​​3319$ - Средний доход за неделю каждого трейдера! 

Что нужно для старта:
— компьютер или телефон;
— желание и свободное время;
— опыт не требуется.
— платить ни за что не нужно!

Пока вы не сделаете шаг - пока вы не попробуете НОВОЕ - вы не сдвинетесь с той точки, на которой сейчас стоите!

❗️ Чтобы копировать сделки робота и зарабатывать - переходи по ссылке 👇
 Только 50 мест

Как вычислить плохую работу ETF-фонда?

Фонд отслеживает индекс, и при этом берет за свою работу комиссию.

Это означает, что в идеале, если посмотреть на график фонда и график индекса, то мы увидим отставание фонда от индекса ровно на размер комиссии.

Это отставание называется абсолютным отставанием от заявленного индекса, или tracking difference. В отличие от ошибки слежения здесь речь идёт именно о ситуации, когда фонд отстаёт от индекса, а не опережает его.

На практике бывает и так, что абсолютное отставание от заявленного индекса больше, чем размер комиссии.

Почему так бывает?

Возможные причины:

◻️Налоги. Со страной, где зарегистрирован фонд, не подписано соглашение об избежании двойного налогообложения.
◻️Ошибки в управлении фондом.
◻️Операционные проблемы фонда. Например, реинвестирование дивидендов или купонов происходит с опозданием. Или фонд купил не те бумаги.

Если у фонда абсолютное отставание от заявленного индекса значительно больше его комиссии, значит, этот фонд плохо справляется со своей работой.

Например, оба фонда иностранный Vanguard S&P 500 ETF и российский БПИФ Альфа - Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500) отслеживают один и тот же индекс.

У первого абсолютное отставание за 9 месяцев 0,15%, а у второго 0,64%.

Эффективнее работает Vanguard S&P 500 ETF.

Заметили как сильно выросли цены? А зарплата не растет…

❌С каждым днем жить становится все тяжелее. Мы выживаем на последние копейки. Мизерные проценты с банковских вкладов не помогают — инфляция поглощает их. Но есть способ противостоять этому!

Если хотите узнать о лучшем оружии против инфляции, приходите на бесплатный мастер-класс «Стратегия прибыльной торговли на бирже»! Регистрируйтесь здесь.

🔥Ведущий эфира — Ренат Трейдер.

Человек, у которого более 2500 живых отзывов и 1300+ учеников по всей России. За последний год он увеличил свой депозит на 15 миллионов!

✅В эфире Ренат расскажет о фондовом рынке, стратегиях инвестирования и как получать от +10% ежемесячно с депозитом всего от 10000 рублей!

💲После эфира вы сможете всего за год купить новое авто без кредита и сделать все то, чего не могли себе позволить раньше.

Если вам надоело зависеть от маленькой зарплаты и вы хотите жить по настоящему, то приходите на мастер-класс!

Кто победит — инфляция или вы? Решать вам.

ССЫЛКА ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ

Минутка навигации.

Если вам нравится читать мои посты про инвестиции, предлагаю вашему вниманию подборку постов об ETF в моем основном блоге “Путь инвестора» на Sponsr.:

◻️Для чего нужны ETF и БПИФ?
◻️С какими ETF лучше не связываться, если вы новичок.
◻️Как маркетмейкер поддерживает цену ETF-акций?

Ставка ФРС скоро повысится. Куда перекладывать деньги?

Чем чревато повышение ставки ФРС?

◻️Так как деньги для бизнеса и населения будут обходиться дороже, потребление будет падать, рост бизнеса замедлится, и акции будут дешеветь.
◻️Повышение ставки нацелено на то, чтобы сбить инфляцию. А золото растёт в цене в момент сильной инфляции. Поэтому при повышении ставки цена золота расти не будет. В этом посте я описала поведение золота в зависимости от ставки https://t.me/daoinvestora/1881.
◻️При росте ставки ипотека дорожает, и спрос и цены на недвижимость падают.
◻️Цены на облигации падают, когда растёт ставка. Особенно на длинные облигации. На коротких цена отражается слабо. Об этом писала тут https://t.me/daoinvestora/1752.

Что делать инвестору в такой ситуации?

Была бы я квалифицированным инвестором, склонным к риску, или имела бы счёт у иностранного брокера, то купила бы один из этих инверсных ETF с плечом на долгосрочные казначейские облигации. Такие фонды покажут рост, умноженный вдвое или втрое, если казначейские облигации будут дешеветь. На такой фонд я бы отвела 5-15% от портфеля. Но никому не советую, так как это инструмент высокого риска.

Что делать неквалифицированному инвестору с долгосрочным портфелем? Посмотрим.

В связи с повышением или понижением ставки я ничего не буду продавать или покупать. Единственное, как это может повлиять на мое поведение как инвестора — некоторые активы я куплю раньше, а другие — позже.

В ближайшее время. Продолжаю покупать акции и облигации в соответствии с изначально задуманными долями портфеля. Только при этом избегать долгосрочных облигаций. Недвижимость — да, если найду подходящий инструмент.

В более отдаленном будущем. Купить длинные облигации и золото, дождавшись максимальной ставки, когда цена длинных облигаций упадёт ниже некуда и когда золото возобновит медленный рост.

«Эксклюзивный материал для инвесторов» без закрытого канала и платного входа

Блог Евгения Абрамова об инвестициях и финансовой граммотности

• Куда инвестировать в 2022 году? Евгений не только делиться эксклюзивным материалом, но и показывает результаты в реальном времени.

• Запустил миссию на 3🍋 - Помогает каждому участнику достичь отметки в 3.000.000 без взносов, обязательств и прочих условий в режиме онлайн.

• Портфель Евгения: Недвижимость, Акции, pre-IPO, IPO, Крипта и др...

Ищите финансовую независимость и способы создания пассивного заработка с помощью инвестицинных инструментов? Уже инвестируете, но хотите узнать о бОльших возможностях? Евгений Абрамов даст ответы, на все интересующие вас вопросы. @razumInwestt@razumInwestt

Подписывайтесь ↴
@razumInwestt@razumInwestt
@razumInwestt@razumInwestt
@razumInwestt@razumInwestt

Акциями роста называют акции, цена которых растёт быстрее рынка в целом.

Растут они так быстро благодаря некому потенциалу.

Чем характеры акции роста?

◻️Обычно, по таким акциям не выплачиваются дивиденды
◻️Они довольно волатильны
◻️Их выручка растёт быстрее рынка — более 10% в год.
◻️Высокий коэффициент p/e. Подробнее о p/e с примером тут https://t.me/daoinvestora/828.
◻️Коэффициент p/b выше среднего по сектору. Об этом мультипликаторе тут https://t.me/daoinvestora/834.

В последней статье моего основного блога «Как составить портфель акций роста» я показала, как отбирать зарубежные акции роста по 13 критериям.

​​Что получат участники бесплатного тренинга «Первые шаги в инвестировании».

Напоминаю вам, что уже в понедельник 8 ноября мы начинаем продуктивно изучать инвестирование на бесплатном тренинге «Первые шаги в инвестировании».

Если вы уже записались, то поздравляю — за эти 2 недели вы уже сэкономите много времени на поиск информации и научитесь грамотно и эффективно инвестировать.

Но если нет, то предлагаю вам ознакомиться, как всё будет проходить и что вы получите на тренинге:

1️⃣ 6 объёмных занятий по темам инвестирования, контроля финансов, поставки цели, повышения активного дохода и быстрого роста капитала.

Помимо знаний вас ждут практические задания. Если вы пришли за результатами, то обязательно выполняйте их. Просто смотреть уроки не имеет смысла.

