Сленг, термины и сокращения специалистов по работе с платежной системой PayPal

Палка - платежная система PayPal

БА - Банковский аккаунт. Счет в банке с онлайн доступом. На котором, как правило, лежат "чьи-то" деньги )))

Холдер - реальный владелец БА, или аккаунта палки

Саморег - самостоятельно зарегистрированный аккаунт палки

Брут акк - аккаунт палки доступ к которому получен в результате взлома (брута/стилера/фишинга и т.п.)

Отлежка - временной отрезок, в течении которого не рекомендуется пользоваться аккаунтом.

Миники/минидепы - мини-транзакции, которые ЭПС использует для проверки доступа к БА

Фулка (она же Фуллка) или Full info - полная информация о человеке, включающая как правило имя, фамилию, адрес, телефон, дату рождения и SSN. Выглядит примерно так: CLARESE|ANDREWS|246|59|6551|1|12|1978|3613 daughtridge drive|FAYETTEVILLE|NC|28311|611-28-7490.

SSN (Social Security Number) - номер социального страхования. Выглядит так: 422-13-8928

DOB (Date of Birth) - дата рождения

БГ -Бэкграунд. Исчерпывающая информация о человеке. На ком женился, где работал, какого цвета машина и т.д.

Реф/рефанд - возврат денег из шопа, инициированный палочником с целью зачисления возвращаемых средств денег на счет палки. Цель - перевод денег с баланса БА на баланс палки

Пендинг - это оплата с БА, она считается полностью законченной (закомпличенной) в течении 3-5 банковских дней

Ечек - Покупка с БА, которая падает в пендинг

Покупка инстантом (Complete) - частое явление, когда палка к вам относится с доверием, в таком случае палка вас кредитует и товар оплачивается моментально

Лимит - это временное ограничение аккаунта, "заморозка", причины лимита бывают разные: либо сама палка посчитала вас подозрительным, либо холдер сделал чарджбек (возвращение средств), холдер поменял пароль на БА и он отвалился от палки и тд.

Алерт - Уведомление от палки о платеже, о запросе дополнительных сведений и т.п.

Депать - пополнение, непосредственно, баланса палки с привязанного ранее БА.

Сендить - другими словами передать деньги другому человеку. Можно сендить самому себе с одного саморега на другой ( для раскачки ) либо же сендим на мыло селлера с еbay , или мыло с другого шопа, после чего пишем им байку, мол "случайно отправили, верните, пожалуйста", и в 90% совершают возврат. Они боятся подобных транзакций поэтому большинству даже писать ничего не нужно (сами возвращают сразу). Как вернут деньги, они падают на баланс вашего саморега.

Диклейн/деклайн - отмена платежа

БМЛ - BML - система предоставления онлайн кредита пользователям палки

В понедельник, 29 октября, Басманный суд Москвы приступил к рассмотрению дела о киберпреступной группировке, заработавшей 17 млн. руб. на мошенничестве с билетами РЖД и S7.

Согласно обвинительному заключению, в 2013-2014 годах организованное преступное сообщество, членами которого являлось 29 человек, промышляло возвратом железнодорожных билетов. Киберпреступная группировка имела отношение к 60 случаям мошенничества, жертвами которого стала 31 компания.

По версии «Новой газеты», как раз расследование мошенничества с железнодорожными билетами стоило жизни следователю Евгении Шишкиной, застреленной у подъезда своего дома 10 октября. Как ранее сообщало издание «Известия», в организации убийства подозревается некий Ярослав С., являющийся членом киберпреступной группировки.

По данным издания, мошенники приобретали дорогие билеты через интернет, а затем сдавали их через кассы, получая на руки наличные

Поговорим о «серых» платежах

Ну, а как же без них – тем более что опять начинаются вбросы типа: «Массово блокируют карты пользователей за перевод 1000 рублей бабушке на день рожденья».

