​​#Кипр #ПЛАТО #KLPP #UrbanGroup #Кушнарёвы #мошенники #ЗолотыеПаспорта

⚡️⚡️ Власти Кипра проверят все “золотые паспорта”, выданные в обмен на инвестиции в экономику страны, сообщил представитель правительства страны Кириакос Коусиос. Поводом для проверки стало расследование «Аль-Джазира».

Власти страны обещают проверить все “золотые паспорта”, выданные за последние 18 лет, начиная с 2002 года. “Широкие полномочия для расследования” получит специальная независимая комиссия, созданная под руководством генпрокурора Кипра, сообщил Коусиос.

Источник тут

❓Вы спросите причём тут страхование?
❗️Все просто - вся наша редакция с нетерпение ждёт когда проверка дойдёт до семьи #Кушнарёвых и способах накопления/награбления первоначального капитала, в том числе и денег, которые они потратили на кипрское гражданство. Они уже слили свою российскую компанию #Плато в попытках замести следы, но они уже успели наследить достаточно (мы делали небольшое расследование в прошлом году на данный счёт) и теперь любая внимательная и беспристрастная проверка вскроет много интересного.

🔥 Бегите Таня и Володя, бегите. Хотя лучше сушите сухари 😁

Подписчики из антиотмывочных подразделений банков сообщают о новой фишке проверяющих из ЦБ и дают совет как противостоять.

Ребятам из Банка России видимо стало скучно, и они решили извлечь выгоду из законодательной коллизии того самого 115-ФЗ. Неподготовленные банкиры получают штрафы, но есть методы как дать отпор проверке.

Суть законодательной коллизии.
В соответствии со ст. 7.2 Закона 115-ФЗ банк, при осуществлении платежа без открытия счета, должен в составе расчетного документа сам дописать адрес или ИНН плательщика.

С другой стороны, п. 1.11 ст. 7 того же Закона 115-ФЗ говорит, что банк не должен выяснять адрес и ИНН клиента при переводах без открытия счета, т.е., проводить упрощенную идентификацию, где фиксируется только ФИО, серия и номер паспорта.

В чем претензии ЦБ при проверках.
Они тупо берут реестр переводов без открытия счета и видят, что мало где указан ИНН или адрес плательщика. Далее в акте проверки пишут, что банк в нарушении ст. 7.2 Закона 115-ФЗ не дописал адрес или ИНН плательщика. На выходе получаем неоднократные нарушения Закона 115-ФЗ.
Все же встречали такие формулировки при отзыве лицензий. Вот, что за ними может скрываться. Просто чудовищное нарушение.😳

Как бороться с рьяным желанием проверяющих побольше штрафов содрать с банка на ровном месте.

1⃣ Упорно топить, что в соответствии с п. 1.11 ст. 7 Закона 115-ФЗ банк не должен выяснять при упрощенной идентификации адрес и ИНН клиента. Поэтому и не дописал в платежке данные, потому что их нет у банка на законных основаниях.

2⃣ Ткнуть пальцем в письмо того же Центрального Банка от 2014 года, где они сами пишут, что банк не должен запрашивать данные об адресе и ИНН клиента, а в платеже их указывать только в том случае, если клиент сам их дал по своей инициативе (чего в природе не встречается).
Реквизиты Письма ЦБ - N 12-1-5/2112 от 01.09.2014.

Мы уже осведомлены, что наш канал нет-нет, да почитывают на Неглинной. Ребята, вразумите, пожалуйста, своих проверяющих. Негоже крутить-вертеть закон в своих интересах. Не спортивно это.
@tot115fz

