Рекомендация №8: предложите посетить офис или производство.

При необходимости предложите сотрудникам коммерческого банка (обычно этим занимается СБ) приехать к вам в офис или на производство для установления факта расходования больших сумм наличных денег. А также для того, чтобы они увидели реальность вашей компании. Пусть они посмотрят на вашу компанию с точки зрения своих внутренних требований. На самом деле, все эти требования помогут вам.
Эта возможность официально прописана в документах ЦБ РФ.

Такая открытость Вам только на руку. Опять же, это хорошая возможность поближе познакомиться с банковскими работниками, от которых в определённых случаях будет зависеть решение в Вашу пользу спорных ситуаций.
@bablishko2018

Рекомендация №9: получить самую привилегированную  карту банка.

Коллеги, просто получите очень хорошую карточку, самую крутую, какая только есть.
И тогда, в момент когда по Вам будет приниматься решение, кто-то из банкиров может сказать: "А ведь он наш привилегированный клиент, давайте чуть смягчим нашу позицию".
И это работает!
@bablishko2018

Рекомендация №10: обналичивайте не больше 65% от сумм, поступающих на счет.

Банк может заподозрить схему и заблокировать удаленный доступ к счету, если ваша организация или вы, индивидуальный предприниматель, слишком часто снимаете наличные, и при этом общая сумма денег, которые вы снимаете наличными, превышает 65-80% от оборота по счету за каждый месяц.

Если вы "кэшите" больше 80% от оборота по счету каждый месяц, у вас гарантированно заблокируют все инструменты. Более того, в этой ситуации коммерческим банкам деваться некуда, потому что они ориентируются на пункт №1 Письма Банка России от 26 декабря 2005 года №161-Т.

Поэтому руководствуйтесь указанной выше процентовкой и обналичивайте суммы в разумных пределах.
@bablishko2018

Рекомендация №11: не меняйте юридический и фактический адрес компании без необходимости.

Если вы часто меняете адрес регистрации, адрес местонахождения компании – скорее всего, тоже заблокируют все, что только можно. В данном случае сделают это на основании Письма Банка России от 7 июня 2016 года №014-12-1/4406.
Не допускайте этого.
@bablishko2018

Рекомендация №12: описывайте подробности сделки.

Напишите, как можно подробнее назначение платежа. Наименование товара, работ, услуг, номера, даты договоров, любую другую допинформацию, которая может убедить банк в правомерности данной операции.
Лучше ввести это в привычку, чем предъявлять потом бессмысленные претензии коммерческому банку.
Бессмысленные потому, что в данном случае банк действуют на основании Приложения №1 к Положению, утвержденному Банком России от 19 июня 2012 года №383-П.
@bablishko2018

Рекомендация №13: обосновывайте экономический смысл операций.

Если банкиры считают, что в той или иной транзакции, операции нет никакого экономического смысла, то они имеют право заблокировать счет на основании п.5.2 ст.7 №115-ФЗ.

Что делать? Мгновенно предоставляйте коммерческому банку любые документы. Если не укладываетесь в 3-дневный срок (обычно 3 дня дают на предоставление документов), то попросите у банка какой-то отсрочки. Вообще, хотя мы этого и касались в предыдущей рекомендации, повторимся: чтобы прослеживался экономический смысл, нужно в платежных поручениях, в назначении платежа указывать максимальное количество информации. Т.е., чтобы прямо из назначения платежа явно следовало, что в этом есть экономический смысл.
@bablishko2018

Рекомендация №14: если заблокировали счет из-за малых оборотов – объяснитесь.

Банк не вправе приостанавливать дистанционное обслуживание из-за маленьких оборотов по счету. Тем не менее, на практике это, к сожалению, случается.

Если заблокировали счет из-за малых оборотов, то напишите письмо и объясните, почему были маленькие обороты. Если сейчас у вас обороты по счету маленькие, то напишите, что, например, только начинаете бизнес или данный расчетный счет вы используете как резервный, или еще что-то. Объяснитесь как-то. То, что банкиры не имеют права по этому основанию блокировать счет – это понятно, но когда его заблокировали и расторгли договор рассчетно-кассового обслуживания, или приостановили дистанционное обслуживание, то на этой стадии объясняться значительно тяжелее.
@bablishko2018

Рекомендация №15:
используйте механизм "реабилитации жертв чёрного списка ЦБ РФ"

Хорошие новости, Друзья!

Вступил в силу закон, дающий право на реабилитацию банковским клиентам из "черного списка"!!!

Федеральным законом от 29.12.2017 N 470-ФЗ внесены поправки в отдельные законодательные акты РФ, среди прочего, в отношении клиентов банков, попавших в "черный" список из-за подозрений банковских работников в нарушении требований антиотмывочного закона (в него, в частности, и внесены изменения).

Финансовые организации вправе отказать в проведении операции (кроме зачисления денег), если не представлены необходимые (согласно требованиям антиотмывочного закона) документы, а также если операция вызывает подозрения в направленности на отмывание денег или финансирование терроризма. По этой же причине банк может отказать в заключении договора банковского счета или расторгнуть такой договор. При этом банки и другие организации финансовой сферы обязаны документально фиксировать такие меры и сообщать о них в ЦБ или Росфинмониторинг.

ВАЖНО!!!!
Принятый закон к этому добавляет, что при устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или о расторжении договора банковского счета, о чем было сообщено в уполномоченный орган, туда же должно последовать уведомление об устранении названных оснований.

Клиент, в отношении которого банк принял карательные меры, теперь вправе получить информацию о причинах принятого решения и представить документы или сведения, доказывающие отсутствие оснований для таких мер. Банк (или другая финансовая организация) рассмотрит полученные сведения и сообщит клиенту о принятом решении в течение 10 рабочих дней.

Если финансисты отказались "обелить" клиента, он может обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. Банк должен будет дать комиссии мотивированное обоснование своих действий.

Ну что же, посмотрим на реализацию этого нужного и своевременного закона!!!
@bablishko2018

Тёмная сторона банков
(банки под обнал).

Надзор ужесточается, количество предписаний ЦБ России растёт. И тем не менее...

Друзья, мы как и обещали, с помощью ряда активных подписчиков канала подготовили обзор банков под обнал.
Обзор достаточно условный, но позволяет понять современные тенденции.

Без долгих преамбул начнём!

I.  Тройка лидеров.

Сбер ("Зелёный"), Альфа ("Красный"), ВТБ ("Синий").

Эти банки излюбленны обнальщиками по ряду причин:

1. Крупный банк, соответственно внимание к отдельной операции несоизмеримо менее пристально чем в относительно небольшом коммерческом банке.

2. Проще найти связку менеджер - сотрудник СБ для открытия и работы по счёту.

3. Ну и третий момент - это уже как обычай делового оборота - у белой принимающей компании счёт просто обязан быть в одном из банков этой тройки. Как показатель солидности.

А теперь немного инсайтов.

С "зелёным" все понятно, наиболее удобный банк.

От подписчиков пришло огромное количество вопросов о том, что творится с "красным". А вот что. Просто перестроение и масштабное усиление системы комплаенса. И всем известные штрафные 10 % за 115 ФЗ уже не кажутся такими дикими.

"Синий" до конца прошлого года ценился очень высоко. Однако в связи с известными процессами слияния наша работа в этой группе банков (ВТБ, ВТБ 24, БМ) пока заморожена. Ждём пока устаканится.

II. "Бедные-несчастные" санируемые банки и готовящиеся стать таковыми.

Открытие, МКБ, ПСБ, БИН

Казалось бы, введение временных администраций, санационные процессы, вкачивание ресурсов ЦБ, все эти факторы должны были просто убить обнал в этих банках. Как известно, ситуация разыгралась по противоположному сценарию. А объяснение простое. Самое слабое звено - менеджеры. Они не уверены в своём будущем и стараются получить максимум из текущего положения. Обнальщики этим пользуются. И как утверждают подписчики, работа в этих банках идёт достаточно неплохо.

