Forbes - рейтинг лучших банков для миллионеров на рынке private banking

По данным Forbes, число клиентов всех банков выросло с момента составления прошлого рейтинга на 6%, однако основной вклад в прирост внесли «Тинькофф» и Совкомбанк, которые в 2020 году не вошли в лонг-лист и не предоставили данных. Без их учета число клиентов не выросло. При этом число клиентов у лидеров рейтинга выросло в среднем на 10–15%. 

https://www.forbes.ru/finansy/438551-15-lucsih-rossijskih-bankov-dla-millionerov-2021-rejting-forbes

«Опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков в России»…

😏Так себе «изделие» - но - пусть будет.

С 1 сентября в приложении «Госуслуги.Культура» можно выпустить «Пушкинскую карту», с помощью которой молодые россияне получают возможность посетить театры, музеи и культурные мероприятия бесплатно.

Приложение разработано под запуск программы «Пушкинская карта», которая позволит молодым людям от 14 до 22 лет посещать учреждения культуры за счет средств программы.

На виртуальную карту автоматически начислят 3 тыс. рублей, которые можно будет потратить на билеты в музей, театр, на любое мероприятие в государственных и частных учреждениях культуры, включенных в проект.

Приложение доступно для скачивания в Play Market или App Store. В нем достаточно просто подтвердить выпуск виртуальной карты.

Сейчас по «Пушкинской карте» доступно более 7 тыс. мероприятий по всей России.

👍 Годно! Школьники и студенты - юзайте, есть что выбрать.

https://culture.gosuslugi.ru/

#нереклама.

«Яндекс» подал заявку на регистрацию товарных знаков «Яндекс.Банк» и «ЯБанк».

Заявки поданы в августе 2021 года.

“Ъ” обнаружил на сайте Промсвязьбанка (ПСБ), входящего в топ-15 по объемам выдачи ипотеки (девятое место; 54,3 млрд руб. за январь—июль 2021 года), программу кредитов на новостройки без первоначального взноса. В банке пояснили, что она нацелена на «заемщиков, имеющих достаточный уровень доходов для комфортного обслуживания ипотеки, но при этом не успевших накопить первоначальный взнос», а также на тех, кто хочет улучшить жилищные условия, продав старое жилье для приобретения нового.

Фактически это единственное подобное предложение среди крупнейших банков без партнерских проектов с девелоперами. Например, ипотека без первоначального взноса есть у ГК ПИК совместно с ВТБ, у «Самолета» с «ФК Открытие» и АБ «Россия», у ФСК с Абсолют-банком (ранее банк выступал партнером группы ПИК).

Причем подобные предложения носят временный характер и действуют не на все объекты застройщика.

Опубликован проект Основных направлений денежно-кредитной политики на 2022 год и период 2023 и 2024 годов

http://cbr.ru/about_br/publ/ondkp/on_2022_2024/

Вчера после 19.00 наблюдались сбои в работе Сбера, в том числе не работал СБП.

ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

2020
I декада  июля — 4,63%
II декада июля — 4,55%
III декада июля — 4,58%

I декада августа — 4,52%
II декада августа — 4,45%
III декада  августа — 4,43%

I декада  сентября — 4,41%
II декада  сентября — 4,40%
III декада  сентября — 4,40%

I декада октября — 4,33%
II декада октября — 4,37%
III декада октября — 4,42%

I декада ноября — 4,42%
II декада ноября — 4,54%
III декада ноября — 4,44%

I декада декабря — 4,46%
II декада декабря — 4,49%
III декада декабря — 4,49%

2021
I декада января — 4,49%
 II декада января — 4,49%
III декада января — 4,49%

I декада февраля — 4,47%
II декада февраля — 4,53%
III декада февраля — 4,51%

I декада марта — 4,53%
II декада марта — 4,51%
III декада марта — 4,57%

I декада апреля — 4,63%
II декада апреля — 4,72%
III декада апреля — 4,72%

I декада мая — 4,93%
II декада мая — 4,94%
III декада мая — 4,90%

I декада июня — 5,10%
II декада июня — 5,17%
III декада июня — 5,26%

I декада июля — 5,30%
II декада июля — 5,46%
III декада июля — 5,55%

I декада августа — 5,75%
II декада августа — 6,10%
III декада августа — 6,17%

Без приватных каналов с «эксклюзивным» контентом.