📢Banking news

🔻Вчера в мобильном приложении банка ВТБ произошел технический сбой. По данным downdetector клиенты испытывали проблемы с входом в личный кабинет и формированием выписок примерно с 12 до 15:00. Банк признал наличие сбоя и восстановил работу, в качестве альтернативы ВТБ предлагал перейти на веб-версию интернет-банка.
Это 11й сбой систем банка ВТБ с начала года
🔻9 сентября в работе мобильного приложения банка Тинькофф произошел технический сбой. По данным downdetector клиенты испытывали проблемы с 8 до 11:00.
С начала года в работе систем Тинькофф банка произошло 10 сбоев.
🔸В первом полугодии 2020 Сбербанк сократил выплаты правлению 729,3 млн руб, в 1П2019 сумма выплат была 888,4 млн руб. Сократилась как фиксированная часть (оклады) с 649,8 млн до 550,5 млн руб, так и переменная (премия) - с 232,6 млн до 178,8 млн руб. Официально банк объясняет это "различиями в структуре видов выплат в соответствующих отчетных периодах, а также определенным сокращением размера премиальных выплат, предусмотренным на текущий год". Однако мы думаем, это связано с уходом в ноябре 2019 из правления финансового директора Александра Морозова. Фактически Морозов оставался в правлении до 1 июля 2020, но реально с начала года готовил замену в лице руководителя блока "Финансы" Александры Буриков (она не входит в правление). А в феврале 2020 в Правление Сбербанка вошла Ольга Голодец, экс-заместитель председателя Правительства РФ. Вероятно на оптимизации окладов и премий Голодец и Морозова Сбербанк показал сокращение выплат.
🔹Fitch повысил прогноз по рейтингу Райффайзенбанка с негативного до стабильного, рейтинг был подтвержден на уровне ВВВ
причины: уменьшение давления пандемии, снижения цен на нефть и экономического спада на кредитный профиль банка

@MarketOverview

🎄 "Де-факто 31 декабря для всех уже нерабочий день. И если люди находятся в организации, то начинают уже праздновать. Большинство хозяек уже стараются подготовиться к праздничному столу. А те предприятия, которые работают с непрерывным циклом, будут работать по своему графику. Медицинские учреждения, правоохранительные органы, непрерывные производства - для них всегда были исключения. Всем было бы удобно 31 декабря быть дома и готовиться к празднику"

Уполномоченный по правам человека в РФ Татьяна Москалькова поддержала предложение Минтруда и соцзащиты сделать 31 декабря 2021 года выходным днем

Теперь уже и в Мальте российские миллиардеры не смогут спрятать непосильно нажитые деньги. Россия и Мальта, как сообщили в аппарате федерального правительства, пересмотрят условия конвенции об избежании двойного налогообложения. Все это — ради того, чтобы сделать еще один офшор неудобной юрисдикцией для вывода средств.

❗️Актуализирован список ведущих агрегаторов Телеграма по тематикам: политика, экономика, выборы, авиация, военка, транспорт, Китай, ЧП и ДТП, регионы, Крым, недвижимость, оперативные новости.

Только информация - без "сеток" и вечного "ты пиаришь меня, я тебя".

⚡️ #бегущаястрока В Сбербанке сбой: невозможно зайти в Сбер Онлайн, не работают переводы, не проходят платежи со счета. //Банковская тайна

УБРиР решил нажиться на блокировках счетов предпринимателей

“Уральский банк реконструкции и развития” УБРиР, принадлежащий олигарху Игорю Алтушкину, заблокировал ни много ни мало 30 млн рублей на счете “МТ Урал” челябинского предпринимателя Сергея Богдана, который занимается поставками медоборудования.

Блокировка произошла со ссылкой на “антиотмывочный” 115ФЗ. А дальше события развивались по стандартной схеме: банк запросил документы по сделке, выписки, пояснения. “Я выполнил требования в течение одного дня, далее каждый последующий день появлялись новые вопросы. Мне говорили ,что я делаю все правильно и скоро мне вернут доступ к счету. Но спустя 2 недели банк сообщил,что разрывает договор со мной и“предложил”  варианта решения вопроса. Закрыть счет и перевести деньги на другой свой счет ,либо удержать комиссию а в размере 10% от суммы и перевести деньги моему контрагенту. Для меня это было большим сюрпризом, - рассказал Сергей Богдан. - Мне перечислили крупную сумму денег на поставку оборудования, вся схема бизнеса у меня абсолютно легальна, все документы в порядке, но банк почему-то решил что это схема по отмыванию государственных денег, о чем мне и сообщили работники банка”.