III. Особенный Газпром ("Голубой").

Причину этого мало кто понимает, но этот банк для обнала - своеобразное нподтверждение VIP статуса площадки. К примеру, если стоимость покупки ООО с открытым р/с в Сбере стоит от 70 т.р., то цена ООО с р/с в Газпроме начинается от 250 т.р. и в итоге может удваиваться.

IV. Банки под "серые" компании.

Модуль, Тинькофф, Авангард, Точка, УБРИР, Росбанк и ещё огромное количество более мелких банков.

Общее для этих банков, что привлекает обнальщиков:
1. Относительно слабый комплаенс
2. Простота открытия р/с (обусловлена борьбой за клиентов).

V. Лопнувшие банка (на примере "Югры").

2017 год был богат на отзывы лицензий, и самым большим потрясением стала ситуация с банком "Югра". Точной статистики у нас нет, но исходя из информации подписчиков, в лопнувших банках осталось значительное количество "обнальных" денег, и перспективы их вернуть стремятся к нулю.

Вот такой обзор банков применительно к рынку обналички. Мы не ставили целью строго проранжировать банки, а хотели отразить современные тенденции.

Уважаемые подписчики, автор будет рад получить обратную связь в виде дополнений и замечаний.
@bablishko2018

На этой неделе мы хорошо поработали, разобрались с причинами блокировки банковских счетов, возможно с учётом рекомендаций некоторые подписчики скорректировали свою работу. Можно и отдохнуть немного на выходных.

История для хорошего настроения.

Ходит байка о безымянном авантюристе, который совершенно законным путем заполучил 1 миллион фунтов стерлингов (более 1,3 миллиона долларов).

В конце 80-х годов этот господин приехал в Великобританию, где заключил несколько больших контрактов на поставку дорогостоящего оборудования. Но только с условием, что подтвердить свое  участие в этих соглашениях он совершит лишь в ближайшие субботу-воскресенье. Если же он не подтверждает сделку в указанное время то выплачивает неустойку.

Затем мужчина улетел в Швейцарию, где в пятницу вечером зашел на улочку ювелирных магазинов. Долго и очень придирчиво он выбирал недорогое кольцо. А буквально за полчаса до закрытия взял да и купил колье почти за 100 тысяч долларов, расплатившись чеком. После чего демонстративно направился в ювелирный магазин напротив, где попытался продать драгоценность за 75 тысяч. Продавцы обоих магазинов решили, что их пытаются обмануть и вызвали полицию. Мужчину задержали, а чек отправили на экспертизу в банк.

Но вот незадача! Так как был уже поздний вечер пятницы, банки закрылись до понедельника (ох уж эти банки). Поэтому нашего героя посадили за решетку на все выходные.

В понедельник выяснилось, что с чеком все в полном порядке. А на вопросы господин отвечал, что просто ему очень понравился продавец первого магазина, потративший на него два часа своего времени, и он решил сделать ему приятное, купив колье. Но оно не было ему нужно, поэтому и попытался продать драгоценность в магазине напротив.

Человека отпустили с извинениями. Он улетел обратно в Англию, откуда подал в суд на правительство Швейцарии и два ювелирных магазина, из-за которых произошел «срыв» ранее заключенных контрактов. Он затребовал возместить 1 миллион фунтов стерлингов. И выиграл суд.

Схемы на неустойках выстраивали ещё в 80-х годах )))
@bablishko2018

О динамике цен на cash.

Каждый год в декабре предприниматели сталкиваются с двумя тенденциями:

1. Ростом количества очень заманчивых предложений (в итоге "кидков").

2. Двух-, а то и трёхкратным ростом цены на наличку.

К примеру, в конце декабря цена на "кашу" в столице доходила до 25%.

Объясняется все просто. Проверенные люди видят вокруг волну "кидков" и поднимают цены. Закон спроса и предложения"

Почему именно декабрь?
Конец года, одним нужно премии/бонусы сотрудникам выплатить, вторым подарочки семье/друзьям/коллегам/проверяющим прикупить, третьим иные обязательства закрыть, четвёртые на отдых на новогодние праздники в путешествие отправляются...

