Те структуры, которые заклеймил в своем расследовании OCCRP - никакие не «Ландроматы» и не «Прачечные». У каждого уважающего себя инвестбанка в мире была и до сих пор есть своя оффшорная империя. Создавать и содержать оффшорные сети законом не запрещено, и они уже давно являются неотъемлемой частью финансового мира и стандартом оперирования инвестиционных структур. Они нужны не только для сокращения налоговой нагрузки, но и для более надежного структурирования титулов собственности на основе британского права, в котором права акционеров можно прописать максимально гибко, а систему управления компанией подстроить под свои нужды. И бюрократия при этом будет минимальной.
Для России оффшоры всегда выполняли еще одну важную роль – переводя на них денежные средства и имущество, клиенты защищали их от атаки бандитов или силовиков. Ради такой защиты многие клиенты просили (и просят) организовать их компаниям номинальных владельцев и директоров, чтобы не светиться в реестрах и не попасться рейдеру или коррумпированному следователю, и чтобы физически не иметь возможности отдать активы, если попросят, поскольку для этого надо обращаться в банк.
Мировая финансовая система отреагировала на спрос на такое прикрытие своих активов задолго до «Тройки Диалог». Эти услуги охотно оказывают крупнейшие швейцарские (UBS, Credit Suisse) и международные банки (например, JP Morgan, Citi, HSBC или Deutsche Bank). В оффшорных юрисдикциях тысячи людей (от юристов до крестьян) работают профессиональными номинальными директорами и владельцами компаний. Поэтому практика открытия счетов на подставных лиц, включая сезонных рабочих из Армении, считалась тогда вполне приемлемой. Россия и сейчас официально признает эту практику – в законах об амнистии и о безналоговой ликвидации компаний субъектом называется бенефициарный владелец, вне зависимости от личности номинала.
Впрочем, журналисты OCCRP предпочитают не вдаваться в детали инвестиционного бизнеса и огульно называть отмыванием все, чего они не понимают.
@KotElviry

ЦБ закончил 2018 год с гигантским чистым убытком. Второй год подряд...Размер убытка оказался почти таким же, как и в прошлом году - около 435 млрд.рублей. Основная причина - "дыры" в российской банковской системе, которые ЦБ приходится заливать собственными средствами. В 2017 году триллион рублей уплыл на санацию "Открытия" и "Бинбанка". В прошлом году вливания шли в "Траст", отрицательный капитал которого составил 650 млрд.рублей. Еще одна причина - профицит ликвидности в банковской системе. Вместо кредитования банков, которое давало бы процентный доход, ЦБ, наоборот, принимает у них ликвидность на депозиты, которые требуют уплаты процентов.
@KotElviry

ЦБ отозвал лицензию у Холдинвестбанка (Московская область). По величине активов банк занимал 421-е место в банковской системе России. Претензии у ЦБ как под копирку все те же - отмывание доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма. Агентство по страхованию вкладов начнет выплаты страховых возмещений вкладчикам после 8 мая.
@KotElviry

Миллиардеру Аркадию Ротенбергу, похоже, достанется еще один лакомый кусок - проект за 140 млрд.рублей.
    Принадлежащая ему компания "Мостотрест" построит мост через Волгу в районе Климовки и обходну дорогу вокруг Тольятти. Это первый проект международного транспортного коридора Европа - Западный Китай. Строительство должно быть завершено в 2024 году. Проект четырехполосной платной дороги с расчетной скоростью 120 км/ч уже прошел Главгосэкспертизу. "Мостотрест" также может войти в проектную компанию и заработать еще и как инвестор, при этом ничем не рискуя. Условия шикарные - инвестор будет возвращать вложенные средства, эксплуатируя трассу, а если доходы от трафика будут ниже ожиданий - доплатит бюджет.
@KotElviry

Топ версий вчерашнего задержания по подозрению во взятке офицеров из банковского отдела Управления «К» СЭБ ФСБ
1. Удар по Ротенбергам.
2. Удар по Сечину.
3. Удар по Хотину, Гуцериеву и их бизнес-партнёрам в Белоруссии, включая Семью Лукашенко. Наиболее вероятно.

Три миллиона россиян не могут выехать за границу из-за долгов. Статистику в преддверии майских праздников подбили в Федеральной службе судебных приставов.
    Число должников непрерывно растет уже четвертый год подряд:
    - В январе-марте 2016-го - 1,2 млн. россиян запрещен выезд.
    - В 2017 году в этот же период уже 2 млн. россиян не могут покинуть пределы Родины.
    - В первом квартале 2018-го - 2,9 млн.не могут выехать за границу.
    - В первом квартале текущего года граница оказалась закрыта для☝️4,4 млн.россиян. Часть из них все-таки смогла погасить долги и сейчас должников 3 млн.
    Невыездные - это те кто задолжал более 10 тысяч рублей. Это касается неплатежей по кредитам, налогам, алиментам, штрафам за нарушение правил дорожного движения, услуги ЖКХ и т.д. и т.п.
    Самые злостные неплательщики - это обычно клиенты банков (40% от всех невыездных должников), должники по алиментам (20%), а также те, кто не заплатил налоги или штрафы ГИБДД (10%).
@KotElviry

Банк России, ожидаемо сохранил ключевую ставку на уровне 7,75%.
@KotElviry

ЦБ: - сохранил прогноз по росту ВВП на уровне 1,2-1,7%.
      - годовая инфляция, считают в Банке России, начала замедляться и снизилась до 5,1%
      - сохранил прогноз, что годовая инфляция в России вернется к 4% в первой половине 2020 года
     - допускает возможность снижения ключевой ставки в последующих кварталах этого года
    - краткосрочные проинфляционные риски снизились
    - значимыми рисками остаются повышенные и незаякоренные инфляционные ожидания
    - перенос повышения НДС в цены в России в основном завершен
@KotElviry

Rolls-Royce бьет рекорды по продажам в России. По итогам первого квартала продажи роскошных авто подскочили вдвое. Покупатели приобрели за три месяца 24 премиальные машины против 13 годом ранее.
    Самой популярной моделью Rolls-Royce среди россиян стала Cullinan. Цена от 26 млн.рублей. Их купили 12 штук.
    Второе место по предпочтениям - машина для эгоистов купе Wraith. Минимальная стоимость от 25,1 млн.рублей.
    В целом, рынок премиальных авто России в первом квартале этого года вырос на 9,2%. Это очень показательно. То есть разрыв между богатыми и бедными в России растёт быстрыми темпами. А основная причина усугубления неравенства, как известно, связана со слабым экономическим ростом, чтобы там ни говорили.
@KotElviry

ЦБ собирается ввести ограничения на перевод средств в Казахстан, Киргизию, Китай и Вьетнам. Лимиты вводятся для борьбы с теневыми операциями, которые осуществляют иностранные граждане. Деньги, счииабт в ЦБ, уходят за границу без открытия банковского счета и регистрации юрлиц. В ЦБ такие переводы назвали "сомнительными". Осуществляются они из отделений, расположенных возле торговых точек. Таким образом, работники торговых точек расплачиваются за товары, на которые не была подана таможенная декларация, избегая валютного контроля. Целью может быть уход от налогообложения и вывод средств за рубеж. Собственно вывод средств за рубеж и является ключевым моментом во всей этой истоии. Остановить отток денег ЦБ пытается всеми средствами и по всем направлениям. Вопрос в том, что ограничения, например, затронут так называемых трудовых мигрантов. Примерно 80% трудовых мигрантов из Казахстана работают на территории России, откуда ежегодно поступает в республику около 90% всех денежных переводов. Трудовые мигранты из Киргизии ежегодно переводят на родину из России более $2 млрд.
@KotElviry