Блог Евгения Лашкова об инвестициях — полная противоположность инфоцыганства в сети.

• Он инвестирует на ваших глазах. Показывает куда вложил, сколько и понятно объясняет чем руководствуется.

• Не продаёт платные доступы, чек-листы и всё что угодно, лишь бы заработать на своих читателях.

• Сейчас в портфеле у Евгения: pre-IPO, Недвижимость, Акции, IPO, Крипта и инвестиции в бизнесы..

Уже инвестируете и хотите расширить возможности или только начинаете? Блог Евгения @elashkov_invest будет полезен в обоих случаях.

Подписывайтесь ↴

Госкорпорация "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) перечислила Банку России 14,8 млрд рублей в рамках погашения задолженности по кредитной линии, привлеченной для поддержания достаточности фонда обязательного страхования вкладов.

Остаток задолженности агентства составляет 302 млрд рублей.

Российские страховые компании в апреле—июне выплатили клиентам 199,2 млрд руб., на 45,2% больше, чем за аналогичный период кризисного 2020 года, следует из данных Банка России

По сравнению с первым кварталом возмещения тоже увеличились — на 7,5%. Основной вклад в рост расходов внесли перечисления клиентам денег по инвестиционному страхованию жизни (43,5 млрд руб.), компенсации по добровольному медицинскому страхованию (ДМС, 37,2 млрд руб.) и ОСАГО (37,4 млрд руб.).

Во втором квартале 2021 года объем клиентских взносов, полученных российскими страховщиками, составил 434,4 млрд руб., отметил ЦБ. Сборы на 38,9% превысили результат второго квартала 2020 года.

Несмотря на высокие темпы роста премий, ЦБ зафиксировал заметное снижение эффективности страхового бизнеса. Комбинированный показатель убыточности основных сегментов страхования достиг максимума за четыре года — 93%. Он отражает, какую долю составляют убытки в результате страховых случаев и расходы на ведение дел в общем объеме полученных от клиентов взносов.

Рост расходов на ведение бизнеса и выплат привел к сокращению прибыльности страхового бизнеса, констатирует ЦБ. По итогам первой половины 2021 года прибыль российских страховщиков до вычета налогов составила 121,3 млрд руб., упав на 18% по сравнению с аналогичным периодом кризисного 2020 года. Финансовый результат оказался ниже и 2019 года: тогда страховые компании показали прибыль на уровне 123 млрд руб.

Продажи новых легковых и легких коммерческих (LCV) автомобилей в России в августе 2021 г. снизились на 17% относительно того же месяца 2020 г., до 114 130 штук, сообщила Ассоциация европейского бизнеса (АЕБ) 6 сентября. Это рекордное месячное снижение в этом году. В июле авторынок России снижался на 6,5%. В феврале, а также в апреле – июне продажи росли, в январе и марте наблюдался спад на 4,2 и 5,7% соответственно.

Ключевой проблемой для глобального и российского авторынка сейчас является дефицит микрочипов. После восстановления спроса на автомобили в 2021 г. отрасли не хватает электронных комплектующих, из-за чего поставки ограничиваются, а некоторые автозаводы вынуждены останавливаться.

На прошлой неделе об итогах августа отчитался крупнейший российский автопроизводитель — «АвтоВАЗ»: его продажи рухнули на 32% до 19 428 ед. Это произошло из-за тех же простоев производства на фоне дефицита электроники и летних корпоративных отпусков, сообщала компания.

По данным АЕБ, снизились продажи и у других автомобильных брендов: автомобилей KIA было продано на 13% меньше, чем в августе 2020 г. (17 277 шт.), Hyundai – на 19% (до 14 106 шт.), Renault – на 11% (до 9699 шт.), Toyota – на 4% (до 6848 шт.), Volkswagen – на 41% (до 6754 шт.), Skoda – на 39% (до 5497 шт.). Volkswagen летом приостанавливал конвейер в Нижнем Новгороде, где собираются Skoda Karoq, Kodiaq, Octavia. В сентябре автоконцерн запланировал временные паузы на производстве в Калуге.

