Росфинмониторинг продолжает закручивать гайки контроля за деньгами россиян. С сегодняшнего дня электронные кошельки Qiwi, WebMoney, PayPal, VK Pay и другие нельзя пополнять анонимно — через платежные терминалы и офисы операторов сотовой связи. Теперь — только с привязанного банковского счета или после идентификации.

Платежные сервисы пытались бороться, но безуспешно. Соответствующие поправки к закону «О национальной платежной системе» были приняты еще летом 2019, но участникам рынка дали 12 месяцев для адаптации бизнес-процессов. А потом еще полгода — у них возникли сложности.

В том числе с тем, чтобы убедить Росфинмониторинг, что сложная идентификация отпугивает в основном простых людей, а не преступников. Больше половины пользователей Рунета регулярно рассчитываются электронными деньгами (данные «Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов»). И во многом именно потому, что это секундное дело — не нужен ворох документов.

С добрым утром Робокасса, ВТБ и Теле2 - РНКО РИБ чао!

Вот и еще одно объяснение, которое Канальчег-то разумеется знал, потому-что Канальчегу ведомо все, той годной истерики, которую развернула Робокасса месяц назад вокруг Канальчега. Основным провайдером Робокассы всегда было самое мелкое в мире РНКО РИБ, о чем недвусмысленно говорит сайт Робокассы. РНКО РИБ, с тех пор как их позорно выгнали из ПСБ, в свою очередь годно работало через ПАО ВТБ, самую голубую банковскую башню страны. К слову, за последние полгода голубейшая из голубейших башен страны ПАО ВТБ растерял половину выручки, если не больше - потому-что за красивыми словами и невероятно вычурными презентациями, крылась неприятная правда - выручка эта была от оборотов "нерезидентов" Юкассы, РНКО РИБ, НКО Моби-деньги и прочей-прочей откровенной чернухи, ввиду чего башня погрузилась в настоящую голубую истерику.

РНКО РИБ - это вообще известнейшая помойка в узких кругах всегда была. Именно там годами создавали наиболее криминальные схемы из всех невменяемых в эквайринге, в частности - это отец прародитель лохотрончегов. Именно в РНКО РИБ создали этот бич народа программисты-наркоманы вместе с не-наркоманом, но не-гением Колей Колчановым из Epay, затем не мало натворившие чудных дел с банком кастратом РФИ Банком.  И это из этого-же чудного заведения шел нарко-трафик на самом деле в Промсвязьбанке, главном оборонном банке страны, который канальчег нашел по нарко-крипту кошельку FxCoin, чей владелец прибежал в Канальчег с воплями «ви рюшите мой бизнес», после чего начальник эквайринга Промсвязьбанка наконец отправился на улицу, где ему было самое и место. Его давняя подружка тем временем продолжала жечь напалмом как раз в РНКО РИБ, ради чего он вообще-то и ходил на работу в Промсвязьбанк все эти годы.

Ну и конечно это чудо помойка обслуживала негодные казино и оффшорных букмекеров. О степени запредельной, можно сказать клинической, тупости этой компашки дебильчегов вы можете судить по годной новости - еще вчера Tele2, чей платежный отдел, вы не поверите, все из той же горе тусовки дурачков, гордо сделал релиз нового сервиса Tele2 JoyWallet для дропов с… РНКО РИБ. О чем дал новости в СМИ. Это ли не вершина трагикомедии? Вы представляете - толпа дебилов «пилила» «крипто-кошелек» принимать P2P платеж от казино, хитро потирая лапки и даже сделали релиз новостей. Но вот незадача JoyWallet Теле2 прожил ровно одни сутки - сегодня ЦБ России забрал у РНКО РИБ лицензию за онлайн-казино и букмекеров.

https://msk.tele2.ru/about/news-list/2021/04/01/popolnit-cifrovoj-koshelek-so-scheta-mobilnogo-telefona

Самое смешное, что по картам Таро и по астрологии пытается торговать или торгует на постоянной основе дофига известных трейдеров.

https://t.me/CryptoPrank/5716

Например, Владимир "Вестник Апокалипсиса" Левченко или всё тот же Андрей "Мурманск" Чеберяченко. Правда сходимость прогнозов у первого давно вызывает огромные вопросы, а второй недавно знатно оскандалился.

