Страховая компания «Росгосстрах» (РГС) в сентябре подала иск на $205 млн в Высший суд штата Калифорния по округу Лос-Анджелес к своему бывшему владельцу Данилу Хачатурову. Согласно исковому заявлению, которое изучил РБК, в период с 2012 по 2017 год «Росгосстрах» потерял на договорах перестрахования (предусматривают передачу части ответственности по страховому контракту другой компании — перестраховщику) $205 млн и просит взыскать их с бизнесмена. По версии истца, средства, которые должны были обеспечить РГС перестраховочным покрытием, обеспечили «выгоду для Хачатурова и связанных с ним лиц через различные фиктивные компании».
Судебное разбирательство не случайно затеяно в Лос-Анджелесе. Данил Хачатуров выехал в Штаты после того, как на его брата и бывшего топ-менеджера компании Сергея Хачатурова завели уголовное дело (в июле 2020 года он был приговорен к восьми годам колонии за хищение 8 млрд руб.: по версии следствия, бизнесмен похитил средства при продаже 3,5% РГС банку «Траст»).
👉 Как сообщают американские медиа, у Данила Хачатурова прекрасный особняк в Трусдейл Истейтс, одном из престижных районов Беверли-Хиллз. Он купил его в январе 2020-го за $35 млн.
Площадь особняка превышает 20,5 тыс. кв. м. Forbes в 2017 году оценивал состояние Хачатурова в $2 млрд, в более поздние списки он не входил.

​​«Совкомфлот выплывает из гавани» (на IPO) — вероятно, в этот раз доплывёт!

👨‍🦳 У журналистов есть список клише, которые запрещено использовать под страхом смертной казни, например, «старожилы не припомнят... » (такого странного года).

🏦 На фондовом рынке тоже есть вечная история — IPO компании Совкомфлот. Примерно 15 лет компания находится в списке потенциальных кандидатов на выход на биржу.

📢 Now it's official: «Совкомфлот» объявляет о намерении проведения первичного публичного предложения и осуществления листинга акций на Московской бирже.

📄 Сначала будет осуществлён листинг на Мосбирже, потом инвесторам предложат бумаги нового выпуска. Из пресс-релиза непонятно, какова будет доля cash-in, государство продавать акции не будет.

💶 Сейчас в собственности у государства 100%, компания ожидает получить от сделки $500 млн. Параметры размещения не объявлены, диапазон оценки тоже.

🚢 Выручка Совкомфлота за 1 полугодие 2020 составила $951 млн (+20% год к году), EBITDA увеличилась на 54.7% до $579 млн, чистая прибыль составила $226 млн.

⏲ Сроки размещения «будут объявлены в рабочем порядке». Размещать акции будут все инвестбанки, активные в РФ — ВТБ Капитал, Citigroup, Сбербанк КИБ, JPMorgan и Bank of America. Нет только Goldman Sachs.

💬 РБК завершает заметку правильной цитатой Андрея Белоусова: «У нас есть некоторые оставшиеся не взятые крепости, например «Совкомфлот. Компания давно готова к приватизации, но этому постоянно что-то мешает».

🗜 Добавим, это будет проверка рынка на толерантность к санкциям и российскому риску. Совкомфлот — первоклассный актив, на его примере станет видна реальная текущая оценка отечественных компаний.

Мы знаем, о чём говорим ©️

Банкстеры кладут болт на законодательство, дающее иммунитет в отношении взыскания социальных пособий. Клиенты продолжают жаловаться, что банки часто списывают алименты в счет долгов. Такие случаи отмечены в ВТБ и других банках. @banksta

Топов СБ Банка привлекли к ответственности

Девятый Арбитражный апелляционный суд отменил вынесенное в марте определение арбитражного суда Москвы и привлек к субсидиарной ответственности восемь бывших контролирующих лиц Судостроительного банка (СБ Банка).

С бывших топов по заявлению АСВ взыскали более 27,3 млрд рублей. Ответчиками указаны совладельцы банка Леонид Тюхтяев, Андрей Вовченко и Ярослав Стешко, экс-президент Андрей Егоров, экс-предправления Василий Мельников и члены правления Дмитрий Кунда, Алексей Парфенов и главбух Елена Зубова.

Соседи сверху отозвали лицензию СБ Банка в феврале 2015 года за существенную недостоверность отчетных данных и снижение размера капитала ниже минимального значения. Позже суд признал банк банкротом с дырой 39 млрд рублей.

Основной бенефициар Леонид Тюхтяев, повесивший кредит около 2 млрд рублей на дворника, сбежал в США. А акционер Андрей Вовченко, который вывел подставное лицо основной офис банка и ТРЦ «Азовский», скрылся в Канаде.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

⚡️ #бегущаястрока  🖍рубрика #жалоба В ВТБ сбой, сбрасывают доступ в мобильное приложение. //Банковская тайна

Лондонский Citibank подал иск в Арбитражный суд Москвы компании Рустама Тарико ООО Русский Стандарт - Инвест и ЗАО Компания Русский Стандарт о взыскании 49% акций банка Русский Стандарт. Иск подан от имени держателей облигаций, по которым произошел дефолт и были заложены акции банка.

Представитель другой группы держателей облигаций - фонд Pala Assets (25% долга) Дэвид Нитлиспах сообщал, что Рустам Тарико не выходит на переговоры @MarketOverview

Активное участие в истории Промсвязьбанка накануне его санации принимал известный рейдер Михаил Черкасов.

В конце 2016 года ПСБ дал займ его компании Михаила – АО «ХК «ГВСУ Центр» через которую он перевел деньги другой своей конторе – АО «Галс», выкупив у того же ПСБ долги скандального застройщика элитного жилья ЗАО «ФЦСР» у ПСБ.

Теперь следите за руками:

Шаг 1. 14 декабря 2017 г. (за день до санации) ПСБ заключает кредитный договор №0602-17-2-0 на 1 млрд руб. и в этот же день в рамках этого договора перечисляет 845 млн руб. на счет АО «Галс». В свою очередь АО «Галс» немедленно перечислят 62,5 млн. руб. на личный счет Черкасову, который опять же немедленно из этих денег погашает свой потребительский кредит в ПСБ на 62,5 млн руб.

Шаг 2. В тот же напряженный день (14 декабря 2017 г.) «Галс» из полученных от ПСБ денег перечислило 782 млн руб. еще одной компашке Черкасова – АО «ХК «ГВСУ Центр», которая немедленно этими деньгами погасила свой кредит в контролировавшемся ПСБ «Автовазбанке» на 782 млн руб.

А 15 декабря 2017 года ЦБ объявил о санации ПСБ. Пришедшие в ПСБ временные администраторы обнаружили вместо личных кредитных обязательств Черкасова и его строительной компании только обязательства АО «Галс», основным активом которого являются уши мертвого осла. @banksta

Бойтесь говнобанка Тинькофф. Беспределят по полной. Открытие р/с для очередных клиентов обернулась конкретной промывку мозгов. Через две недели после открытия счета затребовали документы по 115-ФЗ. При этом наличку клиенты практически не снимали, а лишь проводили платежи на ООО и ИП. Причину запроса объяснять отказались.  Клиенты предоставили договор лизинга, по которому необходимо было совершить оплату, но деньги так со счета и не ушли. На горячей линии ссылаются на какие-то непонятные проверки «старшими специалистами», деньги на счете держат ссылаясь на внутренний договор. Вот только договора у клиентов на руках нет - курьеры продолжают забирать экземпляры договоров, которые должны оставаться у клиента. А еще почти неделю они пытаются решить вопрос с закрытием счета.
Уважаемый банк Тинькофф, потрудитесь объяснить всем, почему вы не оставляете клиентам экземпляры договором, оперативно не можете решить вопросы с разблокировкой счета при предоставлении документов и не закрываете счета по требованию клиентов?
Подумайте сто раз, стоит ли открывать счета в этом говнобанке.@BlackAudit

«Адекватность? Нет, не слышали», - что-то в таком роде приходило на ум, когда ЦБ реализовывал провальную программу кредитных каникул. И теперь, угодив в собственный капкан, ЦБ решил исправить ситуацию — и объявил о повторном оформлении россиянам кредитных каникул. На 9 сентября банки одобрили 1,66 млн заявок от граждан на реструктуризацию кредитов, из которых 162 тысячи — это обращения за каникулами по 106-ФЗ. 23 тысячи заявок на кредитные каникулы аннулированы после одобрения, так как заемщики не подтвердили падение дохода.

И ведь банки еще весной знали, чем все закончится, и даже предупреждали, что огромное число клиентов не смогут предоставить необходимые документы. Но ЦБ, непоколебимый в своей глупости, делал вид, что все так и должно быть, с фанатичным упорством закручивая гайки условий получения кредитных каникул. В итоге воспользоваться ими смогли далеко не все.

А что мешало изначально все сделать по-человечески? Да, вышло бы дороже, зато адекватнее сложившимся обстоятельствам.

🏭 Город выделил промышленникам 500 млн рублей поддержки

Продолжаем поддерживать городские предприятия. С этого года Москва предлагает производителям оформить инвестиционный заём на срок до двух лет под 2% годовых на оборотные средства. Эта мера оказалась особенно необходимой из-за пандемии. В этом году предприятия уже получили 6 займов на 500 млн рублей.

Вот несколько условий для предприятий, желающих оформить заём:
✅ положительная кредитная история и деловая репутация
✅ статус промышленного комплекса, резидента ОЭЗ, технопарка или другой
✅ чистые активы и чистая прибыль за последний год
✅ работа больше 2 лет с момента регистрации.

Полиция задержала Александра Смирнова, подозреваемого в хищении одного миллиарда рублей у инвесторов своей компании STForex.

По версии следствия, клиентам STForex предлагали инвестировать около 200 долларов, те получали прибыль, после чего их убеждали вложить более крупную сумму денег. Затем мошенники присваивали деньги, а клиентам говорили, что сделка была убыточной.

https://mdza.io/Fl9fLPS_6RI

Кредиторы Тарико подали иск о взыскании 49% акций банка «Русский стандарт».

Иск подан в рамках взыскания долга по еврооблигациям на сумму $757,2 млн.

Лондонский филиал Citibank подал иск в Арбитражный суд Москвы о взыскании 49% акций «Русский стандарт», сообщили «Ведомостям» в Pala Asset – держателе дефолтных еврооблигаций Russian Standard Ltd. Рустама Тарико. Факт подачи иска отражен в картотеке арбитражных дел.

Ответчиками по иску указаны «Русский стандарт – инвест» (владеет 9,11% банка, по данным ЦБ) и «Компания “Русский стандарт”» (владеет 90,88%).

Russian Standard зарегистрирована на Бермудах и принадлежит Roust Holdings Тарико.

Дефолт по бумагам на $545 млн компания допустила в октябре 2017 г., не заплатив купон. Эти облигации были выпущены в 2015 г. для реструктуризации субординированных евробондов банка «Русский стандарт» на $350 млн и $200 млн.

Инвесторы тогда получили 18% от номинала и бумаги Russian Standard.

В 2018 г. инициативная группа кредиторов, собравшая 25% выпуска, потребовала от Russian Standard немедленно погасить весь выпуск.

Они предъявили весь долг к погашению, требовали от Тарико вернуть $623,6 млн и угрожали взыскать заложенные акции банка и продать их, но рассматривали это в качестве крайней меры.

🛡 ВТБ продолжает пробивать дно, хотя казалось бы дальше некуда. Масштабная дыра в системе банка позволяет мошенникам проводить несанкционированные списания денег ДАЖЕ ПОСЛЕ БЛОКИРОВКИ всех счетов и карт клиента. Объяснить как такое возможно представители банка ВТБ не в состоянии. Что не мешает им отказывать в возврате клиентам списанных с заблокированных счетов денег, придерживаясь позиции "клиентсамдурак". Поэтому предупреждаем. Если вы вдруг попали в ситуацию и мошенники сняли деньги со счета - звонок в банк и блокировка карт/ счетов не защитит вас от повторных списаний. Рекомендуем в таких ситуациях обнулять счета и закрывать кредитные лимиты.  //Банковская тайна

Минфин поддерживает идею законом ограничить срок владения ЦБ санируемыми банками

https://1prime.ru/finance/20200915/832028355.html

Сегодня ленты многих пользователей Facebook трещат от десятков однотипных постов. Впрочем, это ежегодное бедствие: ярмарку тщеславия устраивает «Коммерсант», который публикует свой «Топ-1000 российских менеджеров». Более того, в этом году издание зачем-то добавило два новых «подтопа», что только повысило градус безумия.
Стандартный пост в ФБ сегодня выглядит так: «Всем спасибо, так неожиданно и приятно, ссылка на рейтинг». Потом следует взаимное опыление лайками.
По этому поводу можем только повторить цитату из хорошего старого фильма: «Воистину, тщеславие - мой самый любимый из пороков». @fatcat18

Дочка госбанка «ВТБ» - ООО «ВТБ ДЦ», которая любит заключать  контракты на оказание юридических услуг с компанией однокурсника и бывшего коллеги зампреда «ВТБ» , а также председателя совета директоров ООО «ВТБ ДЦ» Андрея Пучкова, разместила очередной заказ на оказание консультационно-аналитических услуг стоимостью 90 млн. рублей.