Просьбу банка заплатить 3 млн в качестве отступных предприниматель расценил как завуалированное вымогательство, платить он их не стал. “Мы с юристом Татьяной Вотиновой написали жесткую претензию в адрес банка, только после этого финучреждение поменяли свое решение  и разблокировало счет”, - добавил бизнесмен.

Впрочем, такая практика у банков нынче - не редкость. За последние годы многие предприниматели жаловались на незаконную блокировку счетов и последующее вымогательство 10-20% от счета за “решение вопроса”.

За хищения в Интеркоммерце арестовали имущество стрелочников

Арбитражный суд Московского округа подтвердил арест имущества трех контролировавших Интеркоммерц лиц. Сумма ареста по заявлению АСВ составила 79,4 млрд рублей.

Столичный арбитраж 25 февраля отклонил заявление АСВ об аресте имущества бывшего председателя правления банка Александра Бугаевского, а также членов правления Надежды Чурляевой, Александра Джгуна и Александра Сотникова. Однако апелляционный суд 25 июня отменил определение первой инстанции, арестовав имущество топов.

При этом в аресте имущества Бугаевского агентству было отказано. Помимо отмазанного топа, в деле не оказалось главного мошенника Ильи Клигмана - конечного бенефициара более полутора десятков разорившихся банков, среди которых Интеркоммерц, Геленджик-Банк, Тайм Банк, Анталбанк, Арксбанк, Инкаробанк, Трансинвестбанк, БайкалБанк и другие.

Клигман сбежал в Германию в 2016 году, когда соседи сбоку начали расследование хищений. К этому времени "черный банкир" вывел из страны более 100 млрд рублей, украденных через кредиты однодневкам и тетрадочные вклады. Сейчас он объявлен в розыск и ему заочно предъявлено обвинение в мошенничестве.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Очередной способ мошенничества. Звонки поступают с номеров Московского региона. Звонит автоинформатор, сообщает, что по вашей карте пытаются совершить транзакцию (стоит заметить, не всем знакомо это слово). После предлагает нажать одну из клавиш в зависимости от варианта ответа. При этом не называется банк, по карте которого совершается транзакция. Так что просто положите трубку и ваши деньги не пострадают.@BlackAudit

🏗⚙️💸Государство занялось развитием лифтовой отрасли и расчисткой от фирм-мошенников, упорядочиванием правил игры и обновлением технологий, но и на этом пути не обходится без наката со стороны бенефициаров нечистоплотных кампаний.

Посчитаем: лифт отечественного производства в среднем на 9 этажей стоит ₽1 млн, но после монтажа жителям многоэтажки – более ₽2 млн

«Фонды капремонта выбирают подрядчиков для замены лифтов в старых домах по отработанной схеме», – утверждает Разворотнева из «ЖКХ контроль».

По словам эксперта, сейчас в стране сформирована стабильно работающая отрасль монтажников.

Схема лифтовиков действительно отработана. Поэтому приход государства на рынок для упорядочивания вызвала моментальную негативную реакцию. В опасности их сверхдоходный бизнес, где на экономии производственных и кадровых ресурсов, и как следствие низкое качество продукции, – падающие и быстропортящиеся лифты – зарабатываются астрономические суммы.

Картель вставляет палки в колёса ДОМ.РФ в строительстве высокотехнологичного заводаДОМ.РФ в строительстве высокотехнологичного завода. По мнению лифтовиков, «квалификации сотрудников, с качественной системой обучения» не хватит, чтобы прибить их гвоздем к бетону.

В сухом остатке остаётся два варианта:

• оставить скандальную деградирующую отрасль с регулярно падающими лифтами;

• ответственность за отрасль на госуровне - от финансирования до новых технологий, с кого можно будет потом спросить.