Сейчас середина января. Волна "кидков" прошла, предприниматели удовлетворили свои потребности. Цена на наличку вернулась к среднегодовому показателю. Для Москвы это 9-13 % в зависимости от условий сделки. Возможно где-то до сих пор и имеются перегибы, но это скорее исключение.

Вообще январь - время затишья.
@bablishko2018

АСК НДС-3

Ходят слухи, что в некоторых налоговых инспекциях в тестовом режиме заработала программа АСК НДС-3.

Это новый сервис ФНС для поиска незаконных вычетов НДС.

АСК НДС-3 анализирует налоговые декларации всех налогоплательщиков и проверяет, чтобы данные контрагентов были идентичными. В случае обнаружения расхождения автоматически формируется требование о пояснениях к обоим контрагентам.

АСК НДС-3 устанавливает расхождение 2 видов:

«НДС» - ситуация, когда оба налогоплательщика отразили сделки в декларациях, но суммы НДС указаны разные;

«Разрыв» - ситуация, когда один из контрагентов не отчитался, сдал нулевую декларацию или его нет в ЕГРЮЛ.

При любом виде расхождения в адрес налогоплательщика будет направлено требование о пояснениях.

Получив от компании пояснения, налоговый инспектор делает отметку в программе и камеральная проверка продолжается.

Сейчас программа используется в некоторых регионах в тестовом режиме, в том числе и в Москве.

Сейчас налоговая инспекция использует программу АСК НДС-2 для камеральной налоговой проверки декларации по НДС. Программа сверяет все имеющиеся у нее данные между декларациями, книгами покупок и книгами продаж разных налогоплательщиков, выявляя цепочки контрагентов. Если есть расхождения, она автоматически формирует требование о пояснениях. Таким способом налоговая борется с фирмами-однодневками.

АСК НДС-3 еще более совершенный сервис ФНС для поиска незаконных вычетов. В его базу добавится информация из банков. При этом программа будет анализировать не только денежные потоки между компаниями и ИП, но и между компаниями и физическими лицами.

Вдобавок, АСК НДС-3 обрабатывает данные кассовых аппаратов и сверяет их с книгами продаж.

После запуска сервиса ФНС рассчитывает выйти на новый уровень борьбы с фирмами-однодневками и различными способами теневого вывода денежных средств.

Но, из истории мы знаем, что если совершенствуется меч, то через некоторое время усовершенствуется и щит.
@bablishko2018

"Револьверный транзит"

Просили схемы? Пожалуйста! Схемка от подписчика!

Транзит.
Получаем револьверную кредитную линию в банке, оплачиваем транзит кредитными деньгами, приход оформляем как возврат кредита. Будем всегда должны банку, но обслуживать кредит станем качественно. Приходами гасим долги, кредитные деньги пускаем дальше...

Расходная часть не большая, если держать долг не постоянно, а только формировать под транзакцию.

Например в четверг платим, в пятницу приход и сразу гасим долг. Сколько дней должны, столько процентов и набегает. Не стоит оставаться должным банку на выходные и праздники.

Расход от использования кредитной линии - от 7 до 9 % годовых.

Плюс схемы - защита от блока.

Минус схемы - "переворачивать" назначение платежа экономически нецелесообразно.
@bablishko2018

"Последнее танго"
(Схемка от подписчика).

Иногда если ООО живет хорошо и пришла пора ей умирать, то можно и похулиганить, но помните об ответственности.
"Чтите Уголовный кодекс!", - как говорил Остап Бендер.

Есть связка техничка-транзитка-ИП/помойка-источник каши.

Работаем с транзиткой.
Предварительно за пару месяцев обеспечиваем ее сотрудниками, арендой, мелкой канцелярией, договором аутсорса бухгалтерии и т.п. За все это исправно платим по безналу (чтоб в банковской выписке нашло отражение).

