Источники Frank RG сообщают, что штраф, наложенный Центробанком на Qiwi в 11 млн руб и полугодовые ограничения связаны с работой «серых» букмекеров.

«Компании, которые не хотят платить налоги, «уводят» платежи в свою пользу в зарубежные организации, оставляя Qiwi комиссию за проведение операций, в зависимости от операции размер комиссии может составлять 0,5-0,7%. Для Qiwi это доходный бизнес с учетом падения общего объема платежей, в таких схемах используются в том числе и корпоративные карты».

Пресс-служба Qiwi уточняет же, что штраф назначен в связи с нарушениями, связанными с требованиями к отчетности, делопроизводству и предоставлению отчетности в ЦБ со стороны Киви банка. «Предполагаем, что данные ограничения в первую очередь обусловлены эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации применимого регулирования электронных платежей и общими тенденциями по усилению контроля в областях киберпространства и трансграничных платежей», — говорится в комментарии QIWI (велик и могуч русский язык).

Возможно, что нам известно об ограничениях и крупном штрафе только из-за того, что Qiwi публичная компания и вынуждена сообщать о подобных фактах как вот здесь, письмо было отправлено в Вашингтон, в комиссию по ценным бумагам и биржам.

ЦБ начал массовую зачистку игорного рынка в этом году, утверждает источник Frank RG, близкий к регулятору. Поэтому компания Qiwi получила штраф и ограничения (и кстати -20% на бирже), но устояла, а мелкие банки, типа Финтеха и Онего лишились сегодня лицензии - как зарабатывающие на высокомаржинальном «обслуживании нелегальных казино, букмекеров и тотализаторов». #qiwi

Тинькову осталось $50 млн и 6 лет

Банкира с марта ждёт налоговая США, обещая ему $500 млн штрафа и 6 лет тюрьмы.

Несмотря на заявления, что у него "полно кэша" на оплату штрафа, Олег опять продаёт акции Тинькофф. На этот раз ушла доля в 4,6% за $300 млн, чем обвалила курс акций банка на 7%.
Напомним, в марте он уже продал акции на $150 млн.

То есть осталось наскрести по сусекам ещё полтинничек, и вопрос со штрафом пока закрыт. Остаётся другой вопрос: в какую сумму(или долю в банке 😬) американцы оценят 6 лет тюрьмы для попавшегося на крючок в Лондоне Тинькова?

Договариваться с американским правосудием — это не понты Яндексу кидать.
@nebrexnya

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина с большой неохотой лишила лицензии банк «ФинТех». Медлительность регулятора-параноика понятна - бенефициаром банка считали санатора «Открытия» Михаила Задорнова. Управляли же банком до и после формальной продажи «номиналу» топ-менеджеры ВТБ-24 и ВТБ-Лизинг братья Хачатуряны.

Теперь Набиуллиной пришлось признать, что друзья Задорнова отмывали преступные доходы и «обслуживали организаторов нелегальных азартных игр в Интернете». И куда теперь вводить PZDC-промокод «bablo» - об этом знает только Эльвира Сахипзадовна.

В Минске выразили глубокую заинтересованность в развитии взаимоотношений с Евразийским банком развития. Первый заместитель премьера Республики Беларусь Николай Снопков не только охарактеризовал «ЕАБР очень важным институтом», с участием которого в республике, в условиях очередных санкционных списков, рассчитывают справиться с проблемами фондирования внешнего финансирования, но подчеркнул важность развития участия банка в транспортных проектах Беларуси.
Николай Подгузов, председатель правления ЕАБР, отметил приоритетность задач финанской организации в развитии экономик и интеграционных процессов на пространстве ЕАЭС, а также рост портфеля Банка в Беларуси, который составляет около $1 млрд. В числе основных партнеров ЕАБР в Беларуси - БЕЛАЗ, "Беларуськалий", БМЗ @eabr_bank

#ЦБРФ #ОМС #СпасскиеВоротаМ

⚡⚡⚡ #ЦБРФ 10 декабря отозвал лицензию АО Страховая группа "Спасские ворота-М" на осуществление #ОМС. На начало 2020 года только в Москве по #ОМС в компании было застраховано 1,75 миллиона человек.

​​Вот и обнальной сказочке конец.