2️⃣ Помимо основных занятий вас ждут подарки за активное участие: 5 PDF-бонусов, 2 мини-тренинга и даже возможность получить 10 000 рублей в розыгрыше. Поэтому всё в ваших руках.

3️⃣ Ну и главное — через 2 недели у вас будет несколько рабочих навыков, с которыми вы по-настоящему сможете сохранять и приумножать деньги:

- Вы будете понимать, что такое акции, облигации, ETF-фонды и даже криптовалюты, и работать с ними;

- Вы поставите свою финансовую цель и будете знать, как точно прийти к ней;

- Вы научитесь управлять своими деньгами и сохранять по 20% каждый месяц;

- Вы составите инвестиционный портфель с доходностью, которая выше банковских вкладов в 5 раз;

- Вы сможете быстро наращивать капитал по пошаговому плану действий.

Когда ещё у вас будет такой шанс?

Пройти мегаполезный тренинг, бесплатно, да ещё и полностью изменить свою жизнь!

8 ноября в 20:00 по Москве начинаем, а записаться позже уже не получится.

Пока не поздно, запишитесь на участие по кнопке⤵️

​​Погасилась последняя облигация в портфеле.

Состоялось погашение последней облигации в публичном портфеле канала.

Это была облигация Трансмаш. На брокерский счёт вернулся номинал 5000₽ и последний купон 198₽.

Для более ровного дивидендного портфеля я купила на эти деньги ещё 10 акций ММК.

А что купить вместо погашенной облигации? Правильно, тоже облигации. Только теперь — в виде фонда.

Скорее всего, куплю фонд корпоративных облигаций США VTBH, средний срок до погашения 4 года. Если не найду что-нибудь ещё интересное.

Что такое РЕПО. Ликбез.

Представим, что мы берём в долг деньги на какое-нибудь очень важное дело.

Чтобы кредитор нам поверил, что мы вернём долг, он берет у нас залог.

Например, можно взять кредит под залог недвижимости. Или, другими словами, отдать недвижимость в обеспечение кредита.

Кроме залога, мы ещё будем выплачивать проценты по кредиту как плату за пользование чужими деньгами.

Но что если не вернуть долг в установленный срок?

В этом случае недвижимость станет имуществом кредитора. Но при этом кредитор хочет быть уверенным, что его собственности несомненно, если долг ему не вернут.

Чтобы иметь несомненное право собственности на недвижимость, кредитор покупает ее у заемщика.

Итак, пусть заёмщик хочет взять у кредитора 1 млн рублей. У заемщика есть недвижимость стоимостью 4 млн рублей.

Кредитор соглашается купить у заемщика его недвижимость за 1 млн рублей. Кроме того, они заключают дополнительные соглашение. Оно состоит в следующем. В будущем заемщик вернёт кредитору 1 млн рублей + проценты, а кредитор вернёт заемщику недвижимость. Пока это не произойдёт, кредитор — законный владелец недвижимости.

Итак, заёмщик продал недвижимость кредитору, и они заключили соглашение об обратном выкупе. Это соглашение и есть сделка РЕПО, или соглашение об обратном выкупе, repurchase agreement.

Теперь у кредитора 2 актива: недвижимость и сделка РЕПО.

А у заемщика теперь есть деньги и тоже сделка, которая называется обратное РЕПО.

Теперь благодаря этим соглашениям кредитор обязан продать заемщику эту недвижимость, а заёмщик обязан их купить за 1 млн + проценты.

Этот пример с недвижимостью — для простоты объяснения. Сделки РЕПО заключают с ценными бумагами на денежном рынке, где торгуют квалифицированные инвесторы и финансовые организации, в том числе Центральный банк.

Например, кредитные организации могут заключать с ЦБ сделки РЕПО и продавать ему ценные бумаги за рубли или валюту.

Пример сделки РЕПО.

О том, что это такое в общем, описала постом выше.

1️⃣Инвестор купил еврооблигации по их номинальной стоимости на сумму 100 000 долларов со сроком погашения 1 год и купоном 7,5% годовых.

