ЦБ не вылезает из РФИ банка

Завершилась внеплановая проверка РФИ Банка, принадлежащего Степану Попову. ЦБ приходится регулярно наведываться, чтобы следить за состоянием банка.

В прошлом Попов был крупным специалистом по возврату НДС. За счет этого он выкупил ряд офисных зданий, ТЦ и банк. После Попов начал использовать банк для транзитных операций, в основном в Гонконг для граждан Китая.

Но времена изменились, и Попов растерял своих друзей, а вслед посыпались проверки ЦБ с предписаниями о противодействии легализации. В банке начала образовываться дыра и банкир планировал прикрыть ее пылесосом вкладов, но и тут нагрянули соседи сверху с предписанием по ограничению вкладов. После пришлось пересмотреть политику в отношении вкладов.

Из-за сократившегося депозитного портфеля физлиц РФИ Банк стал максимально кэптивным и сейчас в основном обслуживает узкий круг близких к банку и его менеджерам корпоративных клиентов. Попову уже сложно прикрыть дыру в банке и он предпринимает попытки продать банк, но вряд ли кого-то заинтересует.

👉  Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Наш читатель рассказал о неприятной ситуации, с которой столкнулся вместе со своей супругой.

— Когда-то давно у моей супруги была карта Связной банк, на ней было что-то в районе рублей 300-500 в плюсе.
Затем, в 2015 году, Связной банк закрыли, супруге вернули через АСВ эту мелочь.

Сегодня, спустя четыре года, приходит смс от коллекторов.

И там небольшой долг до 1000 рублей.

Мол, якобы перевыпустили карту таким образом образовался долг.

Агентом по возврату долга значится АО "Финансовое агентство по сбору платежей" (ФАСП), новым кредитором — ООО "СФО ИнвестКредитФинанс".

Мы, конечно, начали смотреть сразу кредитную историю на Equifax и не нашли никаких долгов вообще. После запроса кредитной истории, даже скоринг увеличился с 985 до 987 (999 максимальный). Хоть сейчас бери кредит.

Сейчас даже непонятно. Не ясно что это за организация. Если это уважаемые коллекторы и долг действительно существует и нужно платить, то как так получилось, что мы оказались в минусе?

Суд приговорил сотрудницу Сбербанка Анну Маслову к четырем годам колонии общего режима. В конце 2016 года она работала в Сбербанке менеджером по продажам и вместе с коллегой Анной Барышниковой и ещё одной подельницей Любовью Акентьевой похитили сбережения одного из клиентов – около 3,9 млн рублей.
Барышникову суд приговорил к трём с половиной годам заключения, Акентьеву – к трём годам лишения свободы условно. @banksta

#LNTA #деофшоризация
"Лента" получила регистрацию на Кипре - компания сменила юрисдикцию с Британских островов на Кипр

Продолжается закат Ассоциации росийских банков под руководством Гарегина Тосуняна. О своём намерении выйти из рядов объединения заявила Московская биржа: соответствующий вопрос значится в повестке заседания наблюдательного совета площадки.
Откровенно говоря, жаль наблюдать за тем, как на банковском рынке постепенно устанавливается единомыслие и работа «в тесном диалоге с регулятором». Все же Гарегин Тосунян, при всех своих недостатках, отличался тем, что прямо критиковал происходящее с конкуренцией и регулированием банковского сектора. @fatcat18

СРОЧНО
В Москве сотрудниками ФСБ РФ задержан один из столпов теневого банковского бизнеса, президент Федерации хоккея Москвы (ФХМ), Сергей Менделеев. В ближайшее время ему будут предъявлены обвинения по статье 210 УК РФ (организация преступного сообщества) , 196 (преднамеренное банкротство) и другим статьям. Речь идет о выводе средств из банков и их последующем разоренни, отмывании средств, в том числе похищенных из бюджета. Речь идет об отмывании средств, получаемых по контрактам от госмонополий.

Интересен мир недвижимости?

Канал NEDVIZHA — это самые свежие новости из проверенных источников, инсайды, аналитика, объективные мнения и острые комментарии. Какие объекты недвижимости прячут нечистые на руку чиновники? Сколько еще придется бороться обманутым дольщикам за свои квартиры?

NEDVIZHA ответит на все острые и актуальные вопросы, предоставит обзор текущих новостей, опубликует важные инсайды от читателей и предоставит регулярную качественную аналитику рынка коммерческой и жилой недвижимости!