Не всем сотрудникам банка можно доверять. В Москве в суд направлено уголовное дело сотрудницы крупного банка и ее сообщников. Отправной точкой стало обращение пенсионера в полицию, который сообщил о пропаже с его банковского счета 8 млн руб. Подозреваемыми оказались сотрудница банка и ее сын. Дама сменила владельца счета на подконтрольное физическое лицо. Обналичить деньги она до конца не смогла. При обыске у нее было обнаружено 7,5 млн руб неустановленного происхождения. Установлена причестность женщины еще к девяти эпизодам противоправных действий в отношении клиентов банка. Общая сумма хищений составила 67 млн руб. Сразу вопросы к службе безопасности банка и контролирующим сотрудникам.@BlackAudit

Департамент общественных связей государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» сообщает об исключении из реестра банков – участников системы страхования вкладов (ССВ) с 24 августа 2020 года кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью «Коммерческий банк «Транспортный инвестиционный банк» (КБ «Трансинвестбанк» (ООО) (г. Москва, номер по реестру банков 537) в связи с внесением в ЕГРЮЛ записи о ее ликвидации.
Таким образом, в настоящее время число участников ССВ — 700 кредитных организаций, из них:
• 345 — действующих банков, имеющих лицензию на работу с физическими лицами;
• 6 — действующих кредитных организаций, утративших право на привлечение денежных средств физических лиц;
• 349 — кредитных организаций, находящихся в стадии ликвидации.

Пандемия коронавируса приведет к беспрецедентному экономическому кризису, сравнимому с Великой депрессией в 1930-х годах, говорится в докладе ООН.

Как отметил представитель организации Оливье де Шуттер, 176 миллионам человек по всему миру грозит нищета.

Становится понятно, для чего эта «пандемия» была нужна.

В агентстве изменение прогноза объяснили ситуацией, которая сложилась после президентских выборов в августе. Указывается, что вкладчики стали спешно переводить вклады в иностранную валюту, что привело к снижению стоимости белорусского рубля и, как следствие, росту государственного долга, поскольку он на 95% номинирован в иностранной валюте.

Реновация по ПИКовски.

Обрушение перекрытий произошло 27 августа при строительстве жилого дома ГК ПИК  по программе реновации по адресу Нижегородская улица, владение 76. Площадь разрушения опалубки составила 74 квадратных метра. Дом только строится, а перекрытия уже не выдержали.  Но у нас есть Мосгосстройнадзор  и он разобрался как же так.
Подрядчик наказан и оштрафован на 900  тысяч рублей за нарушения технологии.
ООО "МонолитТехСтрой" и генподрядчик ООО "ГП-МФС будут дальше строить под строгим контролем Мосгосстройнадзора.

@nedvizha

​​ЦБ начнёт публиковать прогноз по ключевой ставке

💭 Сбылась мечта большинства макроэкономистов — Центральный банк России начнёт публиковать ожидаемую траекторию ключевой ставки.

📄 Об этом говорится в в проекте «Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики», который разработал ЦБ.

📊 ЦБ с 2015 года проводит политику таргетирования инфляции — удержания ее близ цели в 4%. Пояснение логики своих действий и планов — один из инструментов управления инфляционными ожиданиями.

🎯 Главное, чтобы толкования не звучали, как речи легендарного Алана Гринспена: «Многие думают, что понимают логику, которая стоит за нашими объяснениями. Будет неверным допускать, что они правы».

Мы знаем, о чём говорим ©️

​​В ЦБ рассказали о новой схеме мошенничества с использованием голосового меню банка. Злоумышленники звонили с подменённых номеров клиентов в систему интерактивного голосового меню.

Такая схема позволила преступникам узнать информацию об остатках на счетах своих потенциальных жертв. В дальнейшем эти данные применялись при мошеннических звонках людям в целях кражи денег с карт.

ЦБ выявил схему, когда мошенники использовали номера телефонов и последние цифры карт банковских клиентов для получения сведений об их счетах через голосовое меню одного из банков.
Злоумышленники обращались с подмененных номеров клиентов в систему интерактивного голосового меню при звонке в банк. Схема позволила мошенникам узнать информацию об остатках на счетах своих потенциальных жертв. В дальнейшем эти данные применялись при мошеннических звонках клиентам в целях кражи денежных средств с банковских карт.
Иошенничество стало возможным из-за того, что один из банков не соблюдал рекомендации по противодействию мобильному мошенничеству и защите клиентов от несанкционированного доступа.

Впрочем, такие схемы работают уже не один год. https://t.me/banksta/10770

🙅Всегда относитесь к банкам с недоверием, а лучше никогда не верьте их словам. Сначала кредитные организации утверждают, что бережно хранят и обрабатывают личные данные клиентов, потом допускают утечку невероятных масштабов. О сливах клиенты узнают не от своих банков, а из средств массовой информации. Только после статей в СМИ банк дозировано и сухо комментирует, что "никакой утечки не было" или "попавшие в открытый доступ данные не представляют угрозы для списания средств со счетов, и вообще утечка была всего лишь 5000 записей, а не 60 млн строк"

Однако утечки данных происходят не всегда по вине банков, иногда сайты собирают данные карт клиентов и очень плохо хранят их. В конце августа ЦБ и Visa предупредили банки о распространении на интернет-форумах базы клиентов маркетплейса Joom: 55 тысяч строк с ФИО, телефоном, электронной почтой, адресом проживания и данными карты (первые 6 и последние 4 цифры, срок действия и платежная система). В базе содержались данные клиентов Сбербанка, Россельхозбанка, Открытия, Райффайзенбанка, МКБ, Тинькофф Банка, Росбанка, Почта Банка, Киви Банка, Абсолют Банка, Ак Барса, Промсвязьбанка, Ситибанка, ЮниКредит банка, банков Санкт-Петербург, Уралсиб, Зенит, Ренессанс Кредит, РНКБ, МТС-банка, УБРиРа и других российских, а также зарубежных банков. База Joom так разошлась по рукам мошенников, что в начале сентября клиенты Райффайзенбанка и ВТБ стали массово жаловаться на надоедливый обзвон "якобы службой безопасности".

Что заявили в банках:
● ВТБ. "Угрозы сохранности средств клиентов нет: данные не позволяют предпринимать какие-либо действия со счетами клиентов"
● Сбербанк не зафиксировал данные карт своих клиентов, 4 клиентам зарубежных дочек Сбербанка ничего не угрожает
● Банк Санкт-Петербург. "Речь идет о технических данных, которые не открывают доступ к счетам" БСПБ обзвонил клиентов, заблокировал карты  и предложил перевыпуск.
● Банк ФК Открытие взял на дополнительный контроль все операции клиентов из базы
● Райффазенбанк и банк Зенит заблокировал все карты из базы и сообщил клиентам о перевыпуске. Промсвязьбанк пообещал сделать также, но прокомментировал: "Данные не позволяют мошенникам похитить средства с карт"
● МТС Банк, УБРиР и РНКБ предупредили клиентов о компроментации и порекомендовали перевыпустить карты
● МКБ выявил утечку еще в июле, но не рассказал, какие меры безопасности предпринял и скорее всего не поделился с другими участниками.

Действительно по номеру карты не получить доступ к деньгам клиентов или к информации об остатке, для этого существует старая рабочая социальная инженерия - в простонародье обзвон. Но подразделение ЦБ ФинЦЕРТ обнаружило дыру в безопасности одного из банков, в частности мошенники использовали возможности голосового меню:
- используя подменный номер клиента, мошенники звонили в систему интерактивного голосового меню банка
- система запрашивала 4 последних цифры карты для идентификации
- после система сообщала остаток по счёту
А дальше мошенники могли обзванивать уже более богатую категорию базы, чтобы выяснить недостающие цифры карты и смс-подтверждение для вывода денег.

Название банка не уточняется. Репутация многих "дырявых банков" явно может выдержать больше, чем признание ошибки и мгновенное устранение, но кредитные организации не раскрывают информацию. Банки не способны признать свои ошибки. Именно поэтому не нужно всецело доверять банкам.

@MarketOverview