В России может начаться массовое закрытие несетевых магазинов. Тревогу бьют из-за подготовленного Минфином проекта поправок в Налоговый кодекс (предлагает запретить ЕНВД и патенты для продавцов маркируемых товаров). В случае принятия этих поправок небольшие торговые точки не смогут применять специальные режимы налогообложения. Большая часть "несетевиков" не справится с возросшей налоговой нагрузкой и уйдет с рынка. Это приведет к перераспределению доли рынка в пользу крупных игроков -  федеральных и международных торговых сетей. Вот такие "приоритеты развития малого бизнеса в России", о которых так много пока только говорят.
@KotElviry

На Мосбирже загадочно стало исчезать зерно. Общая сумма потерь уже составляет более 2,4 млрд.рублей.
    О ряде случаев недостачи зерна при сделках на сырьевом рынке пресс-служба торговой площадки заявила накануне. Предположительно, на одном из элеваторов произошло хищение зерна, выступавшего обеспечением в рамках сделок своп. Биржа подала заявления о возбуждении уголовных дел. Риски хранения товара несет Национальный клиринговый центр. Он выполняет функции центрального контрагента и оператора товарных поставок, гарантируя исполнение сделок, даже в условиях исчезнувшего товара.
@KotElviry

Все-таки странно, что расследование «Ландромат Тройки» появилось именно сейчас, когда со времени многих из описываемых событий прошло по десять лет и более. «Тройки Диалог» нет уже 7 лет, ее бывшие сотрудники давно получили выходные бонусы и трудоустроились, а Рубен Варданян обкэшил пакет «Тройки» и посвятил себя другим проектам.  
Кому может быть надо разрушать репутацию уже несуществующего банка, реанимировать давно прошедшие события, да еще с таким сенсационным и безапелляционным апломбом?
Есть мнение, что через взбросы документов в журналистскую среду США продолжают затягивать финансовую удавку на шее российского финансового рынка. Грядущее введение нового пакета «санкций из ада», призванных сделать любые транзакции с российским банками «токсичными», может быть более-менее эффективным только тогда, когда европейские партнеры поддержат их изоляционистскую направленность не на словах, а на деле. Об этом свидетельствуют также многочисленные вояжи представителей американского Минфина в страны Европы во второй половине прошлого и начале нынешнего года.
В случае с «Тройкой Диалог» им очень здорово помогли прибалты. Банкротство ряда банковских учреждений типа литовского Ukio дало доступ к документам, которые – конечно же, анонимно! - и попали в итоге к журналистам OCCRP. Те и рады – расследования по всяческим российским «ландроматам» ведутся и публикуются ими уже давно, а добавить до кучи в общую картину «Тройку Диалог» совсем не помешает, тем более что и возразить официально, и обратиться в суд уже некому.
Впрочем, может быть, что Рубен Варданян стал целью атаки как раз из-за того, что он является одним из последовательных адвокатов России за рубежом с хорошими контактами среди западных лидеров общественного мнения и во французской элите. В этой связи наезд на Варданяна может рассматриваться как часть кампании по полнейшей дискредитации и изоляции российского финансового рынка и банков в преддверие «адских санкций», а также блокировки любых форматов общественной дипломатии между Россией и странами Запада.
@KotElviry

Сумма среднего счета клиента НПФ снова снизилась. По обязательному пенсионному страхованию (ОПС) за прошлый год она сократилась почти на 1,2 тыс. рублей, до 67 972 рублей. Снижение этого показателя происходит с 2016 года. Причины: отсутствие новых притоков средств, низкая доходность, потеря граждан из-за досрочной смены НПФ. Хотя последний пункт, скорее нет, чем да. В прошлом году переходная кампания была самой слабой за последнее десятилетие: за 2018 год НПФ сменили или пришли из ПФР в частный фонд лишь 1,5 млн человек. То есть это не должно было оказать слишком серьезного влияния на средний счёт.
    А теперь о плюсах в этих минусах. Размер счета клиента влияет на форму выплаты накопительной пенсии. Если ее размер не превышает 5% страховой пенсии, то пенсионная выплата происходит единовременно. В 2019 году для назначения пожизненных выплат при выходе на пенсию счёт должен равняться как минимум 178 тыс. руб. Таким образом, большинство клиентов фондов могут надеяться на разовый платеж, а не на мизерные ежемесячные выплаты.
@KotElviry

