📌Важное! В Грузии 15 января вступил в силу новый закон "О противодействии отмыванию денег и предотвращении финансирования терроризма", принятый еще в 2019 году,
требующий обязательной идентификации для платежей, совершаемых через банкоматы/терминалы быстрой оплаты.
Идентификация, независимо от суммы, не требуется для следующих платежей:
— Коммунальные платежи (электричество, вода, газ, уборка, интернет и телекоммуникации, мобильные операторы);
— Платежи в государственную казну, пенсионный фонд;
— Гражданский транспорт (городской транспорт, такси, ж/д билеты);
— Почтовые услуги;
— Образование (высшее образование, школа, дет. сад,);
— Спорт и фитнес;
— Подписка на СМИ/прессу;
— Бытовые услуги (лифт, уборка, охрана), мелкий ремонт;
— Здравоохранение (плата за медицинские услуги) и ветеринария (кроме лекарств);
— Плата за визовые услуги;
— Определенный вид страхования, который по закону освобожден от требований идентификации(!?).
— Покупка товаров с низким уровнем риска
(интересно, что это!?)
Банковская ассоциация распространяет информацию об услугах,
когда нам теперь нужно будет пройти через процесс идентификации/проверки:
— Азартные игры и лотереи;
— Онлайн игры;
— Страховые и негосударственные пенсионные фонды;
—
Финансовые услуги, в том числе: внесение депозита на банковский счет физических и юридических лиц, услуги микрофинансовых организаций и кредиторов, лизинг, рефинансирование электронного кошелька, финансовые рынки и денежные переводы (видимо, теперь и на счет в BOG без ID денег через терминал не положить)
— Интернет-маркетинг;
— Транспорт и логистика;
— Туристические услуги;
— Сетевой маркетинг;
— Благотворительность;
— Консалтинговые услуги;
— Политические партии;
— Услуги в сфере недвижимости.
"Согласно рекомендации Нац.банка Грузии, в целях защиты персональных данных потребителей при выполнении различных операций по переводу через терминалы самообслуживания стал обязательным вводить персональный номер пользователя и SMS-код, отправленный на мобильный телефон. Это решение является частью стратегии по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма".