МКБ обманул клиентов о начислении денег на картах банка, но и не выполнил требования Федеральной антимонопольной службы.

С декабря 2018 года по июнь 2020 года банкстеры вводили потребителей в заблуждение по условиям  доходности дебетовых карт «Мудрость», «Мир привилегий МКБ ВР CLUB», «Москарта». В рекламе банкстеры не указывали, что остаток начисляется на счетах карт только до 300 000 рублей.

Банку было выдано предупреждение с требованием устранить их, которое банк в полном объеме не выполнил и может получит страшный штраф - до полумиллиона рублей. @banksta

ПОДЗАБЫТАЯ КАРТИНА – РУБЛЬ ГЛАВНЫЙ АУТСАЙДЕР ДНЯ. ВНОВЬ ПОВЕЯЛО САНКЦИЯМИ…

Ничего не предвещало с утра проблем для нашей национальной валюты. Курс доллар/рубль опускался ниже 73 в начале торгов и торговался вокруг этой отметки большую часть сессии. А потом вдруг взял и взлетел сразу на рубль вверх, достигая отметки 73.95. Произошло это после 17:00 МСК. Никаких новостей красным капсом на лентах информационных агентств мы в это время не видели. И теряемся в догадках, что это было? Если у Вас есть мысли, пишите в чат канала https://t.me/russianmacro2020.  
Мы не исключаем, что это движение могло стать реакцией западных инвесторов на последние геополитические новости – история с русскими хакерами якобы взломавшими систему внутренней коммуникации Министерства внутренней безопасности США (Reuters со ссылкой на свои источники подтверждает эту информацию), а также вышедшее сегодня расследование Алексея Навального.

Ну теперь все стало на свои места. Более 1,5 млн рублей за встречу с банкстером Артемом Аветисяном заплатит таинственный Артем... https://t.me/banksta/12533

6 российских банков вошли в ТОП-150 по обороту карт

Шесть российских банков вошли в мировой топ-150 кредитных организаций по обороту дебетовых карт.

«ВТБ» смог подняться с 80 на 63 место, а его показатели составили 23,7 млрд долларов. 80-й строчка досталась «Альфа-банку» — 15,4 млрд долларов. В топ-150 Россию также представили «Уралсиб» — 8 млрд долларов, «Русский стандарт» — 9,6 млрд долларов, «Сбербанк» — 177 млрд долларов. «Тинькофф банк» оказался на 91-й строчке рейтинга.

Согласно отчетности Центрального Банка, к концу прошлого года в стране было выпущено более 284 млн банковских карт. В третьем квартале 2020 года этот показатель вырос до 293 млн, а общий объем операций — порядка 27 трлн рублей.

Холдинг семьи Гуцериевых «Сафмар Финансовые инвестиции» (СФИ) купил 10% акций «М.Видео» у Саида Гуцериева. Стоимость этого пакета акций сейчас оценивается примерно в 13 млрд рублей. Большую часть сделки профинансировал банк ВТБ, которому СФИ будет перезакладывать купленный пакет акций. Так в чем же был смысл Гуцериевым покупать акции у самих себя? Таким образом они смогли высвободить реальные средства, в том числе и кредитные деньги от ВТБ, чтобы направить их для выплат в ЦБ в рамках заключенного в сентябре в рамках заключенного в сентябре мирового соглашения с «Трастом» и банком «ФК Открытие». Воистину, не имей 100 рублей, а имей 100 друзей в госбанке.

США приняли закон о раскрытии бенефициарных собственников компании. Информация будет обрабатываться Агентством по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов и будет предоставляться правоохранительным органам США и за пределами стран, а также финансовым учреждениям, выполняющим свои требования по надлежащей проверке клиентов, но не для широкой общественности. Ежегодно в США регистрируется почти два миллиона корпораций и LLC, но лишь немногие штаты требуют, чтобы компании раскрывали своих истинных владельцев. Некоторые неопределенности остаются: включая определение того, что составляет «существенный контроль» над компанией, необходимый для того, чтобы физическое лицо могло считаться бенефициарным владельцем. В дальнейшем FinCEN выпустит руководство, чтобы прояснить эти вопросы. Другие положения законодательства требуют упорядоченного представления отчетов о подозрительной деятельности в режиме реального времени посредством установления каналов связи между финансовыми организациями, правоохранительными и регулирующими органами.@BlackAudit

Анонимные электронные кошельки. В Госдуму внесен законопроект, разрешающий переводы между физическими лицами посредством анонимных электронных кошельков.@BlackAudit

⚡️ #бегущаястрока Экспобанк перестал выплачивать проценты по вкладам. Сотрудники в офисе не владеют информацией, поддержка в ответ на жалобы клиентов кормит обещаниями уже в течение нескольких дней.  Банк, схему с кредитами под залог крипты которого мы ранее разоблачили, вполне оправдывает негативный прогноз от Fitch Ratings. //Банковская тайна

У Тинькова предновогодняя депрессия. Он внезапно позавидовал «обывателям».

