С нового года Минфин США и офис Генерального прокурора США получили расширенные полномочия для проведения расследований в отношении иностранных банков. Закон о полномочиях в области национальной обороны, принятый 1 января 2020 года, позволяет министру финансов или генеральному прокурору запрашивать в суде данные, относящиеся к любому счету в иностранном банке с корреспондентскими счетами в США, в случае если эти данные являются предметом федеральных уголовных расследований или исков о конфискации имущества в США.

ИТАЛЬЯНЦЫ НЕ НАЧАЛИ РЕВОЛЮЦИЮ🙁
"Акция #ioapro (я открываю) обратилась в пшик", - пишут итальянские СМИ. Вместо обещанных одним из лидеров "бунтующих фартуков" 20-30 тысяч заведений (50 000 по прогнозам соцсетей) в назначенный вечер открылись лишь десятки заведений. Посетители и владельцы были оштрафованы на 400 евро каждый.

Акция была направлена против мер очередного указа премьер-министра об ограничительных мерах, подписанного 14 января. Заведениям по всей стране запрещено работать после 18, в том числе в ряде случаев - на вынос.

Запланированную акцию осудили основные отраслевые ассоциации. Они заявили, что против нарушения закона и рекомендовали другую форму протеста: зажечь свет, накрыть столы, но не открываться для посетителей. Так и выгдядит большинство фото в соцсетях с этой акции. Ассоциации также обещали встречу с профильным министром для "выработки конкретного плана действий".

Ну что ж. По крайней мере, на такой отраслевой протест невозможно повесить ответственность за рост заражений ("Число заражений растет и без нас" пишут на витринах владельцы закрытых заведений).

Из искры разгорится пламя или выученная покорность детектед? А пока в Европе нового средневековья просыпаются цеха и ассоциации.

https://www.google.com/amp/s/www.ilfattoquotidiano.it/2021/01/16/la-campagna-ioapro-fa-flop-poche-riaperture-in-tutta-italia-le-associazioni-di-ristoratori-non-si-protesta-violando-la-legge/6067507/amp/

Самолет с Навальным резко развернулся и летит в сторону Воронежа.

Походу, Тинькофф нанимает бывших сотрудников тюремных колл-центров Сбербанка. Объясним. Девушка из Санкт-Петербурга делала перевод на сумму в 9560 рублей. Служба безопасности банка этот перевод заблокировала, после чего перезвонила девушке, чтобы та подтвердила операцию.

И тут начинается самое интересное. Сотрудник Тинькофф Банка, после подтверждения девушкой операции, называет её номер карты и просит продиктовать CVC-код. Девушка была смышленая и сказала, что перезвонит сама в банк для подтверждения операции — все-таки мало ли, вдруг он мошенник? Но это было бы слишком просто. В конце разговора состоялся примерно такой диалог:

Сотрудник: Я с вами не договорил
Девушка: Извините, зато я договорила, до свидания
Сотрудник: Пошла на##й, сука!

Да, уже позже выяснилось, что это был не мошенник, как могло показаться, а реальный сотрудник Тинькофф Банка. Банк отказался выдавать запись разговора девушке, сославшись на пункт 3.4.3 УКБО. Но, что интереснее, сотрудники поддержки даже не извинились перед своим клиентом за такое поведение коллеги — просто написали «коллеги подтвердили факт некорректной консультации» и, как бы, всё.

В общем, Тинькофф Банк в этот раз знатно опозорился. Складывается ощущение, что после ухода Олега Тинькова, сотрудники банка распустились до нельзя. Надеемся, что вскоре Тинькофф изменится в лучшую сторону, ибо второй Сбер нам уж точно не нужен.

Каждый второй россиянин сталкивался с банковскими мошенничествами, следует из опроса ЦБ. В то же время в 2020-м уровень доверия клиентов кредитных организаций к безопасности финансовых сервисов вырос с 70 до 73% 🤔

Представьте, что Вы пришли на рынок за продуктами. Так вот, в 50% случаях Вам могут продать просроченный / бесполезный товар, обвесить или подрезать у Вас кошелек / бумажник.  
При этом Вы наблюдаете на отдельных участках рынка местных секьюрити, "безразличных" к происходящему (воркующих с продавщицами у прилавков или тыкающих кнопки в своих смартфонах), и настроение (доверие) повышается...

Предметная область роли не играет. ))) Будьте внимательны и надейтесь только на себя!

https://iz.ru/1112751/2021-01-18/tcb-nazval-chislo-postradavshikh-ot-bankovskogo-moshennichestva

В 2021 году экономический рост экономики в СКФО будет значительно меньше, чем по России

Экономический рост в наступившем году в большинстве регионов СКФО обещают значительно ниже, чем в средлнем по России, и лишь в Северной Осетии - на уровне среднероссийского (3,3%).

