Size: a a a

2018 July 05
ФинПол
$728 тыс украли менеджеры Сбербанка Денис Алексеев и Анна Копитель у 89-летней клиентки. VIP-вкладчицу посчитали умершей
источник
ФинПол
Руководитель ФНС РФ Михаил Мишустин заявил, что ФНС планирует автоматически снимать с учета недействующих индивидуальных предпринимателей. Соответствующие поправки в закон о регистрации юрлиц и ИП (от 08.01.2001 N 129-ФЗ) уже внесены в правительство.

Глава ФНС сообщил: «Совместно с коллегами из Минфина мы подготовили и внесли в правительство поправки к закону о регистрации, согласно которым налоговый орган сможет, как в случае с юридическими лицами, прекращать статус ИП, если он не сдавал налоговую отчетность более года и имеет неурегулированную налоговую задолженность или задолженность по платежам во внебюджетные фонды».

Теперь, по словам руководителя налоговой службы, ситуация изменится и в отношении индивидуальных предпринимателей будет действовать похожая процедура исключения из ЕГРИП.
«Налоговый орган, как и в случае с юрлицами, будет публиковать решение о предстоящем исключении, и если в течение трех месяцев не последует мотивированных возражений, ИП будет исключено из ЕГРИП», - приводит слова Михаила Мишустина газета «Коммерсантъ».

В целом интересная новость, и я даже поддерживаю эту идею, так как очень много предпринимателей попадает на большие налоги и штрафы при не сдаче отчетов, но если вспомнить – при исключении из ЕГРЮЛ ООО директора и учредителей дисквалифицируют, а так же их можно привлечь к субсидиарной ответственности. Какое наказание придумают для таких не сознательных предпринимателей пока не ясно, а его обязательно придумают, по другому просто не смогут.
источник
ФинПол
#ПрилетелКоммент 🍒  #Альфа, #МТС, #Мошенники
в ответ на пост https://t.me/trehlitrovayabanka/229

По поводу МТС, всегда была сим на компанию, пока не заставили внести паспорт, но и это не предполагает простую замену без доверенности... А то что Альфа не могла не знать о замене, там меняется идентификатор сим , т.е. по физлицу такой фокус не проходил, а то что по юр, так этот товарищ почему-то не перешёл на push подтверждение...  Вот это вопрос почему... Смысл оставаться на смс?  Сим можно заменить, тут конечно тоже есть риск, но ты не зависишь от замены никак!  Видимо все вместе, скорее менеджер банка с сообщниками ... Потому как надо ЗНАТЬ что нет push и знать сумму. Немаловажная деталь,  на альфе платежи с планшета ПЛАТНЫЕ, НО(!) экономить 50 руб. чтобы потом влететь на 26 млн. это вообще несерьёзно...

После смены Председателя Правления с Марея на другого, вот этот и прочий беспредел в банке многократно усилился и только набирает обороты.
@trehlitrovayabanka
источник
ФинПол
​​Время собирать кадры

Бывшие топ-менеджеры Набиуллиной переходят к Юргенсу

👉‼️ Как мы вам рассказывали, Игорь Юргенс удержался во главе Всероссийского союза страховщиков благодаря переназначению Дмитрия Медведева на пост премьер-министра.
👉‼️ А по-прежнему теплые отношения с Набиуллиной🏌️‍♀️ позволяют ему оставаться в роли бэк-офиса для страхового блока ЦБ. Это видно и по кадровой политике.
👉‼️ В ближайшее время заместителем Игоря Юргенса станет Игорь Жук (на фото слева👇), который до недавнего времени работал директором департамента страхового надзора ЦБ.
👉‼️ Ожидается, что Жук заменит Андрея Юрьева (на фото справа👇), к которому большие вопросы имеют правоохранительные органы.
👉‼️ Мы даже слышали о сумме в 1 миллиард рублей💸, в которую оцениваются манипуляции Юрьева с нелицензионным софтом.
👉 Проверим — расскажем. 👇
@trubapodneglinnoy
источник
ФинПол
#ПрилетелКоммент 🍒  #Альфа, #МТС, #Мошенники
в ответ на пост https://t.me/trehlitrovayabanka/229

Про Альфу, МТС и 26 🍋
Данная схема у 👮  получила название ТУРИСТИЧЕСКАЯ. Потому, что очень многие несознательные начали массово получать дополнительный доход ловко инсценируя подобные случаи.

Одним из вариантов схемы является такой, при котором некто едет в туристическую поездку, и расплачивается за границей картой банка, а в РФ в этот же период времени в банкомате по этой же карте получают сумму в размере суточного лимита.

Естественно, пострадавшая сторона по возвращении получает всё что было «украдено» с карты, а 👮 очередной «висяк».
@trehlitrovayabanka
источник
ФинПол
​​Бесплатный бизнес-завтрак

НАЛОГОВАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ БИЗНЕСА

Для кого: собственники бизнеса, финансовые директора и ТОП-менеджеры.