Рашн банкс менеджмент стайл! 😏

Руководство ПАО «Восточный экспресс банк» запретило сотрудникам болеть коронавирусом из-за срыва плана по финансовым операциям.

«Еще хоть один человек мне скажет, что у него коронавирус — все будем работать с коронавирусом. Всех с больничных вызову на смены. Мне на…ть на ваши температуры и истерики. Мне нужно выполнение плана и чтобы все были на рабочих местах. Болеть идем в центр занятости и на шею своим мужьям», — написала подчиненным менеджер по операционно-кредитной работе банка.

Тот же руководитель также отметила, что всех сотрудников будет ждать депримирование за невыполнение плана: «раз вы тупицы и не понимаете поставленные задачи, значит будем рублем наказывать. Может так дойдет».

https://m.ura.news/news/1052463344

Упс, а ЦБ обратил внимание на "идеальный" банк! Значит не зря мы тут кнопки тыкаем. ))) Интересно, а вклады подкорректировали (узнаем позже по темпам роста)? https://t.me/c/1239980212/66900
Да и сделать это надо было на несколько месяцев раньше.

ЦБ не вправе вмешиваться в оперативную деятельность потребительских кооперативов, как и любой другой финансовой организации… 🤦🏻‍♂️

А помните вопросы к мегареулятору:

Почему так случилось, что предписание ЦБ кредитному потребительскому кооперативу (КПК) «Первый» было сделано в ноябре 2018 года, а для населения оно было опубликовано только в июне 2019 г.?  
 
Почему люди отдавали свои кровно заработанные деньги не понятно куда почти полгода, хотя в отношении КПК действовал запрет на привлечение новых пайщиков и денежных средств?

https://t.me/internet_people/8481

Танцы с бубнами продолжились. Что ответил ЦБ.

Оказывается:
✔️ Центробанк подтвердил, что предписание КПК "Первый" и правда было выдано в ноябре 2018 г., о чем пайщикам, согласно законодательству, должны были сообщить непосредственно сами органы управления КПК. Задача Банка России - следить за его исполнением через отчетность, которая направляется через личный кабинет кооператива. Никаких работников, которые выезжали бы в офисы КПК, чтобы проверить, висят ли в них предписания, никаких личных встреч представителей банка с пайщиками для донесения данной информации – законодательством не предусмотрено.

✔️ Банк России, как регулятор, не вправе вмешиваться в оперативную деятельность потребительских кооперативов, как и любой другой финансовой организации. Несмотря на это, для повышения информированности потребителя было принято решение о совместной, с участниками рынка, разработке паспорта финансового продукта.  

Тынц тут: https://www.nakanune.ru/news/2020/12/14/22590642/

Опять шаблонные отписки: «ЦБ не вмешивается в оперативную деятельность…».  
Зачем, вообще, нужен такой мегарегулятор, все эти Службы защиты прав потребителей и омбудсмены при ЦБ? Какую мельницу от ветра они защищают, если 99% ответов на жалобы – это ответы аналогичного характера?

⚡️⚡️⚡️Запрет на продажу инвестиционки: началось!

Два дня назад в СМИ появилась информация, что Банк России стал обзванивать все финансовые группы с настоятельной просьбой прекратить продажу сложных инвестиционных продуктов физическим лицам  - мы писали подробно об этом тут. Результат обзвона ЦБэшников не заставил себя ждать:
▪️Банк Восточный с 11 декабря 2020 года временно приостановил продажи инвестиционных продуктов для неквалифицированных инвесторов. Только квалам доступны структурки ИК Ай Ти Инвест.
▪️Банк Зенит: два независимых источника канала @MarketOverview сообщили, что в понедельник сотрудники банка получили запрет на продажу всех сложных инвестиционных продуктов и ИСЖ. Официальной новости на сайте Зенита пока нет @MarketOverview

ВТБ решил сэкономить на поглощении Запсибкомбанка, Саровбизнесбанка и «Возрождения». Изначально предполагалось, что они будут последовательно присоединены к самому ВТБ. Но потом там прикинули, какой это геморрой и решили для начала слить все эти три банка вместе с БМ-Банком, а уже потом получившуюся субстанцию влить в себя.
На этом в ВТБ рассчитывают сэкономить 2 млрд рублей в будущем году и 5 млрд - в 2022. @fatcat18

ОколоКремля обсуждают слухи, что Набиуллина через несколько месяцев покинет ЦБ. 
Возможным вариантом ее трудоустройства рассматривается возвращение в Правительство. 
Возможен и переход на высокую позицию в МВФ, либо на высокую позицию в Совфеде. Однако против играет норвежское гражданство детей ее супруга ректора ВШЭ Кузьминова.
И снова заговорили о том, что в ЦБ ожидаемо зайдет Максим Орешкин.