При этом продажи китайских машин в августе продолжали расти, по данным АЕБ. Нарастили реализацию Chery (в 2,6 раза, до 2956 автомобилей), Haval (+37%, 2372 шт.) Geely ( +25%, 2165 шт.). В плюсе оказались также Lexus (+1%, 1957 машин), Audi (+32%, 1651), Volvo (+20%, 986) и Suzuki (+19%, 918). Всего за восемь месяцев в России был продано 1,1 млн легковых и LCV-автомобилей, что на 21,3% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

https://vedomosti.ru/business/articles/2021/09/06/885394-defitsit-chipov-obrushil-prodazhi-novih-avtomobilei

За год тенденция закрытия офисов кредитных организаций усилилась, свидетельствуют данные ЦБ.

Так, на начало августа 2021-го общее количество подразделений 376 действующих банков составило 28 тыс. Это на 5%, или на 1,5 тыс. меньше, чем в таком же периоде прошлого года.

Больше всего за год сократилось количество представительств банков, которые созданы для защиты интересов на определенной территории и не ведут никаких операций. Оно упало на 31,6%. Филиалов и операционных касс за это время стало меньше на 15%, а головных офисов — на 10,5%.

Совкомбанк планирует присоединить банк "Восточный" в декабре 2021 года, сообщил управляющий директор Совкомбанка Андрей Оснос.

Совкомбанк в середине августа 2021 года увеличил долю в "Восточном" с 88,09% до 99,77%, в конце августа выставил оферту на выкуп оставшихся акций этого банка у миноритариев.

Международное рейтинговое агентство S&P повысило долгосрочный рейтинг банка в иностранной и национальной валютах банка "Русский стандарт" до "В" с "В-", прогноз по рейтингу - "стабильный".

😏Ну теперь-то - все у них «Ок». Аж 170,075 млн.рублей чистой прибыли за 8 месяцев смогли показать. Это при активах в 332,6 млрд.руб.!

Привлеченные средства на 01.08.21 по сравнению с 01.08.20 (за 12 месяцев) сократились на 🔻-29,184 млрд. руб.

Просрочка юр.лиц выросла на 1,529 млрд. руб., просрочка физ.лиц +7,278 млрд. руб.

Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «неудовлетворительно».🤦‍♂️

Выдачи необеспеченных потребкредитов вновь обновили рекорд – граждане в августе взяли 647 млрд руб. кредитов наличными. Это на 23,1 млрд руб. больше апреля, когда был установлен последний рекорд, и на 7% выше июля. По сравнению с августом прошлого года, когда банки выдали 484 млрд руб. таких кредитов, прирост составил 33,5%.

Об этом свидетельствуют данные исследовательской компании Frank RG, они отражают информацию 41 банка, чей суммарный портфель составляет 95% рынка розничного кредитования.

Количество выданных за август необеспеченных кредитов тоже установило рекорд – 2,1 млн штук (относительно июля рост составил 7,5%, по сравнению с августом прошлого года – 33%). Средний чек потребкредита при этом снизился до 313 600 руб. относительно 342 100 руб. в апреле.

Всего в августе банки выдали потребкредитов, включая ипотеку, на 1,22 трлн руб., что на 4,6% больше июля и на 22% – августа прошлого года. Таким образом, на кредиты наличными пришлось более половины всех выдач.

У банков снижаются стандарты кредитования. Растет ПДН заемщиков, доля долгосрочных необеспеченных кредитов (свыше пяти лет), а кредитная политика банков смягчается. Например, среднее значение ПДН заемщиков выросло за год на 0,4 п. п. до 61,1%, указывал регулятор. Доля кредитов с ПДН выше 80% увеличилась на 0,6 п. п. до 30,3%. Заметнее всего выросла доля кредитов со сроком более пяти лет – на 3 п. п. до 18%, тогда как в I квартале она составляла 12%. 

🔹Банки выдали в августе 2021 г. ипотечных кредитов на 445,7 млрд руб., что больше на 1,8% по сравнению с июлем и на 7% больше, чем в августе прошлого года, когда граждане взяли ипотеки на 416,8 млрд руб. В количественном выражении выдача стабилизировалась: клиенты получили 151 400 ипотечных кредитов, что практически равно выдаче за июль – 151 200. Относительно августа 2020 г. число выдач упало на 7,69%. Средний чек составил 2,94 млн руб., что на 1,7% больше июльского значения. Относительно августа прошлого года средний размер кредита вырос на 16%, что отражает рост цен на недвижимость. 