Подписывайтесь и будьте в курсе событий: @nedvizha

Последствия российско-турецкого конфликта могут обойтись в десятки миллиардов долларов

Противостояние России и Турции происходит сегодня не только в военно-политической, но и в экономической плоскости. Причем у официальной Анкары есть несколько рычагов для влияния на Россию. Самый очевидный - это два российских газопровода "Голубой поток" и "Турецкий поток".

Последний должен усилить зависимость стран Южной Европы (Греции, Италии, Болгарии, Сербии) от российских энергоносителей. При этом Турция все заметнее отдает приоритет альтернативному проекту - "Южному газовому коридору" общей стоимостью порядка $20 млрд, по которому в южноевропейские страны топливо будет доставляться из Азербайджана. Последнее звено "Южного коридора", Трансадриатический коридор, будет достроено до конца 2020 года, и его ввод еще сильнее ударит по экспортным амбициям России.

Впрочем, по амбициям не только России, но и Турции могут ударить далеко не политические риски. Речь про снижение спроса на природный газ, в первую очередь из-за аномального потепления в европейских странах.

Факторами влияния Анкары на Москву можно рассматривать и другие крупные проекты, которые Турция может в одностороннем порядке заморозить. Это, в частности, строительство "Росатомом" атомной электростанции "Аккую" стоимостью $20 млрд.

Впрочем, экономическая зависимость Турции от России пока что выше, нежели наоборот. И это продемонстрировал двусторонний кризис в отношениях 2015 года. Речь идет, конечно, об экспорте товаров и услуг. Достаточно сказать, что Турция на 25% зависит от российской нефти и нефтепродуктов и на 30% - от российского газа. Плюс поставки российского вооружения, растущий поток российских туристов, Россия как огромный рынок для турецкого девелопмента...

Закрытие Россией какого-либо из этих рынков нанесет ощутимый удар по Анкаре.

В любом случае, если Москва и Анкара пойдут на дальнейшую эскалацию напряженности, то пострадают экономики не только обеих страны, но и другие государства, завязанные на совместные проекты.

​​Вчера Morgan Stanley объявили о приобретении онлайн-брокера E-Trade за $13 млрд. Это крупнейшее для инвестиционного банка поглощение со времен кризиса 2008 года.

📈На положительных новостях акции E-Trade подскочили почти на 22% по цене закрытия. А вот к Morgan Stanley рынок не был так благосклонен — их бумаги упали на 4.55%.

В апреле прошлого года Bloomberg писал, что E-Trade готовится к запуску торговли BTC и ETH, но официальных заявлений пока не поступало. Интересно, как традиционный Morgan Stanley смотрит на эти планы?

По итогам 2019 года выручка 12 крупнейших инвестиционных банков мира упала на 3%, до минимума с 2008 года.

Причиной падения выручки стали слабые результаты в сфере торговли и размещений акций, а также в сфере M&A (по данным исследования аналитической компании Coalition).

В прошлом году показатель составил $147,5 млрд по сравнению со $151,4 млрд в 2018 году.

Снижение темпов выручки в районе 3% было зафиксировано в 2015-2017 гг., а в 2018 году показатель остался без изменения.

Выручка от торговли акциями и производными инструментами в минувшем году упала на 10% - до $41,1 млрд. В сфере инвестиционного банкинга она уменьшилась на 3% - до $40,2 млрд.

Между тем совокупный доход ведущих банков в сегменте FICC вырос после двух лет падения, в том числе благодаря повышению выручки от торговли нефтью и металлами.

Подъем показателя составил 3% - до $66,2 млрд.

Coalition включает в число крупнейших инвестбанков мира Goldman Sachs, JPMorgan Chase & Co., Citigroup Inc., Bank of America Merrill Lynch, Morgan Stanley, Deutsche Bank, Barclays, Credit Suisse, UBS, HSBC Bank Plc, BNP Paribas, Societe Generale.

При этом анализ компании не учитывает крупные австралийские и канадские банки и финансовые компании стран с развивающейся экономикой, которые отличаются значительным объемом операций с сырьем.

Банк России - тормоз экономики?

Доктор экономических наук Михаил Хазин высказался о политике Центрального банка. Он считает, что у  людей нет денег из-за кредитно-денежной политики Центрального банка.