Честно – мы такого не встречали, видимо пока везло. Но раз уж нам так «привалило» посмотрим на альтернативные способы переводы, ЭПС и все такое. Лучше ли все там?

WebMoney – для любителей комиссий

«Ветеран» ЭПС (электронные платежные системы), работающий с 1998 года и гребущий огромные комиссии с КАЖДОЙ вашей операции. Реально, там чихнуть даже без «пени» нельзя. Приговор для любителей халявы… С другой стороны надежный как танк, в ВМ есть счет для криптовалют.
И главное - есть у этой системы одно преимущество, которое искупает все неудобства при использования. Догадались? Верно, она зарегистрирована не в России! А значит, все данные о ваших счетах закрыты от жадного ЦБ. Да, теоретически по решению суда можно потребовать от WebMoney выдать информацию по счетам… только это слишком долго и никто заниматься этим не собирается.
Но «ложку дегтя» мы скрепя сердце нашли – ЦБ не может заморозить ваш счет в WMR, а вот ограничить вывод на карту запросто.

В 2016 году уже был один скандал, когда тысячи пользователей не могли вывести свои деньги на карты российских банков. Конечно, есть масса обходных путей, можно вообще карту WebMoney заказать… но мороки много, пошли дальше.

Яндекс Деньги это ЯД?

Его называют «самой удобной российской ЭПС». Если честно это… справедливо. Нет комиссий при переводе с одного кошелька ЯД на другой, хорошее мобильное приложение, возможность заказать карту с смехотворной платой за обслуживание и кэшбеком… Если бы не одно очень важное «НО»!
В 2013 году Сбербанк купил 75 процентов акций и до сих пор имеет контрольный пакет акций. А «Сбер» - это госбанк. Со всеми вытекающими… Да-да, блокировка кошельков за «серые» платежи уже давно объективная реальность … Для пользователей с низкими «серыми» суммами наверное подойдет, но рисковать не советую.

Perfect Money, AdvCash и другие

Ну, а на чем ещё по вашему мы должны были закончить? На Сбербанке (нервный смешок)? Берем сразу две системы, потому что они похожи в главном:
1.  Регистрация за пределами РФ;
2.  Полное начхательство на любые требования налоговой;
3.  Верификация (причем полная) возможна в онлайне.
Perfect Money хорош ещё и тем, что с ним работают большинство хайп-проектов (смотрите пост выше), а к тому же гарантированы низкие комиссии – для верифицированных около 1%.
С AdvCash все ещё лучше – он даже рубли поддерживает, у него нет официального главы, к которому можно было бы предъявлять требования ЦБ, а партнером сети до недавнего времени являлся MasterCard. Блин, да у них карточку можно было оформить с оплатой 300 рублей за 3 года! Сейчас правда выпуск карт приостановлен (MasterCard слился, там долго объяснять), но уже к концу года обещают все восстановить.

В полиции поняли, что слишком часто просят у «ВКонтакте» информацию о пользователях (предполагаемых преступниках), поэтому договорились с представителями соцсети передавать данные электронной почтой, чтобы быстрее получать желаемое.

Теперь правоохранительные органы будут ждать ответа «ВКонтакте» не от шести месяцев и дольше, а до одного месяца. Это хорошо, но волнует только один момент — насколько безопасно так передавать личные данные сотен пользователей

По поводу развалившейся пирамиды Кэшберри:

Только посмотрите какую рекламу они снимали

Они предлагали брать кредиты чтобы вкладывать в пирамиду, где те точно потеряют деньги и еще будут должны банку

https://www.youtube.com/watch?v=uPJXt25DCWs

​​Украинского депутата задержали в аэропорту Праги с фальшивыми евро‍
Депутата Верховной рады Украины задержали в аэропорту Праги за попытку рассчитаться поддельными евро.
Андрей Лозовой хотел купить в duty free подарок маме, а в итоге оказался в полиции. Необходимо отметить, что по законам Чехии попытка расплатиться фальшивыми купюрами приравнивается к их производству.
Лидер украинской Радикальной партии Олег Ляшко поспешил заявить, что его однопартиец не знал, что банкноты ненастоящие. Ляшко написал в Facebook, что Лозовой стал "жертвой валютных кидал". Сам Лозовой ответил, что по делу он проходит как потерпевший, поскольку его помощнику дали фальшивые купюры при обмене денег.