Банку «Киви», которые обслуживал операции по отмыванию незаконных доходов и обналу, выписали желтую карточку. ЦБ запретил структуре делать переводы на счета иностранных интернет-магазинов и на анонимные карты со своих терминалов. Регулятор пытается ограничить деятельность российских королей обнала, главным из которых является собственник банка Сергей Солонин.

Его второй партнер, Андрей Романенко, вышел из бизнеса еще в 2017 году. Испугался последствий, когда арестовали и осудили главного покровителя всей терминальной империи, бывшего главу ГУЭБиПК МВД, генерала Дениса Сугробова. Последний использовал мощности терминалов Киви для массового обнала и вывода денег от своей незаконной деятельности, за что еще и получал сверху от Романенко и Солонина за помощь и прикрытие.

Когда Сугробову дали 22 года тюрьмы, испугался не только Романенко, но и Солонин, который быстро отъехал за границу. Однако, оснований для реагирования на их работу не было - они появились только сейчас, когда надутый пузырь «Киви Банка» грозит полным обрушением структуры.

За год финансовое учреждение потеряло почти 90% физических вкладчиков. Им не очень понравилось, что группа вкладывает их деньги в недоходные активы. Например, спонсирует инфоцыган Аяза Шабутдинова и их пустопорожние франшизы. Сейчас банк при таком «мудром» инвестировании вошел в цуцванг, и следующий шаг - отзыв лицензии.

ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» («УБРиР») открывает счета на существующие юрлица по поддельным документам. Злоумышленники обратились в банк с копиями учредительных документов ООО и паспортом владельца-директора, сделали дубликат печати и заключили договор банковского обслуживания, подделав подпись директора. Затем, используя реквизиты компании и фальшивую печать, заключали договора на поставку товаров и услуг, требуя перевести немедленно предоплату на счет в УБРиР. Деньги со счета сливали в другое ООО.
Итог: суды с потерпевшими компаниями, с банком. При этом сотрудники УБРиР утверждают, что владелец компании лично открывал у них счет, но отказались предоставлять данные с камер видеонаблюдения. Что заставляет думать, сотрудники в сговоре с мошенниками. Экспертиза доказала поддельность подписей и печатей на договоре банковского счета. Стоит также отметить, что реальный владелец компании никогда не составлял доверенностей на открытие счетов. И история тянется аж с 2019 года. Будьте внимательны и по возможности проверяйте наличие открытых счетов на вашу компанию через запросы в ФНС. В противном случае проблемы будут глобальными.@BlackAudit

ЦБ с 7 декабря запретил QIWI проводить денежные переводы в адрес иностранных магазинов и на анонимные карты.

Продолжаем нашу рубрику КЛЮЧЕВЫЕ ЛИЦА ПАНДЕМИИ. На этот раз в центре внимания Энтони Фаучи – лицо «борьбы с пандемией» в США. Любимец прессы, чья мягкая понимающая улыбка и легкая ирония так импонируют образованной публике и так разительно отличаются от манеры Трампа и ряда других консерваторов.
Человек – уникальный. На протяжении его долгой карьеры ему сходило с рук все – от привычного для наших статусных администраторов науки присваивания результатов трудов ученых (в масштабах, которые поразят воображение и вызовут зависть у среднего российского академика) до закончившихся трагически опытов над сиротами в США и беременными в странах третьего мира.
Не случайно, что человек именно с такими человеческими и профессиональными качествами становится одним из главных covid-бенефициаров и переживет пару Трамп-Пенс, продолжая интриговать, лоббировать, зарабатывать, быть любимцем либеральных СМИ и иметь медицинскую этику как в иносказательном, так и во всех прямых смыслах этого глагола.  

Дальше лонгрид, но про личность такого масштаба коротко не скажешь.

https://telegra.ph/FAUCHI-KOGDA-TY-IMEL-TU-EHTIKU-12-11

Олег Тиньков вышел в кэш. Пока что немного, всего на $325 млн, но всё равно солидно, ведь ещё два месяца назад банкир делал особый акцент на то, что как раз «кэша у него достатчно», а поэтому и ругаться с «гавно-Яндексом» можно не выбирая выражений.

