Size: a a a

Финансовый Караульный

2020 February 05
Финансовый Караульный
Уральский банк реконструкции и развития вынуждает клиентов платить комиссию за блокировку и закрытие счета по 115-ФЗ. Клиент предоставил запрашиваемые документы по организации. Сотрудник банка ответил, что запросы рассматриваются в течение 30 дней. Банк делает ставку на парализацию бизнеса путем блокировки счетов и денег. А чтобы избежать этой волокиты, банк просит 10% со счета. Клиент готовит исковое заявление.@BlackAudit
источник
Финансовый Караульный
#слухи Восточному доначислили еще 1,5 млрд рублей резервов плюсом к тем 5,8 млрд, которые начислили после прошлой проверки. Теперь они должны дорезервировать 7,3 млрд рублей. Подтверждений этих данных у нас нет
источник
Финансовый Караульный
💥 Новая схема кредитного мошенничества появилась в России

Мошенники представляются солидной кредитной организацией, иногда довольно умело мимикрируют под банки или другие финансовые учреждения, и заключают договор с жертвой. Ничего не подозревающий и счастливый  «клиент» даже получает на руку сумму кредита и уходит довольным.

Проблемы начинаются тогда, когда клиент пытается внести ежемесячный платёж. Номер счета оказывается недействительным, а телефоны кредитора предательски молчат.  Так продолжается несколько месяцев и даже лет, «клиент» расслабляется и забывает о деньгах.

До повестки в суд. В один прекрасный момент кредитор внезапно восстаёт из небытия и требует возврата денег с процентами и неустойками, которые составляют весьма приличную сумму, иногда в разы превышающую начальный займ.

Увы, но суды в такой ситуации часто становятся на сторону «кредиторов», потому что договора оказываются заключёнными в гражданско-правовой форме и нормы законодательства, защищающие человека от несправедливых кредитных договоров здесь не действуют.
источник
Финансовый Караульный
У Ак барс банка - сбоит мобильное приложение...
источник
Финансовый Караульный
​​Деньги присвоить - не дом построить!

Губернатор Подмосковья Андрей Воробьёв всё больше роднится с МИЦ, а его владельцы расширяют «ассортимент» схем вывода средств за рубеж. От «Московского ипотечного центра» осталось только сборище мошенников, выводящих деньги из госбюджета и из кармана дольщиков за рубеж.

Нынешние масштабы это финансовое свинство приобрело в 2008 году. Тогда Андрей Рябинский осмелел и начал закладывать обналичивание средств в смету генподрядчиков. Завышение - в среднем 100% от реальной стоимости. Затем субподрядчики - фирмы-однодневки - получали заказы на условии, что часть нужно будет обналичить через банки, которые тоже в доле, и привезти налом в МИЦ.

Масштабы множились, и автор этой схемы - Максим Копылков - младший брат совладельца МИЦ Александра Копылкова - более или менее выбился в люди, приобрёл влияние и теперь почти на равных помогает старшему и Андрею Рябинскому, втайне мечтая встать на их место.

Однако, с 2011 года началось ограничение вывода средств за рубеж. А в 2014-м Владимир Путин окончательно прикрыл эту лавочку. Так что нал, который ранее можно было переправить в опорный пункт в Лондоне (у супруги Рябинского британское подданство), с тех пор напрямую через виртуальную границу не провести. Но и в России же столько не потратить! Тем более, когда речь о «грязных» деньгах, за которые и посадить могут. Так что Андрей Рябинский показал, насколько он как медийное лицо важен для обеспечения стабильной работы системы.

МИЦ выступает спонсором боёв высочайшего уровня. Проходят они далеко от России, но наружная реклама всегда присутствует. Неужто компания замахнулась на продажу квартир в Подмосковье жителям Лос-Анжелеса или Нью-Йорка? Нет, это для актуализации участия в мероприятии. А сама схема вывода денег предполагает участие боксёрского сообщества. В официальных вознаграждениях тому же Владимиру Кличко, Александру Поветкину, Денису Лебедеву фигурировали неприличные суммы. Но это - как раз та же самая копылковская схема, только теперь уже не на стройплощадке, а на ринге. «Подрядчики» - боксёры и их менеджеры, которые по факту получали намного меньше, чем было написано на рекламных листовках. Но всё равно более, чем достаточно.

А откуда столько «лишних» средств? Коррупция со стороны подмосковных властей. Андрей Воробьёв долгие годы закрывал глаза на заведомо завышенные расценки МИЦ при низком качестве строящегося жилья, грабительских условиях труда рабочих, частых нарушениях сроков сдачи объектов в эксплуатацию. Обманутые дольщики его тоже не интересуют. Он помогал выкупать и оформлять землю в считанных километрах от МКАДа по ценам ниже колымских. Недаром к концу 2017 года сумел завоевать собственный чемпионский титул, возглавив рейтинг самых коррумпированных губернаторов страны. Он не трогает Рябинского-Копылковых, потому что в доле. Реальный бенефициар кипрского офшора Optimus Prime Limited, которая фактически является дочерней структурой МИЦ Бета.

К слову, «ассортимент» преступных схем растёт. И каждая новая - ответ на веяние времени. Одна из самых свежих, уже по-настоящему воробьёвских, - двойное страхование. Как известно, каждый объект жилищного строительства должен быть застрахован на случай, если он не будет завершён. И МИЦ патриотично подключает к этому небольшие отечественные компании. Но те заручаются международной поддержкой, перепродают страховки крупным иностранным фирмам, аффилированным с Рябинским.

Заключительная из подтверждённых цепочек связана с компанией AZTEK advertising (владелец - Дмитрий Сенюк). Официально сотрудничество с ней - изготовление сайтов. Неофициально - денежные переводы за рекламу путём покупки зарубежного трафика. Фактически партнёр-подельник никакие мегабайты не предоставляет, расходов не несёт, имея за это свой процент. Вот и получается, что не успел опомниться, а деньги опять уже в Лондоне, у Андрея Рябинского и его британской жены.
источник
Финансовый Караульный
В ходе плановой проверки одного коммерческого банка, сотрудники ЦБ РФ пытаются классифицировать пополнение собственной карты через терминальную сеть банка как перевод без открытия счёта. По мнению проверяющих при пополнении собственного счёта не проводится идентификация лица, вносящего сумму в терминал Банка, а переводы между физическими лицами без идентификации запрещены. Если подобная трактовка будет поддержана вышестоящими сотрудниками регулятора, население лишится возможности пополнить свой счёт, карту, погасить проценты по кредиту наличными средствами через терминальную сеть.
источник
Финансовый Караульный
#Гульченко #англосаксонцы

⚡️ Джентельмен во фраке и с “бараньей головой” под мышкой, а также известный борец со всем иностранным aka Александр #Гульченко разразился целым постом о новой структуре, подчиненной (естественно) ему самому.

Приводим эту заметку целиком (орфография автора, выделения жирным наше):

Инициировали создание новой  структуры в "Деловой России".

Задача - заниматься  взаимодействием  со страховым рынком, регулятором страхового рынка, различными министерствами и ведомствами, анализировать законы, инициативы, проблемы и многое другое  в парадигме  интересов предприятий и предпринимателей, граждан, работающих на этих предприятиях.

Дублировать функций ВСС не планируем. На мой взгляд, целесообразно и продуктивно страховщикам решать  задачи на площадке ВСС.

Учитывая объем предстоящих работ в структуре, уже на старте будут: Первый заместитель, Секретарь, два заместителя,  5 руководителей рабочих групп.

Выделены следующие направления: обязательные виды страхования + агро + жизнь + ОВС + GR; страховые брокеры + перестрахование; страхование имущества + страхование ответственности +secutity + legal; экосистемы +агрегаторы + другой digital; урегулирование убытков, оценка.