Кстати, статус квалифицированного инвестора для такой покупки не нужен. При этом минимальный лот стоит 100 000 или 200 000 долларов.

2️⃣Итак, наш, возможно, неквалифицированный, но состоятельный инвестор хочет увеличить доходность по своим инвестициям в облигации.

Для этого он покупает договор РЕПО, то есть продаёт свои облигации контрагенту за 100 000 долларов и обязуется выкупить их у него через год за 100 000 долларов + 3% годовых. За 103 000 долларов. Инвестор как бы берет кредит под 3% годовых.

3️⃣На полученные 100 000 долларов он покупает новые облигации тоже со сроком погашения 1 год и купоном 7,5% годовых.

Таким образом, у инвестора куплено облигаций на 200 000 долларов, по которым выплачивается купон 7,5% годовых, то есть 15 000 долларов в год.

4️⃣Через год инвестор выкупает у контрагента облигации по цене 103 000 долларов. Наступает срок погашения облигаций, и эмитент выплачивает инвестору номинал всех облигаций 200 000 долларов и купонный доход за год 15 000 долларов. Прибыль — 12% годовых.

Но как мы знаем, выше доходность = больше риска.

Завтра посмотрим, какие риски заключены в сделках РЕПО.

Зачем рекламируется ЗПИФ недвижимости «ПНК-Рентал»?

Почему из каждого утюга реклама этого фонда? Потому же, почему рекламируются банки, брокеры и любые другие потребительские бренды: чтобы привлечь новых клиентов.

А привлечь действительно есть к чему:

1. Активы фонда – современные высокотехнологичные объекты индустриальной недвижимости, генерирующие арендный поток.

2. Арендаторы объектов фонда: Детский мир, ВкусВилл, Озон и другие компании.

3. Фонд активно растёт, вводятся новые объекты. На сегодня активы фонда составляют уже 5 млрд рублей. Стоимость новых объектов, планируемых к приобретению в фонд в 2022 году, составляет более 10 млрд рублей. Только новые объекты и диверсификация по арендаторам из разных отраслей экономики.

4. Каждый пай фонда обеспечен активами и начинает приносить доход инвестору с момента его приобретения. Выплата дохода – ежеквартально.

5. Фонд создан при участии девелопера PNK group. Цель создания - не заработок на управлении деньгами инвесторов, а увеличение объема строительства под аренду. Благодаря развитию e-Commerce, запрос на рынке аренды вырос в разы. Нужно ловить волну. С частными инвесторами пойманная волна будет выше и длиннее

6.  Минимальные комиссии управляющей компании: 0,25% в год от СЧА. Это очень возмущает конкурентов и радует инвесторов.  

7.  Особые условия приобретения активов у девелопера, дающие сейчас доходность 11% годовых (для примера по итогам прошлого квартала).

8. Все договоры аренды имеют опцию индексации. Благодаря этому ожидаемая целевая доходность в пятилетнем горизонте 12-14%.

9. Возможно, самый ликвидный ЗПИФ недвижимости на Московской бирже. Среднедневной оборот около 20 млн рублей. Паи фонда в первом котировальном списке.

10. Тикер ЗПИФ ПНК. Паи доступны неквалифицированным инвесторам без тестирования.

ООО УК «Индустриальная недвижимость». Лицензия Банка России №21-000-1-01028 от 26.09.2019. Подробная информация на сайте индустриальнаянедвижимость.рф. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, доходность не гарантируется, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Риски сделок РЕПО.

Тема оказалась сложная, и это уже третий пост по ней.

Беру пример сделки из предыдущих постов, начиная с https://t.me/daoinvestora/1952.

Оптимистичный исход таких сделок описан в посте https://t.me/daoinvestora/1954.

А что если не повезёт? Смотрим.

Итак, вложив 100 000 долларов, инвестор заработал 12 000 долларов. Это составляет 12% годовых. Так, он увеличил доходность своих инвестиций с 7,5% до 12% годовых.

