Думаете, что криптовалюты - это только биткоин? И весь этот блокчейн - для спекулянтов и инсайдеров?

Если ответили «да», жду вас на канале @ivanovinvest_rus.

Здесь — только факты.
Никакой рекламы.
Никто ничего не «втюхивает».
IvanovInvest — только полезная информация!

Кредо канала: о сложном — просто.

• Стейблкоины, секьюрные токены, NFT и pay-to-earn игры. Смотрите и читайте регулярные ликбезы — и эти слова обретут понятный вам смысл.

• Вообще никогда не вникали в криптовалюты, не знаете, где купить, как продать, что делать с налогами и как вывести кэш — рубрика #Новичкам вам поможет. Вот тут, например, рассказываю, с чего начать.

• Освоили базу и хотите больше? Детали про фарминг, вампирские атаки, флэш лоаны и фронт раннинг майнеров, кросс-чейн мосты, модели офф-чейн голосований и защит от хакерских атак, а также эксклюзивные инсайты с топовых конференций — в постах и горячих дискуссиях под ними.

Присоединяйтесь к финансовому коммьюнити @ivanovinvest_rus. Вместе сделаем криптовалюты осознаннее.

#промо

​​БПИФ с динамичной стратегией.

«Райффайзен — Тактическая Стратегия Биржевых фондов».

БПИФ с тикером RQIE от Райффайзена инвестирует в европейские акции, облигации и инструменты хеджирования.

У фонда динамичная стратегия. При повышенной волатильности акций фонд выходит из них и заходит в облигации.

Проверим, вдруг этот фонд просто инвестирует в один из иностранных ETF, как и AKQU из поста выше.

Кстати, эти правила найти бывает не так просто.

И вот что в них указано.

Фонд RQIE обеспечивает соответствие изменений расчетной цены изменениям количественных показателей индекса «Райффайзен Тактическая Стратегия Биржевых фондов», рассчитываемого Публичным акционерным обществом «Московская Биржа ММВБ-РТС».

Итак, есть определённый индекс, который рассчитывает АО Московская биржа. Этот индекс и отслеживает фонд RQIE по определённой формуле. Она частично приведена на картинке.

В этом же документе описано, во что инвестирует фонд. Это паи (акции) иностранных фондов и инструменты денежного рынка. Доля паев (акций) иностранного инвестиционных фондов составляет не менее 80%

Привожу цитату из другого документа — «Порядок расчета индексов стратегий биржевых фондов» с сайта Райффайзена:

«База расчета каждого Индекса формируется из ETF европейских и американских компаний, которые могут быть включены в портфель биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ)...»

В этом же документе приведена формула расчёта с картинки.

Комиссия RQIE 0,89%, а торгуется фонд в евро на Московской бирже.

Стратегия есть, комиссия приемлемая.

У фонда есть шанс попасть в портфель канала.

​​Новый фонд на Московской бирже на акции развивающихся рынков без Китая и Индии. Тикер FXEM.

Кстати, брокер может добавлять новые инструменты не сразу после их появления. Например, фонд FXRE на американскую недвижимость у моего брокера пока не появился. И новый FXEM появится тоже не моментально.

Инвестируя в акции развивающихся стран, инвесторы ожидают более высокую доходность, но и более сильную волатильность по сравнению с развитыми странами.

Ценность развивающихся рынков заключается в низкой корреляции с рынками развитыми.

На Китай фонд уже есть, тикер FXCN, и он уже ужасно просел в портфеле канала (вслед за всем Китаем).

А отдельный фонд на Индию, по слухам, скоро тоже появится в линейке Финекса.

FXEM составлен в соответствии с капитализацией. При этом доля одной страны не может превышать 15%.

Сейчас в фонде около 300 компаний из 15 стран. Смотрите картинку.

Интересно, что наибольшая доля портфеля в фонде приходится на производителя полупроводников Taiwan Semiconductor Manufacturing Co Ltd. Я как раз в декабре купила фонд на полупроводники, только он состоит из американских компаний.

