Иногда, надо признать, наша полиция всё же делает свою работу как надо. Так что порадуемся тому факту, что четверка мошенников из псевдоинвестконторы QBF  предстанет перед судом.

Это тоже красиво:
"Буквально месяц назад в соседней башне «Империя» в «Москва-Сити» сотрудниками полиции была закрыта аналогичная инвестиционная площадка — ООО «Шумаков и партнеры». Ее соучредители Георгий Гац и Денис Шумаков сейчас находятся под арестом за аналогичные манипуляции. Причем последний, до того как открыть в 2016 году свое дело, являлся старшим финансовым советником все той же компании QBF."

ЦБ опубликовал список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В нём сейчас 1800 названий.
http://cbr.ru/inside/BlackList/

​​ЦБ включил Interactive Brokers Group Inc. (interactivebrokers .co.uk, interactivebrokers .com) в чёрный список за «признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг».
Interactive Brokers — чуть ли не единственный из американских посредников с хорошей репутацией, кто не отказывает в обслуживании мелкому российскому инвестору.
Это уже перебор.

​​Французские акционеры Росбанка (группа Сосите Женераль), активно практикуя в России взятки и откаты, вводят для Россиян комиссии прямо запрещенные еще 10 лет назад. Например, комиссию за досрочное погашение кредита. Образцово-показательно плюя на российское законодательство прямо с Эйфелевой башни.

И вообще, накупив ипотечных портфелей у других банков, тут придумали, как не опускать клиентов, а если отпускать - то без трусов. Например, если вы хотите продать жилье из-под залога, только за подготовку сделки с вас возьмут 29 тысяч рублей, плюс еще много различных комиссий и сборов, что в итоге набежит около сотни. Сочувствуем всем, кто оказался в этом говнобанке не по своей воле.

Если выбираете банк для ипотеки, будьте осторожны.   @infernal_money

Так форексники же. Тут как раз всё логично.

https://t.me/finside/1727

Увлекательная история про то, как гражданин Литвы попросил поучаствовать в обнале тульского маркетолоха Илью Ларшина, а тот ВНЕЗАПНО кинул его на неплохую сумму денег.

https://botkind.ru/blog/ilya-larshin-prisvoil-ukral-chuzhie-dengi

Выглядит почти как реклама скам-колл-центров

https://vc.ru/finance/253356-sber-rasskazal-o-tipichnom-koll-centre-moshennikov-sovershayut-3-7-tysyach-zvonkov-v-sutki-poluchayut-okolo-1-mln-v-mesyac

И снова кино про устройство Гидры и продажу веществ. Которые покупаются за крипту, естессно.

https://www.youtube.com/watch?v=gq-XSzRi3hc

Знаете, реально неплохое кино!

https://www.youtube.com/watch?v=lP5saNeEBV0

Кратко про типичные стартапы и криптанов

https://twitter.com/sosindex/status/1399244254090780672

36-летний житель Тулы похитил у Сбербанка около 50 миллионов рублей. Он воспользовался багом в мобильном приложении, а когда ошибка обнаружилась, банк обратился в полицию.

Роман Юрков заметил, что приложение банка после обновления работает с ошибкой — при онлайн-переводе средства с его счёта не списываются, хотя и зачисляются на счёт получателя. Он воспользовался этим багом и несколькими переводами вывел на другие свои счета примерно 50 миллионов рублей.

Эти деньги он потратил на две машины, три квартиры и путешествие за границу. Банк обнаружил нехватку денег при составлении очередного квартального отчёта, почти моментально вычислил вора и обратился в полицию. Теперь новоявленному богачу светит ответственность по нескольким статьям уголовного кодекса — по совокупности до 12 лет заключения. Его обвиняют в краже, совершённой в особо крупном размере, и легализации денег, полученных преступным путём.

Тема телефонного мошенничества никак не отпускает, простите.

Кажется, в Центробанке перемудрили с регуляторными критериями относительно фрода, и непонятно – начинать панику или все в норме. Берем доклад ЦБ и давайте считать вместе, загибая пальцы:

1. За год было совершено электронных транзакций на 91,08 трлн рублей (по-простому, переводов).

2. При этом почти 9,8 млрд рублей – без согласия клиента (по-простому, мошенничество).

3. ЦБ почему-то утверждает, что объем мошеннических операций составляет 0,00117% от общего числа. И это норма – паниковать надо от 0,005%.

4. Но мы берем калькулятор и считаем: 9,8 млрд от 91,08 трлн = почти 0,01%. Что-то не бьется.

Требуется пояснительная бригада с брошкой. Нам кажется, что паниковать надо и уже давно.

Финансовая разведка США FinCEN скоро получит доступ практически ко всем бенефициарам всего мира.

В январе Конгресс отменил вето Президента США на масштабный законпроект о борьбе с отмыванием денег 2020 г. , что является первой попыткой усилить такой контроль за отмыванием денег за последние 20 лет.

Этот закон предоставляет новые технологии и финансовые ресурсы  FinCEN - главному контролирующему органу, отслеживающему подозрительные финансовые операции в глобальном скоупе. Центральным компонентом законопроекта об усилении контроля за отмыванием денег является Закон о корпоративной прозрачности (Corporate Transparency Act), который требует, чтобы все корпорации и общества с ограниченной ответственностью раскрывали в новом реестре FinCEN своих реальных бенефициаров.

Получается так, что финансовая служба, которой удалось за сутки положить экономики таких юрисдикций как Кипр и Мальта, очень скоро получит неограниченные возможности по "входу" в любую страну.

Кстати, ключевую роль по отъему якобы отмытой недвижимости Игоря В. Коломойского в США сыграла та самая FinCEN.

Раскроем небольшой секрет, именно FinCEN, как структура Минфина США ( US Department of Treasury), непосредственно ответственная за загон в санкционные списки, сейчас ведёт активную деятельность по Украине, и кейс с недвижкой ИВК был только разминкой. Уже сейчас практически все санкционные списки заседаний СНБО согласовуются с американской FinCEN.

Также FinCEN будет активно заниматься "топтанием" украинских олигархов, и её роль в новом законе будет одной из основных.

Так что готовимся, господа олигархи изучаем  Corporate Transparency Act

https://www.whitecase.com/publications/alert/corporate-transparency-act-and-new-implications-us-special-purpose-vehicles

#AMC #Инвестиции

Сеть кинотеатров AMC, попавшая в сферу деятельности реднеков с Реддита (которые разгоняют цену её акций уже в третий или четвёртый раз подряд), успешно прошла частное размещение.
В этот раз "неуправляемые" хулиганы разогнали акции.... как раз под сделку (ну случайно совпало).
В пятнадцать раз.

Кстати, шоу с акциями шоу-демонстратора сопровождалось раздачей инвесторам попкорна, что на полном серьёзе рассматривается, как сыгравший на их повышение довод.

Внезапно сказке конец. РФИ Банк - game over.
Никто, ни одна душа этого не ожидала. Но это случилось. Ну ок, почти ни одна душа лол…ЦБ лишил лицензии РФИ Банк. Единственный, кстати, официальный партнер рухнувшего Wirecard в России. По мнению многих - этого просто не могло случиться. Потому-что не могло - несчастный банк-кастрат без карт Visa служил сверх годным материалом для постоянного стеба и раз у таких придурков лицензию не забирали, значит были тому основания.  Канальчег-то кстати знает, что были за основания - как-то владелец банка обманул в лицо очень светлого человека и что-бы спасти свой грязный банк немедленно продал душу дьяволу, ибо добро всегда борется со злом, но обманул заодно и дьявола.  Дьяволу сам факт обмана было сложно признать, это классическая проблема  - неловкость признания, что тебя развел какой-то придурок. Так светлый человек можно сказать красиво подложил уморительную свинку самому дьяволу. Итог был предсказуем.