В общем, эзотерика и трейдинг - крайне сомнительное сочетание.

Продолжаю рассказ про то, как на 100% обезопасить свои крипто-активы.

📍2 (главная) часть Руководства по безопасности критпо-кошельков:

https://telegra.ph/Polnoe-rukovodstvo-po-bezopasnosti-kripto-koshelkov-CHast-2-04-01

​​Мошенники «Санкт-Петербургская юридическая компания» (spb-juc .ru) рассказывают, что работают с 2008 года, при том, что домену всего 35 дней. Они же врут, что «заключен договор с ЦБ на полный доступ к базе Банковских и Брокерских лицензий, в силу которого мы имеем возможность проверить, законность действий той или иной площадки.», при том, что ЦБ не заключает таких договоров.
«200 обращений ежедневно, 30 млн долларов вернулось нашим клиентам» и море другого вранья.

"Чем пиарщик отличается от проститутки?" - этим риторическим вопросом хочется задаться при просмотре вот этого восхитительного видео (сохранено на память, конечно же).

https://www.youtube.com/watch?v=PQedGfegDWo

На котором Роман Масленников ("PRостор") - некогда названный каналом "Беспощадным пиарщик" паразитом, блохой и прочими нелестными эпитетами - читает лекцию про пиар в офисе печально известного криптоскама и пирамидоза Blockchain Fund.

Начальная фраза Масленникова прямо феерична: "Благодарность Андрею Карпухову за то, то любезно предоставил нам вход в Блокчейн Фонд, где мы сейчас и находимся. Это центр крипты в Москве, всего что связано с криптой, всей движухи тут правильной".  🙈💩

Впрочем, что вы хотите от персонажа, который якобы облысел от Яндекса. Удивительно, что Роман пока не ел говно в прямом эфире - это как раз в духе "взрывного пиара" и "поколения тик-ток". Хотя... Может уже и ел?

​​Вся история развития криптовалют была связана с мошенничеством. Самым первым мошенничеством в криптоотрасли стало хищение криптовалюты и банкротства крупных бирж. Чуть позже самым массовым мошенничеством стали ICO. И неплохая идея краудфандинга криптопроектов путем первичного размещения монет закончилась достаточно быстро, поскольку само слово ICO превратилось в синоним слова скам. Сейчас ни один уважающий себя проект не пойдет на ICO, поскольку эти три буквы себя полностью дискредитировали.

Следующим бумом были IEO, TGE, TSE, которые также очень быстро превратились в синоним скама.

Прошлый год был ознаменован стартом новой глобальной лихорадки, связанной с развитием  DEFI, который в силу своих технологических особенностей не повторил негативный опыт предыдущих трёх-буквенных хайпов. В этом направлении стало меньше человеческого фактора и больше математики и смарт контрактов, с депонированием реального Эфира. Хотя и там мошенники нашли для себя много интересных занятий и невинных жертв.

И вот 2021 год ознаменовался хайпом вокруг новой напасти из трёх букв NFT. То что происходит сейчас на рынке NFT-проектов уже полностью вписывается в определение лихорадки и безумия. Теперь за огромные деньги продаются твиты и созданная в приложении Paint смешная мазня, представляющая собой просто гору цифрового мусора. А подлинные, в том смысле, что не цифровые, экземпляры искусства сжигаются, превращаясь в набор электронных знаков.

И вот уже гендиректор блокчейн-компании Tron Джастин Сан купил картину Пабло Пикассо  «Лежащая обнаженная в колье» (Femme nue couchée au collier) на аукционе 20th Century Art Evening, организованном Christie's в Лондоне. Покупка обошлась Сану в $20 млн, об этом он сообщил сам в своем твиттер-аккаунте. Он планирует превратить картину в невзаимозаменяемый NFT-токен.

Хочется надеятся, что Дажстин Сан не станет сжигать перед камерами картину, как это сотворили с в США с копией картины Бэнкси. Поскольку такими темпами, мы придем к тому, что потомкам не останется подлинных произведений искусства, а через год станут делать NFT-токены из памятников архитектуры. Кто-то купит собор Парижской богоматери и сожжет его, превратив в NFT-токен.