На этой неделе начну знакомить Вас с коллективом новой структуры.

🔥 Вот, что происходит с людьми, которые одержимы красивыми регалиями и должностями, а особенно с теми, кого не берут в #РНПК и кто вынужден сам себе придумывать почетные звания в попытке поддержания имиджа серьёзного человека.
Забавно, что Александр не стал тратить время на обдумывание возможной структуры, а практически списал её из своих писем #Швецову.
На самом деле все эти попытки “не дублировать функции ВСС” выглядят жалко и смешно и смысл их непонятен (если не рассматривать из с целью удовлетворения амбиций #Гульченко).
Александру советуем рассмотреть на должность своего Первого заместителя Николая #Галушина, уверены, что вы сработаетесь 😁.
Telegram
The Mad Insurer
​#Гульченко

⚡️⚡️ В декабре 2019 г. Председатель наблюдательного совета Российского антитеррористического страхового пула Александр #Гульченко вошел в состав Генерального совета Общероссийской общественной организации “Деловая Россия”.

В “Деловой России” #Гульченко будет отвечать за развитие взаимодействия российского бизнеса, в первую очередь реального сектора, со страховым рынком😁.

Источник тут

🔥 Мы были правы, когда удивлялись маниакальному стремлению #Гульченко зачистить из телеграмм-каналов весь негативный фон, связанный с его деяниями на страховом рынке. Видимо Александр понял, что раз в страховании ничего путного не получается, то надо идти в политику и заниматься “общественной деятельностью”, там и спрос меньше и знания не нужны.
Александр, не забывайте - интернет всё помнит и мы тоже, а голова барана останется в нашей памяти надолго.
источник
Финансовый Караульный
👋💪🏻👌9 тысяч читателей за 5 месяцев! Наверное не много, но каждый в отдельности нам дорог!

Личные каналы авторов «Бывшие»:
Алексей Мартынов https://t.me/martynov2021
Армен Гаспарян @ASGasparyan

Главное радио страны:
Вести FM @vestifmplus
Владимир Соловьев https://t.me/SolovievLive
Анна Шафран @annashafran_
Евгений Сатановский @oldhellboy
Гия Саралидзе @imerelgia

Коллеги, друзья:
Дмитрий Куликов и Тимофей Сергейцев @dtlive
Маргарита Симоньян @margaritasimonyan
Игорь Молотов https://t.me/krasniydom
Марат Баширов @politjoystic
Дмитрий Егорченков и Никита Данюк @POLIT_ruk
Николай Злобин @antizlobinlive
Сергей Судаков @sudakovss
Илиас Меркури @imerkouri
Дмитрий Лекух @radlekukh 
Алексей Мухин @AlekseyMukhin
Алексей Чеснаков @Chesnakov
Шота Горгадзе @gorgadze_shota
Олег Лурье @oleglurie
Доктор Сосновский @dr_alex_sosnowski
Дмитрий Пучков @oper_goblin
Семён Аркадьевич https://t.me/sbagdasarov
Александр Мясников @drmyasnikov
Аббас Джума @Abbasdjuma
Андрей Медведев @MedvedevVesti
Юлия Витязева @vityzeva
Табриз Шахиди @TabrizSuper
Дмитрий Стешин @DmitriySteshin
Роман Бабаян @robabayan
Евгений Попов @vladivostok1978
Ольга Скабеева @skabeeva
Анна Фёдорова @lasombrian
профессор ЕвстафьевЪ @dimonundmir
Мr.Паркер https://t.me/kononenkome

Ыыху , эстонский народный поэт
https://t.me/iikhu



 

 
Будьте в курсе событий:
Караульный @karaulny
Кремлёвская прачка @kremlinprachka
Силовики @SIL0VIKI
RT на русском @rt_russian
РИА Новости @rian_ru
Sputnik @sputniklive
Спутник-ближнее зарубежье
https://t.me/sputniklive