Фонд FXEM ребалансируется ежеквартально.

Комиссия FXEM 0,7%, а цена одной акции на старте торгов 1$. Акции можно купить в рублях и долларах.

И FXEM становится кандидатом на попадание в портфель канала.

Какие компании и инструменты можно использовать для инвестиций в отрасль полупроводников?

◻️Европейская STMicroelectronics, тайваньские TSMC и UMC, американские Nvidia, Intel, AMD, Broadcom, корейский Samsung.
◻️Есть и ETF на полупроводники — iShares Semiconductor ETF с тикером SOXX и комиссией 0,43%. Это для тех, у кого есть доступ на американскую биржу.
◻️На Московской бирже тоже есть фонд, правда, это БПИФ «Атон цифровое будущее» с тикером AMSC. Этот фонд инвестирует в тот же SOXX и берет за это 0,8% комиссии. Общая комиссия получается 1,23%.
◻️БПИФ Тинькофф Насдак полупроводники на индекс PHLX Semiconductor Sector Index с тикером TSOX. Фонд покупает акции напрямую, а не через другой фонд, как предыдущий. Комиссия 0,69%.

Обратите внимание. Все эти три фонда инвестируют в основном в американские полупроводниковые компании.

И TSOX становится в вишлист для портфеля канала.

​Занимаетесь бизнесом, но переросли его и не понимаете, зачем зарабатывать больше?

Да и всё настолько достало, что не помогает даже отдых?

В бизнесе без работы над тараканами в голове не обойдёшься. Это аукается дорого: выгораешь – стопорятся все процессы – дело понемногу умирает.

⚡️Навести порядок поможет Павел Кочкин – дорогой коуч, который работает с предпринимателями и топ-менеджерами. Он уже 15 лет выводит людей из состояния «нет сил, чтобы проснуться» до горящих глаз и желания встать пораньше ради любимой работы:

– Как понять, тем ли ты занят? - карта поиска себя
– Что делать, если устал от своего дела? - чеклист "12 ошибок в поиске себя"
– Где брать драйв от работы, если всё надоело? - ТОП 3 практики, как вернуть себе энергию за 21 день

Подписывайтесь на канал Павла, забирайте Карту, Чек-лист и Топовые практики: https://t.me/PavelKochkin

Декабрьская покупка для портфеля канала.

Последней в 2021 году покупкой портфеля будет фонд на акции.

Раз уж сейчас на фондовом рынке распродажа, я купила полупроводники.

◻️1100 акций БПИФ Тинькофф Насдак полупроводники с тикером TSOX.

Об этом фонде и других фондах о полупроводниках можно прочитать выше на канале. Это отраслевой фонд, и считается желательным отводить на такие инвестиции не более 5% от портфеля. Еще буду докупать.

Весь публичный портфель нашего с вами канала.

Делюсь промокодом на этот сервис (скриншот оттуда) на 20%: DAOINVEST. А если в вашем портфеле до 7 бумаг, то сервис даёт вести такой портфель по бесплатному тарифу.

​​«Райффайзен — Тактическая Стратегия Биржевых фондов».

БПИФ с тикером RQIE от Райффайзена инвестирует в европейские акции, облигации и инструменты хеджирования.

У фонда динамичная стратегия. При повышенной волатильности акций фонд выходит из них и заходит в облигации.

Проверим, вдруг этот фонд просто инвестирует в один из иностранных ETF, как и AKQU из поста выше.

Кстати, эти правила найти бывает не так просто.

И вот что в них указано.

Фонд RQIE обеспечивает соответствие изменений расчетной цены изменениям количественных показателей индекса «Райффайзен Тактическая Стратегия Биржевых фондов», рассчитываемого Публичным акционерным обществом «Московская Биржа ММВБ-РТС».

Итак, есть определённый индекс, который рассчитывает АО Московская биржа. Этот индекс и отслеживает фонд RQIE по определённой формуле. Она частично приведена на картинке.