Все время, пока действует договор РЕПО, контрагент будет следить за тем, чтобы цена облигации держалась не ниже определённой цифры. Обычно, это 30%. Как только ее цена опустится ниже 66,7%, контрагент потребует от инвестора довнести деньги, так как опасается, что у инвестора не хватит денег, чтобы выкупить облигации.

А если тот не может добавить денег, то контрагент вправе закрыть сделку РЕПО, продать все его облигации, которые раньше стоили 200 000 долларов, по рыночной цене за 133 400 долларов, 100 000 долларов с процентами забрать себе, а инвестору вернуть всего 33 400 долларов минус проценты.

Получается, что вложив 100 000 долларов, наш склонный к риску инвестор в самом худшем случае не только не заработает, но и потеряет примерно две трети вложенного капитала.

Этот блог я веду с 2018 года и пишу сюда посты почти каждый день. Постепенно темы становятся сложнее, и поэтому я завела для более продвинутых тем по инвестированию отдельный блог «Путь инвестора».

В этом блоге нет рекламы, но при этом каждую неделю выходят две длинные интересные статьи. И ещё в нем больше картинок с графиками.

Последние посты в блоге:

◻️Результаты дивидендного портфеля.
◻️Пересматриваю дивидендный портфель спустя год.
◻️Как понимать тепловую карту рынка?
◻️Пузырьковые дивиденды.
◻️Как составить портфель акций роста?
◻️Что такое количественное смягчение, почему оно прекратилось, и что теперь делать.
◻️Как увеличить доход от работы?

Материалы тут в телеге и в новом блоге не дублируют друг друга.

До встречи на той стороне инвестирования!

В чем основное различие между развивающимися и развитыми странами?

На Московской бирже есть инструменты, позволяющие инвестировать в развитые или развивающиеся страны. Например, FXDM ETF – фонд, позволяющий инвестировать в развитые рынки без США, или Фонд «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» VTBE ETF.

Основное отличие между этими странами — это годовой ВВП на душу населения.

У развитых стран на каждого человека приходится 20-30 тысяч долларов. Среди них США, Канада, Япония, страны западной Европы, Австралия Новая Зеландия, ЮАР, Израиль. Всего около 40 стран. В этих странах живут около 15% населения и производятся три четверти ВВП всего мира.

А у развивающихся — меньше 20 тысяч ВВП на душу населения. Сюда относятся Индия, Бразилия, Китай, Мексика, Аргентина, Уругвай, Чили, Венесуэла, Малайзия, Тайланд, Индонезия, страны, экспортирующие нефть, такие как Саудовская Аравия, Иран, Кувейт, ОАЭ и другие.

Ещё на слуху понятия стран первого, второго и третьего мира. Эти термины вошли в оборот во время холодной войны и обозначали соответственно страны капиталистические, коммунистические и не присоединившимся ни к какому из этих двух блоков.

А сейчас странами третьего мира называют самые бедные страны, и этот термин частично используется как синоним к термину «развивающиеся страны».

​​Купила фонд на облигации.

Так как в октябре была погашена последняя индивидуальная облигация в портфеле нашего канала, сегодня я купила вместо нее 71 акцию фонда на американские облигации VTBH. О том, почему именно этот фонд, я описала в этом посте https://t.me/daoinvestora/1885.

И теперь в портфеле облигаций американские облигации представлены только этим фондом:

◻️VTBH. Это фонд от ВТБ на американские корпоративные высокодоходные облигации со средним сроком погашения около 4 лет.

А российские — фондами:

◻️SBRB. Облигации компаний РФ с дюрацией 1-3 года. Остаются в портфеле.
◻️SUGB. Государственные облигации (ОФЗ) с дюрацией 1-3 года. Остаются.
◻️FXRB — еврооблигации российских эмитентов. Средний срок до погашения около 3 лет. Оставляю.
◻️SBGB — паи БПИФа от Сбербанка на российские ОФЗ. Срок до погашения облигаций внутри этого фонда от 1 года до 15 лет.