Приходит время сливать транзитку.Не торопимся.        
Находим компании, предоставляющие краудфандинговые кредиты без обеспечения под выписку из р/с под развитие бизнеса (Гугл в помощь). Берём все что дают. Сливаем транзитку.

P.S. С принимающей конторой так делать нельзя! Будут суды, можно подставить клиентов.
@bablishko2018

Письмо от подписчика.

"Здравствуйте! Наткнулся на ваш канал, отмотал до самого начала и читал до конца. Очень порадовало, что есть такие люди, которые готовы делиться своими знаниями и опытом!

Я сам обнальщик, и сейчас сижу за это, осталось уже меньше месяца до освобождения. Делаю работу над ошибками. Хочу выйти и воплотить в жизнь несколько задумок.

В основном думаю про возможности крипты, изучаю разные возможности ввода на биржы, кошельки. До конца в голове схема не складывается, как быть с ндс, сколько будет жить кантора крайняя, какие последствия для клиентосов. По идее такую схемку с криптой можно как для вывода за речку так и под кэш у китайцев забирать, но смысл все равно тот же-за речку.

Очень жду схемку по крипте!😋

Во многом прочитанном увидел себя, работал в основном со строителями. Держал пару строек со штатом человек по 20, ставил условие клиенту, чтобы обязательно давал людей для трудоустройства и платил за них, плюс фрилансеры всякие которым для работы стройка нужна.

По серверам правильно замечено, и особенно клиентским, причём СКР их просто конфисковывает и вытягивает из них нужные им доказательства, парализуя работу кампаний клиентов. И некоторые ломаются, у меня так и было - 4 клиента дали на меня показания из 75 которых нарыли СКР.

Ну и прослушка конечно, некоторым не обьяснить что такое мессенджер хотя бы и хоть какие ты левые "фонарики" используешь для такого общения и сколько их не меняй ничего это не даст, скайп восстанавливается, удаленные файлы тоже, человеческий фактор тоже-сколько ни говори своим работникам чтобы в конце дня никаких записей на бумажках, печатей если даже ты знаешь что они с утра понадобятся в офисе быть не должно, все равно при обыске и то и это нашлось.

Удачи вам в этом нужном деле! Буду читать Ваш канал и дальше!"

Спасибо за письмо!!!
@bablishko2018

Продолжение письма...
(с согласия подписчика)

"Была у меня ещё одна фишка, которая потом помогла многих клиентов откусать от ментов ну и мне доход уменьшить преступный.

В одной из строек я был соучредителем на большую часть, меньшая часть была у дира.

Когда СКР нас начал разматывать уже в рамках дела, директор написал отказ. Я всем клиентам, до кого смог дотянуться, сказал, чтобы ссылались на то, что общались со мной как с учередителем, что мы строили, поставляли и никакого кэша и транзита впомине не было. Штат позволял выступать как минимум генподрядчиком, людей трудоустроенных обо всем предупредил и по каждому клиентскому объекту все, насколько память вмещала человека проговаривалось, если надо то в поход в ФНС или СКР с работником шёл адвокат.

В общем таким образом удавалось отбиваться.

Ну и у меня всегда было правило - 3 года живёт стройка, потом ликвидация.

Кстати по другой стройке, у меня был дир не находимый, и его так и не смогли найти и допросить, правда одного клиента (довольно крупного) развели, сказали что им все известно, что директор во всем сознался. Но в итоге их просто разбавили на бабки и в деле моем их не было.

Таких случаев где клиент отбился бабками, было 3, про которые я в курсе.

Так же надо быть осторожным с определённой категорией людей, сейчас расскажу про них.

Есть такие персонажи которые будут рады срубить баблишка на твоей ситуации. Они твои клиенты и у них есть реквизиты твоих принимающих контор, шлют за все, интересуются максимальными суммами которые ты можешь принять, но сами шлют по мелочи. У них есть знакомые менты, которым они сливают всю добытую инфу и готовят исполнительные листы на твои счета. Когда заводят уголовное дело и твои счета блокируют, по договорённости с ментами в банки заносятся эти исполнительные и твои бабки улетают в сторону моря. В моем случае у них так сделать не получилось, мне следак дал время вывести бабки. Он просто не был в сговоре с операми, они видать не хотели с ним делиться. А одного моего знакомого таким образом раздербанили, он свалил из страны.