И так с обмана дьявола история придурков РФИ Банка по сути началась второй раз, осенью банк схватил настолько много штрафов от Visa, на миллион долларов, что в итоге стал банком кастратом - оказавшись вообще без карт Visa. С этого дня банк день за днем и месяц за месяцем, пока окончательно не ушел в тень, создавал канальчегу бесподобные, неповторимые, местами просто невероятные инфо-поводы:

1. Банк пытался принимать платежи для казино последовательно через компании- помойки по продаже бассейнов, посудомоечных машин и наконец ИП Мыльников - то есть избирательно выбирал помойки в названии которых или в легенде было слово «мыть».
2. Банк угодил в немецкие СМИ, оные назвали владельца банка Степана Попова мошенником.
3. Банк выступил, первый и неповторимый, с официальным релизом в СМИ с поддержкой политики Банка России по очистке рынка от онлайн-казино, одновременно подключив их еще больше.
4. Банк публично заложили собственные сотрудники,  заявив, что получают серые зарплаты на карты через сам банк P2P переводами.
5. Счет гигантского лохотрона на миллиард тоже всплыл в РФИ.
6. Банк принял участие публично в промо Российского офиса Mastercard «Бесценные Маршруты» - само название породило тонну шуток, ожидаемо.
7. Из-за нехватки денег на компании-помойки и их сайты, один из сайтов под чистую украл дизайн у Group IB.
8. Банк не успел получить даже PCI вовремя.
9. Водитель главы банка гордо уволился. Стало круче, гордо уволилась уборщица - банк стал еще грязней.
10. Возможно первым в мире банк запустил транзакции для казино с чарующим названием мерчанта: «Olya Oleh» - Оля и Олег.
11. Как оказалось - банк украл весь софт на котором работает и в итоге проиграл иск на 50 миллионов рублей от право-обладателя. Все годы банк работал на полностью украденном софте процессинга.
12. Ну и последнее затмило все остальное. Публичное интервью дал глав-генерал ФСБ в банке Анатолий Ткачук, оный как оказалось начал карьеру с зачистки последствий аварии Чернобыля в СССР. В этот раз Родина отправила его на работу можно сказать загодя.

Можно со всей ответственностью сказать. Ушла эпоха. Имя РФИ Банка станет нарицательным и будет символизировать непроходимую тупость и зашкаливающий уровень непрофессионализма участников платежного рынка России. РФИ Банк был даже не помойкой, а каким то городским клоуном-помойкой.

Эта история послужит уроком. Плохо обманывать хороших людей. Да и дьявола не надо.

http://cbr.ru/press/pr/?file=04062021_083153pr.htm

ЦБ ввёл запрет на проведение операций ООО ИК «КьюБиЭф» (QBF). Контора в последнее время пыталась наладить бизнес по выводу средств клиентов на иностранные IPO.
Но надо быть буратиной, чтобы связываться с деятелями, которые в активе (точнее в пассиве) имеют такие истории: 1, 2.
ЦБ как всегда очень аккуратен в формулировках и говорит о «действиях, создающих угрозу правам и законным интересам инвесторов – клиентов». За такой сложной формулировкой обычно прячется банальное воровство клиентских денег.
Ранее в СИЗО отправлены два участника схемы QBF: Зелимхан Мунаев и Евгения Россиева.
Глава QBF Роман Шпаков вряд ли по доброй воле появится теперь в России. Он скрывается в ОАЭ.

Я вот пошутил недавно про транспорт в связке с блокчейном, а в Канаде действительно есть EV-стартап Daymak, разрабатывающий электромобиль, который во время зарядки будет майнить биткоин и догикоин. Забота об экологии шиворот-навыворот. Безумие!

https://markets.businessinsider.com/news/stocks/car-mine-cryptocurrencies-bitcoin-dogecoin-ether-daymak-electric-vehicles-2021-6-1030486158

SEC тем временем продолжает гоняться за участниками пирамиды Bitconnect и открывать новые уголовные дела. На неделе открыли уголовки ещё на пятерых. Это краткое напоминание криптанам про срок давности, который в ряде государств и статей бывает оооооочень длинным.

Других защитников малого бизнеса для нас нет (

https://t.me/infobomb/1227