​​Не время стесняться

Накануне передачи в ФКБС два крупных банка выбились в лидеры рынка по выводу средств

👉‼️ От «урагана Урбан», разумеется, пострадали 🌪 не только страховые компании, но и банки.
👉‼️ В том числе и МИнБ, хотя он давно должен был умереть🕯 и без подобной встряски.
👉‼️ Кстати, его владелец Абубакар Арсамаков (на фото слева👇), кажется, смирился со скорой передачей своего детища в ФКБС.
👉‼️ Та же судьба (и это не секрет для рынка) ждет «Восточный» Артема Аветисяна (на фото справа👇).
👉‼️ Стоит ли удивляться, что оба банка стали, по данным мониторинга Неглинной, рекордсменами по выводу средств💸 в последние пару месяцев.
👉‼️ Причем в «Восточном» вообще не стесняются и тупо выплачивают руководству огромные премии. Кэшем💰.  По размеру вознаграждения топ-менеджменту банк вырвался в лидеры рынка.
👉 Ну что ж, на миру и смерть красна. Особенно в странах первого мира. 👇
@trubapodneglinnoy

Румынская шпионка и экс-любовница главы госкомпании «Интер РАО» Бориса Ковальчука Карина Цуркан была завербована молдавской разведкой в 2004 году. ФСБ смогла начать ее разработку спустя 10 лет, поскольку отец бойфренда, миллиардер Юрий Ковальчук угрожал дружбой с президентом

🌶🌶🌶 #Уралсиб и двойной развод юриков 🌶🌶🌶

Уже больше года банк Уралсиб осуществляет сотрудничество (а точнее откровенный развод клиентов) с ООО Национальная юридическая служба. Заявлено все очень позитивно, компания в рамках сервиса должна предоставлять клиенту-юрику консультации по необходимым документам и вопросам, возникающим в процессе предпринимательской деятельности.

На деле же все свелось к откровенному обману и навязыванию услуг ради выполнения плана. Сотрудники банка Уралсиб подсовывают сертификат на оказание услуг юридической службы в общем комплекте документов не только при открытии счета, но и при закрытии. И если в первом случае еще можно оправдать покупку за 5 тысяч рубликов, то во втором, при закрытии счета, в этом явно нет необходимости для клиента. Особенно огорчает факт именно молчаливого втюхивания сертификата в общей пачке документов на подпись, если клиент попадается внимательный и отказывается приобретать сертификат – ему сообщают следующее: «если не согласны с «условиями» закрытия, мы заморозим средства на счете на 5 дней или больше». Видимо, методы работы Уралсиба (совместно с ООО Национальная юридическая служба) застряли где-то в лихих 90-х.
@trehlitrovayabanka

Еще пара тысяч полковников, и не нужно будет искать деньги на майские указы (и повышать НДС)

В этом году Центробанк запустит пилотные проекты по снятию и пополнению банковских карт в магазинах. Реализация проекта позволит усилить борьбу с аккумулированием большого объёма налички юрлицами.

📣Канал ЖизненНО @jiznennij
Интересно мы живем, не правда ли? Идет противостояние - кто кого? Мы, заезженные, или они, погоняющие. Боюсь, баланс не в пользу первых. Вот всё про всех известно. И лярды, выведенные в офшоры , и беспредел чиновничей и властной структур , и наше прозябание на их фоне. Ну все про всё знают. И что? Что дальше? Очередная подачка в 100 рублей к пенсиям? Повышение МРОТ на заоблачную сумму? Чтобы поменьше возмущались бездействием власти. А может пора садить на кол ворюг и взяточников? Да кто же такие законы примет... . С себя будут начинать что ли ? Вот мы тут пытаемся рассказывать обо всех безобразиях , что происходят повсеместно, ежедневно и на каждом шагу. А кому-то из власть придержащих от этого стало неуютно? Да как жрали в три горла, так и продолжают. Так что же делать? Думаю, не молчать. Продолжать обсуждать,  доносить до всех правду. Есть другие предложения?
@jiznennij

🌶ВТБ опять прилёг. Что-то химичат. @trehlitrovayabanka

🖍Невероятно, но факт🖍

Российская экономика оказалась сильнейшей среди 10 крупнейших развивающихся стран (GEM-10) по версии американского инвестиционного банка Bank of America Merrill Lynch, который сравнил 68 развивающихся стран по 4 тыс. 800 показателям. При этом Россия оказалась в рейтинге на первом месте, обогнав Китай, и заполучила "макрокубок" мира, говорится в обзоре банка. Россия значительно снизила уровень долга, а Китай, который был потеснен в рейтинге GEM-10 на второе место, наоборот, нарастил долговую нагрузку. "У России самые сильные показатели внешней ликвидности, текущего счета и сбалансированности бюджета среди крупных развивающихся стран", - пишут аналитики BofA Merrill Lynch.