Кстати, о Яндексе. Напомним, что в сентябре «Найдется Всё» предполагал купить TCS за $5,5 млрд., чуть выше рынка, по $27 за акцию. После громкого разрыва цена акций банка рухнула до $21 за акцию, но в начале декабря достаточно крупный пакет акций в 5,3% (10 655 737 GDR) по  $30,50. И это несмотря на то, что в конце ноября стало известно о продаже акций топ-менеджментом группы, прежде всего – председателем правления «Тинькофф» Оливерос Хьюзом. Даже с учетом неизбежного падения на новостях о продаже TCS прямо сейчас стоит на 10% дороже, чем накануне слияния с Яндексом. И в полтора раза больше, чем стоил сразу после разрыва сделки.

Разумеется, что все уже успели высказать свои очень ценные предположения о том, что пресловутый «Фонд борьбы с лейкемией» подразумевает под лейкемией Минфин США. Безусловно, господин Тиньков предпочел бы, чтобы вторая несостоявшаяся родина «взяла деньгами» и отстала бы уже навсегда со своими претензиями. Судя по всему, платить Тиньков уже готов, а вот сидеть предпочитает где-нибудь в Лондоне. Ждать решения осталось недолго, самое время загадать желание Санта-Клаусу – вдруг и здесь повезет.

Сбой в мобильном банке Олега Тинькова. Не доступны операции. @banksta

Оливье подорожал: стоимость набора продуктов для новогоднего салата составила 357 руб., что на 8,5% больше, чем в 2019 году. Данные получены средние, исходя из чеков, содержащих набор продуктов.

Значительнее всего (более 10%) выросла картошка, морковь, яйца, майонез и лук.

При этом в отдельных магазинах динамика цены, как и сама стоимость, существенно отличаются. Набор продуктов в "Пятерочке" стоит 273 рубля, цена почти не изменилась за год. В "Ленте" - 214,19 руб., причем за год снижение составило 15 рублей.

​​Биржи и венчурный сектор — союзники и конкуренты

🐚 Часто говорим в последнее время про удачные и громкие IPO. А вот ещё пара мыслей о косвенных эффектах от очередного ралли на биржах.

📯 Инвесторы показывают друг другу «иксы» по позициям, которые только недавно провели первичное размещение — а в этом году речь идёт почти всегда о десятках процентов.

🐌 И разговор сворачивает в сторону сравнения трудоёмкости и времяёмкости первичных и предпосевных вложений и обычных биржевых.

🦉 Леонид Богуславский рассказывал о кейсе, в котором RTP Global заработал 4х после выхода компании на биржу. Пусть до того и случились 10х, но в абсолютном выражении биржевая часть принесла больше.

🐡 Результат таких ралли — поворот интереса обычных, непрофессиональных инвесторов, в сторону более лёгких секторов. Венчурные истории перекочёвывают в руки специализированных фондов.

Мы знаем, о чём говорим ©️

​​Для Pornhub настали далеко не лучшие времена. Сначала недрочабрь, когда количество зрителей упало практически до нуля, а теперь еще и Mastercard и Visa прекратили с ним сотрудничать.

В начале декабря был опубликован материал, в котором говорилось, что на Pornhub размещаются видео с девочками-подростками, которые стали жертвами насилия или торговли людьми. Visa и Mastercard после этого начали проводить собственное расследование и оно подтвердило, что такие материалы действительно есть.

При этом руководство Pornhub заявило о «безусловной приверженности к борьбе с материалами сексуального насилия над детьми», а также обозначило себя флагманом отрасли по созданию политики безопасности, позволяющей выявлять и удалять такие материалы. Видимо, не такой уж и флагман, раз модерация так плохо работает. Кстати, после этого скандала Pornhub ужесточил правила выкладывания видео — теперь обычные пользователи этого сделать не могут.

Как бы то ни было, у Pornhub появились серьезные проблемы, ведь от сотрудничества с ними отказались сразу две крупнейшие платежные системы. PayPal уже давно отказался сотрудничать с Pornhub, а, значит, остался лишь один вариант — наша платежная система «Мир»!

Единственные с профицитом: Карачаево-Черкесия покроет бюджетный дефицит за счет облигаций, а не приватизации

Народное собрание Карачаево-Черкесии в первом чтении приняло проект закона о бюджете на 2021-2023 годы. В ближайшую трехлетку бюджет обещает быть профицитным, то есть доходы превысят расходы (так, в 2021 году - на 145 млн рублей).