Почему стоит пойти?
За 3 часа будут разрушены стереотипы о налоговой проверке. Мы расскажем о секретах и хитростях, которые наработаны более чем 20-летним опытом успешного прохождения налоговых проверок. Только уникальная информация❗️

Дата: 26 июля 2018 (10:00 – 13:00)
Место: г. Москва , ул. Тверская, д. 22А «Сценарио»

Спикер: Руслан Яхудин
Управляющий партнер КГ ТАКО. Автор многочисленных статей, специалист с глубокими практическими знаниями в области налогообложения.

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ »
источник
ФинПол
🌶🌶🌶 ЦБ отозвал лицензию у банка #Таатта 🌶🌶🌶

Мы сообщали ранее, что у банк Таатта большие проблемы. Сегодня ЦБ отозвал у банка лицензию в связи с «осуществлением «схемных» операции и сделок, направленных на искусственное поддержание размера капитала» и тем, что «накануне отзыва лицензии на осуществление банковских операций прослеживались признаки недобросовестного поведения, выражавшиеся в масштабном выводе активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков».
@trehlitrovayabanka
источник
ФинПол
Кто громче всех кричит - ДЕРЖИ ВОРА - на рынке недвижимости? (Тот ...)

Очень смешно наблюдать за тем, как строительные компании стремятся всеми правдами и неправдами продемонстрировать потенциальным беднягам (почему беднягам станет понятно чуть позже) покупателям свою надежность.

Новая фишка строителей - заявлять о своём статусе платинового партнера Сбербанка.

Цитируем:

#МИЦ - ​​Статус надежного (да ладно😎) партнера одного из ведущих банков России снова подтвержден! ГК МИЦ - "Платиновый партнер" Сбербанка по итогам II квартала 2018 года!

#Гранель - «Мы очень рады, что получили столь высокую оценку своей работе и спешим напомнить, что данный статус не только свидетельствует о финансовой стабильности и устойчивом развитии ГК «Гранель» (на самом деле как раз об этом совсем не свидетельствует 😎), но предоставляет ряд привилегий нашим клиентам», - отметил Рустам Арсланов, директор по продажам ГК «Гранель».

#ПИК - «ПИК признан застройщиком №1 (если не считать ещё десяток таких первых номеров 😎) в России по версии Сбербанка! 9 и 10 февраля состоялась V Всероссийская ежегодная конференция «Инновации рынка недвижимости», где компании ПИК также был присвоен статус платинового партнера Сбербанк по итогам 2017 года. Такое сотрудничество позволит нам и дальше предлагать выгодные условия для наших клиентов.
Благодарим за такую высокую оценку! (Ой, право, не стоит благодарности, тем более это ведь Вы сами себя так оценили 😎)»

Это уже не рынок недвижимости, а ярмарка тщеславия.

Хочется обратить внимание подписчиков на то, каким критерием руководствуется «Зелёный» при присвоении статуса Платинового партнёра. Этот критерий - обьем ипотечных сделок - и не более❗️

Проще говоря, если менеджеры по продажам строительной компашки сумели развести значительное количество покупателей на то, чтобы те взяли ипотеку, отдали живые деньги застройщику, а самим платили немалый процент, то компания молодец - платиновый партнёр - жгите дальше🔥

Хотим напомнить, что печально известная #UrbanGroup (убран в гроб?⚰️) регулярно получала статус платинового партнёра. Так на ком там шапка горит?
@bablishko2018
источник
ФинПол
​​⚡️Breaking news

Народный Доверительный Банк (Москва) перестал принимать вклады от физ. лиц. Официальный ответ коллцентра банка: обновление ПО.
20 марта в банке завершилась внеплановая тематическая проверка.
📑Из отчетности банка стоит обратить внимание на резкое сокращение активов с начала года в два раза с 3 до 1,4 млрд руб, уровень наличного кэша сократился также в два раза с 276 млн руб до 134 млн руб, при этом перед проверкой ЦБ в феврале объём денежных средств вырос до 433 млн руб. Вообще в январе и феврале 2018 г. юр, лица вывели с депозитов около 318 млн руб и нарастили остатки по текущим счетам с 488 млн руб до 1,4 млрд руб, далее объём вернулся к прежнему значению ~528 млн руб. Что-то неладное происходило в банке в январе и феврале, вероятно внеплановая проверка ЦБ приходило именно по этому поводу. В апреле и мае оборот по статье Денежные средства в кассе и в пути сократился в 5 раз.
👥Работники банка на анонимных форумах про работодателей рассказывают, что в банке используется практика "серых" зарплат, зарплату платят не вовремя или не в полном объеме.
На рисунке - схема владения банком PDF

@MarketOverview
источник
ФинПол
Богатые российские граждане были богаче бедных в 15,3 раз в 2017 году, по данным Росстата.
В 2015 разница составляла 15,7 раз, в 2016 - 15,5.