Но самое печальное, что в наш уже видавший виды криптомир, возвращаются мошенники все цветов и мастей, засидевшиеся без работы со времен хайпа ICO и других трёх-буквенных скамов.

Недавнее исследование компании Bolster  выявило рост NFT - мошенничества, распространяющихся с небывалой скоростью в сети.

Подозрительные регистрации доменов со словом "NFT” выросли только за март 2021 года почти на 300%, составив внушительные 17 тысяч. Согласно исследованию, скам-реплики магазинов NFT находятся в бычьем тренде, так как последние данные показывают рост числа регистраций доменов. Мошенники активно создают реплики магазинов с подозрительно выглядящими доменами с такими названиями, как “rarible”, “opensea” и "audious".

Фальшивые копии магазинов стали чаще использовать дизайн, неотличимый от того же дизайна законных магазинов NFT, даже копируя их логотипы. Поддельные магазины продают NFT, которых вообще не существует в природе.

Тысячи таких мошенников обнаруживаются каждый месяц в Telegram, Facebook, Twitter и Discord. Это наиболее распространенные способы создания поддельных рекламных кампаний. Существует пример нескольких активных подделок сообществ Rarible.com в Telegram.

Конечно картины подделывали и раньше, но сейчас это явление достигает глобальных масштабов а количество подделок будет исчисляться миллионами. Ознакомьтесь с отчетом,  чтобы не стать жертвой мошенников. А лучше вообще держаться в стороне от этого подозрительного явления.

"Что забавно, это далеко не единственные инфоцыгане и выходцы из "Бизнес-молодости", которые с головой ушли в "организующую схему", "технологии обучения" и прочую саентологию. Переход из БМ в стан хаббардистов выглядит уже трендом.

Или может быть это не переход а своеобразный каминг-аут? Раньше скрывали, а сейчас перестали? В любом случае, версия, что "Бизнес-молодость" была изначально "молодежным крылом" саентологов, становится всё более актуальной.

Ведь это логично с точки зрения "срока жизни клиента". Сначала учишь "азам" в "Бизнес-молодости", а потом отправляешь к дядям постарше за "бизнес-мудростью" и схемам посложнее. А там и к "духовности", "очищению" и "этичности" можно перейти. За соответствующее вознаграждение, конечно же. "Ничего личного, просто бизнес" (с)."

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/spisok-infocygan-iurii-terehov-i-denis-kuznecov-ot-biznesmolodosti-k-prodaje-saentologii-5fb3df459bb3e62374352b17

🛡 Мошеннические письма от Яндекс денег

Старый домен Яндекс денег, после того, как от него отказался Сбер (в связи с новым названием ЮМани), оказался в руках мошенников. Теперь они рассылают письма с почтового адреса inform@money. yandex. ru.

Тема и содержание писем наитупейшее: автор письма -"программист", утверждает, что ему удалось взломать компьютер пользователя и получить полный доступ к нему и сопутствующим устройствам, включая камеру. По словам мошенника, ему удалось сделать интимное видео с участием жертвы, и если он не получит оплату от жертвы, то разошлет ролик всему списку контактов.

Но то, что сейчас идет такая рассылка, не означает, что этот адрес не станет использовать кто-то поумнее. Поэтому, просто предупреждаем вас о такой вероятности, будьте внимательны, и не доверяйте информации от "представителей" Яндекс Денег. //Банковская тайна

Ничего необычного, просто владелец рекламного агенства и бывший бизнес-партнер Торшиной Михаил Фадеев от попыток продвигать паршивые наушники CaseGuru на VC перешел к угрозам расправой в адрес одного из комментаторов. А его бывшая жена Марина Рожкова (или некто под её аккунтом) хвастается, что она сумасшедшая со справкой.

https://vc.ru/claim/229544-marketolog-bokova-iz-caseguru-mihail-fadeev-ugrozhaet-mne-raspravoy-za-kommentarii-na-vc-ru

Упс, похоже дела с Wirecard хуже, чем казалось, изначально. Ещё в 2010 году была создана целая серия юриков-техничек, в которые в 2011-м Ян Марсалек начал перекачивать деньги компании.