Например, в России как в северной стране остро строит вопрос жилья и ипотеки. Но ее стоимость порядка 9-10% и за 10 лет приходится выплачивать стоимость второй квартиры. На это уходят деньги, которые могли идти во внутренний спрос, поднимая ВВП. Это касается не только ипотеки, но и других кредитов и не только для физлиц.

Завышенные по меркам мировой экономики ставки (в мире они не превышают 1-2%) бьют по экономическому росту и развитию.

Частный спрос граждан в нормальных экономиках составляет 65-70% от ВВП и является ключевой составляющей экономического роста. Но в России доля домохозяйств в ВВП находится на уровне около 50%.  

Получается, что власти разными способами - запредельными социальными налогами и налоговой нагрузкой  ограничивают доходы населения. Откуда взяться расходам?

При этом Путин потребовал от правительства «запустить новый инвестиционный цикл». Но продукцию произведенную на новых мощностях нельзя продать без спроса населения и при нынешней кредитно-денежной политике.

Политика ЦБ и Минфина давит и на малые и средние предприятий. Из-за завышенной налоговой нагрузки многие из них не могут существовать в принципе, поэтому их количество падает.  За последние несколько лет реальная налоговая нагрузка выросла как минимум в полтора раза, а в некоторых секторах в два.
Вдобавок, банки часто отказываются кредитовать предприятия, а если соглашаются, то ставки выше, чем кредиты у иностранных конкурентов в разы. Нет бизнеса — нет доходов и большого количества рабочих мест. В результате закрытие предприятий приводит к тому, что доходы тех, кто в них работал, падают и уходят в тень. Падает уровень жизни и доля частных расходов в структуре ВВП. Замкнутый круг.

Нужно сделать три вещи: Первое — снизить налоги. Второе — привести в чувство ЦБ, который давит всю экономику. Третье — увеличить эффективность бюджетных расходов. После «обновления» правительства появился шанс изменить политику ЦБ. Но если регулятор ничего не изменит, руководству страны придётся брать его в свои руки для выполнения задач, поставленных президентом.

👉  Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

ВТБ стал партнером Михаила Гуцериева

«Дочка» госбанка купила у «Траста» 8,5% привилегированных акций «Русснефти». Короче говоря, Костин и Гуцериев породнились.

Вероятно, Гуцериев нашёл спасительный круг для проблемной «Русснефти».
Следственный комитет ранее возбудил дело за контрабанду нефти структурами гуцериевской Русснефти в Европу. На данный момент Гуцериеву удалось выбить сделку, при которой он и его сын Саид, остались в деле в статусе свидетелей.

Вот и швейцарский Julius Baer под подозрением. Швейцарский банк получил пока только предупреждение от финансового регулятора страны за игнорирование рисков отмывания денег при обработке платежей. А платежи связаны с Венесуэлой и ФИФА. Банк совершил ошибку при принятии платежа на 70 млн швейцарских франков для клиента из Венесуэлы, хотя было известно, что его обвиняют в коррупции (это был 2014 год). FINMA дал указания банку по улучшению контроля и назначил аудитора для надзора, но пока обошлись без финансовых санкций.@BlackAudit

Экс-вице-премьер, а ныне глава ВЭБа Игорь Шувалов предложил рабочей группе по обсуждению поправок в Конституцию РФ внести в Основной закон определение предпринимательства как вид деятельности, который особо ценен для российского общества. По его мнению, бизнесмены — «это передовой класс тех, кто создает новую Россию».
 Игорь Иванович, а вы уверены в том, что учителя, врачи, военные, спасатели и другие профессии  для российского общества менее ценны, чем предприниматели, передовым классом не являются и новой России не создают?                                                                                                                                                       https://www.kommersant.ru/doc/4266880

🔥Не прошло и двух лет, как ваши любимые "Неадские бабки" перешагнули рубеж в 30 тыс подписчиков👍

По старой телеграмной традиции в предверии самого мужественного праздника мы решили запилить  подборку самых интересных и полезных телеграм каналов, которые и сами читаем, и вам рекомендуем подписаться

Неадские плохого не посоветуют

💥 @russianmustard
💥 @karaulny_accountant
💥 @MadInsurer
💥@antiskrepa
💥@boilerroomchannel
💥@mislinemisli
💥@nedvizha
💥@kojournal
💥@ria_realty
💥@ruarbitr
💥@odinokayakoko
💥@SIL0VIKI
💥@inside
💥@fatcat_afl
💥@boilerroomchannel

