ГК «АСВ» в июле 2021 года выплатила страховое возмещение 22 тыс. вкладчиков на общую сумму 10,5 млрд рублей, включая 0,9 тыс. юридических лиц на сумму 0,3 млрд рублей.

В июле 2021 года страховой случай наступил в отношении одного банка – участника системы обязательного страхования вкладов (АО «РУНА-БАНК»).

Всего с начала года Агентство выплатило страховое возмещение 85 тыс. обратившихся вкладчиков в совокупном размере 39 млрд рублей, в том числе 6,6 тыс. юридических лиц – 2,4 млрд рублей.

https://www.asv.org.ru/news/465314

Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил в Банк России письмо, в котором отметил, что согласно положению 758-П поиск информации о гражданине РФ проводится по его действующему паспорту и двум предыдущим. Однако согласно постановлению правительства РФ №1205, с 16 июля вписывать данные предыдущих паспортов в действующий стало необязательно.

Теперь, теоретически, заемщик с плохой кредитной историей может заявить об утере паспорта, получить новый и идти в банк за кредитом.

При этом БКИ банку сообщат, что у этого заемщика кредитной истории нет. В результате у недобросовестных граждан появился инструмент осознанного мошенничества.

Для противодействия этому НСФР предложил добавить в перечень идентификаторов для поиска кредитной истории ИНН и СНИЛС, которые не меняются на протяжении всей жизни заемщика.

Письмо НСФР находится на рассмотрении.

Задолженность россиян перед банками на 1 июля составила 23,9 трлн рублей. Такие данные представлены в бюллетене о долге нефинансового сектора и домашних хозяйств по банковским кредитам и выпущенным долговым ценным бумагам, опубликованном на сайте Банка России.

По данным регулятора, с начала года долг населения перед кредитными организациями вырос с 21,5 трлн рублей на 2,4 триллиона. Ранее сообщалось, что общая долговая нагрузка россиян на конец I квартала достигла 11,9% имеющихся доходов.

Очередное интервью Соколова (Траст):

🔹 5 лет - отсчет идет с 2018 года - а хочется работать дальше… : «уже сейчас очевидно, что банк – или, правильнее сказать, фонд – не успеет разобраться со всеми сбежавшими за границу должниками и продать все активы к этому сроку. По ряду кейсов, особенно судебных, работа продлится как минимум до 2026 г.

Задачу вернуть 480 млрд руб. к 2024 г. с «Траста» никто не снимает.»

🔹  «Московское кольцо»: «изначально это была история про построение бизнеса. Очень агрессивная бизнес-стратегия, слабые процедуры риск-менеджмента, быстрое принятие решений без стресс-тестирований. То есть на старте это могло быть так: давайте быстро набирать объемы и кроме классического банковского бизнеса попробуем другие индустрии.

Бывшие собственники – умные и профессиональные люди.

Даже если в банке сотрудники риск-подразделения говорили, что конкретный бизнес не соответствует политике кредитования, собственник затыкал рот рисковикам и давал команду выдавать деньги. Это были истории про неработающие риск-процедуры.»

https://www.vedomosti.ru/finance/characters/2021/08/11/881757-zaemschiki-stali-zhertvoi

Входящие в группу «Региона»-«Россиума» НПФ («Будущее», «Телеком-Союз», «Эволюция», «УГМК-Перспектива» и «Достойное будущее») за полгода на первичных размещениях скупили почти полностью четыре выпуска облигаций — ВЭБ.РФ, Сбербанка, РЖД, а также Трубной металлургической компании (ТМК). Об этом свидетельствуют раскрытия частных фондов инвестиций по эмитентам (единственный входящий в группу НПФ, который не раскрыл эту информацию за полгода,— фонд «Федерация»).

Также НПФ «Достойное будущее» (бывший — «Сафмар») в июне купил половину выпуска облигаций БО-07 ТМК на вторичном размещении, после того как немногим ранее инвесторы принесли 97,5% этого выпуска эмитенту по оферте. Этот же НПФ на первичном размещении приобрел 86% еще одного выпуска РЖД. Таким образом, суммарная балансовая стоимость таких клубных инвестиций пенсионных фондов «Региона»-«Россиума» на середину года превысила 95 млрд руб., или 11% от их пенсионных активов.

Ставка по долговым инструментам колеблется от 6,9% годовых по февральскому выпуску РЖД с погашением в 2027 году до 8,1% годовых по бондам ВЭБ.РФ (погашение — 2028 год).

https://www.kommersant.ru/doc/4936138

Федеральная антимонопольная служба (ФАС) оштрафовала Тинькофф Банк на 100 тыс. руб. за нарушение закона «О рекламе», следует из постановления ведомства. Служба встала на сторону гражданина, который пожаловался на два рекламных ролика Тинькофф Банка, транслировавшихся на федеральных телеканалах в ноябре прошлого года.

В промо «Тинькофф» позиционировал себя как «крупнейший частный банк в России по количеству клиентов» и «третий банк по количеству клиентов». Оба утверждения сопровождались ссылкой на опрос Deloitte о предпочтениях розничных клиентов российских банков.

«В результатах исследования отражается количество активных розничных клиентов банка, воспользовавшихся услугами банка за последние 30 дней», —указывает ФАС, подчеркивая, что «Тинькофф» поставил себя на третье место в России по общему количеству клиентов, а не только розничных.

«Соответственно, потребители не получают информацию о критериях сравнения, на основании которых утверждается о превосходстве АО «Тинькофф Банк» над другими банками, что искажает смысл рекламы и вводит потребителей в заблуждение», — говорится в постановлении.

ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

2020
I декада  июля — 4,63%
II декада июля — 4,55%
III декада июля — 4,58%

I декада августа — 4,52%
II декада августа — 4,45%
III декада  августа — 4,43%

I декада  сентября — 4,41%
II декада  сентября — 4,40%
III декада  сентября — 4,40%

I декада октября — 4,33%
II декада октября — 4,37%
III декада октября — 4,42%

I декада ноября — 4,42%
II декада ноября — 4,54%
III декада ноября — 4,44%

I декада декабря — 4,46%
II декада декабря — 4,49%
III декада декабря — 4,49%

2021
I декада января — 4,49%
 II декада января — 4,49%
III декада января — 4,49%

I декада февраля — 4,47%
II декада февраля — 4,53%
III декада февраля — 4,51%

I декада марта — 4,53%
II декада марта — 4,51%
III декада марта — 4,57%

I декада апреля — 4,63%
II декада апреля — 4,72%
III декада апреля — 4,72%

I декада мая — 4,93%
II декада мая — 4,94%
III декада мая — 4,90%

I декада июня — 5,10%
II декада июня — 5,17%
III декада июня — 5,26%.

I декада июля — 5,30%
II декада июля — 5,46%.
III декада июля — 5,55%.

I декада августа — 5,75%.

Клиенты белорусских банков массово жалуются на проблемы с переводами за границу: многим не приходят деньги из-за рубежа.

О проблемах заявили клиенты БСБ Банка, «Дабрабыта», БПС-Сбербанка, БелВЭБа, Беларусбанка, Белагропромбанка, Приорбанка и Альфа-банка.

Проблемы с переводами возникли как у физических лиц, так и у компаний. В одной из них изданию сообщили, что «проблемы есть даже с переводами из третьих стран». «Если партнер, находящийся не в ЕС, переводит суммы в евро, нередко транзакции не пропускают банки-корреспонденты в Евросоюзе»

Зарубежные банки-посредники, через которых выполняется перевод, еще не выработали внутренних правил работы с переводами в Белоруссию и из нее после недавно введенных санкций, предположили в банке.

Арбитражный суд Москвы зарегистрировал иск банка "Траст", требующего взыскать около 156,6 миллиарда рублей с проживающего в США основателя финансовой группы "Открытие" Вадима Беляева.