Раньше всех. Ну почти @bbbreaking
Нога народа @noganaroda
Финансовый караульный https://t.me/karaulny_accountant
ПолитНавигатор https://t.me/Politnavigator
Минпросвет https://t.me/minsvet
источник
Финансовый Караульный
Белоусов: правительство договорилось с ЦБ создать постоянно действующий механизм консультаций для обеспечения макроэкономической стабильности
источник
Финансовый Караульный
Ого-го! На канале невероятных знаний @ohmypain уже 5 000 подписчиков! Для нашей скромной редакции это очень много значит, и мы хотим поблагодарить всех, кто нас читает и рекомендует своим друзьям.  Отдельное спасибо каналам, без которых нам не удалось бы достичь этого. Они клевые, подписывайтесь на них:  

Каналы:
@bombitbl - С 8 утра ненавидит людей.
@verba2 - Цитирует великих.
@digitalfan - Журналистика данных.

Агергаторы:
@glavmedia - Главное.
@kaktovottak - Спорное.
@surviveconomics - Экономика.
@Finveritas - Финансы, дайджесты.
@karaulny_accountant - Финансы.
@karaulpodcast - Подкасты.
@blogosphers - Блоги, SMM и digital.
@gumkonvoy - Гуманитарное.

Люди:
@fuckyouthatswhy - Действительность Игоря Мальцева.
@kinoknigisolnyshko - Про книги от Солнышко.
@golubchik - Уютно про книги и кино от golubchikav.
@books_reviews - Еще книги от Шабашова.
@Rusakee - Радиация и искусство от Русака.

Друзья:
@retronavtika - история, которая пишется фотографими

Ну и не забывайте рекомендовать друзьям наш @ohmypain - самые интересные истории из мира культуры и науки.
источник
Финансовый Караульный
«Империи» в лице Baring Vostok пока не удалось нанести ответный удар: итальянский суд отказал в аресте личной недвижимости Аветисяна в Тоскане. Но это неважно.  Важно то, что прозвенели первые звоночки:  начинается охота на активы Аветисяна и Ко по всему миру, а значит, мельтешить ему будет всё труднее.

Baring Vostok добился ареста (запрета на отчуждение) доли в компании Immobiliare Roma, которая курирует недвижимость Аветисяна в Италии. Правда, тосканские виллы и земельные участки стоимостью порядка €20,7 млн, принадлежащие  Аветисяну и его матери, суд Лукки арестовывать отказался. Так называемые обеспечительные меры в отношении заграничной недвиги Аветисяна по сути являются подспорьем для основного иска, который рассматривается в суде Кипра. Контроль над итальянскими и другими зарубежными активами нужен для того, чтобы глава Восточного не пытался их упрятать на время рассмотрения дела.

Аргументы у адвокатов Аветисяна очень трогательные. Дескать, Immobiliare Roma на 91% принадлежит его сестре Аветисян, а её «ничего не связывает с корпоративным спором вокруг банка Восточный».То есть, приглядывать за бизнесом ей можно, а как запахло жареным — так их ничего не связывает, и вообще не брат он ей, и вовсе она не номинально значится хозяйкой компании.

Напомним, в сумме (в судах России и Кипра) Baring пытается засудить у Аветисяна  $37,7 млн.
источник
Финансовый Караульный
⚡️C 14 февраля все чартерные рейсы между РФ и Китаем будут прекращены - Голикова
источник
Финансовый Караульный
Надо напомнить, что в этом месяце в Госдуме начнётся рассмотрения «антикартельного» пакета поправок в федеральный закон «о защите конкуренции», которые наделяют Федеральную антимонопольную службу полномочиями по проведению силового изъятия документов, принудительного вскрытия помещений у компаний, подозреваемых в картельном сговоре. В случае принятия данных поправок, и с учетом достаточно гибкой интерпретации этого понятия со стороны ФАС, существует вероятность появления ещё одной спецслужбы, которая будет специализироваться на участниках госзакупок. Что подразумевает силовое изъятие документов у коммерческих компаний, наверное, объяснять не надо.
источник
Финансовый Караульный
​​Программа «Зона особого внимания» расследовала деятельность компании «Национальный кредит», действующей в 28 городах, и нашла в ней явные признаки мошенничества в сфере так называемого обратного лизинга.
Осторожно, разные фирмы под маркой «Национальный кредит» действуют в городах: Москва, Санкт-Петербург, Брянск, Владимир, Екатеринбург, Иваново, Ижевск, Иркутск, Казань, Калуга, Киров, Магнитогорск, Нижний Новгород, Нижний Тагил, Обнинск, Пермь, Ростов-на-Дону, Рязань, Самара, Смоленск, Тверь, Тольятти, Тула, Тюмень, Улан-Удэ, Уфа, Чебоксары, Челябинск.
источник
2020 February 06
Финансовый Караульный
Говорите, в стране нет денег? Ухудшается экономическая ситуация с каждым годом? Да, вам показалось.  Цифры врать не будут.

⚡️1️⃣0️⃣2️⃣ млрд руб. Именно столько потратили покупатели премиальных и элитных квартир в Москве в прошлом году. Это абсолютный рекорд за всю историю рынка дорогого жилья.

☝️ На самом деле у этого явления есть очень простое и логичное объяснение, про которое не очень любят и боятся говорить. Основные покупатели высокобюджетного жилья - чиновники и крупный бизнес. И те, и другие с 2014 г. по понятным причинам перестали вкладывать деньги в зарубежную недвижимость, поэтому они активно скупают квартиры в Москве. Себе, детям, родителям, женам, любовницам. И скупают они жилье совсем не в хрущевках. Итог -  цены на элитку стали расти куда быстрее, чем на квартиры массового сегмента. Растет и количество проданных лотов, и средние бюджеты на покупку жилья, и средняя площадь приобретаемых квартир. Растет все не просто на доли процентов, а на десятки в год. А что дальше? Что-то мне подсказывает, что со сменой политической элиты в стране после отставки правительства, в этом году мы увидим еще большую активность на элитном рынке недвижимости.  Остается лишь порадоваться за кого-то.  У этих людей точно все хорошо! 💰💴💸

Подробности тут: https://www.vedomosti.ru/realty/articles/2020/02/05/822364-rinke-zhilya
источник
Финансовый Караульный
В интернете выставлены на продажу базы данные 1,2 млн клиентов микрофинансовых организаций.

Пробник включает в себя ФИО, номера телефонов, адреса электронной почты, даты рождения и паспортные данные клиентов. В нем есть сведения об обращавшихся за займами в «Быстроденьги», «Займер» «еКапусту», «Лайм» и «Микроклад».

РБК пишет, что продаваемая база похожа на объединение данных клиентов МФО из разных источников, а не на утечку из одной компании. @banksta
источник
Финансовый Караульный
Очень важно, чтобы наш ЦБ на завтрашнем заседании Совета директоров все-таки принял решение снизить ключевую ставку до адекватных глобальному тренду 4,5%, а не на очередные позорные 0,25%.

Уже все азиатские центробанки признали надвигающуюся угрозу замедления роста мировой экономики и начали действовать. Вчера Центробанк Таиланда понизил ставку до рекордно низкого уровня в 1%. Если мы не хотим загнать Российскую экономику в тупик, ждать нельзя.
источник
Финансовый Караульный
Источники говорят, что в ближайшее время ЦБ РФ намеренно отозвать лицензию у РФИ-банка. Он принадлежит Попову Степану Анольдовичу, более известному в определенных кругах, как Степашка. Когда-то Степан Попов считался человеком близким к тогдашнему главе ФНС РФ Михаилу Мишустину . Попов был крупнейшим специалистом по возврату НДС. Однако, с этих позиций его подвинул Александр Удодов, ставший другом Михаила Мишустина. Заработанных денег с лихвой хватило Попову на банк, торговый центр и офисное здание. Попов так же стал известен, как крупный специалист по обнальным и транзитным операциям. Главной его фишкой является транзит в Гонконг, а клиенты преимущественно граждане Китая. ЦБ РФ в ходе проверки выявил в РФИ не только признаки нарушения законодательства о противодействии легализации, но и большую «дыру». Поэтому стоит вопрос не только об отзыве лицензии, но и о возбуждении дела по статье УК РФ 160 (растрата).   
источник
Финансовый Караульный
Страховщик "Проминстрах" сдает все лицензии и покидает рынок