Реальные доходы населения (то есть доходы с поправкой на инфляцию) вырастут в большинстве регионов Северного Кавказа, за исключением Ставропольского края, где обещают продолжение их снижения на 0,5%.   В Ингушетии, кстати, прогноз доходов не опубликован.

Потребительская инфляция (рост цен на товары и услуги) ни в одном из регионов Северного Кавказа не будет ниже  среднероссийской (3,6%). Причем лидером удорожания станет Дагестан, где цены увеличатся не менее чем на 4,2%.

Самый разнонаправленный прогноз касается демографии. Ставрополье будет двигаться в общероссийском тренде на депопуляцию (не прирост, а убыль населения). Лидерами же останутся Дагестан, Ингушетия и Чечня, где естественный прирост населения будет измеряться двузначно.

Тинькофф опустился ниже некуда. Ситуация просто из ряда вон. Клиентка банка попыталась осуществить перевод на сумму 9560 руб, но операция была заблокирована автоматической системой банка. Далее девушке поступил звонок от сотрудника банка для подтверждения перевода. После того, как сотрудник завел разговор о cvc, у девушки возникло подозрение, что звонит мошенник (помимо этого были слышны фоном посторонние шумы и чужие разговоры). Она сообщила звонившему, что сама перезвонит в банк, так как сомневается, что звонивший действительно сотрудник банка. На что сотрудник (а это был действительно сотрудник банка) выкрикнул: «пошла на х*й, с*ка». Тинькофф, вы вообще где сотрудников набираете? На зоне?@BlackAudit

Пару слов о банке «Траст», в котором со дня на день ожидается глобальная чистка, о которой все говорят. Что там вообще происходит, почему главным действующим лицом там стал именно CEO-арестант Михиаил Хабаров, а не Президент - Александр Соколов.

Все очень просто. В своем стремлении к демократизации управления ЦБ перегнул палку. Нанятые эффективные менеджеры быстро смекнули, насколько «Траст» лакомый кусок. С одной стороны – важный финансовый институт, с другой – просто коллекторы под вывеской Госбанка. От красивой задачи «оздоровления банковской системы» не осталось и следа. Назначенный ЦБ Соколов – номинал, зицпредседатель Фунт, терпила – называть можно как угодно, но суть одна – в «Трасте» решают совсем другие ребята.

Долгое время банк контролировала «Альфа» Из кредитного портфеля (размером более 2 триллионов) ее представители искали бизнесы для «Альфы», клиентов для «Альфы». Часть менеджеры продали с дисконтом, по остальному задача отжать по максимуму.

Вообще, чтобы таких вещей не происходило, у «Траста» существует наблюдательный совет. Но его возглавляет одиозная Ксения Юдаева, доктор философии из MIT, выпускница Гуриева. Штрихи к портрету: работала в Карнеги, 50 лет, замужем не была, детей нет. Ну как тут перестать воровать с такими «аудиторами»?

​​и о погоде: в якутске -49 (минус сорок девять), уважаемые

и вот какие новости приходят из этого холодного края: сбербанк страхование отказало (отказало??) ипотечникам в выплате страховки. их дом треснул и больше не пригоден для жилья.

ух

улица автодорожная, 8/4, дом 1983 года постройки, канализация течет, электрика коротит, ни косметического, ни какого-то иного ремонта не было никогда. а, еще там подтопления. полный набор, как любят страховщики.

в июне 2020, как и положено - ночью, что-то треснуло. набежали всякие мчс, натыкали маячков и приказали спать спокойно. а в 10 утра треснуло снова.

мэрия наняла специалистов, дом признали аварийным (офигеть, а ведь могли и не признать) и далее - тишина.

в доме 18 квартир. было. из них 8 - в ипотеке. из них 7 - в ипотеке сбера банка уважаемого. из этих семи семеро платили страховку сберу страхованию. восьмой же (умненький) брал ипотеку в газпроме и страховку не платил.

когда дом обрушился страховщик принял решение об отказе в выплате ввиду отсутствия факта наступления страхового случая.

ипотечники обратились в прокуратуру, прокуратура перенаправила их в центробанк, который ответил: идите на йух. в смысле в суд.

то есть понимаете, надзорные органы нарушений не видят. наверное потому, что треск в июне 2020 года случился по собственной инициативе, а не в следствии цунами.

