регулятор долго время раскидывали камни - пришло время их собирать.

https://t.me/boilerroomchannel/61

Центральный Банк принял решение о снижении ключевой ставки.

Точно как мы и писали ночью. Хотите знать иногда кое-что раньше Ведомостей - читайте наш канал )

https://m.vedomosti.ru/economics/news/2017/09/15/733959-tsb-snizil

Вчера стало известно, что в Открытии отток средств 1 трлн, и об этом написали Ведомости. Мы об этом написали 29 августа.

http://vedomosti.ru/finance/articles/2017/09/18/734314-tsentrobank

Наконец дошли руки откомментировать известный лонгрид медузы. Для удобства разбили на несколько частей.
https://meduza.io/feature/2017/09/12/ochen-mnogo-gosudarstvennyh-deneg-i-igor-sechin

Изначально не верное позиционирование В. Беляева во всей этой истории приводит к неверному пониманию Банка Открытие.

Никогда этот банк не был частным или личным проектом В. Беляева, никогда. Он обслуживал интересы РАО ЕЭС и личные схемы Чубайса, получал финансирование от ВТБ и ВЭБа, санировал банки, связанные с политически неугодными персонами питерский ВЕФК (Гительсон) и питерский банк ТРАСТ (экс-Менатеп Ходорковского), обеспечил доступ Роснефти к эмиссии 600 млрд руб. в 2014 г., обвалившей рубль.

На одном из этапов жизни банк позволил Борису Минцу - человеку Чубайса, консолидировать на базе O1 Group лучшие объекты класса А и А+ в Москве. А чуть позже другому партнеру (со-акционеру банка) построить коупнейшую сеть кинотеатров в России - Александру Мамуту, который лично представил В.В. Путину Германа Клименко и способствовал его назначению на пост советника Президента по Интернет.

Дальше рынок страховой и приобретение компании Росгосстрах (писали ранее - актив финансово не интересен и якобы достался за "0", умалчивая при этом о кредите в 30 млрд руб), но не спасти его нельзя было равно как и оставлять не под своим контролем...

Это лишь самые яркие и поистине значимые события-дела, их список много больше!

Возвращаясь к банку и его якобы иделогу-создателю, резюмируем, чтобы ни у кого не осталось вопросов.

То что мы сейчас наблюдаем - освобождение Беляева от ответственности по обязательствам и рискам, принятым на банк - и в помощь 1 трлн руб от ЦБ.

Тем временем банк не прогорел (как бы регуляторы и СМИ об этом не "кричали") - он был накачен "правильными" активами и отдан под управление Фонда консолидации банковского сектора для создания базы по освоению других крупнейших "частных" банковских групп.

Более корректно - не прогорел, а повзрослел - впереди новые горизонты и новые большие дела.

А собственник В. Беляев тем временем как осторожный вкладчик забрал из банка свои 30 млрд руб еще летом, и теперь спокойно остается в системе, помогает Регулятору расшивать активы и ставить банк на рельсы прибыльности.

Традиционно зарубежные банки обслуживали проекты зарубежных инвесторов, осуществлявших инвестиции в России. Никакой сенсации... зарубежные инвестиции в Россию сокращаются более 3х лет к ряду.
Менее, чем за 2 года Нордеа сдулся с 400 млрд руб до 190 млрд руб.

С подобными проблемами столкнулись и другие банки с иностранным капиталом, к примеру, Юникредит, - сдулся на 300 млрд (с 1,3 трлн до 1 трлн руб).

http://www.rbc.ru/business/19/09/2017/59c0510c9a79475432d7a700

Многие финансовые telegram-каналы неточно трактуют ситуацию с Бинбанком как ещё одно запланированное действие ЦБ.

Банк России не планировал забирать БИН в этом году.

Еще в начале этого года Банк России согласовал Группе Бин + Рост план по расшиванию активов и восстановлению (улучшению) финансового состояния.

Но в августе стало известно, что Группа не исполняет план: привлекает во вклады больше положенного, не возвращает капиталы из оффшоров, продолжает схематозы с активами Роста, да в добавок еще и прикупила акций Русснефти Гуцериева....

БИНу дали месяц на восстановление плана утвержденных мероприятий. Срок предоставления отчета истекает завтра.