В этом же документе описано, во что инвестирует фонд. Это паи (акции) иностранных фондов и инструменты денежного рынка. Доля паев (акций) иностранного инвестиционных фондов составляет не менее 80%

Привожу цитату из другого документа — «Порядок расчета индексов стратегий биржевых фондов» с сайта Райффайзена:

«База расчета каждого Индекса формируется из ETF европейских и американских компаний, которые могут быть включены в портфель биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ) согласно действующим правилам и законодательным ограничениям.»

В этом же документе приведена формула расчёта с картинки.

Комиссия RQIE 0,89%, а торгуется фонд в евро на Московской бирже.

Стратегия есть, комиссия приемлемая.

У фонда есть шанс попасть в портфель канала.

Бесплатный вебинар «Как начать безопасно инвестировать
и создать капитал в несколько миллионов рублей с нуля».

Рекомендую прямо сегодня посмотреть этот вебинар.

Когда: сегодня в 20.00.

Проверьте, подходит ли вебинар именно вам:

✔️Вы можете легко откладывать от 5.000 рублей ежемесячно.
✔️Либо у вас уже есть накопления от 300.000 рублей, и вы желаете их сохранить и приумножить.
✔️Или вы уже инвестируете и готовы актуализировать свои навыки инвестора.

На вебинаре вас ждёт:

◻️Обзор инвестиций: акции, облигации, ETF, БПИФ, криптовалюты.
◻️Каких целей можно добиться с помощью инвестирования, как и через какой срок.
◻️Как не терять деньги на инвестициях или что такое инвестиционный портфель.
◻️Комбинация двух инвестиционных инструментов с гарантированной доходностью до 15% годовых.
◻️Как определять, акции какой компании стоит купить.
◻️Как построить капитал за 3-5 лет, а не тратить на это 10-20 лет как остальные.
◻️Разбор инвесторов с капиталами до 70 млн, начинавших с сумм от 1 тыс. до нескольких млн.

Узнайте подробнее о программе вебинара, его авторе и зарегистрируйтесь по кнопке⤵️

Что за «всепогодные фонды»?

Никогда их не покупала. А вдруг стоит? Посмотрим.

Всепогодный фонд от «Открытия» с тикером OPNW инвестирует равными долями в пять ETF. Это:

◻️SPY на S&P 500,
◻️EEM на развивающиеся рынки,
◻️GLD на золото,
◻️IYR на американскую недвижимость,
◻️LQD на корпоративные облигации инвестиционного рейтинга.

В свою очередь, каждый из этих пяти фондов берет комиссию от 0,09% до 0,7%.

Комиссия самого OPNW составляет 0,99%.

Общая комиссия составляет 1,34%.

Все эти фонды, кроме фонда на золото, платят дивиденды. Эти дивиденды, попадая внутрь OPNW, облагаются налогом 30%.

Является ли OPNW чём-то оригинальным и незаменимым? Ищу.

◻️На акции американских компаний можно купить тот же FXUS с комиссией 0,9% против 1,34%. Он зарегистрирован в Ирландии, и поэтому дивиденды, попадающие в него от американских компаний, облагаются налогом всего 15% против 30%. Уже есть в портфеле канала.

◻️Как фонд акций развивающихся стран может подойти VTBE. Общая комиссия 0,89%. Об этом фонде я писала в этом посте https://t.me/daoinvestora/1760.

◻️На золото — FXGD с комиссией 0,45%. Тоже есть портфеле.

◻️На недвижимость — FXRE, комиссия 0,6%. О нем тут https://t.me/daoinvestora/1972.

◻️В качестве фонда на американские облигации можно рассмотреть VTBI с общей комиссией 0,44%. Подробно о фонде читайте тут https://t.me/daoinvestora/1887. В портфеле канала другой фонд на американские облигации — VTBH, так как в нем облигации более короткие.

Ну, OPNW добавлять в портфель смысла я не вижу, а вот VTBE и FXRE, скорее всего, скоро в него попадут.

