у них в БИБ деньги

деньги EMI. почему-то люди думают, что можно заявиться в условную Риетуму и на основании стейтмента епейментса потребовать свои деньги

Деньги клиента на счете клиента в банке - это не деньги платёжки. Платёжка это надстройка над банковским счетом клиента

https://www.fca.org.uk/publications/multi-firm-reviews/safeguarding-arrangements-non-bank-payment-service-providers вот тут написано про сегрегацию. Сегрегированный счет - это по сути обычный счет в банке открытый на компанию, только банк подписывает документ что средства на этом счету не могут быть использованы при банкротстве компании кроме как на компенсацию клиентов компании. Но счёт этот открывается на EMI, и только EMI (или его ликвидатор) может распоряжаться деньгами на этом счёте.

Уважаемые дамы и господа,
Мы представляем Свободную Республику Либерленд (Между Сербией и Хорватией). Мы являемся собственниками участков земли в Свободных Экономических Зонах Сербии, предоставляющих услуги регистрации компаний и банковских счетов на территориях Свободных Экономичесих Зон (отсутствие НДС, заниженные ставки на соц пособия сотрудников), а также все сопутствущие услуги по строительству складов и офисов, организации производства, перепаковке продукции помощь в ре-экспорте в страны Евросоюза (зоны находятся на границе Хорватии и Венгрии), консалтингу и переводам на языки.
Вижу что вы занимаетесь офшорной продукцией. Хотелось бы посотрудничать.
Все презентации пришлём при заинтересованности.

Заранее спасибо за ответ,

👍 кто то получал такое мега предложение?)

Что вы описываете и что такое для вас платежка?

Едличка прислал? 😁

Короче если коротко, это фуфло, их хорватская полиция гоняет по полям. Они карточки резидента и паспорта продают. Не лохотрон, а лохотронище

Неужели кто то покупает?)

Как выглядит либерленд в описаниях Едлички и как на самом деле

Ага

Прочитал материал по ссылке. Насколько я понял, FCA хочет чтоб платежная система отделяла мухи от котлет по разным счетам (как Вы и говорите), в случаях, когда все деньги в одном котле. Но если у клиента прямой IBAN, то его деньги от денег платежной системы сегрегированы уже сами собой. Слабо себе представляю, как платежная система сможет списать деньги с прямого IBAN клиента в свою пользу. Что там интересно будет в назначении платежа:) Поправьте, если ошибаюсь

Я понимаю "прямой IBAN" у клиента как пул IBAN номеров, которые зарезервированы банком под конкретную EMI. То есть деньги банк зачисляет на (суб)счет EMI, а дальше EMI решает - что с этими деньгами делать

Поверьте, банк НЕ знает про конкретного Васю Пупкина, у которого открыт "счет" в EMI и зарезервирован некий IBAN из пула. Потому что если б знал - то потребовал бы полный KYC, который бы делал САМ

У банка есть стандартные параметры счета. Помимо номера, это также имя и прочие реквизиты. Сложно себе представить, чтобы банк отдавал EMI вслепую пул счетов без реквизитов, не думаю что это технически даже возможно. Плюс риски - а вдруг они террористам счета понаоткрывают, а органы придут потом в банк, мол у вас же счет открыт? Или вдруг у EMI жесткий диск накроется, кому потом деньги отдавать?:)

Вы ещё про виртуальные ибаны не слышали

Парни, чего там по платёжек по обмену? Всмысле кто уже налоговый комплайнс делает?

+ так и есть, именно так и обходится crs для клиентов emi

🇰🇾 #Кайманы Рассматриваются ли криптоактивы как имущество? https://www.bedellcristin.com/newsexperience/2020/cryptoassets-in-cayman-destined-to-be-property