Иск поступил в суд в пятницу и к рассмотрению пока не принят. В карточке дела на данный момент основания исковых требований не сообщаются. Третьими лицами указаны банк "Открытие", Центробанк и ООО "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора".

Беляев уже является одним из шести солидарных ответчиков по иску Банка России о взыскании в пользу банка "Открытие" более 289,5 миллиарда рублей убытков, причиненных мерами по его оздоровлению. Иск ЦБ удовлетворили три судебные инстанции. Это рекордное в России взыскание убытков с контролирующих лиц банков.

В иске уточняется, что "в результате мошеннических схем кредитования… и других неправомерных действий со стороны Беляева, банк "Открытие", который был одним из пяти крупнейших частных банков России, получил дефицит в 8 миллиардов долларов".

Истцы в американском иске утверждают, что "будучи крупнейшим акционером "Открытие Холдинга", Беляев… неоднократно использовал свой контроль для вывода активов из структур, принадлежащих "Открытие Холдингу" в личных целях и для использования партнерами". В частности, как отмечается в иске, один из основных механизмов, которым пользовался Беляев, предполагал мошеннические и неправомерные транзакции через сеть из более чем 150 подставных компаний.

"Открытие" стал первым крупным банком, который попал под санацию через ФКБС, созданный ЦБ. Это произошло в конце августа 2017 года. Санация завершилась в июле 2019 года. На 1 июня 2021 года банк "Открытие" занимал 9-е место в России по величине активов.

https://1prime.ru/state_regulation/20210814/834447197.html

По итогам полугодия в целом по финансовому сектору отток средств населения составил всего 0,8%. Но ряд банков с крупным депозитным портфелем продемонстрировали опережающую динамику падения.

Наибольший отток, за исключением Запсибкомбанка, где идет миграция клиентов в ВТБ, показал «Восточный». Его портфель средств розничных клиентов сократился на 20,6 млрд руб. (на 15,3%).

Следом идет Минбанк, потерявший 18,7 млрд руб. (минус 12,4%), далее Росбанк — снижение на 5,6%, или 16,6 млрд руб.

https://www.kommersant.ru/doc/4946070

​​Канал Кэшбэк в Табличке поможет вам заработать на своих повседневных тратах!

✅ Автор на личном примере рассказывает о том, как использовать банковские карты с выгодой для себя. Делится нюансами, лайфхаками и ссылками по которым карты можно заказать и получить за это деньги (например, Тинькофф, Альфа-Банк, Сити Селект и др)
✅ Вся необходимая информация из тарифов группируется в удобные таблички, что даёт возможность самим не изучать запутанные документы. Таблички можно использовать как подсказки, просматривая онлайн и/или сохранив себе на устройство.
✅ На канале публикуются промокоды для подписчиков от различных сервисов, таких как Около, Самокат, Перекрёсток, Пятерочка, Делимобиль и др.
🚏 Для навигации можно использовать закреп.
⚡️Не пропустите статью про бонусы от банков к "школьной" выплате!
Также смотрите обо всём этом на сайте автора.

Совкомбанк сократил 50% персонала банка «Восточный», который купил в апреле.

Таким образом, за четыре месяца работы лишились свыше 4 тыс. сотрудников.

Из раскрытия ежеквартального отчета по ценным бумагам банка «Восточный», его среднесписочная численность персонала на конец первого полугодия сократилась с 8,3 тыс. до 5,8 тыс. человек. В Совкомбанке, который закрыл сделку по покупке «Восточного» в апреле, подтвердили, что по состоянию на 1 августа сократили 50% персонала банка. Еще 30% сотрудников перешли на работу в Совкомбанк, а 20% продолжают работать в «Восточном».

Процесс присоединения «Восточного» к Совкомбанку завершится в начале 2022 года, говорится в отчете. Наибольшая часть сети банка расположена на Дальнем Востоке и в Сибири. Как следует из информации на сайте, уже 222 отделения перешли под бренд Совкомбанка (на конец первого квартала в сети «Восточного» было восемь филиалов и 539 офисов.

