​​🎩 Новенькое для вас в канале Е-Магии в Яндекс.Дзен — как всегда, и интересно, и полезно

👨‍🎓 Учиться, учиться и ещё раз учиться — так завещал Владимир Ильич. Сегодня обучение всё чаще идёт с приставкой online. Разбираемся, как быстро идёт революция в онлайн-обучении... и какие у неё подводные камни.

👍 Не забываем лайкать, подписываться и читать в первоисточнике!

Основатель финансовой группы «Открытие» Вадим Беляев подал апелляцию на взыскание с контролирующих лиц банка «Открытие» рекордных 289,5 млрд руб

ЦБ потребовал от Беляева, экс-предправления Евгения Данкевича, экс-президента Рубена Аганбегяна, бывших членов правления Геннадия Жужлева, Елены Будник и «Открытие Холдинга как основного в прошлом акционера банка возместить потери на его санацию.

Арбитражный суд Москвы 18 сентября взыскал 289,5 млрд руб солидарно со всех ответчиков, кроме Будник. Это рекордный в России удовлетворенный первой инстанцией иск к контролирующим лицам банка.

Беляев первым из ответчиков подал апелляцию на это решение, жалоба поступила в столичный арбитражный суд.
А40-170390/2019
https://t.me/zarbitrazhy/1045

Можно только поддержать, но ничем кроме популизма это не закончится. Депутат Сергей Миронов предложил запретить микрофинансовые организации в России, а долги их заемщикам списать. По мнению Миронова, кредиты под 300-700% годовых в цивилизованной стране невозможны, а тех, кто их выдает, депутат назвал мошенниками. @banksta

Все тут пишут про Тинькова — окей, и я напишу. Не очень хвалебное, уж простите.  

Несколько месяцев назад они соблазнили меня картой Black Metal. Это их элитная карточка, она приятно металлическая, с ней есть доступ в вип-залы в аэропортах (полезно), плюс консьерж-сервис, которым я так и не понял как пользоваться и еще какие-то преимущества, которых я не знаю. В общем, она мне не очень была нужна, но я соблазнился — потому что она бесплатна, если тратишь на покупки от определенной суммы. Я уверенно трачу эту сумму каждый месяц, так что почему бы и нет, пусть будет — подумал я.

И вот два месяца спустя приходит письмо: у нас изменились правила. Теперь, чтобы вся эта радость была бесплатной, просто тратить мало — надо еще иметь остаток на счету, сколько-то там миллионов.

У рассеянного джентельмена такого остатка нет. Правило рассеянного джентельмена – не накапливать денег и вещей, но поддерживать их постоянный круговорот.

Да, можно отказаться. Но карточка уже есть, она приятно металлическая, бокал вина перед вылетом в аэропорту — вещь не самая бесполезная, и консьержем, может, я научусь однажды пользоваться. В общем, я не отказался и стал за нее платить. Не помню, сколько. Но осадочек остался. Если кто-то из Тинькофф меня читает, передайте выше по цепочке: в моем горле сопят комья воспоминаний и першит привкус разводилова.

#нампишут, что у Открывашки проблемы с евро. Технически организованно как снятие и сразу отказ от снятия, то есть VISA видит запрос на авторизацию и сразу отказ.

​​Пандемия принесла с собой акселерацию многих трендов и бизнес-процессов. Так, например, в первые недели пандемии в Альфа-Банке значительно выросло количество заявок на реструктуризацию задолженности, что стало для них абсолютно новым опытом.
В срочном порядке требовалось максимально быстро обрабатывать большой объем входящих запросов. В первые три недели апреля, которые стали пиковыми, приходило до 5 тыс. запросов в день. Для этой задачи требовалось решение, которое было необходимо разработать и внедрить в кратчайшие сроки. Как Цифровая рабочая сила в 90 раз ускорила обработку заявок в Альфа-Банке, читайте подробно в кейсе по ссылке.