Исполнитель должен заниматься урегулированием проблемной задолженности должников, которых заказчик передаёт в работу.

В рамках контакта необходимо анализировать сделки должников, информировать заказчика о событиях, которые имеют значение для взыскания задолженности, разрабатывать меры по предотвращению незаконной реализации активов, мониторить события на ЕРФРСБ, участвовать в заседаниях в летах о банкротстве.

Один из основных подрядчиков ООО «ВТБ ДЦ» - ООО «Юридическое бюро «ЦКР» получило три контракта от дочки госбанка на сумму 75 млн. рублей.

Собственник юридической  компании  Игорь Кучин вместе учился в МГУ на юридическом факультете, а также работал в Адвокатском бюро «АЛМ» с  Пучковым Андреем Сергеевичем - первым заместителем президента - председателя правления «ВТБ», председателем совета директоров ООО «ВТБ ДЦ».

Кроме того Игорь Кучин является партнёром Андрея Пучкова и его брата Максима Пучкова по ООО «Хефлер Мос».

В своём интервью Андрей Пучков сообщил, что ООО «ВТБ ДЦ» вернуло госбанку «ВТБ» 60 млрд. рублей проблемных долгов живыми деньгами, но видимо «часть долгов» Андрей Пучков вернул все же своему партнеру и однокурснику Игорю Кучину.

Андрея Пучкова называют правой рукой председателя правления Банка «ВТБ» Андрея Костина, который получил памятную табличку на скамейке в Центральном парке Нью Йорка от журналистки Наили Аскер-заде.
@ruarbitr

Минфин определил, за счет чего можно поддержать доходную базу бюджета, пострадавшую от пандемии и снижения цен на нефть. В предстоящие три года мобилизация доходов, включая ряд непопулярных мер, принесет более 1,8 трлн руб.

Выясняются истинные масштабы хищений у клиентов госбанков. Только в одном случае мошенники украли 3 млн рублей у 80 клиентов Сбербанка на счета крупнейшего в России контейнерного оператора «Трансконтейнер» Сергея Шишкарева.

Клиент Сбербанка Александр Ездаков рассказал РБК, что мошенники украли у него с кредитной карты около 200 тыс. руб., получив доступ в приложение «Сбербанк Онлайн» через чужой телефон Apple.

Схема хищения была следующей - перед списанием денег клиент получил сообщения о том, что «Сбербанк Онлайн» зарегистрирован на телефоне модели iPhone (у потерпевшего устройство другой модели) и код на регистрацию, в которых говорилось о необходимости связаться с банком. Оперативно соединиться с оператором по номеру 900 ему не удалось и деньги ушли на расчетный счет «Центра по перевозке грузов в контейнерах «Трансконтейнер».

Сбербанку известно об инцидентах, однако банкстеры не подтверждает объем и число списаний и заявляют, что в «Трансконтейнере» врут, а случаев значительно меньше.

Позиция Сбербанка прекрасна - клиенту заявили, что он стал жертвой фишинга и выдал коды мошенникам через фишинговые сайты для получения бонусов «Спасибо», поэтому деньги ему не вернут: "Операция проведена корректно и основания для возврата средств отсутствуют".
Сам клиент отрицает, что открывал такие сайты.

Зачем мошенники переводили деньги «Трансконтейнеру» окончательно выяснить не удалось, возможно, они хотели потребовать возврат на другие реквизиты. Тем не менее история со счастливым концом - «Трансконтейнер» принял решение вернуть украденные деньги пострадавшим. @banksta

Настало время пролить свет на новое мега чудовище от ЦБ, которое будет похлеще всех черных списков вместе взятых.

Называется все это дело – Платформа KYC (Know Your Customer – Знай Своего Клиента).

Как это работает.

1⃣ ЦБ в онлайн режиме будет отслеживать операции всех Юр лиц и ИП в совокупности по всем счетам всех банков. ЦБ будет выявлять сомнительные операции клиентов банков путем построения деревьев связей и цепочек платежей (по типу АСК НДС у налоговиков).