​​Что происходит в Казахстане и на что это влияет в мире финансов?

Произошли протесты из-за подорожания сжиженного газа. Вслед за этим оппозиция выдвинула также и политические требования.

Президент Казахстана Токаев обвинил в этой ситуации газовые компании и министерства, и правительство ушло в отставку.

А 5-го января уже объявили чрезвычайное положение и отключили всю связь.

И тут получили развитие две ситуации в мире валюты и акций.

1️⃣Кризис в Казахстане отразился на курсе рубля к доллару. Рубль резко подешевел. Тут можно продать валюту, если она уже есть, и немного заработать на разнице.

2️⃣Так как Казахстан является крупным поставщиком урана, выросли в цене цены урановых компаний других стран, например канадской Cameco Corporation с тикером CCJ.

​​Новые пользователи получат $5-50 на Bybit, вам просто нужно присоединиться к группе активностей Bybit. Чтобы выполнить шаги и получить приз, завершите регистрацию. Это у вас всего займет 5 минут, подробности условий в группе. 

Bybit: Основанная в марте 2018 года, Bybit является одной из самых быстрорастущих криптовалютных бирж с более чем 3 миллионами зарегистрированных пользователей. Присоединяйтесь скорее!

Лестница облигаций.

Когда мы владеем облигацией, то всегда сохраняется риск изменения ее цены. Рассмотрим три варианта развития событий после покупки облигации.

1️⃣ Ставка ЦБ останется прежней. В этом случае цена облигации не изменится.
2️⃣ Ставка снизится. Тогда цена нашей облигации вырастет. И если мы решим ее продать до срока погашения, то сможем это сделать по цене выше покупки.
3️⃣ Ставка вырастет. Вот, в этом случае облигация подешевеет. Если нам понадобятся деньги в этот момент, и мы не сможем ждать до погашения, то мы сможем продать нашу облигацию лишь по цене ниже покупки.

Именно поэтому, когда ожидается повышение ставки, рекомендуют покупать короткие облигации со сроком погашения 1-3 года, а при прогнозе снижения ставки — более длинные 5-10 лет. Чем короче облигация, тем меньше изменение ставки отразится на ее цене.

Чтобы снизить риск снижения ставки, придумали стратегию «лестница облигаций». В чем она состоит?

В начале года, например, сейчас покупаем 5 облигаций разных эмитентов с разным сроком погашения от 1 до 5 лет. У всех облигаций будут разные купоны, и среднюю купонную доходность можно посчитать как среднее арифметическое. Средний срок портфеля получится 3 года.

Через год облигация погасится, и мы получим ее номинал и купон, которые реинвестируем в покупку новой облигации со сроком погашения 5 лет.

Так, облигации со сроком 2, 3 и 4 года постепенно заменятся на 5-летние. В результате, средний срок погашения не изменится.

Все облигации заменятся на новые. Пользоваться этой «лестницей» можно столько, сколько необходимо.

«Лестница облигаций» обеспечивает предсказуемую доходность, корректировку денежных потоков, снижения риска ликвидности, риска дефолта и риска повышения ставки ЦБ.

Я попробовала отобрать облигации для этой стратегии с помощью специального сервиса. Получилось много картинок, поэтому статью я опубликовала в своём основном блоге, и она доступна вот по этой ссылке https://sponsr.ru/daoinvestora/9368/Otobrala_obligacii_po_strategii_lestnica.

​​У вас есть 5 тысяч в месяц? Узнайте, как их инвестировать!

Приглашаю вас на бесплатный вебинар уже сегодня в 20.00 Мск.

Если вы недавно начали инвестировать на фондовом рынке или только задумываетесь об этом, то этот вебинар будет вам очень полезен, и именно сейчас.