Как писали наши соседи в январе, у "Проминстраха" Евгения Мирошникова и Ларисы Маркус (основной бенефециар компании, ряд активов у Ларисы подвергнуты взысканию в США)  вскоре будут отозваны все лицензии на осуществление деятельности.

Не прошло и пары недель, как страховщик решил объявить официально, что в этом году "Проминстрах" покидает рынок и отказывается от страховой деятельности.

Женя Мирошников хочет выглядеть в глазах общественности белой заинькой, поэтому втирает, что, дескать в "Промнистрахе" осталось всего 700 действующих договоров ОСАГО, а остальной страховой портфель будет передан другому страховщику (естественно, в бенефициарах этого страховщика мы ожидаем наших прежних друзей -  Лары Маркус и самого Мирошникова).

Уход с рынка достаточно просто объясним - "Проминстрах" торчит Фонду защиты дольщиков примерно 18 миллиардов  из-за падения злосчастного Урбан Группа, однако бабла у страховщика нет и никогда не было - ушлый Мирошников давно перегнал все бабки в офшоры и пополнил собственные карманы и запасники Маркус, ведь после ареста недвижимости за рубежом у Лары возник небольшой денежный кризис, который она благополучно решила за счет Проминстраха.

На последней встрече с кураторами из ЦБ, Мирошникову сообщили, что крыша совершенно прохудилась, siloviki задают много вопросов, поэтому дешевле и проще будет "договориться"  и сдать в добровольно-принудительном порядке лицензию.  

Весомая папочка на самого Евгения разрешила, в итоге, все сомнения, и мы наблюдаем погружение этого Титаника,  на этот раз окончательное @karaulny_accountant
Telegram
Финансовый Караульный
​​🔥Известный страховщик "Проминстрах" вскоре останется без лицензии

А предпосылки к этому есть - на этой неделе у компании Евгения Мирошникова и Ларисы Маркус (основной бенефециар компании, ряд активов у Ларисы подвергнуты взысканию в США) был отозван ряд  лицензии:  на осуществление обязательного страхования гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте, перевозчика за причинение при перевозках вреда жизни, здоровью и имуществу пассажиров и на осуществление перестрахования🖕🏻

Помимо отзыва ряда лицензий, Проминстрах готовится к судам с пострадавшими дольщиками (печально знаменитая Urban Group), депутаты и прокурорские также проводят проверки у нерадивого страховщика.

На сегодняшний день Проминстрах уже должен 18 миллиардов рублей Фонду защиты дольщиков, однако этих денег, как сообщали наши коллеги, у страховой компании нет, поэтому банкротство СК приближается семимильными шагами.

Не секрет, что  проблема Проминстраха создавалась годами…
источник
Финансовый Караульный
Счетная палата храбро раскритиковала бывшее правительство Медведева. Оперативно проведя стратегический аудит работы правительства в 2017–2019 годах аудиторы не побоялись выложить свои выводы: система стратегического планирования в РФ практически отсутствует, цели органов власти не увязываются между собой и с требованиями президента и правительства и не стыкуются с проектной деятельностью Белого дома, определяются формально, а их достижение не контролируется. Интересно, придется ли нам ждать отставки правительства Мишустина, чтобы узнать, исправлены ли эти эээ... недочеты или нет.  @infernal_money
источник