Это, кстати, при том, что во всех других регионах Северного Кавказа бюджеты принимаются с дефицитом, который варьирует от 16 млн рублей (Ингушетия) до 11 млрд рублей (Чечня).

Дотационность республики составит 72%. Это сравнимо с показателями Дагестана, но, например, выше, чем в Кабардино-Балкарии (66%) или Северной Осетии (64%). Собственные доходы Карачаево-Черкесии составят 6,7 млрд рублей, это на 4% больше оценки нынешнего года.

Собираемость налога на прибыль организаций сократится на 9%, при этом налог по упрощенной системе налогообложения (УСН) должен увеличиться на 6%, акцизы - на 8%, НДФЛ - на 9%. Также с 1 сентября 2020 года начали собирать новый налог на самозанятых, который в будущем году составит 343 млн рублей.

На административных штрафах бюджет пополнится на 186 млн рублей. А вот в плане приватизации имущества Карачаево-Черкесии на 2021 год объектов нет.
 
Государственный долг Карачаево-Черкесии, по предварительным подсчетам, составит 4,8 млрд рублей (из этой суммы, кстати, более 1,7 млрд рублей - это обязательства по ранее выпущенным облигациям. Чтобы частично погасить госдолг, республика привлечет бюджетных кредитов на 1,4 млрд рублей.

⚡️ ЦБ шерстит банки на связи с нелегальными букмекерами и он-лайн казино. Результатом проверки стала приостановка части операций Qiwi, а также отзыв лицензий у банков "Онего" и "Финтех". Пару лет назад лицензии из-за этого же лишился банк "Воронеж", его преемником стал банк ВРБ, который позднее переименовался в "Финтех".

Вчера с отзывом лицензии банка "Финтех" и "Онего" банк "Открытие" лишился расчётных операций по черным букмекерам и казино. "Открытие" был расчётным банком по эквайрингу для букмекеров - 1Xbet, Марафон бет, Winline, БК Leon, Мостбет и ряда казино - Джой казино и Казино Вулкан, сообщал Badbank.

Любопытно, что "Открытие" ЦБ пока не наказал и лицензии не лишил. Наверное, потому, что "Открытие" ему и принадлежит, а прибыль надо показывать. @banksta

Тиньков в результате сегодняшнего многочасового сбоя так и не смог наладить нормальное отображение счетов и денег у многих клиентов. Для восстановления требуются танцы с бубнами. Такие инструкции обычно ленивые сисадмины в бухгалтерию пишут.
Юзабилити сотый левел. @banksta

​​Вот и обнальной сказочке конец.

Банку «Киви», которые обслуживал операции по отмыванию незаконных доходов и обналу, выписали желтую карточку. ЦБ запретил структуре делать переводы на счета иностранных интернет-магазинов и на анонимные карты со своих терминалов. Регулятор пытается ограничить деятельность российских королей обнала, главным из которых является собственник банка Сергей Солонин.

Его второй партнер, Андрей Романенко, вышел из бизнеса еще в 2017 году. Испугался последствий, когда арестовали и осудили главного покровителя всей терминальной империи, бывшего главу ГУЭБиПК МВД, генерала Дениса Сугробова. Последний использовал мощности терминалов Киви для массового обнала и вывода денег от своей незаконной деятельности, за что еще и получал сверху от Романенко и Солонина за помощь и прикрытие.

Когда Сугробову дали 22 года тюрьмы, испугался не только Романенко, но и Солонин, который быстро отъехал за границу. Однако, оснований для реагирования на их работу не было - они появились только сейчас, когда надутый пузырь «Киви Банка» грозит полным обрушением структуры.

За год финансовое учреждение потеряло почти 90% физических вкладчиков. Им не очень понравилось, что группа вкладывает их деньги в недоходные активы. Например, спонсирует инфоцыган Аяза Шабутдинова и их пустопорожние франшизы. Сейчас банк при таком «мудром» инвестировании вошел в цуцванг, и следующий шаг - отзыв лицензии.