Посмотрим, чем именно. За 90 минут вы узнаете:

◻️Каких целей можно добиться с помощью инвестирования, как и за какой срок.
◻️Куда мы инвестируем? Обзор инвестиций: акции, облигации, ETF, БПИФ, криптовалют.
◻️Как не терять деньги на инвестициях или что такое инвестиционный портфель.
◻️Комбинация двух инвестиционных инструментов с гарантированной доходностью до 15%.
◻️Как определять, акции какой компании стоит купить?
◻️Как построить капитал за 3-5 лет, а не тратить на это 10-20 лет, как остальные.
◻️Разбор инвесторов с капиталами до 70 млн, начинавших с сумм от 1 тыс. до нескольких млн.

Узнайте подробнее о вебинаре и зарегистрируйтесь по кнопке⤵️

Почему в составе фонда FXEM нет стран Ближнего Востока, Китая и Индии? И есть ли в нем Россия?

FXEM — это новый фонд на развивающиеся страны, кроме Индии и Китая.

Об этом фонде можно прочитать в этом посте https://t.me/daoinvestora/1999.

Интересно, что в 2000 году на развивающиеся рынки приходилось около 3% мировой капитализации и 24% мирового ВВП.

А сегодня эти цифры составляют 14% и 43% соотвественно.

Ожидаемая доходность этих рынков составляет 8,6% в долларах.

Почему нет Ближнего Востока?

На страны Ближнего Востока приходится менее 6% капитализации всех развивающихся стран. Кроме того, в этих странах не развита торговая и биржевая инфраструктура, что затрудняет доступ даже для профессиональных участников рынка.

Почему нет Китая?

На Китай уже давно есть отдельный фонд с тикером FXCN.

А Индии?

А на Индию скоро запустят отдельный фонд. Его тикер будет FXIN. Очень интересно, следим за новостями.

Есть ли Россия?

Около 13% акций фонда FXEM приходятся на акции российских компаний. В их числе всего 11 компаний.

​​Как вести учёт инвестиций?

Можно использовать приложение своего брокера.

У моего брокера есть кое-какая статистика в приложении, но она не очень полная и наглядная.

Некоторые пользуются Excel. Это хороший вариант, кто умеет им хорошо пользоваться. Тут можно придумать удобную таблицу с формулами.

И ещё есть специальные сервисы для ведения портфеля. Предлагаю посмотреть на сервис, которым пользуюсь я, и откуда иногда беру скриншоты для постов.

Сразу скажу, у сервиса есть браузерная версия и приложение для телефона.

Это сервис Intelinvest. Он платный, около 1300₽ на год по стандартному тарифу. Хотя есть и бесплатный тариф для тех инвесторов, у кого пока до 7 ценных бумаг. В следующем посте я укажу промокод на скидку 20% для тех, у кого бумаг больше и тех у кого больше одного портфеля.

Кстати, у меня два портфеля, и оба я веду на Intelinvest. В левом правом углу можно переключаться между портфелями. А ещё можно выбрать «составной портфель», как на скриншоте. И тогда сервис «объединит» ваши несколько портфелей в один.

На главной странице мы сразу видим стоимость портфеля, прибыль, доходность и изменения за день. Если навести курсор на одно из этих значений, то всплывет подсказка с информацией, что это такое и как рассчитывается.

Бумаги можно добавлять вручную. А если их у вас уже много, то удобнее создать на сайте или в приложении вашего брокера документ Excel и загрузить его прямо на Intelinvest. Они подгрузятся вместе со всеми сделками: покупки, продажи, дивиденды и купоны.

​​Смотрим ниже и видим, что активы скомпонованы по типам: акции, облигации, фонды и кэш.

Листаем ещё ниже и взглянем для примера на раздел с акциями. В нем отображены все акции, которые у меня есть сейчас, а зачеркнутым шрифтом — те, которые я уже продала.

Я отсортировала акции по прибыли. На первом месте оказалась компания Фосагро. По каждой бумаге есть подробная информация в выпадающем списке.

В эту таблицу с бумагами можно добавлять и другие параметры, например, p/e, дивиденды, волатильность и так далее.