Доля населения, живущего менее чем на десять долларов в день (по паритету покупательной способности) в 2017 году, по предварительной оценке - 6,5%.

Росстат не уточняет критериев отбора в категорию "богатые". Но с учетом того, что на 20% населения с самым высоким уровнем дохода в 2016 приходилось 47,1% общего объема денежных фондов в стране, а на 20% жителей страны с наименьшими доходами - 5,3%, кажется, что разрыв между крайними группами в 15,5 раз - цифра слишком мягкая и немного нереалистичная.
источник
ФинПол
🌶🌶🌶 На Агентство по страхованию вкладов #АСВ надели узду🌶🌶🌶

Дела о банкротстве банков - это поле деятельности, на котором АСВ на данный момент накопило слишком большой объём преференций.  Сейчас АСВ пользуется в делах о банкротстве тремя привилегиями:

🌶 первоочередное удовлетворение требований;
🌶 возможность оказывать влияние на ход ликвидационных процедур посредством принятия решений на собраниях кредиторов;
🌶 осуществление полномочий органов управления банка.

Удивительно, но наличие второй и третьей привилегии образуют конфликт интересов. Вот поэтому вторую привилегию у АСВ и решили отобрать.

Поговаривают, что в полнолуние возле домика по адресу Высоцкого 4 можно услышать страшный вой. Это рыдает руководство АСВ.
@trehlitrovayabanka
источник
2018 July 06
ФинПол
​​Ударная волна

Кто станет следующей мишенью силовиков при зачистке страхового рынка

👉‼️ Зачистку страхового рынка ведут не только наши соседи сверху🏌️‍♀️.
👉‼️ Некоторым из них самим бы под зачистку не попасть. А кто попадет из бизнесменов, мы знаем.
👉‼️ В зоне особого риска — РЕСО-гарантия. Сбор материала силовики🚓 ведут активно, готовится удар, сопоставимый с тем, что пережил (а точнее, не пережил) «Росгосстрах».
👉 И не говорите потом, что мы не предупреждали. 👇
@trubapodneglinnoy
источник
ФинПол
Как защитить свое имущество от кредиторов и налоговой инспекции?

Многие подписчики задают однотипные вопросы. И похоже не читают канал, поэтому приходится повторятся. Читаем пост здесь https://t.me/oooavirta/207 Ну и дополню.
Не важно почему вы оказались должны, но вам наверняка захочется защитить свое имущество от субсидиарной ответственности по иску налоговой инспекции и прочих кредиторов.

Универсальное средство защиты активов - неделимые фонды кооперативов, так как приставы не могут взыскать долги членов кооператива за счет неделимого фонда п. 3 ст. 74 ФЗ «Об исполнительном производстве». Неделимые фонды могут создавать производственные кооперативы, сельскохозяйственные кооперативы, потребительские кооперативы.  

Для защиты имущества создаем кооператив, передаем имущество в этот кооператив и формируем неделимый фонд.
Приставы конечно пытаются взыскать активы неделимого фонда, но крайне редко, и судебная практика на нашей стороне (решение АС Пермского края 26.05.2017 №А50-11756/2017.)

Меры предосторожности
1.  При передаче имущества нужно составить протокол о формировании неделимого фонда с перечнем имущества, которое туда входит. Поможет как доказательство в суде
2.  Очень желательно передать имущество хотя бы за год, до введения процедуры банкротства
3.  Кооператив не должен заключать договоры с внешними контрагентами и участвовать в схемах

Минусом кооператива является то, что конечный бенефициар может потерять контроль над имуществом. Что бы этого не произошло, в кооперативе с минимальным количеством пайщиков (пять человек) у бенефициара помимо своего голоса должен быть еще один голос. Если пайщиков 100, то ты должен контролировать хотя бы 25 %. Иначе тебя вообще могут исключить из кооператива, изменить устав и т.д.

👍Спасибо полезно!
😎Уже есть кооператив!
😞Опять бюрократия
источник
ФинПол
#Это_фиаско_Братан 4

Нарушение дисциплины расходования денежных средств.

Очень распространенная ошибка руководителей. Выдача денежных средств ответчику (бывшим директором общества) из кассы подтверждается первичными бухгалтерскими документами. При использовании наличных денежных средств в интересах общества (третьего лица) руководитель должен представить отчетные документы о таком расходовании.

Директор не смог отчитаться за полученные и использованные денежные средства. Эти суммы были признаны убытками общества и взысканы с бывшего директора.

Судебный акт: Постановление АС Поволжского округа от 15.12.2015 по делу № А65-28368/2O14.

