более того, если контрагент, от которого приходит бабло, подозрительный, СБ обязана заблокировать счет до выяснений
Комплайнс вообще в структуру СБ не входит. Никак. Блок по ПОДФТ это чисто комплайнс. И нет подозрительных контриков, есть по форме 550/639, есть подозрительные типы операций.