🔹Автокредитование показало существенный прирост год к году – банки выдали на 31% (95,1 млрд руб.) больше кредитов относительно августа 2020 г. Месячная динамика слабо выраженная – рост на 0,5%. При этом количество выданных кредитов упало на 11% до 80 400 штук. Средний размер автокредита побил рекорд июля, увеличившись на 1,2% до 1,2 млн руб. С прошлого года он увеличился почти на 50% из-за роста цен на приобретаемые машины. 

🔹Больше всего относительно июля в августе выросли POS-кредиты: граждане заняли денег на товары на 14% больше – 31,3 млрд руб. Эти кредиты стали вторыми по количеству – 685 200 штук. Средний размер кредита снизился относительно июля на 2% до 45 800 руб., но вырос относительно августа 2020 г. на 9,3%. 

Существование в России такого института, как банк непрофильных активов «Траст», беспрецедентно, а его экономическая модель «абсурдна», заявил на конференции «Ведомостей» бизнесмен Александр Мамут.

Его структуры должны «Трасту» порядка 23 млрд руб., сообщал банк, сам Мамут является поручителем по кредитам. «Траст» – это «неудачный эксперимент», действующий в условиях сложной экономической ситуации для некоторых отраслей, считает Мамут.

Хотя «Траст» называет себя банком, он не занимается банковской деятельностью, считает бизнесмен: «Это, скорее, коллекторское агентство».

В «Трасте» «понимают чувства» Мамута и сожалеют, что человек, считавшийся «одним из наиболее успешных российских предпринимателей», сегодня говорит о своем бизнесе на конференции, посвященной вопросам банкротства, отметил представитель банка. Но, по его словам, до столь плачевного состояния свой бизнес Мамут довел сам, а банк непрофильных активов вынужден работать с последствиями.

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2021/09/07/885581-mamut-nazval-sozdanie-banka-neudachnim-eksperimentom

Гагаринский суд Москвы удовлетворил иск Генпрокуратуры России к бывшему министру Открытого правительства Михаилу Абызову и Альфа-банку, обратив в доход государства более 126 млн долларов.

Генпрокуратура просила изъять у Абызова 22 млн долларов, а у Альфа-банка — 30 млн 829 тысяч долларов и 5 млрд 642 млн рублей. «Суд удовлетворил требования в полном объеме»

126 млн долларов — это инвестиции Абызова в проект блокчейн-платформы TON Павла Дурова с десятипроцентным доходом. По сведениям издания, проект не состоялся, после чего Абызов по договоренности с Telegram и АО «Альфа-банк» перечислил деньги на открытые в этом банке счета транзитных иностранных компаний. Таким образом, он, вероятно, погасил долги принадлежавшей ему компании Е4 перед банком. В свою очередь АО «Альфа-банк», говорится в иске, обслуживая и контролируя эти счета, провел операции с «нелегальными средствами» Абызова, обратив в свою собственность 104,5 млн долларов.

https://www.bfm.ru/news/479481

Теперь понятно, чего вдруг про Моргенштерна вспомнили🤦‍♂️

Умеете помогать в получении кредитов для физ. лиц и бизнеса?
Спешим порекомендовать канал

=======================
Богатый=======================
Богатый💰Кредитный Брокер
=======================Кредитный Брокер
=======================

В нем вы найдете эксклюзивные материалы:
💸 по привлечению заемщиков
🚀 увеличению конверсии отделов продаж
🤖 автоматизации бизнес-процессов
🎤 интервью с основателями кредитных организаций
📆 анонсы профильных мероприятий

Переходите по ссылке прямо сейчас и подписывайтесь:
➡️ https://t.me/joinchat/gMXzvyX6oGpkZjgy

Не успеет мир отойти от пандемии, как уже в 2023 году может разразиться новый глобальный кризис. Последствия для России — падение экономики, ускорение инфляции, девальвация рубля.

Плохой вариант
Проект основных направлений денежно-кредитной политики на 2022-2024 годы Банка России, помимо базового прогноза, содержит три альтернативных: усиление пандемии, глобальная инфляция и финансовый кризис.

Ключевая предпосылка кризисного варианта — рост глобального долга государств и компаний со слабой финансовой устойчивостью. Среди факторов риска — расширение "спекулятивного" сегмента корпоративного долга, а также схлопывание пузырей на рынках.

Инвесторы начнут массово продавать рискованные активы. Это существенно обострит проблемы в развивающихся странах — особенно тех, где накопились "значительные долги в иностранной валюте".