https://www.irishtimes.com/business/financial-services/wirecard-fraud-started-in-2010-former-executive-says-1.4517960

Криптаны и вайтишники как были тупыми, так и остаются.

https://www.cnews.ru/news/top/2021-04-06_rossijskogo_itshnika_arestovali

Вот владелец регионального рекламного агентства Involta, мнящего себя IT-компаний, решил в Дубае, что надо сфотографировать больше десятка женщин с явно низкой социальной ответственностью, в голом виде. В мусульманской стране. Умно, ничего не сказать.  В результате чего бабам и ему лично грозит уголовный срок согласно норм местного законодательства. В лучших традициях МЛМ-щицы, пирамидозницы и экспортницы Жени Штефан .

И что мы внезапно узнаем про Involta? Во-первых, ребята решили построить свою IT-деревню в Ивановской области, чтобы в будущем конкурировать с Microsoft, Apple и Google 😂🙈 Во-вторых, участие Involta в конференции по аффилиатам и продвижению форекса / бинарных опционов / ICO как бы намекает, что за клиентура была у этой, прастихосспади, вайти-компании. Ну и в-третьих, Involta собиралась провести собственное ICO.

В общем, персонажу самое место в дубайской тюрьме, разве нет?

Артур Хейз сдался прокуратуре США по обвинениям, что он не препятствовал  отмыванию денежных средств через платформу Bitmex , и вышел под залог в 10 миллионов долларов.
https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-04-06/former-bitmex-ceo-arthur-hayes-surrenders-to-face-u-s-charges

Ранее аналогично поступил и сооснователь биржи Bitmex,  Бен  Дело.
https://decrypt.co/61548/bitmex-co-founder-surrenders-in-new-York ,

CDC пишет, что дроч вокруг мытья поверхностей чрезмерен, и что риск щаразиться короной через контакт с зараженными поверхностями минимален. Основной путь заражения - аэрозольный. То есть если на вас надышат или чихнут.

https://www.cdc.gov/coronavirus/2019-ncov/more/science-and-research/surface-transmission.html

CDC - это американский правительственный эпидемиологический центр

​​Сканы паспортов и селфи человека с документами в руках уже давно стали настоящим товаром.
В руках мошенника такие фоточки превращаются в онлайн займы, взятые без ведома хозяина паспорта, или еще хуже – в ЭЦП, по которой можно оформить директором какой-нибудь фирмы-помойки ничего не подозревающего гражданина.

Сейчас сканы документов и селфи с паспортом требуют интернет-магазины, службы каршеринга и много еще кто. Плюс, вспоминаем массу скандалов со сливами таких фоток в сеть на продажу.
Как итог, ни один сервис не может дать гарантии надежной защиты ваших данных, а значит любой, кто регистрировался в том же каршеринге, рискует стать нечаянным заемщиком какой-нибудь МФО-шки.

Ловите лайфхак как можно себя обезопасить.
Необходимо маркировать документ, например, как на фото. Т.е., взять небольшой листок бумаги, написать на нем цель фотографирования паспорта и положить его на документ.
Такое маркированное фото уже не будет представлять интерес для мошенников, поскольку считается у них браком.
@tot115fz

РФИ: Банк который украл всё. Вообще всё.
Вчера в Канальчег поступила замечательная новость. Мы давно ее ждали. После полутора лет в суде закончилось разбирательство между  IFS и РФИ Банком проигрышем последнего. Суд первой инстанции удовлетворил иск полностью, истец требовал запретить РФИ Банку использовать свое программное обеспечение TP II для процессинга и выплатить компенсацию в солидные пятьдесят миллионов рублей. Это совершенно знаковый беспрецедентный момент для отрасли.