Цейтнот для банкира

Парадоксально выглядит ситуация в банке "Тинькофф" - рынок регулярно получает новости одна хуже другой, а акции компании растут, или по крайней мере не сваливаются в крутое пике. С середины октября, когда пришла самая "убойная" новость о срыве сделки с "Яндексом", акции TCS Group Holding выросли с $1,7 тыс за бумагу до $2,2 тыс. Еще удивительнее тот факт, что несмотря на экстравагантное поведение Олега Тинькова, который назвал "Яндекс" "говнокомпанией", тот не потерял интерес к покупке банка. Также по слухам на "Тинькофф" претендует АФК "Система" Владимира Евтушенкова, которая вообще славится интересом к находящимся в непростом положении бизнесам.

Злополучное гражданство

Неприятности у банка и у самого Олега Тинькова начались из-за наличия у бизнесмена гражданства США и решения от него отказаться. В марте этого года Минюст США озвучил претензии к Тинькову из-за якобы недоплаченных налогов, а именно в сокрытии $1 млрд в доходах и активах при выходе из американского гражданства. В марте же Олег Тиньков сообщил СМИ, что болен лейкемией, этот факт также впоследствии существенно влиял на настроения рынка и судьбу компании в целом.

Вероятно, уже тогда Олег Тиньков задумался о возможности продать компанию, тем более что на нее нашёлся вполне приличный претендент, у которого были очевидные синергии с бизнесом "Тинькофф банка". 22 сентября TCS Group объявила на Лондонской бирже о «принципиальном соглашении» о продаже TCS Group «Яндексу» за $5,48 млрд. Всего спустя две недели после анонса сделки Тиньков написал в своем инстаграме, что оценивает шанс договориться с «Яндексом» в «50 на 50». Уже в середине октября издание The Bell сообщило, что помимо «Яндекса» Тиньков рассматривает и других покупателей, в частности МТС и «МТС Банк» Владимира Евтушенкова, которые могут занять денег на покупку у Сбербанка.

Нет полностью достоверных свидетельств, того, как шли переговоры, источник "Медузы" описывает этот процесс так: «У Тинькова амплитуда настроения может в течение часа три раза поменяться. Ребята в „Яндексе“ к нему все с симпатией относятся, они терпели все его перепады». 16 октября стало известно, что «Тинькофф банк» отказался от сделки с «Яндексом».

Менеджеры бегут с корабля?

В конце ноября из раскрытия стало известно, что председатель правления «Тинькофф» Оливер Хьюз продал принадлежащие ему глобальные депозитарные расписки TCS Group на $14 млн. Примерно тогда же глава «Тинькофф Мобайл» Георгий Чесаков избавился от бумаг «Тинькофф Банка» на сумму более $3,3 млн. Рынок воспринял это как сигнал, что в продажу банка по выгодной цене и в его перспективы в целом не верят даже его собственные менеджеры, которые стремятся избавиться от бумаг своей компании пока они стоят еще относительно дорого.

В конце этой недели стало известно, что подконтрольный Олегу Тинькову и его семье Rigi Trust готовится продать GDR TCS Grou на сумму около $300 млн. Букраннером размещения является Renaissance Capital. В случае успешной реализации ценных бумаг доля траста семьи Олега Тинькова в TCS Group уменьшится с 40,4% до 35,8%.  В тот же день адвокат Олега Тинькова выступая в суде Вестминстера заявил, что из-за осложнения в ходе болезни шансы на выживание Олега Тинькова "составляют 40-50%", это произвело впечатление на судей и слушание об экстрадиции перенесли на середину марта 2021 года.

Очередь из покупателей

Как говорят на рынке, у TCS Group не проблем с поиском потенциального покупателя. В сделке по-прежнему заинтересован "Яндекс", МТС и АФК "Система" также не отказались от своих планов, кроме того, есть и ряд других претендентов. Правда все претенденты сейчас заинтересованы в снижении цены актива, возможно с этим связан тот факт, что последние новости о сбоях в сервисах "Тинькофф" крайне активно тиражировались в медиа. Например, информация о том, что клиенты "Тинькофф" не смогли поучаствовать в IPO Airbnb, чьи акции выросли на 140% сразу после размещения. "Тинькофф" не получил лимита от организаторов размещения, впрочем, также акций не досталось клиентам ВТБ и БКС.