О сервисе можно писать долго, так как в нем много функций, и все интересные. Но лучше посмотрите сами. Оставляю ссылку на сервис и промокод на 20% DAOINVEST.

Контроль всех денежных переводов между гражданами?

Новость уже не новая, но все же, интересно посмотреть, откуда звон.

На гражданина могут обратить внимание, если для его счета характерны сразу несколько из следующих признаков:

◻️Больше 10 физических лиц в день присылают ему деньги
◻️Больше 30 операций в день
◻️Операции на больше, чем 100 тысяч рублей в день
◻️Между зачислениями и списаниями проходит очень мало времени

Эти признаки могут вызвать подозрение о том, что клиент банка занимается подпольным казино, нелегальным обменом крипты или чем-то подобным.

Такой контроль существует с осени прошлого года, а теперь его решили усилить.

Вывод.

Если ваша деятельность легальна, то бояться не нужно.

​​FXEM — брать или нет?

Общее об этом фонде я уже писала в этом посте https://t.me/daoinvestora/1999.

И почему в составе фонда FXEM нет стран Ближнего востока, Китая и Индии, и есть ли в нем Россия — в этом https://t.me/daoinvestora/2013.

А сегодня посмотрим на его объём и доходность.

Объём активов фонда FXEM составляет $3 млн. Сравним с объёмом FXUS на акции американских компаний, который составляет $218,5 млн. FXEM при таком сравнении кажется совсем крошечным.

Посмотрим на график индекса, за которым следует FXEM. Как видим, по нему часто случаются серьезные просадки.

За последние 11 лет индекс показал доходность около 60%, или примерно 5,5% в год, что довольно скромно.

С другой стороны, комиссия фонда всего 0,7%. Снова сравним с FXUS, где комиссия уже 0,9%.

Что ж, доходность FXEM находится на уровне депозита. Но если купить акции фонда в момент просадки, то доходность может стать интереснее.

Кроме того, иметь такой фонд в портфеле положительно скажется на его диверсификации.

Как и сколько покупать акций развивающихся стран?

Согласно аналитикам Morgan Stanley, оптимальный портфель должен состоять из акций развивающихся стран на 27% и из развитых — на 73%. Такой вывод был сделан на основе доходности за последние 32 года.

А если взять за основу данные за 97 лет, то оптимальная доля развивающихся стран в портфеле должна составлять 37%.

Как неквалифицированному инвестору включить развивающиеся страны в портфель?

Далее лишь некоторые примеры.

◻️На Московской бирже есть фонды на развивающиеся страны, например, VTBE и FXEM.
◻️Есть фонды на Китай и Россию FXCN и FXRL.
◻️Покупка отдельных российских акций — это тоже инвестиция в развивающуюся экономику.
◻️А самое интересное — это обещанное появление на российском рынке иностранных ETF. Надеюсь, что среди них будут и фонды развивающихся стран. Их можно будет купить, пройдя тестирование для неквалов.

Запрет криптовалюты?

На прошлой неделе появилась новость о том, что Центральный банк РФ предложил запретить все действия с криптовалютами на территории Российской Федерации из-за рисков для курса рубля.

«Ввести запрет на вложение финансовых организаций в криптовалюты и связанные с ними финансовые инструменты, а также на использование российских финансовых посредников и российской финансовой инфраструктуры для осуществления операций с криптовалютами и установить ответственность за нарушение данного запрета», — говорится в докладе ЦБ.

Почему депутаты Госдумы выступили против запрета криптовалют?

В правительстве, Госдуме и силовых ведомствах не поддержали позицию ЦБ РФ в отношении криптовалют.

Депутаты уверены, что Центробанк должен не просто озвучить своё мнение, но и обосновать каждый пункт, поводя понятные каждому гражданину России доводы.

Сегодня будет неверным заставить всех держателей криптовалют отказаться от своих вложений и планов на будущее.

Даже если речь идёт о запрете (а депутаты явно против), то необходим механизм, позволяющий безболезненно решить проблему владельцев криптовалют.