По поводу схемок моих. На самом деле все как у всех. Раньше работал через сбер, платил безопасникам 0,5 от вывода на корпокарту, заводил 20, по 10 на каждую корпокарту в пятницу, за вечер мои ребята все снимали и контора выкидывалась, сейчас эта схема не актуальна.

Но с этих карт, думаю можно заводить на биржы и кошельки. Забирал торговый кэш с рынков. Выводил конвертом за речку и здесь забирал кашу (самая моя любимая схема), можно было забирать на выбор в нескольких городах. Работал по металлолому, платил на них со стройки за металлопрокат, а дальше по легенде металлолом поставлялся на металлургический комбинат и оттуда поставляли уже изделия. По сельхозке работал, закупалось мясо у физов в дальних деревнях, но с мясом постоянно надо было менять назначение, муторно. Покупал стройки у коллег чтобы не было пересечений с моими и просуживал от физика на 50-100ед, потом ликвидировал, сейчас тоже с этим сложно стало, банки шарахаются от этих исполлистов как черт от ладана. Займы сотрудникам делал на покупку недвижимости, в Сбере на это дело снятие по сберкнижке 0% было.

Много всего было, но сейчас надо что то ещё придумывать новое, а новое, я думаю, это крипты".
@bablishko2018

Вопрос от подписчика.

"Добрый день!

Видел вашу 10ую рекомендацию. Хотел проконсультироваться, если есть такая возможность.

У меня ИП. Занимаюсь рекламным бизнесом: ведем соцсети, продаем размещения у блогеров и вот это все.

У Вас уже где-то в канале был пост о том, что человек точно так же был вынужден расплачиваться наличкой.

Кроме того, поскольку мы продаем услуги, а не товар, деньги у меня за работу, то есть реальный доход за предпринимательскую деятельность.

И поэтому я обналичиваю 93% денег (ну оставляю еще комиссию, которую банки жрут за переводы на личные счета).

В октябре уже один раз мне заблочили по 115, но мне повезло, я разом оплатил все налоги, часть авансом, поболтал с мониторингом банка и вроде все обошлось. Разблокировали, но боюсь, второго шанса такого не будет.

Налоги - усн 6% с доходов.

Подскажите, как обезопаситься от блока?
Спасибо."

Подписчику даны развёрнутые рекомендации, суть которых сведена к следующему:

1. Авансировать налоги.

2. Часть расходов - в безнал (оплата рекламы, аренды, канцелярии, текущих расходов).

3. Пояснение в банк (через БК), которое подробно описывает деятельность.
@bablishko2018

🔥🔥🔥Анонс🔥🔥🔥

Дорогие друзья!

Судебная практика последнего времени свидетельствует о том, что ФНС все активнее и эффективнее привлекает к субсидиарной ответственности по долгам технических компаний не только номинальных директоров, но и реальных бенефициаров!

В связи с этим, по просьбе ряда подписчиков, мы решили подготовить и провести 18 января закрытую телеграмм-конференцию по указанной тематике.

В программе конференции:
- новеллы законодательства;
- тактика действий ФНС, МВД и других участников процесса;
- разбор судебной практики и реальных кейсов.

Стоимость участия в конференции совсем символическая - 5 тысяч рублей. Заявки на участие принимаются в личке.

А пока улыбнитесь и посмотрите смешной мультфильм по данной теме, подготовленный ФНС России.

Небольшой сбор статистики:
💥-я участвую.

Расходная часть теневой экономики.

Небольшое исследование рынка продажи однодневок и сопутствующих услуг.

Ни для кого не секрет, что компании под обнал покупаются и продаются. И механизм формирования цены на конкретную компанию тоже понятен.

