💸 Управляющий офиса Московского Индустриального Банка в Кабардино-Балкарии вёл "тетрадку" с вкладами
10 декабря 2020 года житель Нальчика Иванов обратился в суд к
Московский индустриальный банк (МИнБанк,
ожидает присоединения к Промсвязьбанку) с требованием взыскать с банка 18 млн руб.
Основания для иска: в 2017 году Иванов положил на депозит в банк 10 млн руб сроком на три года под 17% годовых - в конце срока он должен был получить 18 млн руб. При обращении в банк в 2020 году ему заявили, что никакого счета на его имя в банке нет. В это же время уже началось расследование уголовного дела в отношении бывшего управляющего операционным офисом МИнБа в Нальчике Тяжгова Заурбека по ч. 4 ст. 159 УК РФ "Мошенничество в особо крупном размере".
🙎🏻♂️Адвокат Иванова утверждал, что никаких правоотношений лично с Тяжговым у его доверителя не было. Договор был подписан с банком, а Тяжгов действовал от имени банка. А представители МИнБа утверждают, что деньги не вносились, а формы документов не соответствуют банковским формам и не подтверждают факт внесения средств в банк. При этом сам Тяжгов не отрицал, что принимал у Иванова деньги. Нальчикский городской суд удовлетворил иск Иванова и взыскал с банка 18 млн руб, а также штраф в размере 9 млн руб. Суд сослался на закон "О защите прав потребителей" и указал, что у Иванова не было причин не доверять процедуре подписания документов.
❗️18 марта апелляционная коллегия ВС Кабардино-Балкарии отменила решение Горсуда и приняла свое решение. В выдаче средств Иванову было отказано. Истец к этому моменту умер, а дело перешло его супруге. Участвовавший в судебном заседании представитель прокуратуры также выступил в защиту интересов банка. Коллегия по гражданским делам ВС также решила, что Иванов деньги в кассу банка не внес, а передал их управляющему офисом. Пятый Кассационный суд в Пятигорске оставил решение Коллегии Верховного суда в силе, посчитав его законным и обоснованным.
🔸Аналогичное решение суд принял по иску Светланы Федотовой, которая вложила в МИнБ 1,75 рублей, и не получила обратно ничего. Нальчикский городской суд удовлетворил иск Федотовой. Верховный суд Кабардино-Балкарии отменил решение городского и вынес свое решение об отказе в удовлетворении иска Федотовой по тем же причинам, по которым отказал в удовлетворении иска Иванова. Пятый Кассационный суд отменил решение ВС, новое заседание будет 18 ноября.
🔸19 ноября в Нальчикском городском суде назначено рассмотрение искового заявления Асият Гусиос, которая внесла в МИнБанк 1,5 млн рублей. Деньги ей также не были возвращены.
По данным следственных органов, в отношении Тяжгова возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ по факту хищения им путем обмана денежных средств. В одно уголовное дело объединены минимум четыре эпизода. Бывший управляющий находится под домашним арестом.
@MarketOverviewвероятно по стране было много таких "умных" управляющих МИнБа с собственной тетрадкой вкладов, поэтому ПСБ решил отложить присоединения банка, чтобы не нести на себе груз финансовой и репутационный ответственности за региональный топ-менеджмент