Теперь я хочу увеличить долю американских бондов до 70%, а российских — сократить до 30%. Для этого следующей моей покупкой тоже будет VTBH.

Фонд на американскую недвижимость на Московской бирже. Это фонд от Финекса с тикером FXRE, и он доступен всем инвесторам.

Фонд FXRE состоит из фондов на американскую доходную недвижимость REITs, которые торгуются на бирже. Такие REIT-фонды называются public REITs.

В FXRE не входят трасты, чья деятельность не относится к управлению недвижимостью. Это трасты, инвестирующие в ипотечные кредиты и бумаги (Mortgage REITs) и компании, которые занимаются выращиванием и заготовкой древесины (Timber REITs).

Обратите внимание. Инвесторы REIT получают значительную долю от дохода компании. Средняя дивидендная доходность от акций REIT составляет 4%. Это в два раза выше, чем от S&P 500 — 2%.

Почему дивиденды от REIT такие большие? В основном, по 2 причинами:

◻️REIT обязаны выплачивать акционерам 90% от налогооблагаемого дохода.
◻️REIT не платят налог с прибыли.

Доходность FXRE складывается из прироста цены акций REIT и реинвестирования их дивидендов.

А дивиденды REIT, в свою очередь, складываются из дохода от сдачи недвижимости в аренду, продажи активов и прироста цены активов самих трастов недвижимости.

С 2011 года среднегодовая доходность составила 10,7% в долларах.

Комиссия FXRE 0,6%.

FXRE хорош для диверсификации портфеля. У него низкая корреляция с другими видами активов.

А ещё FXRE может помочь снизить налоги тем, кто инвестирует в американские дивидендные акции. На дивиденды от таких акций российские инвесторы платят налог 30%. Так как FXRE создан в Евросоюзе, он платит налог на дивиденды в размере 15%.

У фонда FXRE есть все шансы попасть в портфель нашего с вами канала.

Акции нужны не всем инвесторам.

Рассмотрим, для каких случаев подходят акции в зависимости от срока инвестирования.

1️⃣Горизонт инвестирования до 3 лет. Подходят самые консервативные инструменты, такие как банковские вклады. Покупать акции на такой срок нет смысла, так как акции обладают сильной волатильностью, и в случае просадки их цена может не успеть отрасти к нужному сроку.

2️⃣Инвестирование от 3 до 5 лет. Портфель будет состоять из консервативных  инструментов (вкладов, облигаций, золота) и может содержать некоторую долю акций.

3️⃣Опытные инвесторы советуют собирать портфель из одних лишь акций, только если срок инвестирования достаточно долог — от 5 лет. Хотя, следует помнить, что риск просадки будет сохраняться и будет тем выше, чем короче срок инвестирования.

​​Какова реальная доходность от инвестиций?

На этой картинке мы видим ежегодную доходность от акций, облигаций и краткосрочных облигаций в разных странах. Эти три инструмента обозначены синими, желтыми и зелёными столбиками соответственно.

На горизонтальной оси — страны. Обратим внимание на пункт «Wld» — данные по всему миру. А по вертикали — проценты.

Итак, в среднем за весь 20-й век, а точнее, за 117 лет, акции приносили 5% доходности каждый год.

Облигаций — 2%.

А краткосрочные облигации — 1%.

Именно на такую реальную доходность следует ориентироваться нам как инвесторам.

15 компаний для финансовой независимости!

Автор канала Ваш доллар, сэр! коротко и полезно рассказывает, как  «сколотить» капитал в долларовых инвестициях на своем примере.

Только реальный опыт инвестиций!

Никаких курсов по обучению и никаких продаж!

Цель: к 2030 году капитал в инвестициях - 1 000 000$.

Увидеть портфель можно на канале по ссылке!