ЦБ решил добавить еще больше веселья всем участникам экономических отношений - Банк России решил скорректировать антотмывочный список признаков сомнительных операций, которые могут повлечь за собой блокировку счета. Список критериев решили актуализировать, старые подчистят, добавят новые, вот тогда и заживем. Новинки сезона:
• Если клиент отменяет разовую операцию или после вопросов со стороны банка просит закрыть счет, его можно считать финансовым террористом-отмывщиком.
• Регулярное снятие физлицами налички после прихода от юрлиц (кроме зарплаты, дивидендов, алиментов и "экономически обоснованных операций") официально считается одним из смертных грехов.
• Операции от разных компаний, с разными собственниками (не родственниками) из разных городов и стран, но отправленных с одного устройства или IP-адреса - слишком подозрительные, чтобы быть правдой.
• Операции с цифровыми финансовыми активами на всякий случай теперь стали сомнительными.
Поменять особо ничего не должно - службы безопасности основных банков и так используют большую часть новых положений ЦБ, но с официальной бумажкой теперь будет спокойней, а клиентам понятней.