Акции "Аэрофлота" сегодня на открытии торгов Московской биржи упали на 3,3%, до 93,5 рубля за бумагу. Это произошло после крушения самолета авиакомпании Sukhoi Superjet 100, в аэропорту Шереметьево, жертвами которого стали 41 человек.
@KotElviry

"Сбербанк" заявил, что спишет задолженности по кредитам пострадавшим в авиакатастрофе в Шереметьево. Ход хороший, с учётом небольшого количества именно "пострадавших". Интересно, речь идёт и о тех здоровых "мужиках", которые шли по полю со своими вытащенными из горящего самолётами чемоданами?
@KotElviry

Morgan Stanley уходит из России. Судя по отчету одна из крупнейших финансовых групп  готовилась к этому шагу весь прошлый год: активы российского подразделения Morgan Stanley (в России с 1994 года) сократились на 68%, до 9,7 млрд рублей (при капитале в 6 млрд).
    Причина - санкции и сжатие рынка. Собственно по этой же причине за три года прокатилась волна увольнений и сокращения бизнеса по московским офисам  глобальных банков, среди которых Deutsche Bank, Barclays, Royal Bank of Scotland и Credit Suisse Group. Полностью ушел из России Danske Bank, а крупнейший в Северной Европе Nordea Bank принял решение прекратить кредитование российских клиентов. Другие крупные американские банки - Citigroup, JPMorgan Chase и Goldman Sachs пока сохраняют свое присутсивие в России, но как долго это продлится неизвестно - кольцо финансовой изоляции неумолимо сжимается.
@KotElviry

Минфин впервые оценил нарушения при госзаказе в 153 млрд.рублей.
    Среди нарушений  - необоснованно завышенная или заниженная цена контракта либо неправильный способ ее определения, пояснили в министерстве.
    По факту, ключевая проблема госзакупок - ограничение конкуренции. В действующем законодательстве слишком много лазеек для того, чтобы не допустить до участия в конкурсе рыночных игроков. В частности, зачастую, заказчики намеренно формируют требования к подрядчику таким образом, чтобы отсечь от участия "неугодные" компании. Кроме этого, многие конкурсы публикуются в конце года, так чтобы у потенциальных претендентов на заказ оставалось слишком мало времени на подготовку. Кроме этого, во многих тендерах заявки поступают от аффилированных между собой компаний, что создаёт видимость конкуренции, которой на самом деле нет. В общем, менять надо правила.
@KotElviry

ЦБ за 2018 год нарастил долю золота в резервуарах до 18,1%, евро - до 31,7%, юаня - до 14,2% и снизил долю доллара - до 22,7%. Это следует из отчёта.
@KotElviry

Рост российской экономики забуксовал и замедлился втрое.
    На это указывают данные из апрельского доклада Минэкономразвития "Картина экономики". И картина эта, увы, печальная. В первом квартале ВВП РФ прибавил лишь 0,8%. Начало второго квартала улучшений не принесло. Ключевые опережающие и косвенные индикаторы за апрель свидетельствуют о нарастающей слабости российской экономики, которая вновь погрузилась в болото стагнации.
    Одна из основных причин слабость потребительского спроса. Сказалось повышение НДС до 20%. Не имея возможности отказаться от расходов на еду (+ 5,1% за квартал), россияне начали сокращать покупки непродовольственных товаров и набирать кредиты. В целом оборот розницы замедлил рост с 2,8% до 1,8%. Соответственно, бизнес не видит смысла инвестировать в развитие: закупки импортного оборудования упали на 5% за первый квартал. Общий импорт инвестиционных товаров рухнул на 6,2%, а объем строительных работ вырос всего лишь на 0,2%.
@KotElviry