☝️Подождите,  это мы еще пенсионный  возраст не подняли.

На самом деле, мы не знаем, что употребляют аналитики из Merrill Lynch, но смешного  мало.
@qapital

🖍На случай кризиса 🖍

По данным доклада аналитиков JP Morgan Chase, самыми надежными валютами в случае начала мирового кризиса станут сингапурский доллар, японская иена, швейцарский франк и доллар США.

Тем временем в России средний чек местного жителя за один поход в магазин в июне 2018 года снизился на 1,5%, или на 8 рублей, по сравнению с маем и составил 513 рублей. Снижение продолжается третий месяц подряд.

Время закупаться иенами? 🤔
@qapital

💡15 способов заставить судью отложить рассмотрение дела💡

Случаются ситуации, когда просто необходимо перенести заседание на другой, более приемлемый для Вас срок.

☝️Мы разобрали пятнадцать причин, по которым суд с высокой долей вероятности  отложит дело. Их можно указать в ходатайстве об отложении:
1. Истребовать документы.
2. Привлечь третьих лиц.
3. Вызвать свидетелей. 4.Просить назначить экспертизу.
5. Сообщить о мировом соглашении.
6. Заявить о фальсификации доказательств.
7. Обжаловать определение суда.
8. Просить приостановить производство по делу.
9. Заявить встречный иск.
10. Просить ознакомиться с новыми доказательствами. 11. Не явиться в судебное заседание.
12. Сообщить о другом споре с похожей позицией в вышестоящем суде.
13. Направить запрос.
14. Привлечь специалиста или переводчика.
15. Уточнить позицию представителя.

Недавно наш товарищ из ВCLP Russia очень успешно применил п.6, сэкономив клиенту приличную сумму 💶.
@vesyfemidy

🔉 О новой футбольной команде🔉
Шум вокруг прекращения деятельности футбольного клуба "Тосно" после яркой победы в Кубке России немного поутих.
И в Ленобласти решили создать новую команду, которая будет представлять регион. Речь идет о Втором дивизионе, именно с него начинал "Тосно", находящийся сейчас в стадии ликвидации.
Инвестиции в проект нового футбольного клуба составляют около 100 млн рублей.
Однако списки инвесторов пока держатся в секрете. Известно только, что деньги готовы выделить крупные игроки девелоперского рынка.

До нас дошли слухи, что скорее всего это будут Setl City и Группа ЛСР. Зачем им это? Схемы с налогами 💸?
Словом, время покажет. Следим за ситуацией.
@prostospb

Мурманский губернатор Марина Ковтун требовала «благотворительные взносы» с «Норникеля», «Роснефти», «Северстали», ВТБ и колхоза «Всходы коммунизма». 170 млн рублей в год собирались «на День Победы, праздник Севера и "лыжню дружбы"». Деньги тратились на vip-рыбалку и экипировку сына губернатора. Подельники Ковтун арестованы

​​Кудринские пришли к шуваловским

Счетная палат начала проверку «ВЭБ-лизинга»

👉‼️ Счетная палата зашла с внеплановой проверкой 🔎 в ВЭБ-лизинг.
👉‼️ Формальная причина: изучение деталей финансового сопровождения контрактов 💸 на поставку запчастей для «самолета будущего» МС-21 корпорации «Иркут».
👉‼️ Но отечественное самолетостроение🛬 , не говоря уж о государственных лизинговых компаниях — это такое хозяйство, где любой профессиональный аудитор чувствует себя как лис в курятнике.
👉 А наши соседи сверху  пока не до конца поняли👀, пришли ли эмиссары Кудрина по просьбе Шувалова, чтобы помочь разгрести завалы, или, наоборот, чтобы собрать материал на случай грядущих аппаратных битв.👇
@trubapodneglinnoy

С какого периода и как применяется ст. 54.1 НК?
С 19 августа 2017 года действуют новые правила, по которым налоговики вправе снять расходы по налогу на прибыль или вычеты по НДС.

Все три правила сводятся трем основным:
1.  Компания искусственно исказила объект учета, например, создала условия для применения пониженных ставок или раздробила бизнес
2.   Сделка нереальна и направлена исключительно на снижение налогов, то есть любое фиктивное завышение расходов или обналичивание средств
3.  Сделку исполнил не та фирма, которая указана в договоре

Наличие любого из трех факторов уже достаточно для претензий от ФНС. Но есть плюс этой нормы – любые прочие нарушения уже не могут быть поводом для доначислений, например, подписало документы неуполномоченное лицо, налоговые нарушения со стороны твоего поставщика и т.д.

В целом можно сказать, что статья даже улучшает положение налогоплательщика, так как устраняет те причины, на которые налогоплательщик не мог повлиять – недобросовестность поставщика и поставщиков второго и третьего звена и т.д.
А что судебная практика? Суды и ФНС путаются, ФНС утверждает, что Постановление Пленума ВАС №53 уже не применяется, а суды что положения ст. 54.1 применяются только к правоотношениям возникшим после 19 августа 2017 г.

В целом логично предположить – декларация по налогу на прибыль за 2017 г сдается до 30.03.2018 года, и если кому-то назначили выездную проверку, то она еще будет идти до конца 2018г, а может и больше. Вряд ли районная ИФНС будет проверять 4й квартал 2017 г по НДС отдельно от декларации по налогу на прибыль. Так что суды и реальное применение статьи 54.1 НК мы увидим не ранее 2019г.

#ПрилетелКоммент 🍒 в ответ на пост о разводе в Уралсибе. #Россельхозбанк

У нас была подобная ситуация с РСХБ в прошлом году. И не только у нас с этим банком.
Занимаемся оптовой торговлей. И у нас большинство операций попадают под критерии подозрительных, сомнительных. Фин мониторинг отправил через банк на нас запрос. В свою очередь РСХБ оказался действительно колхозным банком. Никто не позвонил, не сообщил. Мы просто не смогли зайти в инет-банк. Мы привезли весь пакет запрашиваемых документов. Но мне откровенно сказали, что они эти документы никуда не собираются отправлять, просто выкидывают, уничтожают. Предложили самостоятельно закрыть счёт. Время деньги- мы согласились.

И тут чтобы перевести остаток денег с закрываемого расчетного счета на новый расчетный счёт в другом банке, нам предложили "услугу". Сказали, что не будут указывать и передавать информацию в платеже в другой банк, что он с закрываемого счета. Чтобы воспользоваться этой услугой нам пришлось оплатить годовое обслуживание в Национальной Юридической Службе.
Вот такой вот молодец этот РСХБ. Зачем делать удобным для клиентов банк... Можно просто ставить их в безвыходное положение. Тарифы в нем, как нам показалось, достаточно выгодные для клиентов. Но качество хромает. Что касается работы по 115 ФЗ - там ее просто нет. Проще закрыть клиента, чем что-то делать.
@trehlitrovayabanka

ЦБ отозвал лицензии у страховой компании «Диамант»… 🤔

Диамант - устаревшее название алмаза.

Не любит регулятор диаманты… 🤷🏻‍♂️

✅ АКБ «Диамант» - ликвидирован 09.04.2004 //кредитная организация;

✅ ООО НПФ «Диамант» - ликвидирован 03.02.2014 //негосударственный пенсионный фонд;

✅ ООО «Диамант» - исключен из реестра ЦБ 21.01.2015 //микрофинансовая организация.

Как корабль назовешь, так он и поплывет…

https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5b4840dd9a79474f201509e1

​​Подписчик поделился с нами рекомендациями комплаенса Сбера для юриков.
Интересно?
@bablishko2018

Смотрите как с прошлого года изменилась схема владения ВТБ:
-Альфа-банк, Банк Санкт-Петербург и РСХБ ушли;
-появился банк ФК Открытие с контролем 12,82%, скупивший пакеты миноритариев

@MarketOverview

#ПрилетелКоммент 🍒

Интересна тема про биометрию. Насколько я понимаю, биометрия лица/голоса сейчас добровольны.
Но я подозреваю, что будут созданы такие условия доступа на портал госуслуг, что люди будут идти на этот шаг ради получения удобства при общении с гос.сервисами.
Насколько я прав в своих предположениях?
И насколько близок тот день, когда снятие биометрик станет обязательным?
Будем следить за развитием событий ))
Хотя в происходящем ничего  веселого нет.
@trehlitrovayabanka

#ОтПодписчика

К вопросу "берут на понт".
Подключились и банки.
В конце июня у меня была история с #Сити.
Пришло на электронку письмо: "За год по вашему счету прошло около 3 млн рублей. Просим вас предоставить документы, подтверждающие доход: ндфл-2, ндфл-3 и тп..".

Я отвечаю одной строкой: "Это были заёмные средства".

Они в ответ: "В таком случае просим вас прислать подтверждающие документы: договоры займа и т.п.".

Я: "Правильно понимаю, что ваш запрос вызван осуществлением мероприятий в рамках исполнения 115фз?"

Они: "Да".

Я: "В статье 6 закона четко определены критерии операций, требующих контроля. Чтобы мой ответ был наиболее полным, прошу указать, какие именно операции требуют контроля с ссылками на пункты и подпункты статьи 6".

После этого уже больше недели от них  нет  новых писем.
@bablishko2018