Банки обяжут сообщать обо всех операциях предпринимателей с налом на сумму 600 тыс. рублей и более
https://iz.ru/1030890/anna-kaledina/ochistit-kesh-v-rf-gotoviat-totalnyi-kontrol-za-operatciiami-iurlitc-s-nalichnymi

✈️💸 Хотели заработать и облажались? Американская компания New Fortune Inc. подала в суд на «Аэрофлот»

💰Иск на 1,65 млн $ о нарушении контрактных обязательств в Федеральный окружной суд Южного округа Нью-Йорка был подан New Fortune Inc на «Аэрофлот» и транспортную компанию Apex Logistics International.

😷New Fortune Inc заключила соглашение на поставку в Лос-Анджелес 1 млн масок. Компания должна была успеть доставить партию к 29 апреля, тогда ее ждали бы контракты на 2 и 4 млн единиц данного товара.

🛩Apex Logistics International, компания, которая должна была направить товар от производителя из КНР в Нью-Йорк прямым рейсом и не позднее 27 апреля, решила отправить только половину, а вторую часть, без объяснения, отправила в Шереметьево👀, чтобы оттуда транзитом✊🏼 переправить в Нью-Йорк. К чему такой финт не ясно. Перемудрили ребята, да ещё и сроки сорвали. Товар прибыл из России аж 19 мая. В результате этой непонятной махинации компания New Fortune Inc потеряла деньги (клиент отказался оплачивать «опоздавшую» часть) и будущие контракты, так как поставленные сроки были принципиальны и оговорены заранее. Ну что? Скупой платит дважды? И репутацию подмочили. Но это не впервой😏

Банки продолжили снижение ставок: вслед за ВТБ со 2 июля Сбербанк снизил ставки базовых рублевых вкладов на 0,5 п.п. Теперь разместить рубли во вкладе без пополнения в отделении госбанка можно лишь под 1,7-3,5% годовых. С учетом капитализации процентов, доходность онлайн-вложений не превысит 3,68% годовых.

Кроме ВТБ и Сбера доходность рублевых депозитов снизили большинство крупнейших банков, после того как Банк России сократил ключевую ставку на 1 п.п., до 4,5%. Однако он не собирается останавливаться на достигнутом: очень вероятно, что на следующем заседании в конце июля ЦБ России вновь снизит ставку, так как восстановления экономики ждать не приходится, инфляция останется низкой. Однако снижение вряд ли превысит 0,5 п.п.

Все это вполне ожидаемо, хотя простым россиянам от этого не легче. Привлекательность вкладов с низкими ставками снизится. И куда пойдут наши люди, не обремененные финансовой грамотностью, но желающие сохранить и приумножить свои денежки? Правильно, понесут их не совсем хорошим людям, которые будут обещать доходность под 250 000% за месяц. На каждого Буратину найдутся свои лиса Алиса и кот Базилио на Поле чудес.

Российской семье из трех человек (двое работают) для «нормальной жизни» нужно 85,7 тыс. руб. в месяц - говорится в исследовании холдинга «Ромир».

В опросе участвовали россияне от 18 лет, проживающие во всех типах населенных пунктов всех регионов.

Им задали вопрос: «Сколько денег нужно семье из трех человек, проживающей в вашем населенном пункте, для «нормальной жизни»?»

Семейный бюджет от 60 тыс. до 90 тыс. руб. и более 120 тыс. руб. в месяц устроил бы 22% опрошенных.
Почти столько же — 21% — назвали желаемым доход 90–120 тыс. руб.
Достаточным бюджет 45–60 тыс. руб. назвали 18% респондентов.
Доход от 20 тыс. до 30 тыс. руб. устроил бы 4%.
Менее чем на 20 тыс. руб. в месяц оказались готовы «нормально» прожить лишь 2% самых бедных респондентов.

В реальности же почти 60% россиян не смогли точно выполнять обязательства по кредитам и у более 40% возникли серьёзные просрочки - отмечает "Российский Бизнес".

Грустно. 120 000 в месяц - не нормальный доход семьи, а минимальный для выхода из нищеблудства...

Вчера в гос думу официально внесли доработанный законопроект 582426-7 с изменениями в тот самый 115-ФЗ в части операций обязательного контроля.

Еще до официального внесения у нас был шанс ознакомиться с документом, о чем мы писали на канале t.me/tot115fz/568.
Была надежда, что не все правки войдут в официальный документ, но… нет. Итак, кратенько основные моменты:

1⃣ Информация о всех снятиях наличными со счета юридического лица и ИП от 600 тыс рублей будет отправляться в РосФинМониторинг.

2⃣ Операции по получению страховой премии или выплате страхового возмещения будут подлежать контролю теперь не только для физических лиц, но и для юридических лиц.

3⃣ Получение денежных средств, которые служат условием участия физического лица в азартной игре также будет контролироваться от 600 тыс рублей, а также любые выигрыши в азартных играх будут под контролем финансовой разведки.

4⃣ Все расчеты по сделкам с недвижимым имуществом будут подлежать контролю от 3 млн. рублей. Если раньше контролировались сами сделки и только если есть переход права собственности, то теперь будут сообщать на расчеты, причем даже наличные (например, через банковскую ячейку).

5⃣ Расчеты по лизингу также будут под контролем от 600 тысяч рублей.

6⃣ На почтовые переводы от 100 тыс рублей будут сообщать в РосФин.

7⃣ Возврат остатка с лицевого счета оператора связи будет под контролем от 100 тыс рублей.

8⃣ Безналичная покупка ювелирных изделий в магазине будет проходить без идентификации покупателя от 200 тыс. рублей. (ранее порог был 100 тыс).

9⃣ Если в РосФин сообщается о подозрительной операции, то в состав такого сообщения должны быть дополнительно включены сведения о бенефициарном владельце клиента.

1⃣0⃣ Законопроект предлагает разграничение обязанностей субъектов исполнения того самого 115-ФЗ, чтобы исключить дублирующие или неспецифические функции.

Итог. Все грустно. Законопроект подается под соусом облегчения жизни, а на самом деле значительно прибавляет работы банкам. Новые формулировки очень неоднозначные, а ведь ЦБ еще в своих положениях и указаниях так завернет….
Нет слов, нельзя так, господа, нельзя.
@tot115fz

Ой, Инсайд! 🍿🤣

Бабы из нашего ЦБ говорят, что на вакантную должность Председателя Нацбанка Украины рассматривается кандидатура Анны Орленко.

Напомню, что после работы операционисткой в Банке Москвы, ее карьера благодаря Василию Базельскому пошла стремительно вверх. Именно с его родственной помощью она стала Директором департамента банковского надзора Банка России и сумела через ИТ-шины (шлюзы) регулятора освоить триллионы народных денег на санацию банков Московского кольца.

В настоящее время ее трудовые подвиги скрыты густым туманом в структурах Ростеха. И тут появляется такая возможность… Еще говорят, что у Василия зреет грандиозный план по санации всего живого и мертвого в масштабах экс Союза… Слухи доходят, что ФРС под прикрытием пандемии специально для этого часть баксов напечала.

Если это правда ))), то мне жаль братьев славян! Всех с Пятницей, читайте наш канал!

От короны умер Абдулманап Нурмагомедов — отец чемпиона UFC Хабиба Нурмагомедова.

Центробанк, как все остальные аффилированные с государством структуры, решил отметить 75-летие победы, но что-то пошло не так.

Экономические трудности в виде отбирания государством доходов граждан на войну спровоцировали страх лишиться средств прямо сейчас. Какая связь? Неясно.

Также было неясно, зачем граждане начали снимать деньги со вкладов после объявления о налоге на проценты по вкладам со следующего года. Россияне воспринимают поговорку "деньги любят тишину" буквально. Деньги для них хуже покойников. О покойниках либо хорошо, либо никак, а о деньгах лучше никак и никогда. Ни в каком контексте.

СММщикам ЦБ лучше ничего не писать об истории. Ни о ВОВ, ни о Медном бунте, ни об убийстве князя Игоря. Будет спокойней.

ВТБ - заслуженно удерживает «почетное» знамя самого косячного банка:

Банк ВТБ вечером в четверг столкнулся с крупным сбоем. Клиенты банка жалуются на получение смс о списании с карт и счетов денег, которых они не тратили.

По данным DownDetector, проблемы в банке начали возникать около 22.00 по московскому времени. 69% пользователей сообщили, что не могут войти в систему онлайн и мобильного банка, 29% заявили, что сбой коснулся «всех сервисов».

«В то время, как я находилась на даче в глухом углу Тверской области, пришло сообщение о списании денег с моей зарплатной мультикарты банка ВТБ. Попытки дозвониться в банк не увенчались успехом. Ни один телефон поддержки клиентов не отвечает, мобильный банк недоступен», - жалуется на форуме banki.ru один из клиентов банка.

По словам другого клиента, деньги были списаны с карты без его ведома, при этом приложение ВТБ не работает.

Сообщения о списании варьируются от нескольких сотен до сотен тысяч рублей. Многие клиенты напуганы и пытаются блокировать карты.

«Приложение не работает, телефоны молчат, деньги утекают», - пишет в Twitter один из клиентов.

ВТБ объясняют происходящее «некорректной выгрузкой архивных смс-сообщений о ранее проведённых транзакциях».

«Данные сообщения носят ошибочный характер и не связаны с действительными транзакциями по счетам».

Технические проблемы связаны с «возросшей нагрузкой»: у некоторых клиентов могут возникать «проблемы с доступностью мобильного банка», объясняет ВТБ, добавляя, что «ИТ-специалисты делают все возможное, чтобы оперативно урегулировать ситуацию».

https://www.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/telefony-molchat-dengi-utekayut-u-vtb-rukhnul-onlayn-bank-1029364083

Муж главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной, оформленный ректором ВШЭ Ярослав Кузьминов, разберётся со всеми неугодными в своём вузе. Из стен Высшей школы экономики выдворят преподавателей-оппозиционеров, радикалов и просто неприятных руководителю людей. Массовое увольнение сотрудников Кузьминов называет «реорганизацией структуры».

В либеральной школе регулярно гремят PZDC-скандалы с разоблачением педофилов, сексуальными оргиями и самоубийством лекторов в шкафах рабочих кабинетов. Но начальство этого столичного борделя решило ограничиться перестановкой коек.

Вчера произошло настоящее телеграмное побоище между Альфой, Газпромом и Открытием. Битва ставок по накопительному счету. Главный вопрос — у кого же 6%? На первый взгляд кажется, что у всех. Но давайте разберемся.

- В Газпромбанке вы теоретически можете приплюсовать к своим базовым 4% дополнительные 2%. Но для этого надо пополнять счет на 75 000 р каждый месяц.

- В Открытии до 6% можно дорасти через полгода — если вам повезет и ставки не изменят. Первые два месяца будете сидеть с 3%, потом еще 3 месяца — с 4%.

- В Альфе 6% по накопительному Альфа-Счету с первого месяца, без сложных условий. Любая сумма, срок тоже любой. Пополнение и снятие без потери процентов.

В общем, выбирайте сами, а мы за простой и честный банкинг от Альфы.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в арбитражный суд Москвы заявление о привлечении к субсидиарной ответственности на сумму 33,5 миллиарда рублей лиц, контролировавших лишенный лицензии в апреле 2017 года Росэнергобанк (КБ "РЭБ").

В ходе конкурсного производства было установлено, что контролировавшими Росэнергобанк лицами совершались действия по формированию активов банка технической ссудной и дебиторской задолженностью, безвозмездному отчуждению денег банка под видом приобретения прав требования к физлицам, а также снятию обременения с ликвидных предметов залога по невозвратным ссудам.

Бывший зампред ЦБ Василий Поздышев покинет ФКБС и перейдёт в Банк международных расчетов, сообщила пресс-служба ЦБ. Там он займёт позицию старшего советника по вопросам финансового оздоровления и антикризисного менеджмента. В ФКБС Поздышев  проработал всего полгода в должности главы наблюдательного совета. Его место временно займёт зампред ЦБ Ольга Полякова.
Поздышев покинет советы директоров санируемых АТБ и Московского индустриального банка, а также АСВ.

Маркус Плеер – новый президент FATF (международная группа по борьбе с отмыванием денег). Представитель минфина Германии, ранее занимал позицию вице-президента FATF.
Следующие два года этот человек будет отвечать за мировой порядок в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
@tot115fz

Василий Поздышев уходит из набсовета УК ФКБС в связи с назначением на должность старшего советника Банка международных расчетов, временно исполнять его обязанности будет заместитель председателя Банка России Ольга Полякова.

Также Поздышев покинет советы директоров "Азиатско-Тихоокеанского банка" (АТБ), "Московского индустриального банка" и Агентства по страхованию вкладов (АСВ)

🤦‍♂️Поздышев - аминь. Надеюсь и Василий и все причастные АСВ-ники - еще получат по «заслугам».

Но вот Полякова - это ж несерьезно. Она ж вообще не в теме...  

Можно сказать - идея ФКБС - умерла.

В Ростове-на-Дону задержали преступника, который 1 июля с гранатой в руке ограбил отделение Сбербанка. Как оказалось в ходе обыска, граната была муляжом. Также дома нашли одежду, в которой мужчина совершал престуление – любопытно, что он хотя бы от нее не избавился (задержанный при этом опытный, ранее уже был судим). Само преступление раскрыли за 1 день, благодаря вмешательству службы безопасности Сбербанка. Это не первый громкий успех СБ Сбера, недавно они сильно помогли полиции раскрыть громкое дело с нападением на инкассаторов в Красноярском крае. @banksta

Бывший владелец Росгосстраха Данил Хачатуров погасил долг в размере 100 млн рублей. Его личное банкротство пока откладывается. https://t.me/banksta/9509

Греф с подачи Гуцериева укрепляет отношения с Минском на фоне национализации активов Газпромбанка. Сигнал о том, что после принятия поправок у Кремля отлегло и с картофельной республикой начинается новый виток заигрываний. Батька понял, что Запад ему это лето не простит и решил снова повернуться к России, для которой обороты местного банка - говно на палочке. Гуцериеву и не такое прощали. По сравнению с инвестпрограммой Газпрома про банк в соседней стране можно смело забыть вместе с его бывшим главой.

Комитет ГД поддержал запрет блокировки счетов клиентов без объяснения причины. Депутатам ГД рекомендовали принять в первом чтении законопроект. Его реализация поможет защитить обычных клиентов и бизнес от необоснованной блокировки доступа к деньгам. Рассмотрение законопроекта намечено на 7 июля. В соответствии с содержанием законопроекта, банки не смогут блокировать счета без объяснения причины таких действий даже в случае отсутствия у клиента документов, подтверждающих его добросовестность. Данное новшество будет касаться как обычных граждан, так и бизнеса. Банки могут отказать клиентам в обслуживании только при наличии обоснованных подозрений в отмывании денег и спонсировании терроризма.@BlackAudit

​​Через год 1 июля нашу 🇺🇦ридну нэньку 🌻землицу начнут потихоньку распродавать (точнее ту ее часть, что для сельхознужд и при этом не является государственной и коммунальной собственностью). Щирые патриоты 🙈 успокаивают себя тем, что в законе прописано чёрными буковками на белой бумаге, что иностранцам (особенно агрессорам и оккупантам) не видать ни квадратного метра дивного украинского чернозёма 🌻.

👨‍👨‍👦‍👦 Эксперты бьются в агонии: без иностранцев рынок земли не заработает. Без иноземного участия ей цена будет копейки. Особенно если учесть тот факт, что через год землю смогут покупать только  👨‍🌾 простые фермеры и прочие граждане Украины 🧟‍♀️, при этом не более чем 10 га в одно рыло.(Юрлицам придётся ждать своего часа аж до 24-го года).

При таких раскладах самый оптимистичный потолок за 🇺🇦 украинский 🌻 чернозем – 💰$1000 за 1 га. При этом не ясно зачем инвесторам платить такие бабки за гектар, если аренда обходится в 💸 $60 за гектар. Единственное на что остается уповать радетелям рынка земли: 🚜 4,4 млн га полей будут выведены из тени, учтены и зарегистрированы в кадастре. Хотя не ясно зачем 🤷🏻‍♂️ нелегальным владельцам этих участков совершать подобную глупость.

Пока одни украинцы 🐒 радуются, что ушлым иностранцам 🙅‍♂️не достанется ни пяди землицы 🇺🇦 украинской, а другие 🤦 переживают о том, что панов не пущают управлять холопами и прочими батраками. Банкиры довольно потирают руки✌️: они без своих наделов не останутся. Схема скупки иностранными банками 🏦 (а кто кроме них сможет дать денег?)🇺🇦 украинской 🌻 земли проста и незатейлива.

🌻 Землю выкупает 💰 украинец 🇺🇦 👨‍🌾 и берёт под неё займ 💸, в случае невозврата денег – надел переходит в собственность 🏦 банка. Правда через два года он должен будет её продать, что сильно снижает её стоимость.

Так что при таком раскладе через год у 🇺🇦👨‍🌾 украинцев не будет 🌻 ни земли, 💰 ни денег. Но зато всё по закону.⚖️