Банк «Траст» выиграл у своих бывших акционеров Ильи Юрова, Николая Фетисова и Сергея Беляева иск в суде Лондона. Они должны банку $900 млн. Из деталей судебного решения получился справочник банкстера по обману регулятора, отмыванию денег и выводу активов:
1⃣ Юров, Фетисов и Беляев в 2003 году купили банки «Менатеп-СПБ» и «Инвестбанк Траст» у ЮКОСа в кредит за $100 млн. Долг просто повесили на НБ «Траст», своих денег не тратили.
2⃣В ноябре 2007 года в капитал «Траста» вошел Merrill Lynch. Деньги на покупку дал «Траст» через сеть подставных офшоров.
3⃣ Траст платил Брюсу Уиллису за рекламу по $2 млн в год. Он помогал привлекать вклады в банк единственные живые деньги.
4⃣ Фетисов, Юров и Беляев владели сетью «Япоша» и недвижимостью сети «Билла», но всегда это отрицали. Деньги на них выдал банк, но дивиденды получали банкстеры.
5⃣ Кредитование связанных сторон прятали через East West United Bank (EWUB) в Люксембурге (Евтушенков) и VTB/Donau в Австрии. «Траст» давал кредиты EWUB и VTB, те снова выдавали кредиты офшорам акционеров «Траста».
6⃣ Офшорной сетью управлял бывший HR банка Бен Уорсли и номиналы - стюард из Brtitish Airways, турагент и помощник по дому Уорсли. За свои услуги Уорсли получал $750 000 в год.
7⃣ У компаний банкстеров было связанных кредитов на $1,3 млрд (90% - невозвратные.). Положительный денежный поток генерировала только Billa с кредитами на $130 млн.
8⃣ ЦБ не нравилась офшорная сеть вокруг банка «Траст». Представитель ЦБ задал прямой вопрос Юрову: «Все эти компании ваши?». «Нет, они не наши», глядя прямо в глаза инспектору ответил Юров. ЦБ все равно требовал сформировать под кредиты 100% резервы.
9⃣ В 2008 году «Траст» начал представлять в ЦБ фальшивую отчетность. «Если бы банк показал в своем балансе реальные потери в 2008 году, ЦБ лишил бы его лицензии», — писал Юров.— «Было решено начать предоставлять в ЦБ фальшивую отчетность... ».
🔟 Важными компаниями в офшорной сети были Erinskay и Baymore. Они позиционировались как самостоятельный компании с собственным штатом и офисом, занимающиеся трейдинговым бизнесом. Банк давал компаниям займы, они покупала облигации, закладывали их, затем деньги уходили другим компаниям в сети, чтобы те могли погасить кредит, взятый ранее. Так рисовали баланс. Схему обосновали контрагентам секретами и конкуренцией с Альфа-банком и Росбанком.
1⃣1⃣ Деньги банка предлагалось использовать для покупки акций «Траста» от имени подставного инвестора Петра Пьехи (2,3 млрд рублей за 9,75% акций банка). Пьеха один из номиналов-миноритариев, сказали Forbes в «Трасте».
1⃣2⃣Юров подделывал протоколы заседания кредитного комитета для одобрение гарантии на $160 000 «Япоша-Сити». Кредитный комитет существовал как декоративный орган. В марте 2010 года он одобрил кредит на $100 млн компании Stivilion, не рассмотрев ни одного документа относительно риска проекта в Геленджике.
1⃣4⃣Деньги банка акционеры использовали на личные цели - оплата отпуска на яхте в Средиземноморье для акционеров и их семей. Аренда яхты в 2011 году обошлась банку в 680 000 евро за 8 дней. Путешествие завершилось перелетом на частном самолете из Бодрума в Стамбул и обошлось в 1,1 млн евро за две недели. Позднее в суде Сергей Беляев заявил, что это нормальная практика для российских банков — они владеют самолетами, оплачивают поездки своего менеджмента, арендуют яхты.
1⃣5⃣ Юров брал в банке кредиты на личные цели, которые никогда не возвращал. 1 декабря 2006 года «Траст» выдал кредит в $10 млн, которые в итоге оказались на личном счету Юрова. 6 декабря он снял и не вернул $7 млн, чтобы оплатить покупку недвижимости.
1⃣6⃣С 2006 года до краха банка в 2014 году Юров получил $26,7 млн, Фетисов — $22,5 млн, Беляев — $24,4 млн. Еще $68 млн на всех они получили с 2011 по 2014 год через теневые компании.
1⃣7⃣ В декабря 2014 года после введения временной администрации ситуация осложнялась тем, что содержимое компьютеров многих сотрудников и менеджеров банка и их электронная переписка были уничтожены. Документы офшоров были вывезены из банка на Кипр. Все жесткие диски уничтожили.
https://t.me/banksta/2308