На Дальнем Востоке филиальная сеть банков почти не растет, поэтому большей части местных сотрудников «Восточного» будет непросто найти аналогичную работу.

https://www.kommersant.ru/doc/4946690

Совет директоров Банка России приостановил c 1 октября 2021 года включение в Ломбардный список всех ценных бумаг, за исключением облигаций, выпущенных от имени Российской Федерации, и облигаций Банка России.

Все ранее включенные в Ломбардный список ценные бумаги сохраняются в нем до их погашения.
Решение принято с учетом сформировавшегося профицита ликвидности в банковском секторе и достаточности имеющегося у кредитных организаций обеспечения по операциям рефинансирования.

https://www.cbr.ru/press/pr/?file=13082021_180000DSD13082021_170204.htm

Количество пайщиков — физических лиц увеличилось во II квартале 2021 года почти на четверть и превысило 4,5 млн человек.

Биржевые фонды вновь стали лидерами по приросту числа клиентов — из 865 тыс. новых инвесторов на них пришлось более 80%.

https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/35547/rewiew_pif_aif_21Q2.pdf

Банк России согласовал размещение допэмиссии акций АО «Банк «Таврический» на сумму 1,6 млрд. рублей. Бумаги будет размещаться путем закрытой подписки, говорится в сообщении регулятора. Полный объем акций будет приобретен единственным акционером банка — АО «АКБ Международный финансовый клуб», одним из акционеров которого является Михаил Прохоров.

Банк «Таврический» прекратил осуществление платежей в конце 2014 года.

С марта 2015 года санатором банка назначен АО «АКБ МФК». Помимо Агентства по страхованию вкладов и санатора в оздоровлении «Таврического» участвуют крупнейшие кредиторы банка — «Ленэнерго» и «МРСК Северо-Запада».

МФК заявлял о привлечении для санации «Таврического» займа на 28 млрд руб. со сроком погашения до 2030 года. В МФК не раз подчеркивали, что таким образом банк выходит на финансовый рынок Северо-Запада. В рамках процедуры оздоровления планировалось присоединение «Таврического» к МФК не позднее 1 июля 2022 года.

По величине активов «Таврический» занимает 57 место в банковской системе РФ (114,9 млрд рублей). Собственный капитал с начала текущего года вырос примерно на 6% и составил 19,45 млрд руб.

Мошенники нашли очередной способ узнать данные карт и потом украсть деньги, выяснили эксперты из «Лаборатории Касперского». Схема выглядит так. Злоумышленники рассылают письма или размещают рекламу в социальных сетях с предложением получить «независимые начисления от инвесторов в благодарность за активное использование банкинга».

Перейдя по ссылке, пользователь оказывается на сайте злоумышленников. Для получения начисления пользователь должен заполнить заявку, указав ФИО, номер телефона и адрес электронной почты. Затем на экране появляется сообщение, что «независимое начисление» готово к выплате, и, чтобы его получить, мошенники просят сделать тестовый перевод на символическую сумму для проверки корректности счета, введя реквизиты пластиковой карты. С гражданина списываются деньги, а мошенники получают доступ к данным карты.

ЦБ РФ:
Корпоративное кредитование в июле существенно ускорилось (до 1,5 с 0,4% в июне), что может быть обусловлено стремлением компаний привлечь финансирование до возможного повышения ставок банками.

Розничное кредитование ожидаемо замедлилось. Это произошло в большей мере в ипотеке (приблизительно до 2,0 с 3,0%) из-за сокращения выдачи кредитов в рамках льготной программы после изменения ее условий, а также в потребительском сегменте (до 1,7 с 2,0%) после повышения макропруденциальных надбавок.

В части привлечения средств основной приток наблюдался по бюджетному каналу, в значительной степени благодаря налогам, после выплаты которых средства компаний несколько сократились.

Второй месяц подряд сохраняется умеренный рост средств населения (+0,5%): по-прежнему росли текущие счета, но срочные вклады практически стабилизовались на фоне роста ставок.