банк выдал положительное заключение и деньги. страховщик все застраховал. бизнес такой бизнес

в следующем посте видео как это было (заодно видно что кредитует и страхует сбер)

Ужесточение борьбы с отмыванием денег в США. Изменения в законодательстве предусматривают, что если иностранный банк имеет счет в Соединенных Штатах, Казначейство и Министерство юстиции могут запросить у него записи, связанные с любым счетом, а не только с корреспондентским счетом в США.@BlackAudit

ВТБ повысил лимиты по СБП? Повысил, только вот бесплатными остаются 100 тыс руб в месяц, а за остальное комиссия 0,5% (от 20 до 1500 руб). О чем, естественно, умолчали. ВТБшники, совесть иногда включайте и договаривайте до конца!@BlackAudit

Суд отложил на март рассмотрение иска ЦБ РФ на 284 млрд руб к экс-владельцу Бинбанка и санатору «Рост банка» Микаилу Шишханову и его соответчикам

В иске, поданном в интересах банка «Траст», ЦБ пытается возместить свои расходы на санацию Бинбанка и «Рост банка», которые сейчас присоединены к «Трасту».

Санацию «Рост банка» с 2014 года проводил Бинбанк Шишханова, а с 2015 года – сам Шишханов. Оздоровления добиться не удалось, и в 2017 году оба банка попали под санацию Фонда консолидации банковского сектора.

Арбитражный суд Москвы в понедельник привлек ФКБС к делу в статусе третьего лица. Кроме того, суд отклонил ходатайство ответчиков о приостановлении производства до рассмотрения другого иска – в котором сам «Траст» требует от них 306 млрд руб.

Соответчиками Шишханова в иске ЦБ указаны Алексей Фарафонтов, Александр Лукин и Кирилл Любенцов. Все трое были топ-менеджерами как Бинбанка, так затем и «Рост банка».
А40-175485/2020
https://t.me/zarbitrazhy/1230

Рокетбанк объявил об окончательном закрытии. В марте 2020 года группа QIWI сообщила о намерении свернуть финтех-проект из-за его убыточности. По итогам 2019 года убытки «Рокета» составил 2,3 млрд руб.

Рокетбанк был запущен в 2013 году, в 2017 году QIWI выкупила его у банка «Открытие». В марте, одновременно с объявлением о фактическом закрытии бизнеса «Рокета» группа QIWI запустила партнерский проект с Тинькофф Банком, чей основатель Олег Тиньков ранее критиковал бизнес-модель «Рокета» и говорил, что она обречена.

Такое чувство, что если где-то написать слово «Рокетбанк», то уже через несколько секунд в комменты придет Олег  Тиньков.

#Константа #ЦБРФ #интрига #слухи #РНКБ

⚡⚡⚡ На прошлой неделе (13 января 2020 года) #ЦБРФ всего за несколько дней (❗) выдал лицензиина осуществление добровольного имущественного страхования и добровольного личного страхования, за исключением добровольного страхования жизни абсолютно новому игроку на страховом рынке - ООО Страховая компания "Константа" (#Константа).

Главная #интрига - скорость получения лицензий (компания была создана 11 января 2020, а уже через два ❗дня была получена лицензия) и кто за всем этим стоит? На наш взгляд разгадка ответа на первый вопрос кроется в ответе на второй. В выписке из ЕГРЮЛ, доступ к сведениям об учредителях #Константы ограничен, поэтому они не указаны. Сведения скрыты со ссылкой на абзац третий пункта 1 статьи 6 закона о госрегистрации юрлиц и ИП. Из связанного подзаконного акта можно понять, что "засекретить" учредителей можно в трёх случаях: в отношении юрлица действуют санкции, если это банк, уполномоченный работать с "оборонкой" или если юрлицо находится на территории Крыма или Севастополя.

Существует несколько версий того, кто является бенефициаром #Константы, но по нашим  данным, владельцем является  Федеральное Агентство По Управлению Государственным Имуществом через  Российский Национальный Коммерческий Банк (#РНКБ). Таким образом фактическим конечным бенефициаром является Российская федерация.

🛡 Промсвязьбанк в очередной раз не выполняет свои условия по своевременному начислению кэшбека. Видимо в ПСБ его считают на счетах.
//Банковская тайна

ЦБ планирует развитие института «стукачей». Простите, информаторов. План такой: сотрудники финансовых организаций будут сообщать о нарушениях своими работодателями прав потребителей. Но толк будет только в том случае, если кроме это института уведомителей будут увеличены штрафы за недобросовестные продажи. Кроме того, похоже ЦБ не собирается поощрять своих «стукачей», а просто будет говорить «спасибо». В странах, где существует подобная практика, информаторы получаю процент от штрафа. У нас такое точно не приживется, да и информаторов быстро вычислят и, в лучшем случае, попросят написать заявление по собственному желанию.@BlackAudit