ЦБ откроет налоговой банковскую тайну россиян.

    Минфин подготовил соответствующие поправки. Налоговики смогут получать данные об операциях по счетам банков и их клиентов не только по запросу, как сейчас, а в рамках регулярного информационного обмена с ЦБ. В свою очередь ЦБ сможет получать от ФНС сведения, составляющие налоговую тайну. Цель такого сотрудничества облегчить собираемость информации обо всех денежных потоках в стране и де-факто делает возможным контроль расходов и доходов как минимум в отношении компаний. 
@KotElviry

Не забудем, не ТРАСТим

Глава банка «Траст» Александр Соколов опубликовал в "Коммерсанте" интервью с концептуальным заголовком «Мы ничего никому не прощаем». Из интересного:

Банк тратит сотни миллионов рублей на оплату услуг юристов и форензик-расследователей. В частности, кейсом бывшего основного акционера банка "Открытие" Вадима Беляева была привлечена компания KPMG, которой удалось выявить разветвленную офшорную схему. "Огромная теневая часть «Открытия холдинга», которая не находилась в его периметре и де-юре не была с ним связана. Но де-факто была. Это грамотно выстроенная и управляемая финансистами и юристами машина, которая готовила схемы, прятала деньги, совершала фиктивные трансакции", - сказал Соколов.

Объем требований к бывшему владельцу банка «Рост» Микаилу Шишханову "не сопоставим с размером его активов", поэтому мировое соглашение с ним невозможно. Даже несмотря на то, что Шишханов согласился слить информацию о бизнес-схемах своих партнеров. Он " помогает информацией, объясняет логику тех или иных событий".

«Траст» допускает продажу долгов Александра Мамута по кредитным договорам от 2017 года. Общий долг составляет около 22 млрд руб. Соколов уточнил, что "если предлагают привлекательную цену, мы готовы продать любой актив". Основу долга Мамута формирует его кинобизнес, причем офлайн-кинотеатры (онлайн-кинотеатр Okko Мамут не очень предусмотрительно продал Сбербанку). "Заполняемость кинозалов резко снизилась до нуля в период жестких ограничений. Сократился и объем контента из-за общего падения кинопроизводства в мире. Мало того что спрос упал, так еще и смотреть нечего. Конечно, это сильный удар", - рассуждает Соколов.

"Ближе к 2023 году" «Траст» собирается продать принадлежащего ему девлопера «Интеко», который отлично себя чувствует из-за того, что москвичи на фоне коронакризиса бросились скупать недвижимость. Недавно стоимость актива была отрицательной, а сейчас он уже стоит 11 млрд руб.

Соколов временно взял на себя задачи исполнительного директора «Траста» Михаила Хабарова, который сейчас находится под домашним арестом. В банке рассчитывают, что " правоохранительные органы и судебная система в этом вопросе справедливо разберутся и Михаил вернется и в привычную жизнь, и в бизнес".

Провалена очередная попытка на законодательном уровне снизить заградительные тарифы банков за вывод денег с заблокированного счета по Закону 115-ФЗ.
Напомним, сейчас такие тарифы есть почти у всех крупных банков и составляют от 10 до 30% от суммы платежа.
@tot115fz

Коронавирус в Восточном плану не помеха

В Екатеринбурге руководство отделения банка Восточный Артема Аветисяна запретило подчиненным болеть коронавирусом, поскольку это мешает выполнению плана.

Менеджер по операционно-кредитной работе банка написала подчиненным, что если «еще хоть один человек мне скажет, что у него коронавирус — все будем работать с коронавирусом. Всех с больничных вызову на смены. Мне насрать на ваши температуры и истерики. Мне нужно выполнение плана и чтобы все были на рабочих местах. Болеть идем в центр занятости и на шею своим мужьям».

Также же руководитель также отметила, что всех сотрудников будет ждать депремирование за невыполнение плана - «раз вы тупицы и не понимаете поставленные задачи, значит будем рублем наказывать. Может так дойдет».

👉  Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy