Борьба с отмыванием на Кипре. MOKAS (кипрское подразделение по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма) за 2013-2019 года конфисковало активы на сумму 221,5 млн евро. Большая часть этих средств была связана с подозрительной финансовой активностью, касающейся торговли наркотиками и коррупционных схем. Конфискованные средства были переведены в спецфонд Республики Кипр. Значительная часть транзакций касалась деятельности физических и юридических лиц за пределами Кипра, а информация была передана подразделениям по борьбе с отмыванием денег тех стран, на территориях которых была замечена подозрительная активность.@BlackAudit

📢Banking news

🔻Это становится какой-то нормой. Вероятно ранее банки безнаказанно пользовались запросами в БКИ или регулятор не обращал внимания. ЦБ снова наказал за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) Тинькофф банк - 3 административных штрафа, банк ФК Открытие - 1, Альфа-Банк - 1; размер каждого штрафа - 30-50 тыс. руб.
Общее кол-во штрафов банков за нарушения с кредитными историями с начала активной компании ЦБ - августа 2019: банк ФК Открытие - 128, Тинькофф банк - 30, банк Уралсиб - 26, Райффайзенбанк - 1, Промсвязьбанк - 5, банк ВТБ - 4, Росбанк - 3, банк ДОМ.РФ - 2, Альфа-Банк - 4, банк Зенит - 1
🔸Банк ВТБ объявил о продаже 10% доли в дочернем VTB Аfrica (Ангола), доля российского банка будет уменьшена с 50,1% до 40%. Ожидается, что и второй ключевой акционер - бывший президент ангольской алмазодобывающей компании Endiama Антонио Карлос Сумбула снизит свою долю с 49,87% до 40%. Покупателем пакета может выступить топ-менеджмент банка. Движения в структуре владельцев ангольского банка необходимы, чтобы вывести его из под секторальных санкций США.
🔸Объвивший на прошлой неделе о намерении объявить банкротство АО Открытие Холдинг (ОХ) задолжал 13,1 млрд руб по дисконтным векселям банку ВТБ. В заявлении о банкротстве упоминается поручительство кипрской компании Kisentia Investments Ltd (аффилирована с бывшим собственником Открытия Вадимом Беляевым) по кредиту VTB Capital кипрской Wardbase Trading Plc. Wardbase Trading (ОХ) - размер поручительства 24 млрд руб.
На фоне уже переданных активов от ОХ банку Траст и размера долга перед самым крупным кредитором банком Траст (~450 млрд), вероятно, ВТБ не сможет получить назад свой долг и банку снова придется дорезервировать обесцененные бумаги на балансе.
🔸Росбанк ушел из Магаданской области, закрыв с сегодняшнего дня единственное отделение на ул. Болдырева, 6 в Магадане. Отделения Росбанка представлены в 10 регионах России.

@MarketOverview

Ведущего специалиста Центробанка развели по телефону банковские мошенники.
Байра Долганова трудится в Банке России ведущим экспертом. Средства хранил в Сбере, а оттуда позвонил Николай Кузнецов.
Парень "из отдела безопасности Сбербанка" сказал, что со счёта женщины произошёл несанкционированный перевод, пишет mash.

А дальше всё по накатанной: пойдите снимите рубли, положите на "вот этот вот счёт".
Разум и знания Байры не попытались её остановить, 240 000 рублей утекли на чужой счёт. Николай даже перезвонил Байре — спросить, где она работает. Тут она и очнулась — вспомнила, чем зарабатывает на жизнь, бросила трубку и побежала в полицию. https://t.me/banksta/3083

Сергей Собянин поможет реализовать в нашей Республике программу «Современная городская среда». Благо у него есть прекрасный опыт в благоустройстве города.

За счёт московского бюджета в Крыму будут отремонтированы 96 дворов, 24 общественных пространства (парки и скверы), установлены 28 детских площадок, 150 спортивных, 5480 остановочных павильонов, закуплены 16413 контейнерных баков.

А если Сергей Семенович войдет в раж, то он еще и метро на весь Крым отгрохает

Минстрой: во II квартале цены на жилье вырастут в 73 из 85 субъектов России.

Согласно проекту приказа, обсуждение которого завершится 11 марта, не изменится средняя рыночная стоимость кв. м жилья в Брянской, Владимирской, Калужской, Смоленской и Ярославской областях, Республике Коми, Псковской области, Республике Мордовия, Оренбургской и Самарской областях, Республике Хакасия и Томской области.

В Москве средняя рыночная стоимость кв. м жилья вырастет на 15% (до 105,7 тыс. рублей за кв. м), в Санкт-Петербурге - на 11% (до 79,1 тыс. за кв. м).

⚡️В мобильном приложении банка ВТБ очередной технический сбой. При попытке входа на экране появляется сообщение "Система временно недоступна".
По данным Downdetector первые сбои зарегистрированны в 11:47 (мск). Это третий сбой в работе систем ВТБ с начала года.

В этом году ВТБ заявил о планах потратить 6 млрд руб в течение 3 лет на развитие трех онлайн-сервисов: мобильного банка для физ. лиц, личного кабинета заёмщика, мобильного банка для бизнеса 3.0.
В начале года в тендере фигурировала другая сумма - 15 млрд руб. Напомню, в 2019 году в системах ВТБ произошло более 20 технических сбоев.

@MarketOverview

Еще один статистический штрих к боданиям силовиком и ЦБ. За три года правоохранители возбудили всего 150 уголовных дел о финансовых преступлениях. Это меньше половины от количества направленных регулятором заявлений.  

По сомнительным операциям было возбуждено и того меньше дел:  за три года Банк России направил в правоохранительные органы 596  сообщений. Возбуждено было всего восемь уголовных дел, еще десять материалов были приобщены к другим уголовным делам.

Кроме того, с момента передачи материалов до возбуждения дела проходит в среднем от полугода, утверждает ЦБ.  

Ну что сказать, у регулятора, конечно, рыльце в пушку, мы-то помним, что ЦБ, например, сам знатно подтормаживал с преследованием беглых банкиров. Так что, прежде чем пенять Гепрокуратуре на слоупочество, следовало бы вынуть бревно из глаза.  

Но тут дело в том, что силовики сами становятся фигурантами или заинтересованными сторонами в потенциальных уголовных делах, которые им присылает ЦБ. Нередко их активы хранятся в банках, которые ЦБ норовит ущучить.

Яркий пример – Югра. В 2017-2018 годах ЦБ 6 раз направлял в органы информацию о правонарушениях, большинство из них были проигнорированы. Югра – опорный банк для первых лиц из МВД и Генпрокуратуры, поэтому нет ничего удивительного, что они игнорировали обращения ЦБ.

МВД вообще отказывалось заводить уголовное дело по заявлению Поздышева в отношении топ-менеджмента Югры. Хотин прямо говорил,  «что готов из своих средств компенсировать потери вкладчиков банка, если ЦБ вернет лицензию».

«Югру», кстати, Центробанку так и не простили. Банк-то в конце концов прихлопнули, и многие высокопоставленные силовики лишились больших денег.  После это ГП с великим рвением набросилась на ЦБ, с одной стороны обвинив регулятор в ненадлежащем исполнении своих обязанностей, а с другой – пытаясь подорвать его имидж (скандальные видео с Фруминым).

АСВ продает почти за 680 млн руб. один из крупных активов рухнувшего банка "Советский" бизнес-центр "Монблан" в Питере. Офисный комплекс относительно большой - его площадь превышает 8 тыс. кв. м и рядом станция метро "Площадь Ленина". Но проблема в том, что при текущих ставках капитализации на офисную недвижимость в городе-герое Петербурге, продать актив за анонсированную сумму будет ох как проблематично.

ФНС подтвердила расчеты “НеАдских бабок”: отмена НДФЛ для россиян с зарплатой на уровне МРОТ отнимет у бюджета свыше 1,2 трлн рублей

Мы рады, что ФНС России пользуется расчетами НеАдских:)

И повторяем вывод: все эти разговоры затеяны не для того, чтобы реально бедных освободить от налогов. А просто вбрасывают идею, чтобы в итоге повысить НДФЛ для всех. Точно также они повысили пенсионный возраст: мол, надо срочно повысить старикам пенсии, вы же не против, чтобы они жили хорошо? Ну значит, не против и на пять лет выходить на пенсию позже.

Тут такая же тупая логика: справедливо же, чтобы бедные не платили подоходный налог? Тогда для вас НДФЛ будет 16%, а не 13%. Конечно, о прогрессивной шкале для богатых никто и не думает: чиновники  за повышенный налог со своей зарплаты не проголосуют, увы.
@infernal_money

Ну и в очередной раз банки показали ЦБ, как вертели на депозите его авторитет. Никто не собирается вслед за регулятором обнулять комиссии по СБП.

Накануне мы рассказывали о том, как ЦБ вернул нулевые комиссии для банков за переводы между физлицами по Системе быстрых платежей на период с 1 апреля 2020 года по 30 июня 2022 года. В свою очередь, банкам было рекомендовано так же отказаться от комиссий для клиентов.  

Но пока что на это согласились только МКБ, Абсолют Банк, Ак Барс Банке и «Русский стандарт». Все остальные отмолчались или сказали, что ничего менять не будут.

Жест доброй воли ЦБ никого не впечатлил: рынку СБП не нравится. Не помогает ни метод кнута (штрафы за неподключение), ни сладкого пряника (обнуление комиссий).  

Высокие внутренние комиссии банков за пользование системой были мерой сопротивления: сделать так, чтобы переводы через СБП стало невыгодно. 10 из 30 банков, участвующих в системе, ввели тарифы: средний размер платы для пользователей составлял 30–35 рублей, при том, что сами кредитные организации перечисляли регулятору за пользование СБП от 5 копеек до 3 рублей.

ЦБ пригрозил пальчиком, пообещав принять меры. Но даже штрафы не вдохновили банкиров, поэтому ЦБ решил зайти с другого боку и включил «доброго полицейского»: вот я убираю для вас плату за пользование СБП, почему бы вам не сделать так же?

Да потому что не нужна она им, Эль. Не нужна и не интересна, у них есть свои исправно работающие системы мгновенных переводов. Народу оно и подавно не нужно, сначала сделайте такой продукт, который бы их заинтересовал, ради которого они были бы готовы удалить «Сбербанк-онлайн» из своего смартфона. А потом уже можно перейти к агрессивному внедрению этого самого продукта.

Но ЦБ переделывать некогда. В планах – блицкригом захватить треть рынка быстрых переводов. Поэтому –  «и та-ак сойдет!»

Новой газете удалось пролить свет на один из главных банковских скандалов десятых годов – крах "Росинтербанка", где в ночь накануне отзыва лицензии в сентябре 2016 г. была уничтожена бухгалтерская документация и серверы, а "дыра" в его балансе составила более 90 млрд руб. Одной из схем вывода средств из банка было кредитование универмага "Москва", который сначала контролировала Таганская ОПГ, а с 2014 г. известный решала и герой светской хроники Сергей Говядин. Поручителями по кредиту выступали младший партнер Говядина экс-депутат Госдумы Ильдар Самиев, ранее арестованный за мошенничество с недвижимостью, и его помощник Сергей Говорухин, который стал гендиректором "Москвы". Незадолго до краха "Росинтербанка" часть выданных многомиллионных кредитов "Москве" неожиданно были "прощены", затем Говорухин и Самиев изготовили поддельные документы на снятие залога. Позднее Говорухин ударился в бега, а Самиев вот уже несколько месяцев не может представить суду образец своей подписи, поскольку "сломал палец". По данным издания, Саймиев и Говорухин действовали в интересах Говядина, основная профессиональная компетенция которого - "решать вопросы" в правоохранительных органах. Уголовное дело, связанное с выводом средств из "Росинтербанка", кстати, заглохло.
https://novayagazeta.ru/articles/2020/02/27/84082-proklyatie-moskvy

Очередной кидок получили ЦБ и АСВ от ушлого саратовского бизнесмена Владислава Бурова. 24 января ЦБ отозвал лицензию у местного Нижневолжского коммерческого банка.

Буров даже по общероссийским меркам персонаж деятельный. Под его контролем, кроме банка, были кондитерская фабрика, холдинг Солнечные Продукты (три масложирокомбината в Москве, Новосибирске и Саратове) и даже, блин, завод троллейбусов 🚎🚎 Причем Солнечные Продукты использовались в схемах с саратовским минсельхозом, где бизнесмен получал субсидии на возмещение процентов по кредитам для сельхозпроизводителей. Это бабло Буров переводил с свой карманный банк и выдавал кредиты сам себе. Причем местное население доверяло ему, так как в банке 90% привлеченных средств это вклады обыкновенных саратовцев. Буров брал их деньги и тоже выдавал кредиты сам себе.
Ну, саратовское население особо и не парилось: а чего, банк же находился в перечне АСВ.

Теперь АСВ через Сбер выдает людям их деньги за наш счет. Сегодня выяснилась первая цифра: после первичного аудита дыра в НВКбанке составляет 594 миллиона рублей. @nebrexnya

Банк России сможет через суд ограничивать выезд за рубеж собственников и топ-менеджеров банков в случае введения в банк временной администрации, отзыва у него лицензии или утверждения советом директоров ЦБ плана по предупреждению банкротства. Срок такого ограничения не сможет превышать 180 дней.

Согласно пояснительной записке законопроекта, выезд может быть закрыт лицам до получения ими статуса подозреваемых или обвиняемых. Толку от закона мало - чаще банкстеры уезжают до краха банка. @banksta

А-а, так вот почему мы так неэффективно боремся с нищетой. Потому что у нас на ней держится госбюджет.

Поэтому если отменить НДФЛ для бедных (официально это те, у кого зарплата не выше МРОТ), то казна не досчитается больше 1 трлн руб., подсчитали в ФНС. А на бедных приходится основная часть поступлений от уплаты НДФЛ. Все сходится, ведь бедных у нас – большинство.

Годовая зарплата большинства (93%) россиян не достигает миллиона рублей в год. Это все еще очень абстрактная информация, поэтому уточним: 28,2% населения страны зарабатывают не более 10 тыс. руб. в месяц. Почти треть, Карл. Всего 6,9% получали зарплату свыше 1 млн руб. в год, что относит их к категории богатых.

В ФНС пришли к выводу, что если ввести определенный необлагаемый налогом минимум, то выпадающие доходы будут исчисляться триллионами рублей. Например, если убрать НДФЛ для граждан с зарплатой на уровне МРОТ (сейчас 12 130 руб), бюджет потеряет порядка 1,2 трлн руб. А если увеличить ставку налога для оставшихся 7% богатых, то бюджетная система получит всего несколько десятков миллиардов.

Выводы: треть населения у нас реально нищие, но это, конечно, никакие не новости. Мишустин, как бывший налоговик, явно не поддержит отмену НДФЛ для бедных. На такую популистику можно пойти разве что ради прокачки имиджа нового правительства. В таком случае на расходы никто смотреть не будет, как уже показала практика с демографическими мерами, продажей Сбера и распечатыванием ФНБ.

#идиоты #ЦБРФ

⚡️⚡️ Имущество страховых компаний смогут арестовать без решения суда, по предписанию #ЦБРФ, следует из законопроекта, размещенного в электронной базе данных нижней палаты парламента.

ВТБ нашел способ извиниться перед клиентами за вчерашний сбой в мобильном приложении. Банк сделает все транзакции в «ВТБ Онлайн» за 28 февраля бесплатными: комиссии будут компенсированы клиентам в марте. ВТБ впервые предоставляет компенсацию клиентам после технических неполадок. Ранее после сбоев такие меры принимали, в частности, Рокетбанк, Совкомбанк и «МегаФон».

Китайский короновирус обвалил мировые биржи.

    Накануне было много новостей  о распространении вируса в разных странах. В итоге, на фоне опасений масштабной эпидемии ключевые американские индексы закрылись сильным снижением. В частности, индекс Dow Jones потерял 4,42%. S&P 500 снизился на %4,42. Индекс NASDAQ просел на 4,61%.

    На европейских рынках ситуация такая же. Индекс EuroSTOXX 50 снизился на 3,4% Индекс Лондонской биржи FTSE 100 упал на 3,49%. Немецкий DAX потерял 3,19%, а французский CAC 40 просел на 3,32%.

    Торги на российском финансовом рынке закрылись крупнейшим падением с апреля 2018 года. Индекс Мосбиржи упал на 3,37% - до 2915,84 пункта. Индекс РТС обвалился на 5,13% -до 1386,20 пункта.
@KotElviry

​​В чёрный список брокеров добавлены Axe&Co, Swiss Market Index, IBS Trade, Partner Groupe, GFXRoyal, MIT Trade, Optimus Markets, Markets Invest, FxGen, Tior Capital, Paladium trade, TradeWEBsef, trademaster, StormGain.

⬇‼️💵  Коронавирус обваливает рынки. Также на падение российских индексов влияет взаимное поигрывание мускулами России и Турции в Идлибе.
-5,07% - падение за сегодня индекса Московской биржи ( -10,89% за неделю)
- 6,91% - падение индекса РТС 28 февраля ( -15,32% за неделю)

Также продолжается падение рубля. За неделю доллар вырос с ₽64,1 до ₽67,5, евро вырос с ₽69,5 до ₽74,5.

Баррель Brent за неделю снизился с $58,5 до $49,8. Ключевые американские индексы опустились еще на 4,4-4,6%.

Рынок крайне нуждается в позитивных новостях, но таковых на сегодня нет. Эпидемия коронавируса разрастается и бьет по мировой экономике, Центробанки не торопятся с предотвращением возможной паники. Ожидается отток капиталов с развивающихся рынков, в том числе и с российского.

Господин Засько из ФНС вчера пытался убедить всех, что отмена подоходного налога для бедных (с доходами не выше МРОТ) принесет бюджету потери на 1,2 трлн. руб.

Сумма серьезная. 1,2 трлн. рублей — это более 30% всего собранного НДФЛ в 2019 году. Неужели доходы бюджета по НДФЛ до такой степени зиждутся на малоимущей части населения?

На самом деле нет. Численность «работающих бедных» (т.е. тех бедных, которые получают зарплату, и следовательно, являются плательщиками НДФЛ) в последние годы у нас в стране оценивается на уровне 5-8 млн. человек.

Если даже предположить, что в течение 2019 года все они получали зарплату на уровне МРОТ (т.е. 11 280 руб. в месяц), то их выплаты НДФЛ за год составили бы от 88 до 140 млрд. руб. И это ещё завышенная оценка — ведь те, кто имеет случайные заработки или работает на полставки, получает меньше, чем МРОТ.

В то, что у ФНС плохо с данными или с арифметикой, верится с трудом.  Видимо, опять сработал застарелый подход — заявлять что угодно, лишь бы только налоги не снижать?