«Дочка» голландского ландромата ING помогала российским олигархам выводить бабло. По данным FinCen, польское подразделение банка ING много лет помогало отмывать огромные деньги из стран бывшего Советского Союза.

История коррелирует со скандалом вокруг крупнейшего датского банка Danske, который через свою эстонскую дочернюю компанию отмыл 200 млрд евро в период с 2007 по 2015 годы. Гигантская афера была в свое время раскрыта покойным Магнитским. Пару лет назад Билл Браудер, генеральный директор Hermitage Capital, заявил, что разоблачения на этом не закончатся, но тогда все грешили на банки Прибалтики, о Польше никто и не думал.

Между тем, в масштабную аферу с отмыванием денег на постсоветском пространстве вовлечены и другие крупные банки Европы, такеи, как Deutsche, Danske, Raiffeissen, многие частные западные банки на Западе, ряд дочерних компаний банковских гигантов.

Ключевыми игроками в вывозе миллиардов евро из России выступили два голландских трейдера: Tristane Capital и Schildershoven Finance. С ними и работал ING банк. Оба являлись европейскими контрагентами так называемой «Московской зеркальной сети». Деньги отмывались посредством «зеркальных» транзакций: ценные бумаги одновременно покупались в одной валюте и продавались в другой.

Основными клиентами Tristane Capital и Schildershoven Finance  были украинские и российские олигархи и люди, близкие к Кремлю. Сообщается, что в ландромате замешан двоюродный брат президента России Игорь Путин.

За один только 2014 год объем операций между Schildershoven и банком составил $1,2 млрд. В 2018 году ING удалось добиться внесудебного урегулирования спора с властями Нидерландов, которые были недовольны политикой банка в противодействии отмыванию денег.

До сотрудничества с голландцами Tristane Capital и Schildershoven Finance работали с Deutsche Bank, который уже фигурировал в нескольких громких делах. В 2017 году Deutsche Bank был вынужден выплатить штрафы на $630 млн, наложенные финансовыми регуляторами Великобритании и США.

ING попал в заголовки новостей в этом году, Danske — в прошлом, Deutsche несколько лет назад и снова в 2020-м. Эксперты в сфере противодействия коррупции и отмыванию говорят, что это только начало.

Жилкредит признали банкротом

Арбитражный суд Москвы признал банкротом банк Жилкредит по заявлению АСВ.

Соседи сверху отозвали лицензию у Жилкредита в июле прошлого года за нарушение законов, регулирующих банковскую деятельность, в связи с чем регулятор неоднократно вводил ограничения на привлечение денежных средств. Банк не смог своевременно исполнять обязательства перед кредиторами из-за потери ликвидности после взысканием крупной суммы денежных средств в рамках исполнения судебного решения.

Основной проблемой Жилкредита Анны Рибицкой оказался взысканный в счет долга по кредитам нефтеналивной танкер класса «река — море» «Александр Невский», на который пришлось две трети активов (355 млн рублей). Денежные потоки от эксплуатации судна не позволяли Жилкредиту своевременно исполнять обязательства.

Рибицкая просила помочь продать танкер бывшего заместителя директора ФСИН Олега Коршунова, которому помогала получать 10% откаты с закупок ведомства. Но Коршунов не смог реализовать актив, так как получил 9 лет колонии за мошенничество и растрату.

Рибицкую, после задержания экс-замглавы ФСИН, заподозрили в соучастии по передаче взятки, и она сбежала за границу. Сейчас бывшая владелица Жилкредита находится в международном розыске.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy

🛡 Тинькофф банк врубает пылесос

Банк Тинькофф трепыхается как рыба на суше и пытается хоть как-то привлечь вожделенные денежки клиентов. Тинькофф не постеснялся включить пылесос и сделать "невиданное по щедрости" предложение: 10% на остаток по картам Tinkoff Black и Tinkoff Black Metal.