В итоге в первом квартале 2023-го начнется масштабный кризис, сопоставимый с тем, что был в 2008-2009 годах, с "длительным периодом неопределенности и затяжным восстановлением". Упадут спрос и цена на нефть — до 40 долларов за баррель, российский ВВП снизится на 1,4-2,4 процента, ключевая ставка подскочит до 8,3-9,3 процента.

В ЦБ считают особенно опасной ситуацию с корпоративным долгом, прежде всего в Китае. Еще до пандемии Международный валютный фонд и Всемирный банк предупреждали, что "китайский долговой сценарий" способен повергнуть мировую экономику в депрессию. По данным Банка международных расчетов, корпоративный сектор в КНР должен сумму, превышающую 160 процентов ВВП. По стране прокатилась волна дефолтов.

В первом полугодии 25 китайских компаний отказались платить по облигациям — почти на десять миллиардов долларов. Это самый высокий показатель за всю историю рынка. При этом более половины дефолтов — на 5,6 миллиарда — это государственные организации. Таковы оценки международного рейтингового агентства Fitch.

По подсчетам Shanghai DZH, чьи аналитики учитывают бумаги без рейтингов международных агентств, дефолтов еще больше: на 18 миллиардов долларов. В облигациях госкомпаний, по сути, разворачивается кризис неплатежей. В 2019-м на этот сектор приходилось всего десять процентов дефолтов, в 2020-м — 40, а за первые два квартала этого года — больше половины.

В результате, предупреждает Fitch, проблемы возможны и у региональных властей Китая, финансировавших госпредприятия. А экономика страны и так обременена долгом почти на 300 процентов ВВП.

В ближайшие два года китайским фирмам предстоит погасить или рефинансировать долги на 2,14 триллиона долларов. Это на 60 процентов больше, чем в предыдущий такой же период. Если не сумеют расплатиться, Азия в очередной раз запустит глобальный экономический кризис.

https://ria.ru/20210907/krizis-1748916688.html

Международная платежная система Visa с 1 февраля 2022 года повысит для супермаркетов межбанковскую комиссию за прием карт, а также на протяжении 2022 года отменит льготный межбанковский тариф для крупных продавцов бытовой техники, мебели и курьерских служб.

Что меняет Visa

🔹С 1 февраля 2022 года интерчейндж для супермаркетов повысится с 1 до 1,3% от стоимости товаров.
У платежной системы также действует льготный тариф для крупных супермаркетов на уровне 0,5% — он останется без изменений. Но с 1 сентября 2021 года из него исключены премиальные карты Visa Platinum Business, а еще ранее — премиальные карты Visa Signature.
🔹В три этапа будут отменены льготные программы для магазинов с большими объемами продаж: с 8 июля 2022 года для магазинов мебели, которые продают в том числе товары для дома, строительные материалы, товары для садоводства и т.д., с 5 августа — для магазинов бытовой техники, с 30 сентября — для курьерских служб. Сейчас интерчейндж для них установлен на уровне 1–1,65%. После изменений он будет зависеть от категории карты, которой совершена оплата, и будет варьироваться от 1,5 до 2,3%.
🔹С 1 февраля 2022 года ряд премиальных карт будет исключен из льготных программ по начислению интерчейнджа для крупных ресторанов быстрого питания, крупных магазинов мебели, детских товаров и игрушек, бытовой техники и других. Также ряд премиальных карт исключен из обычных программ начисления интерчейнджа для ресторанов быстрого питания, транспорта, турагентов, авиакомпаний. В этих случаях размер межбанковской комиссии вырастет с 0,5–1,65% до 2–2,3%.
🔹Также с 1 февраля к картам Visa Electron начнут применяться тарифы карты Visa Classic. В специальных программах размер интерчейнджа не зависит от уровня карты, но если оплачивать товары не из специальных категорий, то тарифы Visa Classic выше. Это значит, что они поднимутся с 0,8–0,95% до 1,5–1,65%. В Visa отметили, что в настоящее время количество карт Visa Electron в обращении в России уже минимально, так как платежная система находится в процессе упразднения этого продукта и замены его картами с более широким функционалом. Крупные банки уже прекратили выпуск этих карт.
🔹Еще одно изменение — это повышение сервисного сбора в фонд развития Visa с 0,0055 до 0,01% от общего оборота по картам. Новый тариф будет введен с апреля 2022 года, он устанавливается как для банков-эмитентов, так и для банков-эквайеров.