Письмо Модуль-банка в банк-клиенте по блокировке счета. А допом запрос всех балансов и договоров по операциям начиная с энных годов. Вот так выглядит чёрная метка современных пиратов.

Как у юриков воруют безнал

«Привет. У нас с...дили со счета юрлица 450к по исполнительному листу, на сайте ФССП такого исполнительного производства нет и номера такого тоже нет. Как они это сделали и что делать нам?»

Поскольку эта ситуация не единичная и данный способ мошенничества поставлен на поток, расскажем подробности.

Вообще нужно понимать, что для того, чтобы увести деньги со счета чужого юрлица необходимо пройти несколько этапов и воспользоваться несколькими «теневыми» услугами. Соответственно, по каждому такому факту работает несколько групп мошенников. Разберёмся, кто же эти нехорошие люди.

❗️1 этап - «подбор счета»
Чтобы украсть деньги со счета нужно сначала найти сам счёт (спасибо, Кэп). Тут и приходит на помощь теневая услуга по подбору счета. Продажный сотрудник банка (или сотрудник налоговой, они это тоже умеют) за более чем скромное вознаграждение подберут для мошенников счёт с требуемым балансом, который длительное время находится без движения. Когда мы говорим про скромное вознаграждение мы совсем не утрируем. К примеру подбор счета в Альфа-Банке под кражу стоит от 4 тысяч рублей.

Для полноты картины отметим, что не в каждой афере требуется подбирать счёт. Иногда сами бизнесмены выдают мошенникам нужную информацию. К примеру, при блокировке счёта многие предприниматели вместо того, чтобы пройти обучение на нашем канале по законному выводу денежных средств с заблокированных счётов, ищут различных решал в интернете, которые обещают разблокировать счёт. Им нужно лишь сообщить номер счета.

❗️2 этап - «подготовка бумаг»
Здесь количество вариантов ограничивается только фантазией мошенников. Конкретно в случае нашего подписчика мошенники просто купили пустой бланк исполнительного листа (стоимость в интернете от 500 рублей) и взяли в дело сотрудника банка (как правило из СБ).

Вместо исполнительного листа мошенники часто покупают судебные приказы, исполнительные надписи нотариусов, решения арбитражных судов и т.д. и т.п.

Могут ли обойтись мошенники без сотрудника банка? Теоретически, если банк раздолбайский и процедуры проверки указанных выше бумажек не регламентированы, то да. На практике, любое банковское мошенничество без работника банка не обходится.

❗️3 этап - «приём безнала»
Это уже совсем просто. Сейчас купить однодневку проще простого. Понятно, что для того, чтобы мошенник мог купить однодневку (с открытым счетом) работает целая индустрия: маргиналы-номиналы, вербовщики номиналов, регистраторы однодневок, «открывашки» счётов в банках, биржи однодневок. Почти каждый из этих «солдат теневой экономики» работает с коррумпированным полицейским, налоговиком или продажным сотрудником банка.

Теперь о том, как вернуть деньги.

1️⃣ Заявление в полицию. Ребята в погонах могут установить бенефициара схемы. Но захотят ли?

2️⃣ Привлечение «специалистов». Хорошие специалисты за мелкие суммы не возьмутся, а с крупных возьмут хорошую комиссию. Очень хорошую.

Поэтому лучше эту ситуацию предотвратить, чем разруливать. А совет простой. Поговорите с вашим доверенным банкиром о возможном попадании в такую ситуацию и путях выхода из неё. «Присмотр за счетом» - вещь хорошая. Это самое простое и эффективное. В большинстве случаев этого достаточно.