Для тех кто не в курсе, поясним, пылесос - это подозрительно выгодное предложение процента по вкладу/счету, значительно превышающее ключевую ставку. Пылесос включают для того, чтобы высосать с рынка как можно больше денег. Включение пылесоса - это самый явный признак того, что у банка проблемы с ликвидностью.

Здесь же Тинькофф не мелочась предлагает в 2 раза больше, чем ставка ЦБ.

Когда мы написали, что у банка закончились деньги, нас атаковали горе-пиарщики на службе Тинькофф, спрашивая "Какие ваши доказательства? У банка все замечательно." Ну вот ребят, одно из доказательств (не считая махинационной инвесткопилки) - включение пылесоса. Это все равно, что Тинькофф бы на каждом углу разместил неоновые вывески "МЫ ЗАКРЫВАЕМСЯ К КОНЦУ ГОДА".

Собственно, мы даже не планировали об этом писать (ведь выводы ясны как день), если бы не множество сообщений в личку. Поэтому на всякий случай повторим - ни в коем случае не ведитесь на это предложение "банка" и не заносите деньги, потом будет практически невозможно получить их обратно. //Банковская тайна

«Нацпроекты должны стать одним из драйверов экономики нашего города. — рассказывает заместитель мэра Москвы Владимир Ефимов. —  Спасибо федеральному правительству за то, что подключали нас к разработке нацпроектов и единого плана по достижению национальных целей».

📺 Интересный фрагмент из выступления вице-мэра с заседания Совета по стратегическому развитию и реализации нацпроектов

Банк «Открытие» обзванивает клиентов-физических лиц и предлагает им услуги для юрлиц.
План что ли горит совсем?
Звонят с номера +74954885747.

Банкир Олег Тиньков предлагает будущим бизнесменам не тратить время на поиски стартового капитала и заняться обыкновенным воровством. Гражданин США Тиньков имитировал переговоры по продаже "Тинькофф Банка", чтобы заработать на изменении курса акций. Банкир платит за выставление напоказ своей любви к собакам, ищет "паршивую овцу" в семейном стаде и совмещает химиотерапию с употреблением алкоголя.

Федеральному Фонду по защите вкладчиков и акционеров очень интересно: а проходят ли объявления в Яндексе хоть какую-то минимальную модерацию? Стоит только один раз вбить в поисковик Яндекса фразу а-ля «пассивный доход», как все рекламные объявления без исключений будут ссылками на какие-то финансовые пирамиды и прочие мошеннические схемы.

Фонд пишет, что было бы хорошо, если бы ФАС заинтересовался всем этим беспределом. Интернет сегодня доступен каждому, и ладно мы с вами, люди, которые могут понять, где «наедалово», а где реально хорошая вещь, но что насчет менее сознательных граждан?

Яндекс же способствует обману, размещая подобные рекламные объявление. И будет очень странно, если ФАС ничего не предпримет. Ну а Яндекс, как по-нашему, должен бы возместить расходы людям попавшимся на удочку мошенников, ну или хотя бы отправить заработанное на благотворительность.

​​PayPal добавит возможность работы с криптовалютами

⛓ Интересная новость с рынка крипты — и интересная смешанная реакция на неё. Новость в том, что PayPal запускает сервис, позволяющий пользователям покупать, продавать и держать криптовалюту, а также платить ею.

📃 Вот сообщение компании. Покупать и продавать актив можно будет уже в ближайшие недели. А интеграция в платёжные механизмы (Venmo) и запуск функции на части международных рынков состоится в 1 полугодии 2021.

🔗 Чем можно торговать: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash и Litecoin. Биткоин на новостях подскочил на 4.5% и обновил локальные максимумы — уровни лета 2019 года. LTC вообще подпрыгнул на 14%.

🏦 PayPal напоминает, что нью-йоркский регулятор (NYDFS) выдал компании первую в своём роде лицензию Bitlicense. Работа с криптой будет проводиться через регулируемую  Paxos Trust Company.