Перечислим по пунктам:
1. У РФИ Банка банально нет другого бизнеса до сих пор кроме приема платежей. Единственный софт, кроме АБС банка для ведения расчетных счетов, в банке полагаем их целых 5 или может быть 7, и пасьянсов «косынка" на Windows которые стоят в банке - это и есть упомянутый TP II, на котором работает вся шарашкина контора. Решение вступает в силу как известно после аппеляции, которая как известно поддержит мнение первой инстанции, просто потому, что РФИ последовательно отправлял полтора года каждую бумажку, которую можно было апеллировать, во все аппеляции планеты, не то что в Верховный Суд, но даже в суд по интеллектуальным правам - СИП при Арбитраже, полагаем в СИП вообще узнали о том,  что они, то есть СИП - существуют как раз после получения аппеляции от РФИ. Все эти инстанции, ряд из которых повторим возможно и не знали сами о своем существовании, уже отказали РФИ по другим поводам. Поэтому через месяц банк попросту теряет не только миллионы, но и попросту право работать -  если не купит и не установит другой софт за это время, чего вряд-ли произойдет.
2. В России не было прецедентов что-бы банк прекратил работу, потому-что весь софт на котором он работает вообще-то краденый. Это ставит жирный вопрос в отношении всех регуляторов и офисов МПС в России - а чем вообще они занимались в этом отношении?! Как вообще можно было такое допустить? Больше того - какой смысл кроме клоунады в разговорах о импорто-замещении банковского ПО в стране, когда оное ПО попросту воруют?! Это же срам какой-то, дикость, Гондурас и откровенное безумие.

Отметим. TP II как ворованный софт для приема платежей - известная проблема в узком кругу на рынке. Смысл в том, что в отличие от современных мощных вендоров такого софта,  IFS -  это компания из США, которая по сути развалилась лет 15 назад, потому то ее софт и брали все кому не лень, включая процессинг целого Сбербанка, однако позже выяснилось, что при развале компании - копирайты отошли русскому правообладателю, кто и нашел и изъял свой софт у всех любителей халявы. РФИ взял этот софт последним, когда уже даже самые неловкие воришки знали, что это не мудрое решение.

Отметим еще одно. Это решение суда и этот кейс - это самый настоящий позор для всей платежной отрасли в России. Некоторые представители отрасли, после этого решения становятся откровенно нерукопожатными теперь, просто потому-что вести бизнес с людьми, кто откровенно закрывали глаза на такие системо-образующие вещи - не этично для приличных людей.
https://kad.arbitr.ru/Card/f1cdd407-5d8e-44a4-aa8f-383891b462ba

В сливе данных юзеров Facebook нашёлся телефон Марка Цукерберга

⚡️К администратору телеграм-бота «Глаз бога» пришли с обыском

У администратора телеграм-бота «Глаз бога» в эти минуты проходит обыск, передает адвокат «Сетевых Свобод» Фёдор Сирош.

Прямо сейчас силовики ломают дверь.

В начале марта Роскомнадзор потребовал от Telegram удалить бот за нарушение законодательства о персональных данных. В то же время оснований для такого требования Роскомназдор администраторам бота до сих пор не предоставил.

В середине марта мы сообщали, что админ требует от РКН объяснить основания блокировки бота.

Бот, напомним, оказывал услугу по поиску контактов человека из открытых баз данных. Сервис лишь предоставлял удобную возможность автоматизации получения этой информации и консолидации информации из различных источников в один структурированный отчет.

После обращения администратора в «Сетевые Свободы» наш адвокат направил запрос в Роскомнадзор, чтобы выяснить основания для блокировки. Ответа пока не поступало.

📩Адвокат администратора бота «Глаз бога» обратился в полицию с заявлением о его похищении

Адвокат «Сетевых Свобод» Фёдор Сирош только что подал заявление на имя врио начальника ОМВД России по району Беговой:

«…Я являюсь защитником по соглашению…, который сообщил мне, что к нему ворвались. Я прибыл в 22:06, предъявил адвокатское удостоверение и ордер, предполагая, что проводятся следственные действия. К доверителю меня не пустили без объяснения причин... Примерно в 22:30 неустановленные лица увезли его в неизвестном направлении... Прошу провести проверку о наличии состава, предусмотренного статьей 126 УК РФ (похищение человека) и статьей 286 (превышение должностных полномочий)».
не пустили без объяснения причин... Примерно в 22:30 неустановленные лица увезли его в неизвестном направлении... Прошу провести проверку о наличии состава, предусмотренного статьей 126 УК РФ (похищение человека) и статьей 286 (превышение должностных полномочий)».

Где сейчас находится администратор Телеграм-бота «Глаз бога» — нам до сих пор неизестно.