Вчера Гуцериев попросил о санации Группы через Фонд консолидации (ФКБС), по аналогии с Открытием.

Эльвира Набиуллина и Василий Поздышев думают..

Решение будет принято в ближайшие дни.

http://vedomosti.ru/finance/articles/2017/09/20/734587-sobstvennik-binbanka

С грустью глядим на другие финансовые каналы (не про все, конечно, речь). Основной недостаток: отсутствие глубины понимания отрасли, погоня за хайпом, очень странные репосты "дружественных каналов", попытка выдать за инсайды информацию из Ведомостей и РБК.

И объясняется это очень просто. Ведут их люди, которые отрасль не знают и не понимают - пиарщики и журналисты, видимо, пришедшие из других сфер. Скорее всего наемные работники. Отсюда и десятки постов в день - надо отчитываться перед руководством, надо показывать рост :(

У нас ситуация принципиально другая - небольшой коллектив с большим опытом в финансовом секторе без каких-либо обязательств, пишем понемногу в свободное время. И это тот формат, который нам нравится как читателям самим.

Мы, например, не читаем 90% постов из каналов, на которые подписаны - это просто невозможно физически успеть человеку, находящемуся при деле в центре событий финансового сектора.

Отсюда, например, наш редкий оптимистично-реалистичный взгляд на освещаемые события. Хотя позиция "шеф, все пропало" сулит гораздо больше подписчиков, аудитория тысячи паникеров не наш ориентир)

Пишем то, что знаем.

Если и у вас есть что сказать - пишите нам на ящик kotelviry@protonmail.com

Опять же: для наших подписчиков это не новость)
http://www.rbc.ru/finances/20/09/2017/59c266589a7947f77bd4dd2f?from=main

Номер один. Спасибо.

https://www.bfm.ru/news/365755

Масштабный вывода капитала за границу, присвоение депозитов физических лиц и государственных и частных компаний, инвестирование в собственные проекты без жестко обусловленных обязательств по использованным ресурсам позволяет безнаказанно обогащаться собственникам финансовых структур в России. Данная политика неизбежно приводит к краху финансовой структуры.

Власть в стране понимает, что разорение крупнейших частных банков, НПФов и страховых компаний может привести к социальному коллапсу, финансовому кризису и росту недовольства населения (чего ни в коем случае нельзя допускать). Поэтому крупные банкротства гасятся за счет по сути государственных ресурсов.

Госдума и Банк России представляют собой разные силы, однако обе эти силы направлены на защиту интересов не только конкретных персон у власти, но и экономию бюджетных средств на охлаждении горячих мест.

Ранее Банк России предложил оздоравливать банки через механизм bail-in: конвертация крупных депозитов клиентов в акции санируемого банка. Мало кто знает, что первым претендентом под этот механиз рассматривался Промсвязьбанк. Однако в итоге был реализован на банке Пересвет. (Что же отвело "беду" от Промсвязьбанка и почему он вне опасности - в отдельном посте).

Однако, данный механизм был не подходящим для чиновников, которым доли в банке и публичность не нужна, а списание крупнейших депозитов затрагивала столь же значимые интересы влиятельных людей.

Более того, механизм bail-in предполагал экономическую целесообразность санации, а в случае с Югрой, к примеру, она отсутствовала, тогда как потери таких вкладчиков, как Грызлов и Чайка, оценивались в несколько десятков миллиардов. И отвечать по ним никто не будет (в периметре правового поля).

А ведь не сложно представить сколько приближенных к указанным персонам хранило своих средств (свыше страховки АСВ в размере 1,4 млн руб), и в итоге ничего не получило.

Другой пример: Внешпромбанком, хранивший средства членов семьи Шойгу и других генералов. Или Нота-Банка, управлявший средствами силовиков различных ведомств.

Все они потеряли свои сбережения. В то время как собственники и менеджмент указанных банков преуспели в бизнесе, поднявшемся на ресурсах упавших банков.

Ответом стала инициатива Госдумы по возложению ответственности на собственников банков (и кстати на менеджмент - не забываем про посадки во Внешпромбанке и списание бонусов топов в Открытии).