🏋️ Ну и хватит о весёлом. Все подчёркивают, что PayPal это 26 млн магазинов (мерчантов) по миру, 346 млн пользователей и $222 млрд оборота во 2 квартале 2020 года. А реакция рынка и комментаторов смешанная...

📺 ...Reuters дополняет новость рассказом о том, что Robinhood и Square уже дали возможность платежей криптой, но волатильность инструмента отталкивает продавцов от него, скорость распространения пока невелика.

💬 Комментарии в сети и на профильных сайтах напоминают, что запуск Libra тоже происходил под фанфары, дело казалось решённым, но лавочку быстро свернули. «Могут отменить», пишут многие криптовики со стажем.

Мы знаем, о чём говорим ©️

​​🎩 Новенькое для вас в канале Е-Магии в Яндекс.Дзен — как всегда, и интересно, и полезно

✂️ Пара мыслей про рынок барбершопов: он чувствует себя прекрасно. Даже многочисленные кризисы последних лет на них никак не сказывались. Франшизы разлетались, как горячие пирожки.

👍 Не забываем лайкать, подписываться и читать в первоисточнике!

​​ВТБ чудит.

У клиента был стабильный доступ  онлайн-банк, а сегодня внезапно выкинуло и требуют явиться в офис, «чтобы подтвердить номер телефона».

«На резонный вопрос по телефону, как мне сейчас провести срочный перевод своих средств, мне сказали, что «нужно идти в офис или к банкомату, других вариантов нет». Смены номера не было, как и симки. Никаких подозрительных или крупных операций не совершал, симку не менял, хотел посмотреть текущий баланс и пополнить с другой карты», — рассказывает клиент.

Для людей с высокими зарплатами подняли НДФЛ.

Госдума одобрила проект о повышении ставки НДФЛ до 15% для доходов, превышающих 5 млн руб. в год. Согласно ему, ставка будет увеличена с 1 января 2021 года.

Президент выступил с таким предложением ещё в середине июня. Тогда он назвал это решение нравственно обоснованным, ведь эти деньги пойдут на лечение тяжелобольных детей.

#слухи Говорят, что Банк Кипра массово закрывает счета клиентов российского происхождения, вне зависимости от того, гражданами какой страны они сейчас являются.

Дело Калви ушло в прокуратуру

Следственный комитет направил в прокуратуру уголовное дело о растрате 2,5 млрд рублей банка Восточный, по которому проходит основатель фонда Baring Vostok, гражданин США Майкл Калви.

Таким образом, СК отказался прекратить уголовное дело, о чем ходатайствовала защита после ознакомления с материалами дела. Теперь предварительное расследование считается завершенным, при этом адвокатам отказали в приобщении к делу документов, свидетельствующих о невиновности фигурантов.

Калви и других фигурантов дела обвиняют в растрате 2,5 млрд рублей на основании заявления одного из акционеров банка Шерзода Юсупова, который посчитал, что стоимость акций люксембургской компании не превышает 600 тысяч рублей. При этом независимые экспертизы после возбуждения дела оценили полученные акции более чем в 4 млрд рублей, посчитав растрату самой прибыльной для потерпевших в истории.

Позже шестой арбитражный апелляционный суд признал обоснованность сделки, а из документов следует, что 2,5 млрд руб., полученные от ПКБ, были не растрачены, а в полном объеме пошли на фактическое спасение Восточного. В противном случае банк с большой долей вероятности мог потерять лицензию.

Инициатора дела Артема Аветисяна открыто называют рейдером, нарушающим обязательства перед партнерами. Защита надеется, что в Генпрокуратуре дадут должную оценку таким действиям, особенно на фоне выступления главы ведомства Игоря Краснова, потребовавшего жестко реагировать на случаи незаконного возбуждения уголовных дел.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy

Банки заработали 92 млрд руб на обвале отечественной валюты, который сделал ее слабейшей на развивающихся рынках.