Чистая прибыль сектора в июле увеличилась до 229 млрд руб. с 204 млрд руб. в июне, что связано в том числе с результатом от переуступки крупной проблемной задолженности одним из системно значимых банков.

https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/35553/razv_bs_21_07.pdf

Международная платежная система Visa просит банки-эквайеры, работающие с онлайн-ретейлером Wildberries, расследовать ситуацию с возможным введением дополнительной комиссии при оплате по ее картам.

Платежная система направила финансовым организация письма, в которых предупредила, что проведение транзакций с наценкой в 2% по картам Visa — это нарушение правил платежной системы. За это к банку могут быть применены штрафные санкции.

Wildberries известно о распространении подобных писем. Компания назвала действия иностранных платежных системы незаконным давлением на банки-партнеры.

Крупнейший российский онлайн-ретейлер 16 августа снизил цены на товары примерно на 2% с учетом тарифов платежных систем при оплате заказа через отечественные платежные системы — «Мир», Систему быстрых платежей (СБП) и SberPay.

В компании подчеркнули, что о введении дополнительной комиссии речи не идет.

Друзья, @smart_agents@smart_agents подготовили для вас топовую подборку каналов в телеграме:

✔️Автор канала публикует конкретные торговые идеи, с высокой доходностью публичного портфеля!
👍🏻Только нужная информация и никакого инвестиционного трепа! 💁🏻‍♂️Скорее вступай в @angelovcapital

@trader_book - Инвестор-трейдер активно торгующий с 2007-го года, делится мнением по рынку акций, делает обзоры публичных компаний и выкладывает наиболее интересные идеи для инвестиций в тексте и с подкастом 🎧

Инвестиционные идеи - Андрей торгует российскими и американскими акциями, показывает свои сделки, по-честному, как есть. Стоит заглянуть.

@tvoy_investor - это анализ привлекательных акций, разбор стратегий инвестирования, портфелей знаменитых инвесторов и  профессиональный подход к оценке каждого вложения.
⚡️Подписывайтесь!

💸 @mihinvest - Цель 20 млн. в 2025 году.

@cozytrade Что покупать и когда продавать, конкретные точки входа. Понятным языком обьясняют сложные вещи. Просто полистайте ленту и вопросы отпадут.
Уютный ☕ Вкусный контент 🍰

Доля компаний-зомби в российской промышленности составляет 10–15%. К такому выводу пришли эксперты Центра конъюнктурных исследований НИУ ВШЭ в обзоре деловой активности российской промышленности.

В категорию «зомби» аналитики института включают неэффективные, убыточные промышленные организации, которые находятся на грани банкротства и выпускают неконкурентную продукцию, которая практически не пользуется спросом. Расчеты ВШЭ базируются на результатах опросов руководителей около 4000 крупных и средних промышленных предприятий из 82 субъектов Федерации.

В обрабатывающей промышленности доля предприятий, получивших убыток в 2019 г., составляла 23,1%, а в ковидный 2020 год эта цифра выросла до 25%.

По данным Росстата, за январь – май 2021 г. среди крупных и средних промышленных предприятий в добывающих отраслях функционировало почти 38,9% убыточных экономических агентов от их общей численности, в обрабатывающих их доля была ниже – на уровне 27,8%.

В обрабатывающей промышленности доля компаний, которые находятся в предбанкротном состоянии, составляет примерно 15%. Среди всех промышленных компаний их уровень может варьироваться от 10 до 15%, они ежемесячно показывают негативные результаты – это ухудшение финансовой состоятельности, падение объемов производства, снижение спроса, проблемы с занятостью.

В строительстве и торговле доля предприятий-зомби может быть выше – около 17–18%.

По данным ЦБ РФ, динамика доли плохих ссуд (кредиты IV–V категорий качества) демонстрирует снижение.

С начала пандемии по состоянию на 1 августа доля плохих ссуд по кредитному портфелю заемщиков – крупных компаний и субъектов МСП снизилась на 2,1 и 3,7 п. п. и составила 8,1 и 13,6% соответственно.