Двигаемся дальше, оставайтесь на канале‼️

Арбитражный суд Северной Осетии по требованию Агентства по страхованию вкладов привлек бывших контролирующих лиц Диг-Банка к субсидиарной ответственности по обязательствам кредитной организации. Напомним, там была совершенно прерасная история: топ-менеджмент осетинского банка тырил деньги выводя за баланс реальные депозиты. Когда дело пошло к отзыву лицензии начали заводить несуществующие вклады, чтобы по ним потом еще и страховку от АСВ получить 😂 Имена этих красавцев Резо Гуджараидзе, Хетаг Хетагуров, Сергей Цаллагов, Альбина Дарчиева и Берта Шанаева. Все они не только занимали ключевые должности, но и имели доли в банке.

В июле 2017 года суд установил факт воровства как минимум 800 миллионов рублей и назначил жуликам... штрафы общей суммой 1,5 миллиона! Маржу можете посчитать сами 😄
Правда в АСВ быстро опомнились, все пересчитали и запросили арест активов великолепной пятерки уже на 2,6 миллиарда рублей. Суд арестовал активы в сентябре 2017 года.

И вот 2,5 года тишины, а затем осетинский суд внезапно решил продолжить это дело и устроил коллективный спрос. А чем все это время занимались? Ждали, пока эти господа всё перепрячут?

Мамкин финансист — скандальный канал о новинках в мире финансов. Ребята без цензуры, честно и с юмором пишут о новинках в мире финтеха, ритейла на простом остроумном языке.
Подписывайся, если конечно ты не Герман Греф или Олежа Тиньков, им там не рады.

Продажи недвижимости в Китае также обвалились в феврале 2020 года из-за эпидемии коронавируса. Это сильный удар по строительному сектору, который значительно закредитован

Основателя компании по кибербезопасности «Vee Security Россия» и создателя «Красной кнопки», мобильного приложения для задержанных на митингах, задержали в Екатеринбурге. Александра Литреева подозревают в покупке экстази. Меру пресечения Литрееву, компания которого продвигала свой прокси-сервис после блокировки Telegram в России, ему должны избрать 24 февраля.

28 января прошлого года Банк России выкатил Систему Быстрых Платежей (СБП). Задумка в том, чтобы делать платежи не как раньше с карты на карту, а по номеру телефона, без привязки к конкретному банку. А с осени можно платить и по QR-коду. Такие системы уже есть во многих странах мира. Штука удобная, но государству нужно не наше удобство: СБП позволит отслеживать все наши переводы налоговикам и судебным приставам (привет новому премьеру Мишустину).

Изначально подключилось 11 банков, многие не брали СБП сразу, а тестировали на ограниченном количестве клиентов. Кто-то начинал только с приема платежей. В общем поэтапно присоединялись к новой инициативе. Причем к системе обязаны подключиться все крупенйшие банки. Это прямо оговорено законом.

Сейчас, спустя год, к СБП подключено 37 банков, в том числе 10 из 11 системно значимых. Не подключился только Сбер. А знаете почему? Потому что всё еще остаются дыры в системе. Мошенники подбирают по номерам телефонов данные о владельцах.  В прошлом году заметили и заблочили 23300 аккаунтов. А скольких не заметили почему-то не говорят 😏 Кстати, Набиуллина осенью влепила своему бывшему начальнику Грефу штраф за то, что не подключился к СБП.

Теперь, спустя год, Банк России планирует улучшить мониторинг переводов. Уже можно, да?

Дело в том, что когда деньги переводятся внутри банка, видно и получателя и отправителя. А в общей СБП не видно. Чем мошенники и пользуются. Банк отправителя не видит кому идет перевод и не может оценить риск транзакции, чтобы в случае подозрений ее остановить. Сейчас все участники СБП договорились об обмене данными получателей и отправителей, потом будут рядиться по каким единым параметрам системам внутри банков этот риск вычислять..

Ирония в том, что дырявая система для четверти работающего населения - это хорошо. Потому что когда она заработает на всю мощь за любой перевод по карте с тех у кого серые доходы начнут спрашивать по полной. Или оформляемся в самозанятые или работаем по старинке налом. @nebrexnya