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/09/25/735204-sanirovat-banki-za-schet-vladeltsev

Для финансовой устойчивости банку совершенно не важно сколько на рынке стоят его облигации. Однако низкая стоимость собственных облигаций - это всегда возможность заработать на своих же бумагах. Сейчас МКБ купит бумаги по 76% от номинала, а через пару месяцев когда все утихнет, опять продаст их в рынок по 95% от номинала.

Самые яркие примеры подобного заработка мы наблюдали в 2014-2015 гг. Тогда бумаги Русского Стандарта стоили около 65% от номинала, а бумаги Тинькофф Банка около 80% от номинала. Тогда банки объявили о выкупе своих бумаг с рынка. Правда Русский Стандарт предложил не более 75% от номинала, а Тинькофф Банк - 100% от номинала.

В первом случае это было исключительное желание заработать (хотя цена Русского Стандарта реально не была выше), а во втором случае это была лояльность клиентам и в т.ч. маркетинг, предотвращающий панику среди клиентов (впрочем нет сомнений, в том что собственник будучи уверен в стабильности Банка прикупил бумаг по 80% от номинала и позже продал по 105%, уже на более-менее ровном рынке).

Поэтому Роман Авдеев, будучи опытным финансистом, не упустит эту возможность прибыли для МКБ. Тем более, что доступ к ресурсам Банка России есть.

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2017/09/26/735393-osnovnoi-aktsioner-mkb-evrobondi-banka

Вопрос поднятый автором актуален, но мы не рассуждаем почему одним можно, другим нельзя, а знаем и констатируем: Роману Авдееву можно.

Чтобы история была завершенной - несколько фактов в цифрах и не только.

В августе 2016 года МКБ купил у Игоря Кима банк "Сберегательно-кредитного сервиса" (далее СКС) - в хвосте 600-й сотни по размеру активов (380 млн руб на момент покупки)/ по сути приобретен капитал и лицензия - хорошая стартовая площадка для развития инвестиционного банкинга.

Уже в октябре 2016 года СКС получил от Банка России более 50 млрд руб и выдал на эти деньги кредиты финансовым компаниям. В декабре 2016 года объем полученных от ЦБ средств превысил 150 млрд руб - также направлены на кредиты финансовым компаниям.

Максимальный объем привлечения был в апреле-мае 2017 года, более 200 млрд руб - все на те же цели.

Покупая СКС (сейчас на 100% он принадлежит МКБ), Роман Авдеев говорил, что банк сосредоточится на развитии брокерского бизнеса, но не сказал, что будет выступать брокером для Банка России. (напоминаем, брокер - это компания, которая за счет средств клиента совершает сделки купли-продажи, выступая посредником между покупателем и продавцом).

СКС не привлекал иных средств, кроме средств ЦБ (читай: единственного клиента).

Далее интересный факт.
Уже после прихода Временной Администрации в Открытие, МКБ приобрел у санируемого Открытия компанию Otkritie Capital International Ltd (Великобритания), для развития инвестбанковского бизнеса.

Но по сути он приобрел команду людей, тех что ранее на базе банка Открытие скупали еврооблигации Россия-30, о завышении стоимости которых сокрушался позже ЦБ.

Надеемся нашему читателю , так же как и для нас, теперь очевидно: Банк России дирижирует не только в регулятивно- законодательной плоскости, но и за кулисами в плоскости реального бизнеса: осуществляя финансирование интересов узкого круга лиц (читай: интересов конкретных людей, принимающих решения в ЦБ), а новым плацдармом для интересов узкого круга лиц вместо (некогда бывшим таковым) Открытия теперь будет МКБ.

https://t.me/mislinemisli/1674

Но ни в коем случае не думайте, будто в ЦБ идет противоборство в связи со сменой плацдарма для схемных сделок с госдолгом страны или долгом промышленных групп на финансовых рынках, это абсолютно не так.

На самом деле, это (ФКБС и создание на его базе объединенного Банка из вполне работающих активов БИНа и Открытия) лишь маневр, чтобы дать возможность через некоторое время удовлетворить амбиции другого круга лиц (в т.ч. из числа работников ЦБ), желающих возглавить крупный окологосударственный Банк, а точнее целую финансовую группу, учитывая страховой бизнес и активы НПФов в периметре БИН Банка и Открытия.