Сегодня в сети появилась очень невнятная история, связанная с Тинькофф Банк. Некий пользователь Facebook опубликовал
историю (на данный момент публикация удалена) о том, что что банк выдал со счета строительной компании «Пегас» без всяких проверок и без уведомления владельцев счета 5 314 811 рублей двум лицам, пришедшим в банк с удостоверением комиссии по трудовым спорам, из которого следовало, что компания «Пегас» имеет долг по зарплате перед своими сотрудниками:
«Т. е, встретились Макс и Люда, и решили своим трудовым коллективом, что им должны денег. Сами и подписали эти документы. Никаких чиновников, судей, приставов. ЦБ РФ внутренними распоряжениями пару лет назад запретили банкам принимать КТС. Поэтому, ни один вменяемый банк их и не принимает. Но «Тинькофф» принял эти документы. И перечислил деньги Максиму и Людмиле срочным платежом, вторая очередность».
По словам автора поста, Тинькофф даже не проверил, числятся ли предъявители как работники юрлица, платились ли за них налоги:
«Просто взяли и перевели все деньги со счета». Деньги были переведены на счет мошенников в Райффайзенбанке, после чего они просто сняли их в банкомате, что подтвердили видеокамеры в отделении Райффайзенбанка. Также, по словам автора поста, Тинькофф отказался сотрудничать с полицией.
Представители Тинькофф, в свою очередь,
ответили на эти обвинения, обратив внимание на несколько важных моментов. Во-первых, 5,5 миллионов рублей, поступивших ранее на счет компании «Пегас», были перечислены за проведение строительных работ от сомнительных контрагентов, что послужило причиной особого внимания со стороны финмониторинга банка. По мнению руководства Тинькофф:
«Компания имеет все признаки фирмы-однодневки с номинальным директором. В виде основной деятельности компании при открытии счета была указана «деятельность рекламных агентств», при этом поступления на счет пришли за укладку бордюрного камня».
Кроме того, Тинькофф предоставил скриншоты, на которых представитель «Пегас» ранее консультировался на тему выплаты премий через КТС. Причем, по данным банка, в «Пегасе» работает всего один человек, который является генеральным директором.
Тем не менее, саму выдачу денег на основе КТС Тинькофф не отрицает. Единственное, что отрицает банк, так это то, что его представители якобы отказались сотрудничать с полицией. Так что к Тинькофф на самом деле вопросы есть — как можно просто взять и вывести из банка 5,5 млн рублей одним днем, если за в разы меньшие суммы тот же Тинькофф блокирует счета нормальных фирм, а затем вымогает у них 20% от суммы на счету за возможность вывода средств в другой банк? Но не меньше вопросов и к автору удаленного поста — если все действительно так, как описывает банк, то тут мы имеем дело с фирмой-однодневкой и достаточно грубой операцией по обналичиванию средств. Только вот зачем эту схему по обналичке выставлять на публику?