2⃣ Банки в свою очередь будут обязаны также сообщать ЦБ о сомнительных движениях по счету своих клиентов на ежедневной основе.

3⃣ ЦБ на основании всего этого массива данных всем Юр лицам и ИП будет присваивать уровень риска, подсвечивая всех клиентов тремя цветами: красный🔴, желтый🟡, зеленый🟢.

🔴Красный – запрет операций и блокировка всех денег на счете. Если кто-то захочет заплатить на красного клиента, то в таких операциях ему будет отказано на основании того самого 115-ФЗ.

🟡Желтый – повышенное внимание. Рабочее название – миксующий клиент, т.е., совмещает одновременно и сомнительные транзакции, и реальный бизнес. Обслуживающий банк должен сформировать о нем мотивированное суждение и, либо защитить его перед ЦБ, сделав зеленым, либо отказать в обслуживании, переместив в красную зону.

🟢Зеленый – клиенту ничего не угрожает, белый и пушистый. Единственное ограничение – нельзя платить на красного.

4⃣ Будет процедура реабилитации. Красный может обратиться в ЦБ и доказать, что он зеленый. Теперь внимание!!! Если красный не сможет себя обелить (или озеленить), то все деньги на его счетах уходят в доход государству, а счет закрывается в одностороннем порядке.

5⃣ Если банк считает, что зеленый клиент не совсем зеленый, то будет обязан сообщить мотивированно об этом ЦБ. ЦБ рассмотрит доводы банка и если согласится, то переместит его в желтую или красную зону.

6⃣ Клиенты не будут иметь доступ к «светофору», но рассматривается возможность, что банки будут уведомлять красных, что у них блокировка счета со ссылкой на Платформу KYC.

Сейчас все это дело упаковано в проект. Надо будет вносить изменения во множество законов, разрабатывать специальное программное обеспечение. Такая платформа, можно сказать, уникальная вещь, не имеющая аналогов в мире.

Поэтому ЦБ совместно в РосФинМониторингом направили презентацию в FATF (международная группа по борьбе с легализацией доходов).
Если от FATF будет получено добро, то уже ничего не спасет, Платформа KYC будет запущена.
@tot115fz

📢Banking news

🔸Банк ДОМ РФ подал иск в арбитражный суд Башкирии на Администрацию Уфы. В 2016 году мэрия Уфы выдала муниципальную гарантию своему МУП Уфимские инженерные сети на 388 млн руб для получения кредита в банке. В 2019 МУП перешел под внешнее управление из-за банкротства. В суде ДОМ РФ попытается наложить арест на активы Уфы на 388 млн руб, обычно суды удовлетворяют такие требования.
🔸Прокуратура Санкт-Петербурга вынесла представление руководителю банка МБА-Москва за незавершенную реставрацию объекта культурного наследия регионального значения. В историческом здании на Марата, 63 находится "Особняк владельца", в котором разместился офис банка. Реставрация должна была закончиться 8 августа 2020, но работы до сих завершены.
🔸Мошенники применили новый способ кражи денег со счетов клиентов Сбербанка, они получили доступ к личным кабинетам клиентов путем установки приложения на свои устройства и перевели деньги на счет контейнерного оператора ПАО Трансконтейнер (принадлежит Группе Дело Сергея Шишкарева). По данным Трансконтейнера всего было совершено 80 переводов на сумму около 3 млн руб. Сбербанк заявил, что знает, но не подтверждает ни число, ни сумму переводов, лишь сообщает, что переводов было меньше - и вот опять о мошеннических действиях мы узнали не от банка. Возможно мошенники планировали в будущем обратиться в Трансконтейнер с заявлениями о возврате ошибочно переводов, но уже на другие реквизиты, что они не успели сделать. Трансконтейнер обратился в Сбербанка с предоставлением корректных реквизитов для возврата.
🔹Сбербанк получил одобрение регуляторов России и Абу-Даби на открытие представительства в ОАЭ. До конца года Sberinvest Middle East Limited планирует получить лицензию Abu Dhabi Global Markets. Представительство Сбербанка открывается для сопровождения инвестиционного бизнеса и сотрудничества с фондами, банками и компаниями на Ближнем Востоке. В мае стало известно о создании совместного фонда прямых инвестиций с эмиратским фондом Mubadala, деньги пойдут на инвестиции в российский бизнес. Руководителем Sberinvest Middle East Limited назначен Андрей Угаров

@MarketOverview