Он складывается из следующих критериев:

- срок "жизни" компании (чем дольше существует компания, тем она дороже);

- наличие эцп;

- наличие сданной отчётности за предыдущие периоды;

- личность номинала (знает/не знает что он директор, в доступе/не в доступе);

- заявленные виды деятельности компании (оквэд);

- наличие специфических лицензий/разрешений

Но в то же время, одним из главных ценообразующих факторов является банк, в котором открыт расчетный счёт однодневки.

В этом исследовании предлагается сравнить цены на покупку "свежей" (только что зарегистрированной) однодневки в зависимости от обслуживающего банка.

Итак, средние цены по рынку таковы (г.Москва):

1. Сбербанк - 50-90 т.р. (в зависимости от отделения);

2. Альфабанк - от 80 т.р.;

3. ВТБ - от 100 т.р.;

4. Газпромбанк - от 200 т.р.;

5. Промсвязьбанк - от 75 т.р. (при этом на рынке их дефицит);

6. Открытие - от 100 т.р.;

7. Бин банк - от 60 т.р.;

8. Росбанк - 60-70 т.р.;

9. Райффайзенбанк - 60-70 т.р.;

10. Модульбанк - 50 т.р.;

11. Тинькофф - от 60 т.р.;

12. ОТП-банк - от 70 т.р..


Если же у одной однодневки открыты счета в нескольких банках, то цена возрастает пропорционально.

Кроме того, представляет интерес очень ходовая услуга по содействию в открытии р/с для однодневки в конкретном банке.
Предлагают "безвопросное" открытие (это когда менеджер в курсе что пришедший директор является номинальным и оформляет все документы сам), услуги "выездного" менеджера, а также открытие и вовсе без директора. О стоимости этих услуг я расскажу в одном из следующих постов.
@bablishko2018

А у нас очередное письмо от подписчика! На этот раз из северной столицы.

"Пару слов о безопасности на личном опыте, после облав и задержания.

Информация по работе в Питере, в других регионах детали могут отличаться.

1. Телефоны. Нас слушали больше года. Сделали такие выводы:
Выделите по 5к в месяц на покупку новых, простых трубок, с которых будет вестись вся рабочая активность. Переговоры с клиентами и сотрудниками только через них. На телефоне WhatsApp, Telegram и больше ничего, только рабочие контакты. Раз в месяц трубки с симками ОДНОВРЕМЕННО продаются и меняются на новые. Корпоративные симки без паспорта покупаются на авито, либо в Питере можно найти дешевые красивые номера на рынке Юнона, в любом павильоне с мобильными девайсами.
Звонки желательно делать в мессенджерах, их гораздо сложнее прослушивать. Опера сами между собой общаются в вотсапе. Переписка только в зашифрованных чатах с автоудалением. Основная опасность не в том, что чат взломают удаленно, а в том, что при изъятии все логи и история остаются в телефоне. Поэтому исключаем человеческий фактор и забывчивость, доверяя автоочистку «секретному чату» телеграма.

2. Тревожная кнопка. Нашей ошибкой было считать, что разделение функционала между разными офисами позволит скрыть общую картину. Если придут в одно место, остальные будут предупреждены и успеют среагировать. В итоге пришли ко всем одновременно и не в офисы, а домой.
Поэтому нужен общий сигнал, который отправляется нажатием одной кнопки и четкие инструкции для каждого, что делать в случае его получения. Будет очень мало времени на реакцию, подготовьтесь заранее.

3. Вытекает из предыдущего. Не храните ничего дома. Домашние компьютеры и личные телефоны должны быть девственно чисты. Никаких документов, печатей и крупных сумм в квартире и машине. При обыске заглядывают даже в мусор и стиральную машину.

4. Никаких серверов с бухгалтерией или информацией о помойках на территории РФ. Только в зарубежных облаках. Чуть сложнее вопрос с бэкапами, без которых все может встать в один момент. Для хранения зашифрованной инфы под восстановление есть несколько решений, но о них надо рассказывать отдельно.

Если интересно, будет продолжение…"
@bablishko2018