Аналогичные выводы – Постановление 13 ААС от 21.12.2015 по делу №А56-4O741/2014.

@bablishko2018
источник
ФинПол
Глава «Роснано» Анатолий Чубайс списал $311 млн на производство мази с «фосфолипидными наночастицами» для лечения артрита. Заводы в России не построены, наномазь оказалась «пустышкой»
источник
ФинПол
🌶🌶🌶Ловите самый крутой инсайд #ЧМ2018 ⚽️

7 июля - матч 🇷🇺 - 🇭🇷

6 июля - редакция «Трехлитровой банки» в полном составе ставит все деньги на победу России

1-5 июля - тихонько реструктуризирован долг крупнейшей хорватской компании - Agrokor - перед Сбербанком и ВТБ на $1,4 млрд.

Занятные совпадения? Верим в команду! Оле-оле!!!

@trehlitrovayabanka
источник
ФинПол
Завершается очень спокойная неделя для российской валюты, дневные колебания находились в течение пяти дней на самом низком уровне. Ожидания инвесторов по девальвации упали, при этом риск недельной волатильности на рубль среди развивающихся стран сейчас один из самых небольших относительно конкурентов со схожей структурой экономики. Этой парадигме есть два объяснения: очевидные факторы давления утратили своё влияние (торговые войны) и недавнее закрытие американских рынков, которое обеспечило отсутсвие многих игроков до и после. Активность на долговом и валютном рынке настолько низкая, что даже любимые спекулянты не могут сдвинуть копировки. Хотя в акциях, по сообщений коллег, наблюдаются потоки иностранных фондов (спасибо ребятам из госбанков). @bondovik
источник
ФинПол
Оказывается, воровство денег в #Альфа-банке давно поставлено на поток.
#ПрилетелКоммент 🍒

Про альфу история уже пятилетней давности: со счета через интернет-банк увели под пару мультов. Сами накосячили с флэшкой, не суть. Увели из томского банка на счёт альфы в уфе. Через безопасников томской альфы (подняли знакомых) узнали, что деньги ещё на счету в уфе. Томские безопасники альфы объяснили ситуацию коллегам и попросили уфимских задержать деньги пока я ехал в свой банк написать письмо официальное. Но никто препятствовать не стал, приехал директор ооо-шки в уфе, часть снял по чеку, часть платежками раскидал по картам и тут же снял. В итоге я получил и отказ в возбуждение уголовного дела, так как со слов директора ооо некие люди пришли, попросили принять денег и выдать за вычетом процента, так как людей этих установить и допросить не удалось значит и виноватых нет.
@trehlitrovayabanka
источник
ФинПол
​​Разборки после мундиаля

Кто ответит за стадионы, которые на бумаге остаются недостроем?

👉‼️ Мало кто знает, что футбольные стадионы, на которых сейчас проводятся матчи чемпионата мира⚽️, юридически являются объектами незавершенного строительства. С точки зрения безопасности нет никаких поводов для беспокойствавсе основные работы завершены, остались только бумажные формальности.
👉‼️ Мундиаль закончится, но все самое интересное👀 только начнется.
👉‼️ Сдавать объекты в Главгосэкспертизу должен был Виталий Мутко🗯, при котором и начиналась глобальная стройка.
👉‼️ Но теперь он на пушечный выстрел не подпускает к себе министра спорта Павла Колобкова🤺, который все это время наблюдал за стройкой издалека.
👉‼️ Между тем стоимость каждой арены в среднем составила 18-20 млрд рублей💰 – и эту сумму государственному заказчику в лице подведомственного Минспорту ФГУП «Спорт-Ин» предстоит «защитить» до начала осени, когда в соответствии с президентским поручением планируется передача арен на баланс субъектов федерации.
👉‼️ Наибольшие опасения вызывают стадионы в Ростове и Калининграде, которые строила группа «Крокус» Араса Агаларова. (на фото👇) Чтобы увеличить рентабельность, бизнесмен на начальном этапе строительства изменил проекты 📑 стадионов – и сейчас их внешний облик разительно отличается от того, что было в проектной документации.
👉‼️ У Агаларова мощное лобби. Это бывший вице-премьер, а теперь глава ВЭБ Игорь Шувалов🐕.
👉‼️ Именно он помогал миллиардеру «экономить» на затратах💸 и при подготовке России к Саммиту АТЭС.
👉 Агаларов с Колобковым разговаривать не будет. Но кто тогда будет помогать министру? 👇
@trubapodneglinnoy
источник
ФинПол
В выдачу «Яндекса» попал внутренний документ «Тинькофф-банка» с запретом брать на работу «представителей сексуальных меньшинств, людей негроидной расы и бывших сотрудников ФСБ». Владелец банка Олег Тиньков зачищает в сети информацию о своем американском гражданстве
источник