Не слышал, чтобы Приват блокировал счета иностранных граждан на том простом основании, что им приходят переводы из заграницы.
Банки - никого не ловят. Налоговые органы могут попросить у банка через решение суда раскрыть информацию о том, кто пополнял счёт и кому делались выплаты со счёта. И, имея на руках эту информацию, могут спросить владельца счёта: откуда доходы? И если доходы подлежат налогообложению, то попросят заплатить налоги. Ну и штрафы могут выписать за их неуплату.
Что такое "банки ловят" - я не в курсе. Но я в банке не работаю. Мож банк и поймал кого.